交通银行个人金融部岗位职责
推荐第1篇：交通银行金融产品特色
交通银行小企业信贷部总经理王学武表示，解决中小企业融资难题，需要商业银行创新产品和服务。在这一方面，交通银行作了积极探索，推出了“小企业账户透支”、“小企业分期还款”、“创业一站通”等一系列创新产品，并具有了一定的领先优势。下一步，交通银行将以互联网为依托，以IT为支撑，进一步加大产品创新力度，充分盘活企业的债权、货权、物权、智权等各类资产，最大限度满足中小企业融资需求。
近年来，交通银行浙江省分行按照“两化一行”战略转型目标，积极响应政府“扩内需、保增长”政策号召，率先在杭州成立小企业信贷服务中心，并围绕金融服务四要素，立足区域经济，以客户为中心、创新为手段，达到集群化营销、批发式经营的效果，实现了小企业信贷业务的又好又快发展。
小企业核心服务方案：展业通
交通银行浙江省分行以“展业通”为核心品牌，共创新担保方式12项，创新金融服务9项。截至9月15日，展业通小企业贷款余额已突破100亿元，为全国36家交通银行省直分行之首。
“展业通”是交通银行为扶持和服务小企业发展壮大，适应小企业生产经营特点，特别推出的一系列专项信贷和结算相结合的金融服务产品。该产品通过优化的审批流程，为小企业提供优质高效、快速融通的金融服务，具有金融品种全、服务效率高等诸多特点。
在信用评级和审批方面，展业通充分考虑小企业资产规模小、财务制度初建等因素，更加关注企业的成长性、企业主个人信用记录等非财务要素，具有更强的针对性。
小企业特色金融服务方案：
小企业e贷卡
企业主往往公私不分，企业账户与个人账户及个人卡户相互划转，这是小企业资金使用的一大特点。资金监管困难，是小企业融资过程中银行常感到头痛的问题。小企业e贷卡是交通银行基于这一难题的基础上面向展业通客户发行的“卡贷合一”金融服务产品，即在交通银行单位借记卡产品上小企业信贷增值产品。以单位卡＋小企业信贷的形式满足企业经营性小额开支及公务消费需求，包括采购、装修、购车、公务餐饮娱乐、住宿、旅游、票务、支付租金、公用事业(1522.431,0.13,0.01%)缴费、支付劳务费用等。目前该产品的贷款额度最高可达300万元。
接下来，交通银行浙江省分行将把小企业e贷卡嵌入供应链中，预先锁定卡贷款使用渠道，并设计基于供应链的担保关系，进一步解决小企业担保、资金使用等困境，提升小企业e贷卡使用覆盖面。
创业一站通
创业一站通是交通银行专门针对缺乏抵押品，资产总额在1000万元(含)以下或者企业年销售总额1000万元(含)以下微小企业融资所推出的纯信用贷款；也可同时办理抵押、保
证等贷款。
以杭州一家从事3G无线网卡的生产销售公司为例，企业产品具有一定科技含量，为大型通讯公司提供配套，销售稳步增长。但因为是一家刚起步的微小企业，创立时间较短，资金积累较少，资金缺口持续扩大，又因抵押物缺乏、信用评级不高，银行融资大门紧闭。
交通银行通过实地考察，仔细核对公司水电费账单、销售合同、银行对账单、企业主个人信用记录等非财务因素，认为该企业具备较好成长性、信用记录良好，整体风险可控，授予其最高的100万元创业一站通信用贷款。获得交行资金支持后，企业销售额得到了30%以上的提升。
交通银行浙江分行小企业中心何雪峰告诉《浙商》记者：“创业一站通针对微小财务制度相对不健全的特点，企业在办理创业一站通贷款时可不提供财务报表。客户经理通过实地核查企业资产、银行对账单、税单、销售合同等方式来考察小企业信贷风险，强化企业成长性与信用记录。”
税融通
税融通是一款纯信用贷款产品。企业经营期在3年(含)以上，无逾期、垫款及其他不良信用记录；主要经营者有3年(含)以上行业经历，原则上无单次逾期天数超过30天或连续逾期2期的个人贷款记录；连续3年按时、足额纳税(国税、地税)的企业，且年纳税(国税、地税)总额在 50 万元(含)以上的企业，可获得按近三年年均纳税额的2倍、最高不超过200万元额度的信用贷款。也可同时办理抵押、保证等贷款。弥补小企业抵押物不足而造成融资需求难以满足的问题。
联保业务
联保业务是交通银行根据浙江区域经济的特点设置的特色金融服务方案。由多个小企业组合形成联保体，共同出资建立联合担保专项保证金，共同签订《小企业联合保证协议书》，共同为组合成员企业在交通银行办理小企业信贷业务承担连带保证责任。联保体成员一般为4-6家企业组成，单户授信敞口额度一般为500万元，最高可达1000万元。
该产品适合具有区域经济优势和产业集聚优势的生产型、加工型和出口贸易型的小企业，及同一产业链上下游具有稳定供应、销售关系的小企业。
此外，交通银行浙江省分行还嵌入企业的产业链，设置置业按揭、设备按揭等分期付款业务。该行将小企业信贷零售化改造，通过技术升级更新，将分期还款及还款试算功能植入小企业信贷系统，实现小企业各类贷款的自动分期还款。化整为零，减轻企业一次性大额还款的资金压力。同时，通过监控企业每期还款的履约率，跟踪企业的现金流及还款信用，辅助判断企业的生产经营情况。
推荐第2篇：个人金融部工作汇报
2011年个人金融部工作汇报
2011年，我行个人金融工作在行党总支的正确领导下，在各部门大力支持配合下，认真贯彻落实省行年初工作会议精神，紧紧围绕以“提升年活动”为推手，努力提升员工营销技能和网点服务水平，不断增强市场竞争力，个人金融业务实现较快发展。现将过去一年的工作简要汇报如下，请评议。
一、零售业务均衡发展
（1）个人贷款又上一个台阶。年末个人贷款余额22194万元，比年初增长4642万元。在贷款工作中，我部采取1+N模式，及办理一笔住房贷款，需开一张借记卡、一张信用卡，办理1个短信银行、一个网银在加一个电话银行、购买保险。2011年我部提高个人贷款对中间业务的贡献度，及办理个人贷款的同时提供理财方案按农银黔函２０１０第１８号关于《中国农业银行贵州省分行中间业务收费标准》（２００９年版）备案的函进行收费，个人储蓄存款余额64574万元，比年初增长14541万元。2011年我部与营业部共同成立营销团队，对客户实施名单制管理。2011年我行销售产险625万元，寿险817.07万元。实现手续费216万元。产险营销的基本思路不变及依托信贷资源，贯彻“双单作业” ；实现全员营销，落实“一人一车”； 加强业务管理，防范业务风险。重点为梳理业务台账做好续保工作，严防业务“飞单”
和“滑单”。另2011年我部在财险业务中开展财险咨询业务，提高了财险业务中间业务的贡献度。在寿险营销中将继续推行1+N模式，整合网点资源，与保险公司银行驻点营销人员交叉营销并积极培育和引导（及培训+绩效）我行员工熟悉银保产品并掌握银保产品的销售技巧。另安排保险公司银行驻点人员在大户室，对客户以专业的解答与营销。
二、网点转型稳步推进
网点转型分为软转和硬转即网点文明标准化建设和网点装修建设。
1、固化优化晨会。在2011年我部制定了三次晨会的实施方案，使晨会经过了从专人按时按程序召开晨会到2011年下半年的产品主题培训晨会，从产品主题培训晨会到规范服务流程与产品主题营销培训晨会。从规范服务流程与产品主题营销培训晨会到现在规范服务营销流程、产品主题营销培训与经验分享晨会等四个阶段。晨会的内容更加丰富晨会鼓舞员工士气、激励和培训员工的作用进一步彰显，晨会流程得以规范固化。
2、2011年我行公开竞聘大堂经理和大堂副理，并制定了相应的考核办法和管理制度，发挥了大堂经理的作用。使大堂经理成为赢在大堂的关键人物。
3、搭建低柜。2011年我部和营业室合作，搭建低柜。进一步梳理了业务流程。在低柜和个人客户经理的基础上组建了个人外汇业务团队和相关部门合作，成功上线了外币代兑点和销售旅行支票。
三、员工队伍健康成长。员工队伍向心力、凝聚力、战斗力得到提高加强培训，提高队伍素质。在营销过程中，我部深刻认识到营销人员越具有高水准的专业知识，越能被客户信任。只有让客户信任了你，客户才会购买你所推荐的产品。怎样提高营销人员的专业素质关键在于培训。学习、学习、再学习。2011年我部和营业部通过晨会及闲暇学习了支付通、商户收单、房抵贷、随薪贷等零售产品，并通过实战，为客户解决问题，认真分析产品特点、实用人群、优劣势。相互交流。这样的工作和学习培训方式。我部员工熟悉业务产品，统一营销思路，熟练业务操作。从技术层面提高员工综合素质及战斗力。在2011年我部员工通过了柜员、个人客户经理、产品经理等岗位考试，还有四名员工取得了保险代理从业资格证，一名员工取得了CFE理财师资格证。
推荐第3篇：个人金融部工作总结
个人金融部工作总结
一、业务指标完成情况
——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。
——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。 全行非住房个人贷款余额XX万元，累计发放XX万元,同比多发放XX万元，较年初增加XX万元，同比多增加XX万元。增量居系统内第X位，完成省行年度计划的XX%，计划完成率居第X位，同比提高X个位次。
——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。
——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度计划的 %，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比 ％，居第 位，较去年提高 个位次。代销国债 期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户 户，完成省行年度计划的 %，计划完成率居系统内
第 位。发放优先服务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤，金额 万元，实现销售收入 万元 。
——网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。截至10月中旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。截至12月末，全行网点装修。。。。。。
2009年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，为全行的稳健经营夯实基础。
二、主要工作措施
（一）存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。
1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等 ，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、2
消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长
2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至12月末，全行二星级以上客户占比 ，存款占比 ，由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡（简称贵宾卡），为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业务素质高的柜员， 3
专门为贵宾客户提供服务。
3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。
4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度。结合不同阶段的工作需要，及时召开个人业务调度会议，分析业务发展中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，掌握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握，协同拟定措施，共同展开营销，有效切入市场，批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度。密切跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品，竞争性拓展各类代理项目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行 4
进行了解存在的困难和问题，逐一研究制定具体的帮促方案。
5、总结典型经验，建立信息交流平台。今年以来，编发《个人业务信息交流》28期，市行采编我部简报一期，同时，对全市个人业务发展较快的支行，及时总结经验做法，由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报，并转发全市网点学习借鉴。
推荐第4篇：个人金融部年终总结
个人金融部年终总结
