授信评审工作汇报
推荐第1篇：授信评审部职责
授信评审部门职责和岗位设置
一、部门职责
1、负责对客户信用等级评定资料及报告进行审查，出具审查结论；
2、负责对授信类业务或委托贷款业务进行审查，出具审查结论。
3、根据授权负责客户信用等级核定、并开展授信；
4、负责对授信类业务或委托贷款业务进行审批并签署审批意见；
5、负责对权限外的授信业务资料进行整理并提交授信管理委员会审议；
6、负责全辖各类贷款审查、审批工作；
7、对基层行超授权和企业业务部、个人业务部提交的各类贷款业务调查材料的完整性、合法性、信贷事项的可行性进行合规和风险审查、评估、测定与报告；
8、负责承担总行贷款审查委员会和信贷审批小组的日常工作；
9、负责对基层行和企业业务部、个人业务部超授权范围的信贷审批业务的提交和办理；
10、负责全辖信贷风险提示、重大突发信贷事件的预警和应对方案的制定工作；
11、负责向业务发起机构制作及下发批复意见书；
12、负责履行授信管理委员会办公室职责。
13、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责，报批后组织实施。
14、完成领导交办的其他工作。
二、岗位设置
授信评审部门设置经理岗、审批岗、审查岗（可设多个）、综合岗。
三、岗位职责
1、经理岗职责
（1）主持授信评审部日常工作；
（2）负责贯彻执行国家有关政策法律法规和本行有关工作部署、规章制度；
（3）关注现行金融法律、法规和监管规定，了解掌握国家经济、产业政策，为本行制订信贷工作指导意见提供参考意见。
（4）拟订信用项目审查、审批标准、信用业务风险审查、审批有关管理制度和操作规程；
（5）对审查、审批项目中反映的业务创新、市场重大变化及现行制度中存在的问题，进行整理分析并提出相应意见；
（6）对担保项目的整体可行性进行综合分析、对被担保项目风险状况进行评估；
（7）全面负责授信评审部的各项日常事务处理及贷款审查委员会和审批小组的常务工作，无特殊原因，每周
二、四负责组织召开贷审会会议，并确保工作记录齐全、完整、规范、妥善保管；
（8）及时将基层行、企业业务部、个人业务部提交的公司类贷款和自然人贷款的授信、用信意见进行审批或者交有权决策人签批；
（9）制定本部门各岗位的工作职责，负责对授信审查、审批人员考核与管理。
（10）完成领导交办的其它临时性工作。 2.审批岗职责
（1）关注本行大额授信客户行业政策调整变化，搜集其生产经营等方面的消息，配合做好授信业务的市场调研工作。
（2）按授权管理的要求，对基层行、企业业务部、个人业务部信贷业务的合规、合法性进行指导。
（3）负责确定客户信用等级；
（4）负责对授信类业务或委托贷款业务进行审批并签署审批意见；
（5）负责对权限外的授信业务资料进行整理并提交授信管理委员会审议；
（6）负责向业务发起机构制作及下发批复意见书； （7）对辖内营业网点授信审批工作进行指导、检查，及时发现授信审批工作中存在的问题，提出整改意见和措施。
（8）负责履行授信管理委员会办公室职责。 （9）完成部门领导交派的其它临时性工作。 3.审查岗职责
（1）负责对客户信用等级评定资料及报告进行审查，出具审查结论；
（2）负责对授信类业务或委托贷款业务进行审查，出具审查结论。
（3）对上报的各类贷款材料的真实性、完整性、合法性进行全面审查，重点关注各经营单位调查人对信贷业务的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率等，作出初步风险评价，风险提示以及提出风险防范措施，提出初审意见；
（4）对超出授信评审部审批权限的个体大额贷款、法人企业贷款、仓单质押贷款进行审查；
（5）对信贷业务用信情况进行尽职审查，监督信贷人员按照“意向授信－授信－用信”程序，对审查意见中的有关限制性条款、客户提供的商务合同合规性等内容进行审查，并对审查结果负责；
（6）对达不到尽职调查要求的，提出整改建议，并有权要求基层行、企业业务部、个人业务部信贷审查人员重新调查或补充调查资料；
（7）完成部门领导交派的其它临时性工作。
4、综合岗职责
（1）做好部门办公室事务管理、会务、文件草拟和收发，传达等日常工作和各项后勤事务工作，保管、使用业务印章、重要资料，值守本部门电话、做好电话记录、及时准确向相关人员和相关部门传递紧要资讯。
（2）定期对本部门的文件、资料、会议记录的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、
整理、利用和归档工作。
（3）做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。 （4）及时做好授信业务的相关统计工作，起草、审核本部门工作文件，报告和工作计划、总结。
（5）收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。
（6）负责授信评审部的内部日常工作，受理基层行、企业业务部、个人业务部送交的材料；
（7）根据授信评审部经理提交的审批决策意见，打印批复通知书一式两份，经部门经理审查后分别提交给上报基层行、企业业务部、个人业务部及部门存档；
（8）完成领导交派的其他工作任务。
推荐第2篇：银行授信评审部工作总结
授信评审部
2012年工作总结 2012年，总行授信评审部认真贯彻总行工作会议精神，以科学发展观为指导，以我行改革和发展的现状为基点，积极推动我行经营体制和增长方式的转变。我部根据总行领导的安排,在深入研究本行实际情况、本地经济特点的基础上，借鉴他行先进的授信管理经验,尝试建立适应我行发展实际和管理体制的授信业务评审体系。同时，深刻领会总行的工作意图，落实总行制订的工作思路和方针，重塑授信管理体制，提高授信评审的专业技术水平, 主动、认真地履行好部门职能，强化授信工作的尽职监督和合规建设。
第一、构建适应我行实际、有利我行发展的授信评审体
系。
2007年改革与发展，对授信评审部的工作提出了一个迫
切的命题，那就是建立一套什么样的授信评审体系，如何建？要解决这些问题，首先要解决的就是授信评审部的定位问题、授信评审部每一位员工的个人素质和授信评审部的整体素质问题。
首先，我部加强与改革领导层的沟通，深刻研究和领会
改革的整体思路和精神，切实明析我部在全行授信管理工作 中的定位和职能，明确内部分工，保证整个授信管理体系的严密和协调有序，为我部授信评审与管理模型和操作架构的建立打好依据基础。
其次，研究我行体制运行的整体情况和授信管理的现实