金融员工到了年底，回首过去的工作，做一个总结。本章小编就给大家带来个人金融部年终总结范文，欢迎阅读收藏。
个人金融部年终总结
现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。
三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。
先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年x月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。20xx年x月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。
到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年x月x日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。
三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年x月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。
在
三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。
在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。
同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。
我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。
一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。
入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。
个人金融部年终总结
20xx年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经营业务成绩显著。
(一)、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。采取的措施有以下5条。
1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。
因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。
2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235户。教育储蓄新增户万元。
3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分发挥其杠杆作用。
同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。
4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。
5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。
发挥舆论先导作用，同时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。
(二)、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。
(三)、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通卡5238张，其中e时代卡380张。加上去年的5720张，两年发灵通卡万张，灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点，提供优质服务，个金结算收入万元，较上年多增万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。
(四)、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了《华县支行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。
一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。
(一)、用政策调动积极性是前题。
运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性，20xx年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每营销代发工资1户奖励元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，20xx年、20xx年还新增代发工资7260户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。
(二)、领导带头是关键。
行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等13个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别是当得到建行要撤并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6个单位的1156户代发工资全由我行代发，撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。
金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在，行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。由于领导带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。
(三)、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。
存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。大多数员工也逐渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。
(一)、存在问题：
1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计成本的无序竞争，20xx年的储蓄存款将增加不小的难度。
2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使20xx年后几个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，20xx年代理保险营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。
3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的艰辛劳动有一定差距。
4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了3户，银证通还无一户。由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估计20xx年也不容乐观。
(二)、工作设想
1、工作目标
(1)、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。
(2)、个贷营销50万元，力争完成70万元。
(3)、中间业务目标35万元，力争完成40万元。
(4)、灵通卡20xx张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。
2、工作措施
(1)、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。
(2)、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，充分发挥激励杠杆作用是20xx年的重点工作。
(3)、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销工作。
(4)、在代发工资上重点是做好已有的万户代发工资的巩固工作。由于同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥20xx年我们要重点做好代发工资的定期回访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，以密切银行和客户的关系。同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。
(5)、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算工作的服务质量，做好各项代理业务工作，特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收入。
(6)、做好宣传和柜面服务工作，管理好ATM机，提高其使用率，减轻柜面压力。
个人金融部年终总结
——个人存款。截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。
——个人贷款。截至12月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位;同业占比 %，居第 位。 全行非住房个人贷款余额XX万元，累计发放XX万元,同比多发放XX万元，较年初增加XX万元，同比多增加XX万元。增量居系统内第X位，完成省行年度计划的XX%，计划完成率居第X位，同比提高X个位次。
——惠农卡及农户小额贷款。截至12月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位;授信户数 户，较年初增加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位;小额农户贷款余额 万元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。
——理财及个人中间业务。截至12月末，全行基金认申购金额为 亿元，完成省行年度计划的 %，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比 %，居第 位，较去年提高 个位次。代销国债 期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级(含)以上客户 户，完成省行年度计划的 %，计划完成率居系统内第 位。发放优先服务贵宾卡6000张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤，金额 万元，实现销售收入 万元 。
——网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。截至10月中旬，文明标准服务已在全市200个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。
20xx年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，为全行的稳健经营夯实基础。
(一)存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。
1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。
我行结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等 ，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系;同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长
2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。