情况，考察学习他行的先进管理理念和先进的管理方法，结合我行实际情况，对照授信工作尽职指引、集团客户授信尽职指引、关联交易管理办法等关于授信管理的规定和风险指引，建立授信评审模型与操作架构；二是与有关部门协调沟通，对授信评审模型与操作架构进行论证，一方面完善授信评审模型与操作架构；另一方面使有关部门了解本部在授信评审模型与操作架构中的角色和作用,为进一步细化操作流程打好基础。三是进行穿行测试，调整完善授信评审模型与操作架构，并做好与下线部门和上线部门的衔接。
再次，根据授信评审模型与操作架构，以及我行授信管
理工作的审慎性要求，细化授信评审部内部岗位分工。一是要完善内部岗位的设置，做到分工明确；二是要明确各岗位的职责，做到权责明确；三是要建立问责制和责任追究制。
同时，针对不同的信贷产品，建立相应的管理制度和操
作流程，明确授信评审的重点、难点，要细化评审工作的操作流程，建立科学严谨、可操作性强、有利于业务发展，并符合审慎性要求的评审流水线，并明确各个环节的责任和责任人，同时建立严格的责任追究机制。 第
二、制订科学严谨、合理有效的企业信用等级评价办
法和操作流程。
企业信用等级评定是统一授信的前提条件，根据总行领
导安排,我部的负责安排企业信用等级评定工作，由专门人员负责。一是要加强学习，针对性的培养企业等级评定方面的人才，切实提高我行人员企业信用等级评定的知识水平；二是认真研究长治市各类型经济实体，研究长治市经济发展的现状和实际，针对本地区内各类型企业的特点，细分企业类型，拿出适应本地区实际和我行信贷政策的企业评价标准；三是结合我行管理体制和审慎性要求，制订我行企业信用等级评定操作流程，包括授信调查、等级评定、授信评审、授信额定、授信中止、授信调整和授信管理等各个方面；四是要细化等级评定的操作程序，针对各个环节和各部门的职责，明确各部门各岗位人员的责任和权限，并建立相应的责任追究机制。 同时，根据新的存量授信，分批次、分类别推进授信评
级工作，建立适应我行实际、有利我行发展的授信评审与风险控制体系模型，加强贷时审查、贷后检查，实行档案、押品的集中化、标准化管理，将风险预警、识别、计量、控制渗透到授信业务的各个环节，建立各类风险的处置预案。
第三、加强授信评审工作的宏观性管理和指导，统筹兼
顾，有的放矢的做好授信规划。我部将根据国家产业政策和 长治市经济发展的实际情况，结合总行有关会议精神和决议，做好全行授信业务的管理工作，明析授信业务发展方向和行业风险及政策导向，以“实用、适用、实效”为目标，明确授信业务发展方向和重点，内容包括准入与退出政策、授信投向、授信投量、行业向投量、客户类型投处投量等，并通报各行业部，使各行业部明确全年授信工作的重点，有所为，有所不为，切实发挥自身职能，全面提高授信管理水平。
第四、修订完善《总行信贷审查委员会工作规则》及相
应的管理制度。
结合我行体制改革的要求和授信管理工作的实际，以风
险防范为主线，以授信尽职为要求，制订《总行审贷委员会审贷委员选聘办法》，明确审贷委员的任职标准和选聘程序，并建立相应的考核办法，明确责任追究，切实提高审贷委员会的决策水平和能力。
在总结以往审贷委员会工作经验的基础上，修订《总行
审贷委员会工作规则》，针对不同授信业务的特点和国家关于授信业务的尽职要求和风险指引，明确不同授信业务的审贷规则，提高审贷透明度和审贷决策的科学性，合理界定审贷委员会的工作范围和相应的责任。
第五、根据授信业务管理的要求，完善本部门岗位设置
和各项业务在本部门的操作流水。结合公司业务部和其他部 门的工作流程，充分考虑业务风险的可控性、操作流程的合规性、业务办理的可行性、便利生，完善本部门的岗位设置，明确各岗位任职标准和岗位职责，形成设置科学合理、职责分工明确，监督措施得当的部门岗位结构。 建立不同业务的内部操作流程，合理界定权责范围，保
证各项业务操作在本部门的流转顺畅和评审有效，同时要将相应的考虑评价机制纳入到整个部门工作中，一是对操作流程的合法性、合规性进行审核和评价。二是对操作流程制订的科学性进行审核和评价；三是对操作流程的全面性进行审核和评价。四是对操作流程的审慎性进行审核和评价。力求通过严密的流程操作，严格控制各类风险，及时发出预警信息，实现以客户为心，以风险防控为主线的业务流程再造。
第六、认真做好全行贷款的评审工作。全年召开审贷委
员会会议148次，累计审议各类贷款571笔，金额825921万元，其中通过435笔，金额539504万元，未通过136笔，金额共计286417亿元。召开授信委员会会议18次，累计授信37户，累计授信金额36亿元。累计办理企业评级７3户，对移交我部审查的贷款料进行书面审查，以法律有效性与防范风险为重点，依据国家法律、法规及相关政策的规定，结合目前国家产业政策的实际状况，分别对贷款质量、贷款风险、贷款行业信息、信贷信息提出合理化建议供审贷会审查。根据国家有关产业政策和我行的有关规定，对每一笔贷款向 - 5 -篇二：银行授信管理部经理述职报告 银行授信管理部经理述职报告
市行办公室：
我于2003年9月起担任授信管理部副总经理，分管授信管理部的审查组、出账审核组工作，主要职责包括：负责公司授信业务审查；授信出账审查的组织协调工作；负责制定公司授信业务的审查要点；负责对全行审查员业务培训和指导；负责市行贷审会组织协调工作；配合部门负责人完成本部门的工作，部门负责人交办的其它工作，向部门负责人负责。另外还主动担任了授信管理部的规章制度修订和全行客户经理培训的组织协调工作。 2004年12月经分行批准，担任授信管理部副总经理主持全部门的管理工作。主要职责除履行分管工作职责外，还承担对分行信贷管理部部门和市行领导负责，负责所辖城区支行信贷业务的正常健康运作；主持本部门全面工作，对上级行下达的各项计划指标和监测指标的完成情况负责；组织贯彻落实人行、银监会与总行有关信贷政策和管理规定，并组织制订实施具体实施细则和操作规程；组织对支行和各经营单位的信贷业务考核；对向人行、银监会和上级行报送的信贷业务报表；对信贷业务的分析报告的真实性和完整性负责；按上级行授权权限对有关信贷业务进行审核，负责组织本行贷审会日常运作；组织管理本部门的日常工作，负责规划实施本部门人员职能分工、岗位配置和职责考核；组织信贷从业人员的培训工作；上级行信贷管理部门和本行赋予的其他职责。 2004年本人主要管理工作为分管审查组和出账审核组的工作，主持全部门管理工作的时间较短，所以今年的述职主要对分管工作进行回顾和评估。就分管工作的岗位职责要求，本人基本上尽职地完成分管工作，保证了全行公司授信业务审查和出账审核工作顺利开展，配合分管贷后管理组和综合管理组的杨辽滨副总经理完成了授信管理部全部管理工作。现将2004年本人主要工作汇报如下：
一、具体分管工作完成情况
全年组织47次贷审会，审查420个授信项目，授信项目总金额140亿元。其中：审议通过289个项目上，总金额122亿元；上报上级行项目64个，总金额70亿元。
审核办理3700笔出账业务，金额223.9亿元人民币,外币1.25亿美元。其中：贷款260笔，金额83.55亿元；贴现450笔，金额38.8亿元；国际贸易融资450笔，金额1.25亿美元；承兑2500笔，金额110亿元；保函80笔，金额8.3亿元。
二、完善基础管理工作 2004年是全行“规范管理深化年”，总行针对公司授信业务管理工作下发一系规章制度和管理办法，本人立足于授信管理部的基础管理工作，主动承担了全部门基础管理工作的规章制度修订、增补工作。对提高授信管理部的基础管理工作，理顺内部业务流程，规范各项业务操作细则，明确各岗位责任等方面发挥一点作用。主要基础规章制度建设情况工作如下：
1、在上级行下发的各种零散信贷业务管理办法的基础上，吸收同业先进科学管理办法的基础上，结合我行现行管理框架，制定了《xx银行xx支行公司授信业务管理办法》，作为指导我行公司授信业务全流程管理的系统性法规，并在2004年进行了贯彻执行。
2、结合上级行对分支机构信贷管理部职能和岗位设置要求，信贷管理部及时修订了>,对信贷管理部的信用审查、贷后管理、数据统计、出账管理、系统维护、档案管理等管理模块进行明确的职能定位，落实各岗位管理人员，明确交叉辅助岗位，将本职岗位与对口管理、服务机构（部门）落实到具体的人员，明确部门内各岗位信息传递流程，将行内外由部门承担配合的工作指定到具体工作人员，实现授信管理部组织体系和信息传递的有序运行，实现了管理工作的落实到人。
3、通过总结03年国家宏观经济运行形势，对我行03年信贷业务管理中存在问题进行深入分析，依据总行下发04年信贷指导意见，在对04年国家宏观调控政策和经济走势预测的基础上，我部及时下发《xx银行xx支行2004年授信业务指导意见》，从源头上指导一线客户经理进行业务开发，保证上半年我行信贷业务运行始终按照年初制定规划运行，实现了信贷风险管理工作风险前移、制度先行，保证我行全年信贷工作在国家宏观经济调控政策和监管政策下有序运行。
4、通过总结以往年度同行业在出账管理中发生操作环节风险，我行在上级行下发的出账管理要求基础上，对我行出账审核流程进行优化，明确了出账环节审核要求，通过相互制约的岗位控制操作风险，制定了《xx银行xx支行出账审核实施细则》，在各经营机构内建立独立的出账操作人员队伍，实现客户经理业务开发和出账操作环节的分离。对额度内频繁出账、低风险业务出账操作存在手续繁琐问题，及时下发《xx银行xx支行额度内出账集中处理的通知》、对符合再转授权条件的经营机构进行《低风险业务再转授权通知》。
5、针对当前各家银行依靠垒大户追求规模和对集团关联客户授信额度不能量化管理问题，防止对大客户的集中授信风险发生，及时规避集团客户的系统风险。制定了《xx银行xx支行公司客户授信额度测算管理办法》，以量化的数据模型测算我行对公司客户的授信额度上限测算方法，保证了我行对集团客户敞口授信总量理性控制。对总体债务超出我行所测算总体债务上限的客户坚决不进，对存量授信客户重新审定，对超出总体债务上限的客户制定逐步压缩计划。从源头和制度上防止对垒大客户和集团客户集中授信风险的发生。
6、依据“xx银行民营100”的指导思想，我行公司授信业务确定了“差别化”营销策略，将发展中小客户作为我行重要战略决策，制定了《xx银行xx支行中小客户授信业务操作指引》，作为中小客户开发、中小客户管理、中小客户决策全过程管理指导原则，有效地防范了我行公司业务授信风险的集中，促进了辽宁省中小客户发展，响应了国家宏观经济政策的要求。
7、进一步制度化、程序化我行授信业务集体决策体系，起草了《xx银行xx支行贷审会条例》和《xx银行xx支行授信管理部联审会议事规程》，明确集体决策组织的委员组成、委员职责、议事程序、惩罚规定、考核管理，确定授信管理部联审会专家意见作为贷审会的参谋地位，在制度层面完善了我行授信决策体系，保证我行集体审议、集体决策授信风险要求的全面落实和贯彻。
8、通过现场调研、亲自操作感受和对授信业务操作细节分析，查找、筛选、逆向思维分析各业务操作细节存在风险隐患，及时下发十多个规范要求和通知。主要有：对公司业务部、资产保全部、筹备行公司业务上报规范性的通知、对人民币业务和国际业务规范性通知、规范保证金的证明、规范授信核保操作流程、规范保函业务操作流程、规范会计报表审计、规范抵押资产评估要求、规范贷款卡查询的要求、规范信贷管理系统录入要求、规范法人客户评级要求、规范保证金替换审批流程、规范了仓储场地现场勘查的操作、细化了调查报告撰写格式和产品价格确定依据等十五个规范性要求。
9、为了保证上述各项管理办法和规范性的要求贯彻执行，制定了《xx银行xx支行公司授信业务操作流程定量考核管理办法》，对客户经理业务开发管理实行量化全流程定量考核，将业务操作考核结果与客户经
理的经营绩效挂钩，实现对客户等级认定的科学性，保证我行客户经理综合素质的全面发展。计划在2005年全面推行实施。
10、通过分析研究我国历次宏观经济调控对银行信贷资产质量的影响，结合我行现存业务发展模式，为了建立我行长效的信贷资产风险控制机制，草拟了，现已提交全行经营机构负责人讨论，拟作为指导我行未来五年信贷业务开展纲领性的指导思想。
三、主动参与总行信贷管理信息系统新需求的完善工作 2004年总行信贷管理信息系统全面上线运行，在出账审核流程、授信审批、统计功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以实事求是精神将工作发现或感觉到需进一步完善方面积极组织系统管理员向总行反映，并及时向总行报告我行的需求。 总行接受我行建议完善了批量处理快捷审批流程、完善了部分统计功能。
四、圆满完成接待上级行检查指导工作 2004年总行共派出五次检查、指导组对我行信贷业务进行检查指导，我主动参与接待总行检查组工作，并充分利用每次总行检查指导时机，全面地向检查组人员介绍沈阳市的经济发展情况，展示我行信贷业务管理工作，让总行业务管理人员了解我行信贷业务管理水平和信贷业务发展，认真接待、积级组织材料，取得检查组对我行信贷管理工作的基本认可。并将每次检查工作作为我行查找管理漏洞、完善管理工作、调整我行信贷业务结构有利时机。
五、准确把握政策脉搏，严防我行信贷业务的政策性风险