优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至12月末，全行二星级以上客户占比 ，存款占比 ，由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。
因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各支行对星级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡(简称贵宾卡)，为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业务素质高的柜员，专门为贵宾客户提供服务。
3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。
年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。
4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。
一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度。结合不同阶段的工作需要，及时召开个人业务调度会议，分析业务发展中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，掌握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握，协同拟定措施，共同展开营销，有效切入市场，批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度。密切跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理财产品，竞争性拓展各类代理项目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行进行了解存在的困难和问题，逐一研究制定具体的帮促方案。
5、总结典型经验，建立信息交流平台。
今年以来，编发《个人业务信息交流》28期，市行采编我部简报一期，同时，对全市个人业务发展较快的支行，及时总结经验做法，由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报，并转发全市网点学习借鉴。
推荐第5篇：中国银行个人金融部副总经理
中国银行个人金融部副总经理赵蓉
中国银行总行宣传处长孙大为
中国银行北京分行办公室主任林勇
建设银行财富管理与私人银行部总经理程正红
中信银行零售银行部总经理李欣
兴业银行卡部总经理严学旺
民生银行零售银行总经理郭世邦
民生银行财富管理中心总经理王泓
光大银行零售银行总经理张旭阳
华夏银行个人金融部宣传处长李郁林
华夏银行总行办公室宣传处长李明霞
北京银行财富管理部总经理冯丽华
北京银行总行办公室高级经理孟元晖
中国农业银行“金钥匙”理财个人业务部副总经理李国锋
中国农业银行信用卡信用卡中心市场部副处长王胜云
中国农业银行信用卡中心总经理陈方华
北京农村商业银行副行长于辉
浙商银行零售部经理吴强
南京银行个人金融部总经理贺坚
恒生银行个人银行业务部总经理李文娟
推荐第6篇：农村信用社个人金融部工作总结
时光如白驹过隙，2010年的日历一页一页悄然翻过，自2008年成为光荣的信合职工以来，不知不觉我已走过了三年的成长历程，现将过去一年学习工作情况总结如下：
一、综合管理部工作情况在单位领导和部门同事的关心帮助下，经过近两年来的锻炼和实践，工作能力和工作经验都有了明显提高，同时也逐渐熟悉适应了自己的工作岗位。从事的工作岗位为综合干事岗，主要的工作内容有员工日常工作就餐联络，员工每月通讯缴费确认，宣传材料制作联络，简报编写，全区工作会议会务工作以及办公室综合干事工作等。
（一）注重学习提高思想认识。我通过不断学习，参加单位组织的“三比一创”主题竞赛活动，学习实践科学发展观等活动，以不断提高思想认识为目的，加强个人道德修养。落实到具体工作中，我注重在以下几方面对自己严格要求。一是恪尽职守，树立高度的责任心。二是注重学习相关规章制度，树立正确的职业操守。三是培养团队精神，提升协调合作能力。四是加强沟通交流，构建和谐的工作氛围。
（二）发挥特长提高工作效率。从参加工作开始，我就提醒自己要注重理论和实践紧密结合对工作能力提高的重要性。学习方面，每一次联社组织的集体学习和专业培训的机会都给我带来很多收获，在与老师傅一起共事的过程中我吸取了宝贵工作经验，实践方面，工作的成功和失败都会带来宝贵的经验教训，一次次的积累使我的实际动手能力、处理问题能力有了很大提高。此外，我尽量在工作中把自己的所学特长发挥出来，提高了工作的效率。
（三）减少失误确保工作顺利完成。办公室工作有很强的综合性，牵一发动全身，具体工作一旦发生失误或者是工作不到位，对单位的整体工作都会产生不良影响。比如，后勤做不好，职工无法正常就餐，通讯费没有按时交纳，信息传达没有准确及时到位，都会影响到各部门工作的正常开展。因此，在工作过程中，我时刻提醒自己做到周全细致，善于应对处理突发状况，避免产生疏漏和错误，确保顺利完成任务。但我必须清醒的认识到，在这方面我依然存在很多不足，今后，我一定要提高重视，争取不断改善。
二、个人金融部工作情况过去的一年对我来说意义重大。2010年8月底，根据联社部门调整，我由综合管理部调至新成立的个人金融部，担任客户经理职务，岗位角色和工作内容都发生了巨大转变，使我在充满期待的同时，也感受到了肩上的重任。
（一）立足本职，自我加压。来到个人金融部，我的主要分工是协助部门经理认真做好中间业务、银行卡业务推广、自助银行设备管理的相关工作，由于工作经验和相关业务知识不足，我平时注意自我加压，下班之后再抽出一些时间对一天的工作进行回顾总结。充分利用好时间多学习，多向业务精的同志请教，经过这段时间的磨练，现在对所处的工作岗位职责逐渐有了比较清晰准确的认识。
推荐第7篇：个人金融部竞聘演讲稿
个人金融部副经理竞聘演讲稿
尊敬的各位领导，评委：
大家好！非常感谢领导给了我这次挑战自我、锻炼自己的机会，我是XXXX部的XXXX，在XXX行工作以来先后从事过综合柜员、信贷客户经理、办公室等工作。虽然然还没有专门从事过个人金融业务工作，但我相信通过自己的努力一定能够胜任个人金融部这份工作。下面是我对零售业务的看法和工作思路：
首先，不管我们承不承认，我们银行自身的特点以及服务市民、服务小微企业的市场定位，决定了我们是零售银行的本质。因此重视和发展零售业务是当前发展的选择，也是我行实现跨区域发展和快速提升发展能力的根基。
其次，我认为零售业务的发展贯穿银行经营管理的各个方面，不是单一具体的业务。它是通过银行品牌建设、服务提升、管理精细化、产品创新等共同推动的。
最后，根据我行目前的实际条件，我认为我们能够并且迫切需要采取的措施主要有：
1、快速解决POS业务直连问题，将POS业务应用推广到时能的零售批发、餐饮娱乐、学校收费等项目，同时通过营销激励措施鼓励收银员主动将我行作为收单行。
2、在商业区、中高档住宅区、学校、大型卫生、零售企业单位、人流集中区安装自助银行设备，目前全市金融机构中我行
的自助设备安装最少；
3、积极推进金融IC卡科技系统建设，金融IC卡的推广作为一种趋势是不可逆转的，目前成都已经在逐步推广，如果不抢占先机，医疗卫生、社保等公用支付体系的市场我们必然难以获得（到2011年底全国有14家商业银行或者发卡，发行量约为3000万张）；
4、推动网上银行功能建设，未来在系统中开发信贷业务网上申请。并在二期系统上线前，提前做好代收项目的储备工作，如燃气费、保费、水电费的网上缴费付项目储备。
5、积极开展汽车消费等短期按揭消费贷款业务品种。举贷款10万元为例，基准利率年利率6.56%。等额本息分12期归还，全年收益3588元，贷款年日均余额为46375元。实际利率可以达到7.74%，如果借款人提前还款实际利率将更高。
6、建立一支能够开支混业营销的客户经理队伍（营销范围包括POS、个人理财、保险、储蓄卡、贷款产品等）。
当然仅仅有这样一些措施还不够，我们还需要通过逐步推出理财产品、发展特约商户等方式实现零售业务的发展。以上是我个人的一些肤浅的看法，如有不当请各位领导批指正。
谢谢大家。
推荐第8篇：上半年个人金融部工作总结
XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结
济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结
今年，济源分行个金业务紧紧围绕绩效考核目标，紧盯市场，加快个金业务战略转型，通过网点标准化改造、业务流程整合、专业队伍建设、强化绩效导向、实施产品带动等措施，负债业务、银行卡业务、理财业务、消贷业务的发展速度均进一步加快。截止6月末：银行卡主要指标完成情况良好，贷记卡发卡、国际卡发卡、商户新增超额完成季度目标；财政公务卡发卡取得突破性进展，走在全省前列，发卡量全省 XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 年计划的183%;实现 XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 工行贷款余额72460万元，较上年新增13533万元，余额市场份额为37.82%，较上年末下降1.7个百分点，新增市场份额为31.79%，较上年末下降29.04个百分点；
农行贷款余额1143万元，较上年新增994万元，余额市场份额为0.6%，较上年末上升0.5个百分点，新增市场份额为2.33%，较上年末上升10.62个百分点；
中行贷款余额49565万元，较上年新增11950万元，余额市场份额为25.87%，较上年末上升0.64个百分点，新增市场份额为28.07%，较上年末上升23.88个百分点；
建行贷款余额68423万元，较上年新增16098万元，余额市场份额为35.71%，较上年末上升0.56个百分点，新增市场份额为37.81%，较上年末下降5.46个百分点。
我行零售贷款余额及新增均排四大行 XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 万元，占新增总量的55%，为我行储蓄存款的稳定增长做出了突出贡献。
（五）银行卡业务
截至6月末，实现中银卡发卡7887 张，同比增加434张，完成全年 XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结
（一）开展储蓄存款竞赛活动，提高市场占比
一季度开展的储蓄存款竞赛活动取得了良好的效果。二季度是储蓄存款的淡季，为保持一季度的成果，应对当前储蓄存款发展的不利形势，制定了淡季营销策略，确定业务发展目标，深挖市场潜力，把储蓄工作做细、作深，市场份额进一步提升。深挖客户资源，开展基础客户营销活动。为构建客户信息库的完整服务体系，加强对基础客户（指存款余额为500元-50万元的个人客户）的关系维护和新客户的营销拓展，促进基础客户规模与质量协调发展，为三级财富管理体系输送更多客户，在全辖开展基础客户定向营销活动。采取切实措施，加大外币储蓄存款的工作力度。根据我行部分外币储蓄存款利率低于同业水平的现状，积极应对，采取有力措施，通过销售外币理财产品、叙做因私购汇业务、开展外币留学贷款、做好源头营销、开展有礼促销活动等手段，维护、拓展客户，拼抢市场。采取措施，提高借记卡发卡量。针对我行借记卡发卡工作不利的局面，要求全辖从现有客户着手，开展无卡代发工资客户配卡活动。修武支行积极行动，通过与当地财政局沟通，为财政代发户从新进行了批量发卡工作，一举成功发卡348张。 继发行“携手奥运成长账户“产品后，我行又推出升级版的“成长账户”——“爱心理财成长账户”。我行根据省行《XX银行河南省分行“爱心理财成长账户”实施细则》重新规范了业务，根据省行的文件要求充分做好了产品发售准备和营销宣传准备。
（二）积极营销，加强培训，加强零售贷款队伍建设和管理水平一是积极营销住房开发商，协助支行做好项目上报审批工作，截至6月末，我行本年通过省行审批项目（含后续项目）13个，其中本部7个，额度为19843万元，支行6个，额度11751万元。二是加强业务培训，提高零售贷款客户经理风险防范意识，促进零售贷款业务又快又好发展。只注重业务发展，忽视经营管理及风险控制，业务
XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 不仅不能很好的开展，反而在某种程度上还会退步。今年以来，白行长多次在会议上强调内控工作的重要性，汲取博爱案件影响，我部5月份举办一期全辖零售贷款业务培训，分品种逐个讲授贷款政策以及风险防范点，强化客户经理的风险防控意识。三是做好城区支行、城区分理处推荐贷款统计工作，及时下划分润，充分调动其推荐贷款积极性。截止6月末，城区支行、城区分理处共推荐贷款4014万元，下划分润7万余元。四是积极筹划房地产研讨会，作好会议筹备工作。五是积极和相关部门联系沟通，尽快完成博爱支行不良贷款核销划转及帐务处理工作。截止6月末，我行完成博爱行垫款资金资料136份。六是为完善我行客户经理营销体系，加强对零售贷款客户经理的管理，建立培养零售贷款客户经理专业队伍，提高零售业务综合竞争能力，制定下发了《XX银行济源分行零售贷款客户经理管理考核方案》。