通过学习国家实施宏观调控政策，认识到国家防止经济过热的货币政策的严肃性，及时提出了对我行追求规模扩张政策进行重新调整，确立了“以高效资产质量，实现可持续发展”的指导思想。
组织审查组贯彻执行国家有关规定及总行下发的行业准入标准；提出对集团客户和股权关系复杂客户始终坚持审慎性放贷的原则，使我行在当前资金断裂“德隆系”公司中没有一笔敞口授信业务；对民营企业向重工业化转型中，有选择地支持实力强的物流民营客户，坚决回避在五大行业规模扩张过快的民营客户，如唐山建龙钢铁、工源水泥等客户；响应国家发展中小客户政策，将发展中小客户作为我行未来战略选择进行明确，全年我行累计新开发几十家中小客户，有力支持了沈阳地区经济结构的调整。
坚决贯彻执行沈阳市银监局去年对我行检查发现的贷款(贴现)转保证金、贷款逆向操作、承兑业务量过大的问题，主动在信贷管理方面下发专项规定和要求，主动压缩承兑业务总量、杜绝了贷款转保证金、贷款逆向操作、票据贴现的不规范现象。
六、发挥领导作用，引导培育良好的工作氛围 2004年，通过日常工作交流感觉部门人员工作态度茫然、按部就班、缺少工作主动性和热情等问题。本人利用周例会机会向全部同志共同探讨了如何发挥主观能动性、态度决定工作结果、工作没有任何借口、你真的很不错等四个基本观点，从励志方面鼓励全部工作人员，振奋工作精神、端正工作态度，取得初步效果。
七、承担全行客户经理组织培训工作重任 2004年本人在主管行领导的授意下，主动承担起全行客户经理系列培训的组织领导工作，在2004年下半年信贷结构调整及公司业务开发放缓时期，组织全行客户经理进行一系列的信贷业务培训，取得阶段性成果。2005年此种培训还将深入开展下去。
八、理论体系上存在不足
1、对银行追规模扩张，银行资产质量及其风险减除的重要性认识不够。2003年全国经济高速发展时期，本人没有给领导提出前瞻性的合理化建议，主动回避异地客户、压缩大额授信客户、调减承兑余额，结果导致2004年新增了吴中仪表逾期贷款，出现沈阳公用发展贷款预警，下半年被动地按总行压缩承兑江票计划调整承兑汇票余额，影响了我行2004年下半业务正常开展，失去一部分低风险承兑业务。主要问题为：以前没有很好思考规模和效益、规模和质量之间的关系，对“资产质量是发展第一主题”理念的认识不深，对质量、规模、效益三者协调发展关系理解处于口头，没有落实到信贷风险管理工作的具体实践中，不能勇于说不，失去很多可以主动回避风险的最佳机会。
2、对银行资本必须覆盖风险，进而限制银行过度扩张认识不充分。针对这一点知识，2003年以前本人头脑一直空白，缺少系统理论知识，每日仅研究具体授信项目的信用风险，很少从银行资本上思考银行的信贷规模到底可做到多大等深层次管理问题，特别是总行限制银行承兑汇票余额和商票贴现余额以后，才进行深入的思考和系统学习，明白银行信贷资源经营有限性，加深对我行存量信贷业务进行结构性调整的必要性的认识，并能理性决策如何使我行有限信贷资源得到高效的运用。本人已初步理解了银行资本有限、资本必须覆盖风险、资本制约规模的基本概念。
3、对银行经营的短期目标和长期目标相互协调性以及信贷业务风险发生的滞后性及银行经营风险的反经济周期性认识不够，在2003年甚至2004年上半年还存在少许盲目乐观性，对总行调整政策没能做到及时接受，幸好在主管行指点下，认识到我行现在必须进行客户、定价、保证金等结构刚性调整的必要性。及时调整了风险控制的指导思想，实施了适度从紧的审查原则，保证了全行信贷结构调整工作在2004年顺利实施，最终保证我行经营效益提高，有力降低信贷风险，压缩了承兑总量和调减了大客户的授信总量。
九、本人对信贷风险管理工作再认识
通过学习2004年国家实施宏观经济调整政策和总行进行一系列产品结构、风险排查活动实施，回顾我国金融体系在历次宏观经济大调整时期的得失，结合本人近五年银行风险管理工作实践。作为商业银行的信贷风险控制部门的负责人，应牢牢地树立一个长期稳定的经营理念指导日常管理工作。即在强化“质量是发展是第一主题”理念基础上，坚持一个思想、保持三个理性、把握四个关系。在经营和发展过程中，必须坚持效益、质量、规模协调发展的战略指导思想，以效益为目的，以质量为前提，以规模为手段，坚决放弃片面追求规模的做法。保持三个理性，一是理性对待市场，即不为市场的起伏所左右，始终清醒地判断市场风险，做到进退自如，风险可控；二是理性对待同业，即在积极借鉴学习同业好的经验与做法的同时，坚决反对各种不计成本的非理性竞争行为；三是理性对待自已，即勇于并善于看清自已的问题，牢记历史教训，不断挑战自我，超越自我。把握四层关系，是指正确处理好管理与发展、质量与速度、短期效益与长期效益、制度建设和管理团队建设等四方面的关系。
本人将依据上述思想指导授信管理部管理工作，组织全行信业务审查、管理等具体工作，处理好授信管理部与经营机构关系、协调好与各职能部门关系，做行领导信贷决策参谋部作用。篇三：银行审批人员年度总结
银行审批人员年终总结
一、工作方面：一年来，我在授信审查员的岗位上，严格按照刘健副行长对于审查工作“独立性、严肃性、高效性”的要求，加强自己的廉洁自律意识，勤勉履职。虽然因经验和能力的问题，工作中稍有疏漏，但均能保持积极认真对待每一笔业务态度。工作中严把授信质量关，并努力增进工作效率，积极总结相关知识，立足本职、敬业爱岗、有所奉献。
今年第四季度，经过部门遴选被抽调至宁波市发改委经济调节处工作，工作期间尽职尽责，能完成上级领导布置的工作和任务，同时积极协调我行与政府机关建立良好的关系。
二、学习方面：时代在变、环境在变，工商银行的工作也在时时变化着，随着对审查工作的不断熟悉，我深刻体会到知识就是发展动力。尤其是金融业，显得更为重要。特别在我行成功转制并跨越式发展的形势下，我更是感到学习知识、更新观念的迫切性和重要性，所以在闲暇时间我努力学习新的知识，掌握新的技巧，针对业务中可能涉及的问题，领会好新的文件精神和授信政策，以适应经济和社会环境的变化，提高自己的履职能力，努力把自己培养成为一个业务全面、知识丰富的农商行员工，更好地规划自己的职业生涯。
三、工作不足：虽然这一年我基本能较好的完成各项工作，但离一名优秀员工的要求还存在一些不足之处。如未能杜绝工作中的一些疏漏，处理问题考虑不够全面，同时也应注意工作中不但要积极，更加要重视方式方法。在今后的工作中，我将进一步认真总结经验，发扬优势，克服不足，争取更大的进步。