（三）加强联动推进批量发卡，拼抢市场取得财政公务卡发卡工作阶段性胜利，成功营销大型商户，实现发卡与收单并行。
今年二季度中银卡任务较重，省行下发的二季度目标是全年 XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 会。此次会议的召开标志着济源市正式启动了公务卡改革制度。为抢占财政公务卡市场，市行决定6月份集中在市级预算单位中强力推进公务卡，对城区各单位签约情况进行日通报，并在个金板块考核中加大了公务卡考核力度。经过全辖共同努力，截至6月末，我行共与105家市直预算单位签订办理财政公务卡协议，工、农、建行分别签订
24、40、50户，在四大银行中排 XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 华人寿、平安人寿、人保健康保险公司的讲师，对全行理财经理、大堂经理、业务骨干进行了营销技巧及相关产品特点的培训，进一步提高了我行销售人员的销售技巧。联合中国人寿、太平洋保险公司、人保健康保险公司、新华保险公司在全辖开展了阶段性竞赛活动，调动全辖员工营销保险的积极性。为方便客户赴郑州开立中银国际证券公司账户，我行联合中银国际证券公司郑州营业部开展了“济源——郑州直通车”活动，凡有意开立中银国际证券公司账户的客户可在周六乘坐专车赴郑州，此项活动将持续到今年年底，对提高我行 XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 视程度不够，仍满足于被动地冲击时点任务，造成了客户数量的大起大落。如在一季度末，全辖理财客户数在2天内增长了143户，占一季度理财客户新增总量的37.5%，4月初的前两天，全辖理财客户又急剧下降了120户，这一现象在半年末再度上演，6月份最后2天新增理财客户98户，到7月2日，理财客户较上月末下降了76户。部分单位理财经理对客户的分层维护工作做得不够细致、扎实，大堂经理、专职理财人员的专业维护能力不足，使得我行在源头上缺乏中高端客户增长的基础和动力。
（二）储蓄存款增速低于同业
1．我行人民币储蓄存款与同业相比差距加大。截至二季度末，我行人民币储蓄存款较上年新增81522万元，较一季度末增长11682万元。工行、建行新增量均超过10亿元，规模进一步扩大，分别较上年新增110000、100831万元，特别是建行较一季度末新增13831万元，新增速度高于我行。
2．重点地区人民币储蓄存款规模增长速度低于同业。截至二季度末，城区行人民币储蓄存款余额为190548万元，市场份额占比为20.79%，工行、建行余额分别为335675万元、294189万元，市场份额占比分别为36.62%、32.10%。工行、建行市场份额较上年分别上升0.4、0.64个百分点，我行较上年上升了0.19个百分点。城区行存款规模增长速度明显低于同业，未能发挥重点地区的优势。
3.借记卡发卡业务发展缓慢，未达时间进度。09年我行借记卡发卡业务发展不利，截至6月末仅完成全年目标的36.22%，发展速度处于全省的中下游水平，与我行的规模不相匹配。城区各单位的发卡工作尤为不利，截至6月末城区累计发卡10125张，占全辖总发卡量的36.39%，其中工业路分理处、解放东路分理处、西环分理处累计发卡均不足250张，平均到每月仅有40张，发卡速度过于缓慢。
XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结
（三）在各项业务快速发展的同时，我行个人中间业务收入未能实现同步增长。
在采取多种措施提高中间业务收入的同时，我们也清醒的认识到我行个人中间业务收入存在的问题：
1．代理收费项目较少且收费费率低于省行最低标准。截至6月末我行对私代收付业务仅实现收入0.4万元，较新乡行少收入31.44万元。截至目前我行代理收费项目有6个，新联通、燃气费、有线电视及国税还未在我行代收。由于同业竞争等原因我行代理费率普遍低于省行最低标准，代理水费及地税项目为免费代收，电费费率为0.23元/笔，移动话费费率为0.23元/笔，网通话费费率为0.6%。（省行收费标准：柜台方式，金额的1%或0.5元/笔；批量方式，金额的0.5%或0.3元/笔。）
2．代发工资业务的发展带动了发卡量的增加，但优质委托单位减免年费的要求阻碍了借记卡年费收入的增加。6月份我行新增有效代发工资户7户，其中有4户为年费减免单位。
3．个人中间业务收入计划完成比低于全省平均水平。2009年个人中间业务收入任务艰巨，全省计划21999万元，其中我行计划1017万元。截至6月底全省平均计划完成比26.7%，我行完成年计划的25.85%，低于全省平均水平0.85个百分点。截至6月底我行辖内低于全省平均的有12个单位，分别是山阳支行（16.79%）、焦东路支行（17.98%）、塔南路支行（18.03%）、工业路分理处（20.5%）、市行营业部（21.2%）、轮胎厂分理处（22.15%）、塔南路分理处（22.22%）、博爱支行（23.17%）、和平西街分理处（25.09%）、解放东路分理处（25.31%）、陶南分理处（25.8%）、孟州支行（26.19%）。
4．区域间个人中间业务发展不平衡。主要呈现2大特点：一是县支行借记卡业务及个人国内结算业务优于城区，截至6月底县支行
XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 网均发卡1180张，实现网均年费收入3.86万元；城区网均发卡595张，网均年费收入3.01万元；截至6月底县支行网均个人国内结算收入1.56万元；城区网均个人国内结算收入1.06万元。二是城区国际结算业务及个人结售汇业务优于县行，截至6月底城区国际结算业务及个人结售汇业务实现收入57.93万元，高于县行44.37万元。
5．个人国内结算与即期结售汇收入同比出现负增长,同比减少7.77万元。
6．银行卡中间业务净收入没有完成省行下达目标。从银行卡中间业务净收入来源结构上看，中间业务净收入主要包括年费收入、手续费收入、银行卡分润三大块，银行卡分润在银行卡中间业务净收入中约占80%，占比较大，而分润中借记卡分润和中银卡分润占比较大。近几个月，我行中银卡分润大幅增长，由原来平均每月4万元左右增加到现在每月10万元，而借记卡分润我行平均每月10万元，新乡行平均每月20万元。主要是由于我行借记卡存量少。由此看来，要想提高中间业务净收入，必须扩大借记卡、中银卡发卡量，还要开展各种刷卡有礼活动，刺激消费，提高卡片活动率，提高手续费收入。
7．代理保险业务与同业差距较大，保险手续费收入未赶上时间进度。今年上半年，我行实现代理保险手续费收入已到达历史同期最高水平，但尚未达到省行下达年计划的时间进度要求，且与同业相比仍有很大差距：5月末我行收入165.41万元，四大行占比为14.59%；工行、农行、建行收入分别为191.59万元、287.73万元、529.21元，市场占比分别是16.32%、24.51%、45.08%，我行业务发展明显落后于同业。
8．受省行下划时间的限制， XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结
四、下一步主要工作
（一）大力推进网点转型、服务销售流程整合工作
加快网点转型工作，大力推进网点转型、服务销售流程整合力度，通过在三个试点单位推进的基础上，推广到全行所有符合转型条件的网点，带动全辖网点转型工作地开展，使网点营销成为全员共识，增加网点服务内涵、增强销售能力等软实力的增长力度。充分发挥网点销售主渠道作用，将“以客户为中心”的服务营销理念，落实在银行经营 XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 展基础”的精神，积极扩大我行的个人有效客户数，确保全年实现个人有效客户数增长10%。同时，各单位要按照市行的部署和要求，全面启动定向营销工作，加强对基础客户的分层分类定向营销，促进基础客户规模与质量协调发展，更好地为三级财富管理体系输送高端客户。抓好源头业务，加大借记卡发卡力度。各单位要继续加大无卡代发工资户发卡工作力度，借助无折卡业务全面推广的时机，加大对目标客户的宣传力度，通过代发工资带动借记卡的发展各。单位要充分重视代发业务的重要性，大力拓展代发、代扣业务，在增加发卡量的同时，扩大客户规模，带动储蓄存款的增长。
（三）以房地产企业研讨会为契机，做好项目储备， 加强关注和不良的监控工作，为消贷业务实现又好又快可持续发展打好基础
一是跟踪参加我行房地产研讨会开发商项目进展情况，积极营销符合准入条件的项目，为零售贷款持续发展做好项目储备工作。为推动房地产授信业务的发展，提高我行市场竞争力，拉近与房地产开发企业距离，原计划6月份举办的房地产企业研讨会，由于一些原因推迟到7月举行。利用此次研讨会之机，认真了解开发商基本情况、土地储备、项目储备、项目规划、项目投资、需求等情况。向开发商推介我行有关特色产品及有关政策，为零售贷款持续发展做好项目储备工作。二是走访已经和我行建立合作关系的住房开发商，抓住房市逐渐回暖之机，积极营销我行的住房贷款，提高中长期贷款新增比例，使我行零售贷款业务均衡发展。住房贷款作为我行主导产品，具有期限长、收益稳定的特点，已成为众多商业银行竞争的焦点。08年全球金融危机影响下，住房贷款发展迟缓，全年新增仅4290万元，截至2009年6月末，其新增达到5461 万元，居民购房意愿上升。下步我行将对已经通过省行审批的“南北苑”、“太极景润”、“美中城”等项目做好个案审批工作，加快内部审批速度，提高客户满意度，同
XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 时加强和开发商的沟通，引导开发商推荐优质客户，提升我行住房贷款的市场份额。三是加强对关注类贷款及不良贷款的监控工作，巩固成果。6月末，我行资产质量控制较好，但关注类贷款具有反复波动、管理难度大的特点，关注类贷款余额上升不仅会增加不良拨备，直接影响我行净收益，而且随时可能向“不良”迁徙，影响我行不良控制目标的完成，确保关注类贷款的下降是控制新增不良的重要环节，下步我行将充分利用贷后管理系统，做好对关注类贷款和不良贷款监控力度，防止其下滑。四是强化贷后管理力度，内外部结合，开展押品核查工作以及配合省行做好夏季案件排查工作。严格按照省行文件规定，做到抵押登记岗设专人，要“异手”领取登记证，信息核查岗核查除质押贷款、保证金贷款外所有的贷款品种，贷后检查不走过程，结合风险管理部、监察内控部搞好排查工作等，杜绝案件发生的每一个可能，促进零售贷款业务健康有序发展。
（四）做好财政公务卡发卡单位的卡号统计工作，加大商户收银一体化系统的布放，带动中间业务净收入的增长。
7月2日市财政局召开由四大商业银行相关人员参加的公务卡推广情况交流会，会上财政局明确指出，市直单位不管与几家银行签订协议发卡，哪家银行先将卡号统计完毕报送财政局，导入报销流程中，就以哪家银行的发卡作为公务支出报销的卡号。为抢占公务支出市场，统计各单位卡号是我行下步工作的重点。继续大力注重发展优质间联商户，加大商户收银一体化系统的布放，积极抢占收单市场，提高市场占有率。同时多走访商户，加强沟通，及时解决运行中出现的问题。在增加收单交易量的同时，亦为我行带来长期稳定的银行卡中间业务净收入。
（五）加强客户拓展与产品销售，提高中间业务收入水平1．各单位领导要高度重视中高端客户的维护和拓展工作，充分
XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 调动理财经理的工作积极性，采取有效措施，快速占领中高端客户市场，有效改善我行客户结构；全力实现市行确定的20—50万以上客户新增1000户，50万以上客户新增1000户的全年客户新增目标。
2．在开展客户营销、拓展的工作中，一定要注重以产品带动战略来稳固、提高中高端客户队伍，通过丰富的产品线、多样化的产品组合配臵留住客户；同时要注重改善服务形象，提高专业及综合服务能力吸引外部高端客户，要以客户为中心，以产品适应性为原则，稳步提升客户钱包份额，从而提高客户忠诚度。
3．各单位要充分利用我行的独特优势，高度重视理财产品发售的预约工作，网点专（兼）职理财经理要积极学习、善于营销，把产品销售工作做充分做扎实；同时要加强对客户需求的搜集和反馈工作，挖掘客户特别是中高端客户需求，以优质的产品和服务赢得市场，做大市场。