总的来说，在过去的1年中，在领导和同事们的关心、支持和帮助下，虽未取得大的成绩，但对于我自身来说，已有了一个较大的突破，在这一年，我学习、成长了很多，在我的职业生涯中，2012年是非常重要的一年。而面对2013年，我将继续以饱满的热情，投入到工作中去，扎扎实实做好各项工作，为工商银行的发展做出自己的贡献。 2012年度本人自评为称职。篇四：信贷管理部年度工作总结 2010年度信贷管理部工作总结 2010年是我们xx银行的“管理年”， 信贷管理部按照总行制定的经营发展思路，认真做好两个“围绕”工作，围绕总行下达的经营目标，积极配合支行、营业部权限内贷前调查和加速贷款审批工作，年末贷款余额达到 万元，信贷资产业务呈快速发展的趋势，经营效益显著增长；围绕“管理年”总体工作方案，加强贷款审慎经营管理，构建全面风险管理体系，逐步转变“重业务发展、轻风险管理”的思想观念，规范银行业金融机构贷款业务经营行为，促进贷款业务的健康、规范的发展。现将今年主要工作汇报如下：
一、2010年资产业务运行情况
（一）贷款发放情况。截止2010年12月31日全行各项贷款余额 万元，较年初增加 万元，其中：中小企业 户，贷款余额 万元，较年初增加 万元，占全行贷款余额的 %；农户联保贷款 户，贷款余额 万元，较年初增加 万元，占比 %；个体工商户联保贷款 户，贷款余额 万元，较年初增加 万元，占全行贷款余额的 %；下岗失业贷款 户，贷款余额 万元，较年初增加 万元，占比 %；个人消费联保贷款 户，贷款余额 万元，较年初增加 万元，占比 %；个人抵押贷款 户，贷款余额 万元,较年初增加 万元，占比 %；个人担保贷款 户，贷款余额 万元，较年初增加 万元，占比 %；个人信用贷款 户，贷款余额 万元，较年初增加 万元，占比 %。全行累计发放贷款 万元，累计收回贷款 万元。其中：中小企业累计发放贷款 户，金额 万元，累计收回贷款 万元；农户联保贷款累计发放贷款 户，金额45142 万元，累计收回贷款 万元；下岗失业累计发放贷款 户，金额 万元，累计收回贷款 万元；个体工商户联保累计发放贷款 户，金额 万元，累计收回贷款 万元。
（二）信贷资产风险分类情况。截止2010年12月31日，全行正常类贷款 万元，占比 %；关注类贷款 万元，占比 %；无不良贷款。
（三）单户贷款超比例情况。截止2010年12月31日，无单户大额超比例贷款。
（四）大额贷款情况。截止2010年12月31日， 万元以上（含）大额贷款 户 ，贷款余额 万元，占全部贷款总额的 %，其中：中小企业 万元以上 户，贷款余额 万元；个人抵押贷款 万元以上 户，贷款余额 万元；农场主 万元以上 户，贷款余额 万元；个体工商户贷款 万元以上 户，贷款余额 万元；个人消费贷款 万元以上 户，贷款余额 万元；。
（五）利息实收情况。截止2010年12月31日，全行各项贷款利息收入 万元，逾期贷款应收利息及已冲减利息收入余额为零，应收利息挂账金额为 万元，利息实收率为 %。
（六）委托贷款情况。截止2010年12月31日，累计发放委托贷款 万元，累计收回委托贷款 万元，贷款余额 万元，教年初增加 万元。
二、2010年工作简要回顾
结合总行2010年“管理年”的总体规划，在管理年中各项管理能够进一步的标准化、业务操作规范化是我们经营第三年的关键所在，也是对我们今后业务的稳健发展起着关键性的作用。作为管理部门主要从贷款日常管理、业务辅导、贷款检查、业务培训等方面抓起，以提高信贷管理制度的执行力，规范贷款业务操 作程序。
（一）构建科学的信贷业务风险控制体系，规范信贷业务操作
1、为进一步加强信贷业务的审慎经营管理，规范全行贷款业务操作行为，根据xx银监分局监管要求制定了本行“三个暂行办法”以逐步建立和完善信贷制度化管理。
2、随着我行业务产品发展的需要，在借鉴农副产品收购贷款封闭运行管理办法的基础上，结合贷款新规及本行实际情况，制定了《xx银行农副产品收购贷款封闭运行管理办法》，完善信贷管理和业务操作流程。
3、建立内部评级体系，完善统一授信管理，实施客户信用等级评级和集中统一控制客户信用风险的信贷管理制度，分别制定了企业法人客户信用等级评定办法和授信业务管理办法，做到先评级后授信，有效增强防范和控制风险的能力。
4、为进一步建立健全我行信贷业务授信审批权限的管理，实行统一授信管理，完善授信审批机制，严格按照权限和程序审查和审批业务，结合本行授权授信工作操作的实际情况，对《xx银行关于授信贷款额度审批权限及操作流程的管理办法》进行了修订，制定了《xx银行信贷业务授信审批权限管理办法》。
5、根据业务发展需求，对新的贷款业务制定了《个人消费联保贷款管理暂行办法》，丰富了个人贷款的种类。
6、为促进我行资产业务快速发展，制定了《质押贷款业务管理办法》，完善和规范了质押贷款的操作流程。
7、建立贷款操作环节的考核和问责机制，制定了《xx银行不良资产管理办法》、《xx银行不良贷款认定及问责管理办法》，将贷款管理各环节的责任落实到具体的部门和岗位，增强信贷人员贷
款管理的风险责任，有效的防范和化解信贷风险，进一步提高资产质量。
8、按照“三个办法一个指引”的要求对相关制度和借款合同文本进行修订，并增加了支付方式的要约内容。
9、面临新增分支机构、贷款业务量的增大和客户经理队伍的充实，信贷基础更需要精细化的管理，为强化管理，制定了信贷管理考核暂行办法，加大对贷款管理制度和业务规范操作的执行力；
10、完善金融统计管理，结合人民银行金融统计管理实施办法，制定了本行金融统计管理制度、操作流程及岗位职责，责任明确、岗位到人。
（二）加强信贷资产质量管理，信贷管理模式趋于规范、精细化 2010年作为全行各项工作管理年，加强贷款审慎经营管理，促进贷款业务健康发展是我们今年的中心工作，尤其是银监会新规的出台，更加规范了贷款业务的经营行为，信贷业务更需要规范化和精细化的管理。
首先是从源头上改进粗放式的经营模式，从抓贷款审慎经营管理入手，需要进一步强化贷款业务的全流程管理，为促进信贷管理的审慎稳健经营，本部在管理年中的重点工作是从管理制度建设、贷款风险管理、贷款业务检查、信贷业务培训等方面进行管理；
二是逐步完善信贷风险管理架构体系，结合新规的要求，以贷款资金向交易对象支付的“受益人原则”为入手，重点关注贷款资金交易的真实性，完善贷款审批质量，尤其是对上报的50万元以上的大额贷款要求符合新规条件，确定支付方式，按受托支
付的要求提供借款人签订的“收购合同”贷款资金必须汇入指定的名称、账号及金额，防止和杜绝贷款用途的虚构和欺诈；
三是完善贷款审批管理，规范贷款业务操作，总行贷审会会议纪要内容明确了贷款的条件、贷款资金的支付方式。通过新规规范贷款操作流程及内部控制等手段，逐步规范贷款支付行为，确保贷款资金按借款合同约定用途使用，提升贷款风险管理水平，保障贷款业务安全运行和长远发展。
四是以xx银监分局现场检查为契机，进一步深化管理年。首先从贷款基础资料审查人手，对支行申报贷款资料的完整性、合规性进行审查；其次对贷前尽职调查提出要求，对调查报告内容的完整性进行辅导，提升业务操作质量。
（三）加速贷款审批力度，进一步提高市场竞争力
一是在权限内需本部审批的贷款，不推辞和不延误各支行贷款的发放，上报的贷款资料随到随审批，提高审批的工作效率；
二是无固定贷审会召开的时间，对各支行上报的贷款项目及时审查，随时召集相关人员上会，加快了贷款审批力度；
三是减少贷款项目重复调查，直接参与支行、营业部大额贷款的贷前调查工作，加快贷款业务的审批和经营发展速度。
截止2010年12月31日总行权限内审批贷款 笔，审批金额万元。其中：贷审会审批贷款 笔，审批金额 万元；分管行长助理审批贷款 笔，审批金额 万元；信贷管理部审批贷款项目 笔，审批金额 ，占总行审批贷款总额的 %。
（四）为提高信贷资产质量，全力清收不良贷款
本部积极做好到期贷款、不良贷款及应收利息的提示和盘活存量贷款的措施或建议，风险贷款进一步控制。一是对各支行、营业部将要到期的存量贷款提前一个月下发“到期贷款明细表”，篇五：银行审批人员工作总结
转眼间从进入xx银行那时算起已经满了第二年。两年时间说长不长说短 也不短。时间让我对于xx银行有了更加深入的了解也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助提升自己的业务技能更加胜任自己从事过和正在从事 的岗位工作。 最近这一年我作为一名xx银行员工亲身感受了 xx银行股改给我们的日 常工作、生活带来各方面的巨大变化——如经济增加值、关键绩效考核指标等概 念的引入使经营部门的经营理念真正从过去只注重量的扩张转变为注重质的提 升以及由此带来的岗位分工和收入分配的显著变化。各种规章制度的出台对 r我们xx银行“规范经营”提出了许多更为明确和细化的要求工作中注重细 节管理、精细化管理针对违法违规行为也有了更多的预防和惩戒措施特别 是行内开展的“违法违规行为专项整治活动”向我们再一次地敲响了警钟——工 作不仅要做得“好”、“快”还要“合法”、“合规”不仅要懂得“亡羊补牢” 重要的还在于“未雨绸缪”》 20x x年末我报名并经行内的择优选聘有幸被调动至地审批组担任合 规性审查岗工作。从南区支行理财中心的个贷综合岗转到原先从未接触过的以公 司类信贷和个人大额信贷业务为主的审批组合规性审查岗这个跨度不可谓不 大。但领导的教育关心、同事的帮助指导和我个人的自学努力下通过阅读相关 书籍、解读文件规章我很快渡过了起初的不适应迅速地融入到现在的岗位角 色中。从20xx年初至20xx年7月末我总计完成了 109笔公司类贷款、3 笔公司类授信业务的合规性审查工作合计金额47435.2624万元完成了 67 笔公司类信用等级评定的合规性审查其中m级29笔、a级34(转载于:银行授信评审部工作总结)笔、bbb级4 笔完成332笔个人类贷款的接收、送审、下发决策意见工作合计金额6463.475 万元。较好地完成了本岗位的工作任务要求。 xx地审批组属于行内审批部门面对的都是行内的经营部门受理审批xx 银行信贷经营部门报送的各类信贷业务。因此树立内部客户理念把经营部门 作为我们所服务的客户为客户提供优质、高效、规范的服务是我作为一名审 批组合规性审查人员最基本的要求。在日常业务中我总是尽自己的最大努力帮 助经营部门x作耐心解答他们对于审批中存在的各种疑问并时常通过各种合 规、有效的渠道与他们进行沟通了解经营部门的现实情况和问题及时向领导、专审进行汇报尽可能帮助解决审批与经营由于信息不对称造成的矛盾为行领 导与专审的有效决策提供依据实现xx银行利益的最大化。 xx地审批组是行内一个日常工作量较大、工作较为繁忙的一个部门。如何 提高工作效率更好地完成工作要求是我经常思考的问题。我在工作中发现 大量工作时间都是消耗在一些相对机械的简单重复劳动中如在合规性审查工作 中对申报单位一些财务指标的验算计算比较简单但要检查多个单位的多个财 务指标也要花费合规性审查人员相当多的时间和精力。我通过自学运用我们常 用的execl电子表格软件中的公式与函数编制了一张表格只需要将企业的资产 负债表、现金流量表中的有关数据填入表格相应的各年度财务指标如资产负债 率、流动比、速动比、利润率、本息保障倍数、抵押率、担保率等数据就能自动 计算生成极大地方便了工作、提高了效率。我还把这张表格与周围的同事、经 营部门的同事共享力求大家都能更高效的工作。我还将部门内部许多相关的报 表进行了关联共享相互取得所需数据消除了很多重复劳动也使许多数据更 为精确把一些常用表单进行了优化本着简单、易用的设计在规定的位置录 入数据电脑就能自动生成相应的规范页面供使用了。此外我在许多工作流程 的细节上想点子、找方法在符合有关规章制度的前提下简化流程、提高效率 更好地完成工作要求。 审批组的工作是一项全面而细致的工作需要对全行的各项业务都有深入 的了解。加强对各类文件和制度的学习是我履岗最基本的要求积极参加行内、部门内组织的各种定期不定期的专题培训和例会、学习会则是对我业务素质的 全面提高。在xx地分行与xx地人寿保险公司共同举办的“盈向未来”客户经理 培训班上我学到了不少营销的技巧、与人沟通的方式明白了团队协作的至关 重要在由xx地分行组织、省分行有关部门领导与相关业务人员讲解的“xx银 行优势产品与营销”培训班上我对于xx银行的各类信贷业务有了明确而充分 的认识知道了哪些是应该重点向客户推荐的哪些是正在开发并着力推广的 以及如何办理有何优势与不足在省分行组织的由总行资深贷款审批人讲解的 全省专职贷款审批人培训班上我对于原先工作中一直存在的一些难点、盲点都 有了一些全新的理解如对于企业集团应该在哪些地方加强关注对于一个企业 的财务报表要从多个方面进行分析解读从一些表面的绩优或是绩差中发现企业 的真实状况合理判断认识到自己的工作与岗位的重要性与任务的艰巨性—— 需要通过我们扎实有效的工作来当好“xx银行资产的看门人”。除此之外每 当有新的有关行内发文我也认真参加部门内的例会和学习会学习文件精神 在工作中落到实处。特别是有时还请来行内相关部门人员现场讲解业务中的疑难 点更是我学习的好时机。学习制度、理解制度、在制度的要求下办事掌握全 方位的知识了解政策变化、行业风险才能在审批组岗位上成为一名合格的职 业人。 在做好本职工作之余我作为xx地分行系统团委的宣传委员参加了团委 组织的多项活动。将行内员工特别是广大青年团员的美文佳作、学习心得推荐给 大家是我与另几位团刊《青年风采》的小编们共同努力的方向。我组织搜集各 类优秀的稿件对原稿进行合适的排版、美化套上精美的插画与底纹最后上 挂网站上与大家一同分享 得到了广大团员的好评。其中大量佳作被省分行《西 湖周刊》选取上挂为全省的xx银行系统所了解。系统团委组织的“规范化阳 光服务演示”我积极参与了多份演示文稿的编写工作提出的一些建议与意见 也为领导与同事认同和采纳。 时代在变、环境在变银行的工作也时时变化着每天都有新的东西出现、新的情况发生这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识掌握新的技巧适 应周围环境的变化提高自己的履岗能力把自己培养成为一个业务全面的xx 银行员工更好地规划自己的职业生涯使我所努力的目标。当然在一些细节 的处理和操作上我还存在一定的欠缺我会在今后的工作、学习中磨练自己在 领导和同事的指导帮助中提高自己发扬长处弥补不足。