4．我行已与东海证券公司济源营业部达成协作意向，该营业部通过适时监控大额资金转帐，发现潜在客户后及时向客户推荐我行理财产品，各单位要抓住有利时机，加强服务和产品营销，通过我行短期理财产品的市场优势，强力促进产品销售，既能切实提高客户资金使用效率，又可提升我行中间业务收入水平。
5．总行自四月份起在人民币“搏•弈”理财品牌下推出全新的“中银安稳回报”系列理财产品，大大改变了我行人民币产品“数量少、收益低”的不利局面。“中银安稳回报”系列理财产品是我行09年5月份以来重点推广的产品系列，该产品系列主推投资期限为７天至６个月、保本且收益率高于同期定期存款利率的安全稳健型理财产品，期限结构丰富，收益稳定可靠。每月发售３－４期产品，每期至少包含４种不同期限结构产品，做到“销售无空档，额度有保障，短期全覆盖，兼顾中长期”。同期开始发售的博弈周末理财产品，受到了中
XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 小企业、私营业主、股民等群体的热捧，加上总分行收益返还的优惠政策和各网点的大力营销，推出后销量稳步攀升，有力推动了我行中间业务的快速增长。进入下半年，周末理财产品收益返还回到万分之一的水平，这会对各单位销售该产品的业务收入造成较大影响，而安稳回报的7天理财产品收益率水平为万分之三，因此，在不影响客户资金使用的前提下，各单位理财经理近阶段要重点营销7天安稳回报产品，促进理财产品销售量再上新台阶。
6．联合各家保险公司开展三季度代理保险业务竞赛方案，从不同层次、不同纬度加大考核力度，充分调动员工营销积极性。加快塔南路分理处向中原证券外派柜台的工作进程，为客户提供更加便捷、高效的服务，有效提高我行的竞争力。认真学习郑州地区证券公司进驻网点的相关管理制度，规范驻我行网点的证券公司客户经理的营销行为，确保证券公司进驻行为对我行业务发展起到推动作用。
7．我行网银BOCNET3.0已于6月22日投产，各单位要通过多种形式加强BOCNET宣传。BOCNET3.0投产后，在柜台开立的查询版用户计入各单位个人网银客户数指标，要利用查询版开通手续简便、风险小、成本低的特点，大力发展查询版用户。大力宣传我行网上银行现阶段开展的优惠活动。我行现实行中行系统内银行卡间人民币跨省转账：按“交易金额的0.06%，最低1元/笔，最高12元/笔”；中行系统内银行卡与存折间人民币跨省转账：五折优惠，即：（手续费＋电子汇划费×130％）×50％；中行系统内外币跨省转账：五折优惠，即：（手续费×130％＋邮电费）×50％；国内跨行汇款：电子汇划费五折优惠，即：手续费＋电子汇划费×50％。各行要抓住机会，积极迁移柜台汇款客户从传统汇款方式向通过网上银行汇款方式转移，从而推进我行网上银行客户的增长。进一步加大网银与代发工资户、基金定投、XX银行济源分行个人金融部2009年度上半年工作总结 新增代发工资户、基金定投户等客户资源，利用基金定投的大好时机，做好与个人网银的捆绑销售工作，新增代发工资户与个人网银捆绑销售的比率要达到60%。
个人金融部 二〇〇九年七月九日
推荐第9篇：农村信用社个人金融部工作总结
2010工作总结
时光如白驹过隙，2010年的日历一页一页悄然翻过，自2008年成为光荣的信合职工以来，不知不觉我已走过了三年的成长历程，现将过去一年学习工作情况总结如下：
一、综合管理部工作情况
在单位领导和部门同事的关心帮助下，经过近两年来的锻炼和实践，工作能力和工作经验都有了明显提高，同时也逐渐熟悉适应了自己的工作岗位。从事的工作岗位为综合干事岗，主要的工作内容有员工日常工作就餐联络，员工每月通讯缴费确认，宣传材料制作联络，简报编写，全区工作会议会务工作以及办公室综合干事工作等。
（一）注重学习提高思想认识。我通过不断学习，参加单位组织的“三比一创”主题竞赛活动，学习实践科学发展观等活动，以不断提高思想认识为目的，加强个人道德修养。落实到具体工作中，我注重在以下几方面对自己严格要求。一是恪尽职守，树立高度的责任心。二是注重学习相关规章制度，树立正确的职业操守。三是培养团队精神，提升协调合作能力。四是加强沟通交流，构建和谐的工作氛围。
（二）发挥特长提高工作效率。从参加工作开始，我就提醒自己要注重理论和实践紧密结合对工作能力提高的重要性。学习方面，每一次联社组织的集体学习和专业培训的机会都给我带来很多收获，在与老师傅一起共事的过程中我吸取了宝贵工作经验，实践方面，工作的成功和失败都会带来宝贵的经验教训，一次次的积累使我的实际动手能力、处理问题能力有了很大提高。此外，我尽量在工作中把自己的所学特长发挥出来，提高了工作的效率。
（三）减少失误确保工作顺利完成。办公室工作有很强的综合性，牵一发动全身，具体工作一旦发生失误或者是工作不到位，对单位的整体工作都会产生不良影响。比如，后勤做不好，职工无法正常就餐，通讯费没有按时交纳，信息传达没有准确及时到位，都会影响到各部门工作的正常开展。因此，在工作过程中，我时刻提醒自己做到周全细致，善于应对处理突发状况，避免产生疏漏和错误，确保顺利完成任务。但我必须清醒的认识到，在这方面我依然存在很多不足，今后，我一定要提高重视，争取不断改善。
二、个人金融部工作情况
过去的一年对我来说意义重大。2010年8月底，根据联社部门调整，我由综合管理部调至新成立的个人金融部，担任客户经理职务，岗位角色和工作内容都发生了巨大转变，使我在充满期待的同时，也感受到了肩上的重任。
（一）立足本职，自我加压。来到个人金融部，我的主要分工是协助部门经理认真做好中间业务、银行卡业务推广、自助银行设备管理的相关工作，由于工作经验和相关业务知识不足，我平时注意自我加压，下班之后再抽出一些时间对一天的工作进行回顾总结。充分利用好时间多学习，多向业务精的同志请教，经过这段时间的磨练，现在对所处的工作岗位职责逐渐有了比较清晰准确的认识。
（二）正视不足，以期进步。回顾加入新部门工作，我必须清醒认识到自己的不足，并加以改进才能真正的取得进步：一是业务知识水平亟待提高。近年来，个人金融业务发展势头良好，变化日新月异，我们应该既要深谙个人金融产品，更要有超前意识，要成为一名优秀的个人金融业务层面的管理人员，我的差距还很大。二是工作作风不够扎实。有时总是找借口以各种理由说服自己不要过于认真执著，只求过得去，不求过得硬，这些思想情绪制约了自身的发展。只有杜绝这种思维惰性，才能真正促进工作业绩提升。三是系统应用知识欠缺。由于以前从事的工作岗位属于行政管理职能，因此对金融业务知识和业务系统的操作掌握的非常有限，这对工作的开展产生了很大束缚，下一步我要利用各种机会多参加实践，提高动手能力，
（三）树立信心、超越自我。一个人最难战胜的其实就是自己，我们的行动有时就在闪念之间，向左向右就在于心态，选择积极上进还是选择散漫停滞都在于自己。选择前者，必将朝气蓬勃、意气风发；选择后者，势必死气沉沉、意志薄弱。我认为问心无愧，对得起自己的工作就行，不要去抱怨工作的艰辛，不管工作中遇到什么样的困难都应积极主动去寻求解决之路，不让问题搁浅。办法总比困难多，动脑筋想办法，没什么解决不了的问题，只有不断战胜自我，超越自我，才能不愧于自己。
过去的一年在领导和同事的关心鼓励下，我在各方面都取得了很大进步，但这更使我意识到在工作能力和工作经验方面还存在很大欠缺，更应该进一步端正工作作风，改进工作方法。以前总觉着自己还是一名新人对有些业务作不熟悉，客户的一些问题不会解答可以理解，但今后我不能再以此作为借口，应该对自己高标准，严要求，认真学习个人金融业务知识，进一步把自己的特长和所学收获与具体工作结合起来。同时还应摆正位置，扎实工作，认识到作为信合员工的责任感，提高自己的思想认识；虚心向有经验的老师傅求教，不断摸索总结好的工作经验和方法，促进工作的开展；要不断提高沟通协调能力，真正理解并发扬团队精神，要尽自己最大努力帮助别人，要学会发扬集体合力的优势，学会又好又快的解决问题。我将每日每时对自己监督，落实上述规划，争做一名优秀的信合员工，为城区信合事业迈向更加辉煌的成功贡献自己的力量。
推荐第10篇：公司金融部部门职责与岗位职责
公司金融部
一、部门职责
1、根据总分行的业务发展战略和规划，研究制定分行公司业务的市场定位和发展规划，拟定相应的实施方案并组织实施；
2、贯彻执行国家有关法律法规和总分行各项规章制度，制订完善公司金融条线的管理规范，强化各项监督检查机制，保障业务合规稳健发展；
3、分解、下达并落实年度或阶段性经营指标任务，组织考核评价，推动营销团队完成各项经营指标，促进业务发展；
4、构建公司金融业务信息渠道网络，衔接沟通相关政府管理部门及监管部门，采集、分析、挖掘大企业、行业信息资料，调研同业发展状况，及时了解宏观经济发展情况及调控政策的变化动态；
5、建立分行公司业务的各类操作规范，组织对辖内公司金融业务进行规范检查和指导；
6、为营销人员提供专业技术的支撑和保障，并联动同业、中介、保险、证券等机构，开展新业务、新产品的宣传、策划、推广，包括与分行内的其它业务部门进行交叉配合，实现整体营销、联动营销；
7、开展客户资源的二次开发，对已有客户发掘其潜在需求，通过个性化产品与服务方案设计，提升营销层次和成效；
8、组织进行客户关系管理，建设、运行、维护客户关系管理系统，制订统一的标准和规范；
9、根据业务发展的需要，配合总分行的市场营销策略，组织阶段性市场营销活动；
10、协调解决一线营销部门在营销过程中遇到的各种困难和问题；
11、进行公司业务统计和经营分析，负责总行、银监局、人民银行等对上、对外的各类报表统计、报送，及业务分析等；
12、组织开展对公司金融业务从业人员的各类培训，协助进行从业人员资格认定工作，以及总分行市场营销条线各类成功案例的总结和推广；
13、对分行公司金融业务的营销活动进行管理 ，确保各类市场营销活动有序进行，杜绝不正当竞争行为；
14、负责公司金融业务客户经理考核系统的操作、运行及维护。
（二）营销部门（团队）职责
1、按照分行公司金融业务发展战略和工作部署，拟定具体营销方案，并组织实施；
2、负责对目标客户的营销、合作及客户关系管理，落实交叉销售、提升客户渗透率，不断开拓市场份额，扩大各类优质客户群体；
3、遵守国家的各项法律法规及总分行的各项管理规定，合规经营、规范操作、正当竞争、优化服务；
4、负责本部门授信客户的风险管理，针对不同客户制定相应的风险控制方案，认真贯彻落实，确保业务稳健发展；
5、了解、收集相关客户信息，挖掘客户潜在需求，配合总分行推广产品，依托中后台创新业务，努力创造价值，实现银行与客户的合作双赢；
6、积极组织参与市场竞争，依靠技术、服务和先进的理念开展正当竞争，以“服务客户，创造价值，创建品牌”为目标，把“以客户为中心，以市场为导向，急客户所急，想客户所想，帮客户所需”作为客户营销的行动准则；
7、按照总分行发展规划，适应银行业发展趋势，优化客户结构和业务结构，确保各项业务持续快速增长。
二、岗位职责
（一）公司金融部门负责人
1、组织制订和实施全行公司金融业务发展规划和工作计划，协调开展公司金融业务的整体营销方案和活动；
2、贯彻执行有关金融法规及政策制度，落实分行公司金融业务工作的各类规章制度，做好内控管理和风险防范，加强对业务流程和操作规范的监督检查，确保公司金融业务健康合规发展；
3、根据分行对公司金融业务的工作部署，制订年度、季度和月度工作计划以及阶段性营销计划及方案，组织进行公司金融业务任务目标的分解、落实、考核与评价；
4、组织开展公司金融业务调研，了解宏观调控政策导向，掌握同业发展状况，注重业务经营动态与客户结构分析，及时向分行领导和相关部门反映公司金融业务的发展情况及遇到的问题，并提出合理建议；
5、负责开拓、建立并维护与综合经济主管部门、商务机构、新闻媒体、金融同业以及社会中介机构的沟通，搭建营销信息平台、促进整体市场份额增长，确保完成分行公司金融业务的目标任务；
6、组织公司金融从业人员的岗位培训，提高专业队伍的整体素质；
7、负责部门日常事务及人员的管理工作，确保部门各项工作正常有序进行；
8、完成行长室交办的其他各项工作和任务。
（二）产品经理岗
1、推广实施总行公司金融系列产品，组织产品讲解及培训，提高全行对产品的认知度、熟悉度和把握度，帮助客户进行产品应用；
2、响应客户要求，关注公司金融业务发展动态，为重点客户提供合适的解决方案，满足客户的各类结算、融资及创新业务需求，支持营销部门和客户经理进行产品销售，并跟踪业务进展，及时提供专业服务；
3、通过与总行和当地同业在投行、公司理财、及供应链融资等业务上的联动服务与创新，谋求与客户之间的双赢；
4、开展对宏观经济、政策、市场、同业等的信息跟踪、收集与调研，确定产品的市场、客户、行业与地区定位，制定产品的年度计划与中长期规划，进行产品动态分析，提供研究报告，提出营销策略，制定营销方案；
5、针对分行的区域经济特性，负责分行公司金融产品的属地化开发创新，进行产品的需求调研与可行性分析，确定开发目标与要素，进行产品流程设计与市场测试，实施产品立项开发，进行产品改进优化，功能完善及个性化改良推动，不断提升产品的市场适应性；
6、负责产品营销和推广，围绕品牌战略制定产品整体推广方案，牵头开展市场策划与宣传推广；
7、主动开展客户资源二次开发，推动各类金融产品的交叉销售和组合营销，致力提升产品销售业绩和市场形象；
8、负责公司金融产品的日常管理，跟踪、评估产品营销效果与客户反馈，制定和调整业务标准、管理办法和操作规程，实施产品的收入管理与定价管理，进行产品咨询与业务指导，开展产品规范运作检查监控，防范业务风险，推动产品合规经营；
9、负责收集整理分行各类成功营销案例，撰写产品手册，定期组织案例讲解分析，重点从产品应用、创新角度帮助营销人员提高营销技巧；
10、负责分行各类大型贷款项目的评估、认定，负责大型贷款项目贷后跟踪管理的组织、落实；
11、完成行长室交办的其它任务。
（三） 公司金融部综合岗
1、承担分行公司银行条线的文档管理和公司金融部门文秘工作；
2、负责各类公司金融业务的数据统计、整理、分析与上报工作，将各类分析的结果及时通报行内相关部门，保证各类统计数据的真实性、完整性、有效性和合法性；
3、负责分行营销人员、团队绩效考核系统的运行、维护，及相关的数据分析与上报工作，建立分行公司业务营销业绩台帐；
4、负责公司金融业务营销过程中各类资料文本（包括各类制式合同文本、产品或业务宣传资料、各项业务操作规则规程等）的保管和领用；
5、负责各类综合性会务及培训事务的组织承办；
6、负责综合建立公司客户核心数据系统，包括重点产业行业数据、重大客户名录，重要关系人员的相关资料等；
7、完成领导交办的其他任务。
（四）营销部门（团队）负责人岗
1、根据分行下达的经营指标和统一部署，拟定本部门营销方案，并组织实施，确保完成团队营销目标；
2、负责本部门的业务风险控制，做到四个了解，“了解员工，了解客户，了解客户业务，了解业务单据”，针对不同客户的不同情况，拟定相应的风险防范方案，并予以落实；
3、带领并指导本部门客户经理开展客户营销工作，积极维护客户关系，组织对本部门各类客户的调查研究，通过挖掘客户潜在需求，提高我行业务层次和市场份额，推动产品营销、产品创新；
4、按照分行营销秩序管理相关规定，积极开展营销竞赛活动，促进全行客户营销工作和谐协调进行；
5、严格遵章守纪，依法合规经营，督促本部门客户经理按照分行制定的营销行为规范进行合规开拓，切实防范风险；
6、组织本部门员工参加业务培训，按照总分行上岗资格规定，获取相应的上岗资格证书，并不断提高团队成员的综合业务素质；
7、完成分行领导交办的其他任务。
（五）客户经理岗
1、按照分行业务发展规划进行市场营销，对总分行确认的目标客户群进行重点营销，保质、保量、按时完成各项营销工作任务；
2、针对目标客户进行调查和研究，了解其业务种类、范围、规模、经营模式、资金流向、盈利点等全方位的动态信息，通过深入研究客户需求，为其提供具针对性的产品与解决方案；
3、推广现有的各类公司金融产品，根据需要为客户提供创新金融业务服务，做好深度营销和交叉营销，提高客户在我行的业务总量、综合回报和资产质量；
4、积极维护客户关系，做好客户和银行的桥梁沟通工作，保障客户合理需求能够得到及时充分的满足，提高客户忠诚度和业务贡献度；
5、负责对有授信需求的客户进行资信调查，操作和管理具体授信业务，主动防范和化解可能产生的各类风险；
6、收集和分析目标客户的各种信息，建立并定期整理和更新客户文档资料，做好客户日常信息维护工作；
7、积极收集并研究同业市场营销信息，制定相应的工作计划，主动参与竞争；
8、在市场营销的过程中，遵守国家的各项法律法规，执行总分行的各项规章制度，确保合规经营，正当竞争，持续发展。
第11篇：金融银行薪资待遇揭秘交通银行
2018金融银行薪资待遇揭秘-交通银行
吉林中公金融人致力于为广大报考银行的同学们提供丰富的银行招聘信息、笔、面试资料。中公金融人官网考试信息应有尽有，笔、面试资料琳琅满目，供各位考生选择，帮助莘莘学子积极备考银行招聘考试，还有更多的备考指导、考试题库在等着你！
当人问起在哪上班时，回答银行都会收到羡慕的目光。工作体面，属于白领行列，能够得到别人的敬重。收入稳定，工作安稳、舒适，并且各种保险也很全，生活无忧。那么银行工作待遇的真实状况是怎样的呢？吉林中公金融人为大家整理交通银行的工资待遇，帮你更清楚的认识银行工作。 交通银行：
交通银行始建于1908年，是中国近代以来延续历史最悠久、最古老的银行，也是近代中国的发钞行之一。现为中国五大国有银行之一。交通银行是中国境内主要综合金融服务提供商之一，并正在成为一家以商业银行为主体，跨市场、国际化的大型银行集团，业务范围涵盖商业银行、投资银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等诸多领域。
员工福利待遇点评：
交行一般四周都是鸟语花香，空气清新连皮肤都不紧绷。但像推销信用卡的工作人员完全享受不了这福利。信用卡推销首先就是拿熟人\"开刀\"，先把熟人扫荡一空，那成功率是百分之百的。其实就是扫楼，再不行就到网上去发个贴，广发消息，到实在没办法的时候，就只能姜太公钓鱼了。
业绩就是我们的衣食父母，不仅和工资直接挂钩，像我们交行，连是否有资格旅游都是看业绩。作为一家总行在上海的全国性银行，交行各方面都算中等。基本上待遇在5000左右，由于交行是秘薪的，所以具体情况不是很清楚。
总结：银行收入是分地域的，不同地区收入肯定有差异，但交行普遍年收入10万左右。
注：以上数据均来源于网络与相关人士分享，具体情况以各大行及地方分行数据为准。
第12篇：交通银行推出质押贷款玉金融
交通银行推出“玉金融”服务，创新艺术品融资渠道
2月8日，交通银行扬州分行与扬州工艺美术集团与签约，推出一项“玉金融”服务，玉石经营企业或个人只需向工美集团质押玉器，即可申请获得银行贷款。
2008年以来，随着昆仑玉被用作奥运会奖牌，国内玉石原料价格急速上扬，不仅和田玉奇货可居，就连俄罗斯玉、青海玉这些普通玉料价格也翻了好几倍。玉器从原料到成品，期间有加工期，很多商户常常因为原料占款太多而无法再接订单。目前扬州玉器行业从业人员近万人，玉器行业年交易规模已超2亿元，是当地最发达的文化产业之一，但因经营者多为小微型企业或个体户，很难贷款融资，行业整体发展也存在“天花板”。
此次银行与扬州玉器龙头企业工美集团牵头合作，对传统贷款的担保方式进行了创新。玉器经营商户申请贷款时，可将自有玉器或玉石原料向工美集团质押。工美集团利用专家资源对质押品进行审核评估后，便可对申请贷款经营户提供担保，继续向银行申请贷款。但是，不像其它质押贷款必须将质押品封存银行，工美集团将同时设立专门区域对质押品进行展示，允许商户在玉器质押期间进行正常销售。而银行方面则对商户同步推出网上商城服务，为玉石玉器的销售、采购、收款、促销和其他金融服务提供平台。
“玉金融”是金融服务文化产业大发展的一个重要创新，也是艺术品质押贷款的一个创新，这可再一定程度上解决文化产品融资时普遍存在的鉴定难、估值难等问题，为文化产业搭借资本东风铺平了道路。
第13篇：交通银行江西省分行授信部
交通银行江西省分行授信部
公开服务承诺书
一、主要职能
（一）切实履行职责，贯彻落实国家信贷政策，支持地方经济建设
1、贯彻国家和我行信贷政策、制度，根据总行的信贷政策、业务管理办法与操作规程，结合我省实际制定具体的授信政策、管理办法和操作程序。
2、调查分析授信业务投向、预测发展趋势，提高授信管理水平，防范信贷风险。
二、服务内容
（一）审查授信经营部门申报的正常类授信客户授信意见的可行性、合规性和完整性，揭示授信业务主要风险点及提出风险防范措施，审核授信客户和授信业务风险等级、授信额度和授信价格。
（二）对授信经营部门报送的正常类授信客户定期监控报告、信贷备忘录等进行审查和意见反馈。
（三）对授信额度使用管理工作进行检查和评价。
（四）会同风险管理部督促、指导和检查对正常类授信客户的授信后监控工作，对授信客户违约或其他不利事项等重大事件，采取控制风险等补救措施。
（五）受理来人、来电到我部办理、咨询业务，积极引导客户找到相关人员、网点、部门办理或解答。
三、服务对象
省内有授信需求的对公客户
四、服务承诺
（一）积极高效的做好授信审查、审批工作，在收到授信经营部门提交的合格审查材料的前提下，我部确保短期授信品种类的审查时间要求一般不长于3个工作日；项目贷款类的审查时间要求一般不长于5个工作日，集团客户及特别复杂的授信业务审查时间一般不长于7个工作日。
（二）为优质客户和重点项目提供方便、快捷的审批服务，提供绿色通道，为客户提供技术服务和有效的信息支持。
（三）廉洁从业，依法经营。我部将严格遵守国家金融法规，廉
洁从业，遵纪守法，严格执行授信的规章制度，遵从我行“两化一行”的发展战略，自觉抵制不正之风的侵袭，纠正行业的不正之风，为客户提供一流的优质、高效服务。
五、授信部负责人：刘太平
办公电话： 8535196：手机：13907910790 从政格言： 客户的需求就是我们的责任
六、联络员：熊武江
电话：8535206 18970816973
交通银行江西省分行授信部
二〇一〇年三月二十二日
第14篇：交通银行年度个人工作总结
交通银行2011年度个人工作总结
时光飞逝，转眼间2011年各项工作已告一段落，在这里我简要的总结一下一年的工作情况。众所周知，交通银行是业务繁忙、运转高效的银行，每人每天的业务平均达二百笔，接待的顾客二百人左右。我所在的岗位是交行的服务窗口，我的一言一行都代表着单位的形象，因此，在工作中不允许有一丝的马虎和松懈，需要严格按照银行的各项规章制度来进行操作，一丝不苟、贯彻始终。通过我行10月份学习的“服务八大环节”让我学会了如何更好地提高工作效率和服务质量。在我的不懈努力下，2011年我个人没有发生一起责任事故。全年为客户办理了理财卡50余张、沃德卡10余张、信用卡20余张、理财产品80余万。在做好本职工作的同时，还利用我多年来在储蓄工作中的经验帮助其他的同事，细心解答。对待业务技能，我有自己的态度：三人行必有我师。我对学习新知识充满渴望和热情，千方百计的提高自己的业务素质。在每次行里发展新业务需要加班的时候，我都会第一个站出来，不论加班到几点，都没有任何怨言。因为我知道，这是单位领导对我的信任。我会积极利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务的测试工作，不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的完成了单位交给的每一项工作，受到了同事们的好评。我所在的厦门
路支行是分行的“青年文明号”，就像行里领导说的：“交行是一个互敬互爱的大家庭，同志之间的关系相处融洽，不论是在工作上，还是生活上，同志间都要像一家人一样，没有一点矛盾，就算有意见也是工作上的分歧，这样的意见意味着我们的工作水平在不断提高。”
对行里而言好的服务态度，就要有好的脾气，只有这样才能干好这项工作，我以前的脾气虽然是有点不好，但随着工作阅历的增加，也在逐步变得成熟了。现在，我坚持以“青年文明号”的标准来要求自己，因此今年一年来，我很少受到顾客的投诉，在平时顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也会把客户不清楚的事情解释清楚，使顾客满意而归。
厦门路支行位于新城中心地段，人口密集。在支行的周围还有很多行政部门、花园式小区和娱乐场所，哪些人群的文化层次也各不相同，我们每天都要为这些形形色色的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起，将行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化、平民化、生活化，让客户在这里感受到真实的温暖。每当我为他们办理完业务，听到他们对我说：“你的活儿干的真快！”“这个小姑娘态度真不错”“交行就是好”……等等这些话的时候，我心里感到万分的高兴，因为我知道那不光是对我的表扬，还是对我工作的认可，更是对我工作的激励。
新的一年即将到来，我为自己制定了新的目标如下：一
是要加强理论学习，充实理论知识，提高自身素养；二是刻苦专研，积极虚心地向同事和领导请教学习，提高业务技能；三是制定新的目标，千方百计争取更多的客户源（如将已撤销的人民路支行客户争取过来等），进一步提高工作效率服务质量，完成更高标准的任务，以饱满的精神状态来迎接新一轮的挑战，争取取得更好的工作业绩。
总结人：
二〇一一年十二月十六日
第15篇：交通银行年终个人总结
年终个人总结
2012年7月1日，我有幸成为了交通银行这个温暖大家庭中的一员。期间，我积极参加业务培训，学习态度端正、遵守行纪行规、虚心求教、主动把大学所学的理论知识付诸实践。起初，我只能坐在一旁看着师傅们做各种业务，但这段期间我却受益非浅，学习到了很多有用的东西。2012年10月25日，我正式上柜并独立完成了第一笔业务。半年来，在分行领导的关怀与耐心指导下，在银行同事们热情的帮助下，刚刚走出学校大门的我很快适应了新岗位新环境，在学习和工作上取得了很大进步。现作如下年终个人工作心得总结汇报：