推荐第3篇：银行授信评审部工作总结
银行授信评审部工作总结
银行授信评审部工作总结 ，总行授信评审部认真贯彻总行工作会议精神，以科学发展观为指导，以我行改革和发展的现状为基点，积极推动我行经营体制和增长方式的转变。我部根据总行领导的安排，在深入研究本行实际情况、本地经济特点的基础上，借鉴他行先进的授信管理经验，尝试建立适应我行发展实际和管理体制的授信业务评审体系。同时，深刻领会总行的工作意图，落实总行制订的工作思路和方针，重塑授信管理体制，提高授信评审的专业技术水平，主动、认真地履行好部门职能，强化授信工作的尽职监督和合规建设。
第一、构建适应我行实际、有利我行发展的授信评审体系。改革与发展，对授信评审部的工作提出了一个迫切的命题，那就是建立一套什么样的授信评审体系，如何建？要解决这些问题，首先要解决的就是授信评审部的定位问题、授信评审部每一位员工的个人素质和授信评审部的整体素质问题。
首先，我部加强与改革领导层的沟通，深刻研究和领会改革的整体思路和精神，切实明析我部在全行授信管理工作中的定位和职能，明确内部分工，保证整个授信管理体系的严密和协调有序，为我部授信评审与管理模型和操作架构的建立打好依据基础。 其次，研究我行体制运行的整体情况和授信管理的现实情况，考察学习他行的先进管理理念和先进的管理方法，结合我行实际情况，对照授信工作尽职指引、集团客户授信尽职指引、关联交易管理办法等关于授信管理的规定和风险指
引，建立授信评审模型与操作架构；二是与有关部门协调沟通，对授信评审模型与操作架构进行论证，一方面完善授信评审模型与操作架构；另一方面使有关部门了解本部在授信评审模型与操作架构中的角色和作用，为进一步细化操作流程打好基础。三是进行穿行测试，调整完善授信评审模型与操作架构，并做好与下线部门和上线部门的衔接。 再次，根据授信评审模型与操作架构，以及我行授信管理工作的审慎性要求，细化授信评审部内部岗位分工。一是要完善内部岗位的设置，做到分工明确；二是要明确各岗位的职责，做到权责明确；三是要建立问责制和责任追究制。 同时，针对不同的信贷产品，建立相应的管理制度和操作流程，明确授信评审的重点、难点，要细化评审工作的操作流程，建立科学严谨、可操作性强、有利于业务发展，并符合审慎性要求的评审流水线，并明确各个环节的责任和责任人，同时建立严格的责任追究机制。
第二、制订科学严谨、合理有效的企业信用等级评价办法和操作流程。
企业信用等级评定是统一授信的前提条件，根据总行领导安排，我部的负责安排企业信用等级评定工作，由专门人员负责。一是要加强学习，针对性的培养企业等级评定方面的人才，切实提高我行人员企业信用等级评定的知识水平；二是认真研究长治市各类型经济实体，研究长治市经济发展的现状和实际，针对本地区内各类型企业的特点，细分企业类型，拿出适应本地区实际和我行信贷政策的企业评价标准；三是结合我行管理体制和审慎性要求，制订我行企业信用等级评定操作流程，包括授信调查、等级评定、授信评审、授信额定、授信中止、授信调整和授信管理等各个方面；四是要细化等级评定的操作程序，针对各个环节和各部门的职责，明确各部门各岗位人员的责任和权限，并建立相应的责任追究机制。
同时，根据新的存量授信，分批次、分
类别推进授信评级工作，建立适应我行实际、有利我行发展的授信评审与风险控制体系模型，加强贷时审查、贷后检查，实行档案、押品的集中化、标准化管理，将风险预警、识别、计量、控制渗透到授信业务的各个环节，建立各类风险的处置预案。 第
三、加强授信评审工作的宏观性管理和指导，统筹兼顾，有的放矢的做好授信规划。我部将根据国家产业政策和长治市经济发展的实际情况，结合总行有关会议精神和决议，做好全行授信业务的管理工作，明析授信业务发展方向和行业风险及政策导向，以“实用、适用、实效”为目标，明确授信业务发展方向和重点，内容包括准入与退出政策、授信投向、授信投量、行业向投量、客户类型投处投量等，并通报各行业部，使各行业部明确全年授信工作的重点，有所为，有所不为，切实发挥自身职能，全面提高授信管理水平。 第
四、修订完善《总行信贷审查委员会
工作规则》及相应的管理制度。
结合我行体制改革的要求和授信管理工作的实际，以风险防范为主线，以授信尽职为要求，制订《总行审贷委员会审贷委员选聘办法》，明确审贷委员的任职标准和选聘程序，并建立相应的考核办法，明确责任追究，切实提高审贷委员会的决策水平和能力。
在总结以往审贷委员会工作经验的基础上，修订《总行审贷委员会工作规则》，针对不同授信业务的特点和国家关于授信业务的尽职要求和风险指引，明确不同授信业务的审贷规则，提高审贷透明度和审贷决策的科学性，合理界定审贷委员会的工作范围和相应的责任。 第
五、根据授信业务管理的要求，完善本部门岗位设置和各项业务在本部门的操作流水。结合公司业务部和其他部门的工作流程，充分考虑业务风险的可控性、操作流程的合规性、业务办理的可行性、便利生，完善本部门的岗位设置，明确各岗位任职标准和岗位职责，形成
设置科学合理、职责分工明确，监督措施得当的部门岗位结构。
建立不同业务的内部操作流程，合理界定权责范围，保证各项业务操作在本部门的流转顺畅和评审有效，同时要将相应的考虑评价机制纳入到整个部门工作中，一是对操作流程的合法性、合规性进行审核和评价。二是对操作流程制订的科学性进行审核和评价；三是对操作流程的全面性进行审核和评价。四是对操作流程的审慎性进行审核和评价。力求通过严密的流程操作，严格控制各类风险，及时发出预警信息，实现以客户为心，以风险防控为主线的业务流程再造。