一、努力学习，尽快适应新环境新岗位 。刚刚走出校门，踏入银行的大门，我感到很不适应，为了不辜负领导们的期望与信任，我下决心努力学习，切实提高自己的业务水平和工作能力。我积极参加了银行系统组织的各种培训，充分认识到：作为金融机构，安全防范工作是重中之重，不能有丝毫马虎和懈怠，也深感自己岗位责任重大，公司业务涉及金额大、需要一丝不苟，不能有半点马虎。我积极向资深的同事请教，逐步了解了业务规范和业务流程，在实践中积累了初步的经验，同时也深感自己的差距，因此业余时间我都会查找相关的文件和规章制度，力争使自己的能力再上新台阶。
二、尽职尽责，扎实做好本职工作 。银行柜员的工作是需要强烈的责任心和服务意识，需要一丝不苟的工作态度和吃苦耐劳的敬业精神。在工作中，我珍惜自己的岗位，强化了责任心和责任感，对于每一笔业务都仔细认真，上柜以来从没抹过一笔账。我深知“工欲善其事，必先利其器”，不熟悉业务知识，任何的服务和营销将无从谈起，更谈不上客户的开发。如果说态度是服务的灵魂，那么娴熟的业务则是服务的躯干。我们推崇优质服务，不仅要有责任感、爱岗敬业，也要有纯熟的业务技能。所以作为一名新员工，我要扎扎实实的苦学技能，学精学透我这个岗位的职责。
三、产品力求创新，而服务要更要求细致﹑礼貌。众所周知，营业部是银行对外服务的窗口，通过每个窗口反映出的是银行的整体面貌和信誉。独上柜已有三个月了，当初临柜的新鲜感已被工作带来的疲惫所替代。我的工作，每天都要与客户打交道，既忙碌又繁琐，每天枯躁且略显机械化的工作，让我领略生活的不易。但我仍然喜欢这份工作，喜欢看到客户希冀而来、满意而去的表情。有人曾这样说过：服务要注重细节，要让顾客觉得我们的一言一行，一举一动，都是很用心的在为他服务。我们每天都会面对形形色色的客户，例如记住老客户的名字、面容、常办的业务就是服务最基础的一项，这会让客户感受自己是受关注的，进而提高了客户的忠诚度。要善于和他们进行沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。
最后真心地希望我们每个人都能珍惜目前的工作岗位，努力学习专业知识，成为搭起客户和银行之间信任和关怀的桥梁！
第16篇：金融公司岗位职责
河南文杰房地产营销策划
有限公司岗位职责
第一章 岗位设定
公司根据业务开展的需求，秉承“专心、专注、专业”与时俱进，建立更加完善的管理制度，进行公司职能部门的合理区划和岗位的设定。
担保公司共设五个部门：业务部，风控部，流程部，行政人事部，财务部
第二章 岗位职责
一、总经理岗位职责
1.全面负责公司的经营管理，贯彻股东会（董事会）的战略部署。2.制定公司的经营方针和经营策略。 3.负责公司资本的运作及资本的增值；
4.负责公司下属各部门之间协调工作，并负责对股东会（董事会）的工作汇报。
5.主持制定完成股东会（董事会）下达的利润指标的工作计划并组织实施。
6.负责对外建立广泛的合作关系，就公司发展积累社会资源。7.负责协调调好各部门的工作及信息联系和沟通。 8.对每笔业务的审批权和建议权。 9.审核各部门制定的各项规章与具体操作规则。
二、业务部经理岗位职责
1.主持业务部的全面工作；
2.负责组织制定业务规章制度、业务流程及具体操作规则和实施方案；
3.负责对业务部门的客户调查报告提出审查意见，为风险审批提供审批依据；
4.负责落实和检查公司各项管理规章制度在业务部门执行情况，提出改善意见和建议，供公司领导参考；
5.负责领导完成公司下达的利润指标，把任务分配给各个业务小组；6.负责业务部结构的控制和调整； 8.做好上下级的上传下达的工作; 7.负责协调与其他部门的工作关系； 9.向总经理回报工作提交工作总结。
三、客户经理岗位职责
1.负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见；
2.保证客户资料的完整及真实性；
3.负责解答客户的疑问，做好借款客户和理财客户的业务咨询服务，并尽可能解决客户在办理借款过程中遇到的困难；
4.负责借款到期前的通知和配合催收人员做好追缴清收工作；5.做汇报后管理工作，定期对在借款客户进行回访； 6.负责协调和客户的关系，维持优质客户的关系；
四、风险控制部经理岗位职责
1.负责主持风险控制部的全面工作；
2.制定风险管理业务规章及具体操作规章，并监督执行情况；3.对风险管理员审查过的担保项目资料予以审核确定，并报总经理审批；
4.参与公司重大业务的前期调研，为总经理决策提供审批依据；5.负责本公司不良担保的统计编报；
6.对借款审批中发现的问题及时与业务经理和客户沟通；7.对业务流程提出合理化建议，提交领导决策参考；
8.加强和组织内部员工队伍的业务培训，不断提高其职业道德水平和业务水平；
9.随时掌握借款客户到期、逾期情况，配合催收人员做好保后管理工作；
10.对总经理负责并汇报工作；11.积极完成总经理交办的其他工作
五、风险控制部的业务流程及岗位职责
1、在业务受理阶段，回复业务部业务经理咨询的相关问题；在项目调查阶段，与业务经理一起对申请客户进行实地调查，对业务经理要求申请客户提供的担保物的资料提出建议；结合实地调查进行风险综合评估，写出《风险调查报告》，对欠缺的资料通知业务经理补齐；
2、风险评估的重点与分析 （1）调查借款主体的合法性。
（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方：
①加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证(卡)上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核；
②税务登记证是否经过审验；
③股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司担保的期限、金额、用途、担保措施及委托代理人等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效；
④贷款卡是否、是否年审合格；
⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格；
⑥户口簿、居民身份证(护照) 是否在有效期内；身份证(护照)、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保 申请人作核对；
⑦复印件与原件是否相符；
⑧其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。 （3）对借款项目的风险分析
①对借款人的信用进行风险分析，就是对借款人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察担保申请人的信用记录，分析借款人的借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。
3、撰写风险评估报告，对借款项目进行审查。对同意或有条件同意的借款项目，连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定；
4、风险评估报告要求明确提出该笔借款项目存在的风险点及相应的风险控制措施。
5、风险控制部在收到借款项目最终审批批复后，如属于同意借款的，协助通知业务经理与申请客户、反担保第三人签订借款项目的有关合同。
六、流程部的岗位职责
1.根据业务经理提供的借款客户资料，填写公证、抵押合同，办理公证、抵押手续。
2.领取公证书，他项权利证。
3.负责让借款人签署本公司所要签的合同以及附件单页等。4.把合同分别分给借款人和出借人，押借款客户原件的写好收条，公司应留存的资料归档。
5.整理合同归档给财务（在档案袋封面上标注清楚里面的所有资料，是原件还是复印件）。
七、行政人事部岗位职责
1.负责公司的考勤制度和卫生的监督，外出人员的统计工作； 2.负责公司前台接待工作；
3.负责公司办公用品的领取登记和派发工作； 4.负责公司文件的收发、保存和上传下达工作； 5.负责公司权证类资料的保管、登记和核对工作； 6.负责公司的人员招聘工作； 7.负责每月月底制出考勤表，以便财务做出工资表； 8..公司领导交办的其他工作.
八.财务部岗位职责
1.编制企业各项财务制度，包括会计制度、财务预算管理制度、资产管理制度、账款管理制度、投融资管理制度等
2.制订财务考核办法及财务控制措施，实施和维护企业会计电算化系统。
3.制订企业的财务战略规划与年度财务计划，制订企业年度、季度、月度财务收支计划
4.监督落实企业财务计划的执行情况并进行分析，上报董事会 5.负责企业资金的管理与调配，完成日常收支及记账工作 6.办理各种支票、汇票等收付款业务
7.负责库存现金、发票等重要票据的管理，负责本企业现金、银行结存工作及日记账的编制与管理
8.负责编制、解释和分析企业统一的财务报表和统计报表体系，分析与报告企业经营指标和经营业绩 9.负责企业日常税费申报工作
10.企业各类资产的核算及管理工作，定期组织财产及债权、债务的清查工作
11.定期进行财务综合分析和预测，提供财务分析报告 12.针对问题，及时提出财务控制措施和建议 13.制定好每月的工资表，由董事长签字后分发员工工资。 14.根据融资客户档案制定出每月所要还息、还本的表格。 15.对违反财务纪律的事件及时进行处理，发现重大问题及时上报并提出处理建议
16.及时了解、掌握国家有关税务政策，搜集相关信息 17.规范、组织企业依法纳税工作，掌握和检查企业的纳税情况
第17篇：金融工程师岗位职责
1.从事固定收益类金融产品设计和业务创新研究。2.创建和完善固定收益产品的定价模塑。3.跟踪国内外固定收益证券市场的发展，撰写相关研究报告。
第18篇：代理金融岗位职责
检查职责
各岗位检查职责
一、市代理金融业务局 管理人员
（1）检查县代理金融业务部门管理人员履职情况。 （2）开展日常性的邮政服务质量检查、通报、整改工作。对上一级代理金融部门通报的问题，必须在规定时间内书面反馈。
（3）督促和指导各县代理金融业务部门的业务检查工作，并按年度进行考评。
（4）及时向市局服务质量监督检查部门报送“邮政服务质量视察检查工作情况月报表”（附件8）、“邮政质量管理岗位和监控岗位履行职责季度报告表”（附件9）以及年度视察工作总结。
（5）处理本专业范围内发生的重大服务质量问题，预防或减少服务突发事件带来的危害，并及时向上一级企业及邮储银行报告。
（6）每季向市局服务质量监督检查部门汇报本专业的业务检查工作情况。
（7）落实邮储银行提出的整改要求，并将整改情况向上一级企业及同级银行书面反馈。
（8）处理用户来信、来电、来访工作。 （9）开展社会服务满意度评价活动。
二、县代理金融业务部门
1、开展日常性的邮政服务质量检查、通报、整改工作，对上一级代理金融部门的通报问题必须在规定时间内书面反馈。
2、配合邮政储蓄银行做好对二类网点和代理网点的检查，落实整改，并及时将整改情况向上一级企业及同级银行书面反馈。
3、处理本专业范围内发生的重大服务质量问题，预防或减少服务突发事件带来的危害，并及时向上一级企业及同级银行报告。
4、处理用户来信、来电、来访工作。
5、开展社会服务满意度评价活动。
第19篇：金融操盘手岗位职责
金融操盘手岗位职责
1、金融操盘手岗位职责
1，了解金融投资行业,对金融投资有浓厚兴趣,致力于在本行业发展；
2，善于把握市场机会,及时交易确保账户利益最大化；
3，能按照上司的要求进行相关操作；
4，其他公司交办的相关事项。
2、金融操盘手岗位职责
1、接受公司有关技术分析、基本面分析、宏观金融理论的“岗前培训”；
2、学习国际大宗商品、贵金属，外汇等交易品种的基本操盘技巧；
3、参与实盘交易演练，从中选择适合自己的有效交易手段，并形成自己独特的交易体系；
4、参与每日的交易分析与交易决策；
5、工作时间内必须严格盯盘，合理止损，力图收益最大化。
3、金融操盘手岗位职责
1、通过公司培训，快速掌握相关业务知识；
2、负责对公司理财产品的全力宣传和推广服务；
3、利用各种资源和公司搭建的渠道发展新客户，进行客户维护；
4、具有优秀的职业道德和敬业精神，同时有良好的沟通协调能力；
5、按时完成公司业绩指标。
4、金融操盘手岗位职责
1、负责为客户提供专业的投资理财、原油信息分析研究；
2、负责公司原油期货现货业务分析及上市报表管理；
3、负责对原油行业的信息管理系统进行业务系统分析；
4、负责对原有进行业务管理和分析，提出优化管理流程的策略或建议；
5、负责跟踪宏观经济发展动态，寻找原油投资机会；
6、负责对客户提供售前的管理和咨询；
7、负责公司原油投资的资本运作与管理；
8、配合销售人员进行市场营销和客户培训。
5、金融操盘手岗位职责
1.接受公司培训.(有经验者可不接受培训，详情面谈.)
2.部分初级交易员需要参加交易员晋级培训。每月一次。
3.高执行力：关注每次交易系统给出的进场，出场信号，并按照信号指示进行建仓，平仓操作。（交易系统会在培训期间给予指导。） 4.交易报告：报告时间，每星期一。交易员需要在每个星期一上交一份交易报告，对上星期的盈利，亏损情况做错总结。如有大额（20%以上）的盈利或亏损，需要与其所在交易团队经理进行面谈。
5.亏损总结：总结时间，每星期一次，要与交易报告一同上交。
总结内容：对上星期所有亏损的交易作出客观总结。如因交易系统漏洞亏损为正常。如因个人情绪不稳定导致亏损，需要与其所在交易部经理进行面谈。
第20篇：公司金融部部门职责与岗位职责 副本
北京中方信富投资管理咨询有限公司上海分公司
企业规章制度
一、上海分公司工作目标
1、根据总部的业务发展战略和规划，研究制定分公司业务的市场定位和发展规划，拟定相应的实施方案并组织实施；
2、贯彻执行国家有关法律法规和总部各项规章制度，制订完善公司金融条线的管理规范，强化各项监督检查机制，保障业务合规稳健发展；
3、分解、下达并落实年度或阶段性经营指标任务，组织考核评价，推动营销团队完成各项经营指标，促进业务发展；
4、构建公司金融业务信息渠道网络，衔接沟通相关政府管理部门及监管部门，采集、分析、挖掘大企业、行业信息资料，调研同业发展状况，及时了解宏观经济发展情况及调控政策的变化动态；
5、建立分公司业务的各类操作规范，组织对辖内公司金融业务进行规范检查和指导；
6、为营销人员提供专业技术的支撑和保障，并联动同业、中介、保险、证券等机构，开展新业务、新产品的宣传、策划、推广，包括与分行内的其它业务部门进行交叉配合，实现整体营销、联动营销；
7、开展客户资源的二次开发，对已有客户发掘其潜在需求，通过个性化产品与服务方案设计，提升营销层次和成效；
8、组织进行客户关系管理，建设、运行、维护客户关系管理系统，制订统一的标准和规范；
9、根据业务发展的需要，配合总分行的市场营销策略，组织阶段性市场营销活动；
10、协调解决一线营销部门在营销过程中遇到的各种困难和问题；
11、进行公司业务统计和经营分析，负责总行、银监局、人民银行等对上、对外的各类报表统计、报送，及业务分析等；
12、组织开展对公司金融业务从业人员的各类培训，协助进行从业人员资格认定工作，以及总分行市场营销条线各类成功案例的总结和推广；
13、对分行公司金融业务的营销活动进行管理 ，确保各类市场营销活动有序进行，杜绝不正当竞争行为；
14、负责公司金融业务客户经理考核系统的操作、运行及维护。
（二）营销部门（团队）职责
1、按照分行公司金融业务发展战略和工作部署，拟定具体营销方案，并组织实施；
2、负责对目标客户的营销、合作及客户关系管理，落实交叉销售、提升客户渗透率，不断开拓市场份额，扩大各类优质客户群体；
3、遵守国家的各项法律法规及总分行的各项管理规定，合规经营、规范操作、正当竞争、优化服务；
4、负责本部门授信客户的风险管理，针对不同客户制定相应的风险控制方案，认真贯彻落实，确保业务稳健发展；
5、了解、收集相关客户信息，挖掘客户潜在需求，配合总分行推广产品，依托中后台创新业务，努力创造价值，实现银行与客户的合作双赢；
6、积极组织参与市场竞争，依靠技术、服务和先进的理念开展正当竞争，以“服务客户，创造价值，创建品牌”为目标，把“以客户为中心，以市场为导向，急客户所急，想客户所想，帮客户所需”作为客户营销的行动准则；
7、按照总分行发展规划，适应银行业发展趋势，优化客户结构和业务结构，确保各项业务持续快速增长。
二、岗位职责
（一）公司金融部门负责人
1、组织制订和实施全行公司金融业务发展规划和工作计划，协调开展公司金融业务的整体营销方案和活动；
2、贯彻执行有关金融法规及政策制度，落实分行公司金融业务工作的各类规章制度，做好内控管理和风险防范，加强对业务流程和操作规范的监督检查，确保公司金融业务健康合规发展；
3、根据分行对公司金融业务的工作部署，制订年度、季度和月度工作计划以及阶段性营销计划及方案，组织进行公司金融业务任务目标的分解、落实、考核与评价；
4、组织开展公司金融业务调研，了解宏观调控政策导向，掌握同业发展状况，注重业务经营动态与客户结构分析，及时向分行领导和相关部门反映公司金融业务的发展情况及遇到的问题，并提出合理建议；
5、负责开拓、建立并维护与综合经济主管部门、商务机构、新闻媒体、金融同业以及社会中介机构的沟通，搭建营销信息平台、促进整体市场份额增长，确保完成分行公司金融业务的目标任务；
6、组织公司金融从业人员的岗位培训，提高专业队伍的整体素质；
7、负责部门日常事务及人员的管理工作，确保部门各项工作正常有序进行；
8、完成行长室交办的其他各项工作和任务。
（二）产品经理岗
1、推广实施总行公司金融系列产品，组织产品讲解及培训，提高全行对产品的认知度、熟悉度和把握度，帮助客户进行产品应用；
2、响应客户要求，关注公司金融业务发展动态，为重点客户提供合适的解决方案，满足客户的各类结算、融资及创新业务需求，支持营销部门和客户经理进行产品销售，并跟踪业务进展，及时提供专业服务；
3、通过与总行和当地同业在投行、公司理财、及供应链融资等业务上的联动服务与创新，谋求与客户之间的双赢；
4、开展对宏观经济、政策、市场、同业等的信息跟踪、收集与调研，确定产品的市场、客户、行业与地区定位，制定产品的年度计划与中长期规划，进行产品动态分析，提供研究报告，提出营销策略，制定营销方案；
5、针对分行的区域经济特性，负责分行公司金融产品的属地化开发创新，进行产品的需求调研与可行性分析，确定开发目标与要素，进行产品流程设计与市场测试，实施产品立项开发，进行产品改进优化，功能完善及个性化改良推动，不断提升产品的市场适应性；
6、负责产品营销和推广，围绕品牌战略制定产品整体推广方案，牵头开展市场策划与宣传推广；
7、主动开展客户资源二次开发，推动各类金融产品的交叉销售和组合营销，致力提升产品销售业绩和市场形象；
8、负责公司金融产品的日常管理，跟踪、评估产品营销效果与客户反馈，制定和调整业务标准、管理办法和操作规程，实施产品的收入管理与定价管理，进行产品咨询与业务指导，开展产品规范运作检查监控，防范业务风险，推动产品合规经营；
9、负责收集整理分行各类成功营销案例，撰写产品手册，定期组织案例讲解分析，重点从产品应用、创新角度帮助营销人员提高营销技巧；
10、负责分行各类大型贷款项目的评估、认定，负责大型贷款项目贷后跟踪管理的组织、落实；
11、完成行长室交办的其它任务。
（三） 公司金融部综合岗
1、承担分行公司银行条线的文档管理和公司金融部门文秘工作；
2、负责各类公司金融业务的数据统计、整理、分析与上报工作，将各类分析的结果及时通报行内相关部门，保证各类统计数据的真实性、完整性、有效性和合法性；
3、负责分行营销人员、团队绩效考核系统的运行、维护，及相关的数据分析与上报工作，建立分行公司业务营销业绩台帐；
4、负责公司金融业务营销过程中各类资料文本（包括各类制式合同文本、产品或业务宣传资料、各项业务操作规则规程等）的保管和领用；
5、负责各类综合性会务及培训事务的组织承办；
6、负责综合建立公司客户核心数据系统，包括重点产业行业数据、重大客户名录，重要关系人员的相关资料等；
7、完成领导交办的其他任务。
（四）营销部门（团队）负责人岗
1、根据分行下达的经营指标和统一部署，拟定本部门营销方案，并组织实施，确保完成团队营销目标；
2、负责本部门的业务风险控制，做到四个了解，“了解员工，了解客户，了解客户业务，了解业务单据”，针对不同客户的不同情况，拟定相应的风险防范方案，并予以落实；
3、带领并指导本部门客户经理开展客户营销工作，积极维护客户关系，组织对本部门各类客户的调查研究，通过挖掘客户潜在需求，提高我行业务层次和市场份额，推动产品营销、产品创新；
4、按照分行营销秩序管理相关规定，积极开展营销竞赛活动，促进全行客户营销工作和谐协调进行；
5、严格遵章守纪，依法合规经营，督促本部门客户经理按照分行制定的营销行为规范进行合规开拓，切实防范风险；
6、组织本部门员工参加业务培训，按照总分行上岗资格规定，获取相应的上岗资格证书，并不断提高团队成员的综合业务素质；
7、完成分行领导交办的其他任务。
（五）客户经理岗
1、按照分行业务发展规划进行市场营销，对总分行确认的目标客户群进行重点营销，保质、保量、按时完成各项营销工作任务；
2、针对目标客户进行调查和研究，了解其业务种类、范围、规模、经营模式、资金流向、盈利点等全方位的动态信息，通过深入研究客户需求，为其提供具针对性的产品与解决方案；
3、推广现有的各类公司金融产品，根据需要为客户提供创新金融业务服务，做好深度营销和交叉营销，提高客户在我行的业务总量、综合回报和资产质量；
4、积极维护客户关系，做好客户和银行的桥梁沟通工作，保障客户合理需求能够得到及时充分的满足，提高客户忠诚度和业务贡献度；
5、负责对有授信需求的客户进行资信调查，操作和管理具体授信业务，主动防范和化解可能产生的各类风险；
6、收集和分析目标客户的各种信息，建立并定期整理和更新客户文档资料，做好客户日常信息维护工作；
7、积极收集并研究同业市场营销信息，制定相应的工作计划，主动参与竞争；
8、在市场营销的过程中，遵守国家的各项法律法规，执行总分行的各项规章制度，确保合规经营，正当竞争，持续发展。