第六、认真做好全行贷款的评审工作。全年召开审贷委员会会议148次，累计审议各类贷款571笔，金额825921万元，其中通过435笔，金额539504万元，未通过136笔，金额共计286417亿元。召开授信委员会会议18次，累计授信37户，累计授信金额36亿元。累计办理企
业评级3户，对移交我部审查的贷款料进行书面审查，以法律有效性与防范风险为重点，依据国家法律、法规及相关政策的规定，结合目前国家产业政策的实际状况，分别对贷款质量、贷款风险、贷款行业信息、信贷信息提出合理化建议供审贷会审查。根据国家有关产业政策和我行的有关规定，对每一笔贷款向审贷委员会提出相关意见。对借款申请企业及抵质押等可能存在的风险情况进行书面分析，做好风险提示。
第七、加强学习，提高认识，进一步提高授信评审部队伍建设和人员水平。新的发展形势对授信评审部会的工作提出了很高的要求，我部把提高人员素质作为一项长效机制来抓，不断强化自身素质建设，要采取培训与考试相结合的方式，鼓励、督促我部人员加强对业务知识的学习。“走出去，请进来”是我部加强自身学习、提升授信管理水平的重要途径，“走出去”向其他银行学习、向先进银行学习、向专业院校学习，把
专家教授请进来、把专业人才请进来，组织有关培训，通过学习全面提高我们自身素质，并应用于日常工作，要从思想建设、制度完善、素质提高、措施加强等方面进一步提高队伍建设，积极促进授信评审的科学化、业务管理的规范化、岗位操作的制度化。
随着我行体制改革向纵深方向的不断推进，部门重组、职能整合、流程再塑以及日益加剧的竞争和我行自身发展的内在需求，都将对全行各个业务部门提出迫切要求：如何在有效防范风险的前提下谋求新的发展，如何在审慎经营的架构下谋求管理水平的提高，如何构建新的体制下的业务操作流程，这一系列的问题都需要我们切实的解决好。下半年，授信评审部将以务实的工作作风，严谨的管理措施，紧密围绕总行制订的发展方针和工作思路，认真贯彻总行各项会议精神，抓落实、求创新，主动认真、积极高效的完成领导交办的各项工作，为商行的发展履好职、站好岗！
授信评审部
推荐第4篇：银行授信评审部工作总结
，总行授信评审部认真贯彻总行工作会议精神，以科学发展观为指导，以我行改革和发展的现状为基点，积极推动我行经营体制和增长方式的转变。我部根据总行领导的安排，在深入研究本行实际情况、本地经济特点的基础上，借鉴他行先进的授信管理经验，尝试建立适应我行发展实际和管理体制的授信业务评审体系。同时，深刻领会总行的工作意图，落实总行制订
的工作思路和方针，重塑授信管理体制，提高授信评审的专业技术水平，主动、认真地履行好部门职能，强化授信工作的尽职监督和合规建设。
第一、构建适应我行实际、有利我行发展的授信评审体系。
改革与发展，对授信评审部的工作提出了一个迫切的命题，那就是建立一套什么样的授信评审体系，如何建？要解决这些问题，首先要解决的就是授信评审部的定位问题、授信评审部每一位员工的个人素质和授信评审部的整体素质问题。
首先，我部加强与改革领导层的沟通，深刻研究和领会改革的整体思路和精神，切实明析我部在全行授信管理工作中的定位和职能，明确内部分工，保证整个授信管理体系的严密和协调有序，为我部授信评审与管理模型和操作架构的建立打好依据基础。
其次，研究我行体制运行的整体情况和授信管理的现实情况，考察学习他行的先进管理理念和先进的管理方法，结合我行实际情况，对照授信工作尽职指引、集团客户授信尽职指引、关联交易管理办法等关于授信管理的规定和风险指引，建立授信评审模型与操作架构；二是与有关部门协调沟通，对授信评审模型与操作架构进行论证，一方面完善授信评审模型与操作架构；另一方面使有关部门了解本部在授信评审模型与操作架构中的角色和作用，为进一步细化操作流程打好基础。三是进行穿行测试，调整完善授信评审模型与操作架构，并做好与下线部门和上线部门的衔接。
再次，根据授信评审模型与操作架构，以及我行授信管理工作的审慎性要求，细化授信评审部内部岗位分工。一是要完善内部岗位的设置，做到分工明确；二是要明确各岗位的职责，做到权责明确；三是要建立问责制和责任追究制。
同时，针对不同的信贷产品，建立相应的管理制度和操作流程，明确授信评审的重点、难点，要细化评审工作的操作流程，建立科学严谨、可操作性强、有利于业务发展，并符合审慎性要求的评审流水线，并明确各个环节的责任和责任人，同时建立严格的责任追究机制。
第二、制订科学严谨、合理有效的企业信用等级评价办法和操作流程。
企业信用等级评定是统一授信的前提条件，根据总行领导安排，我部的负责安排企业信用等级评定工作，由专门人员负责。一是要加强学习，针对性的培养企业等级评定方面的人才，切实提高我行人员企业信用等级评定的知识水平；二是认真研究长治市各类型经济实体，研究长治市经济发展的现状和实际，针对本地区内各类型企业的特点，细分企业类型，拿出适应本地区实际和我行信贷政策的企业评价标准；三是结合我行管理体制和审慎性要求，制订我行企业信用等级评定操作流程，包括授信调查、等级评定、授信评审、授信额定、授信中止、授信调整和授信管理等各个方面；四是要细化等级评定的操作程序，针对各个环节和各部门的职责，明确各部门各岗位人员的责任和权限，并建立相应的责任追究机制。
同时，根据新的存量授信，分批次、分类别推进授信评级工作，建立适应我行实际、有利我行发展的授信评审与风险控制体系模型，加强贷时审查、贷后检查，实行档案、押品的集中化、标准化管理，将风险预警、识别、计量、控制渗透到授信业务的各个环节，建立各类风险的处置预案。
第三、加强授信评审工作的宏观性管理和指导，统筹兼顾，有的放矢的做好授信规划。我部将根据国家产业政策和长治市经济发展的实际情况，结合总行有关会议精神和决议，做好全行授信业务的管理工作，明析授信业务发展方向和行业风险及政策导向，以“实用、适用、实效”为目标，明确授信业务发展方向和重点，内容包括准入与退出政策、授信投向、授信投量、行业向投量、客户类型投处投量等，并通报各行业部，使各行业部明确全年授信工作的重点，有所为，有所不为，切实发挥自身职能，全面提高授信管理水平。
第四、修订完善《总行信贷审查委员会工作规则》及相应的管理制度。
结合我行体制改革的要求和授信管理工作的实际，以风险防范为主线，以授信尽职为要求，制订《总行审贷委员会审贷委员选聘办法》，明确审贷委员的任职标准和选聘程序，并建立相应的考核办法，明确责任追究，切实提高审贷委员会的决策水平和能力。
在总结以往审贷委员会工作经验的基础上，修订《总行审贷委员会工作规则》，针对不同授信业务的特点和国家关于授信业务的尽职要求和风险指引，明确不同授信业务的审贷规则，提高审贷透明度和审贷决策的科学性，合理界定审贷委员会的工作范围和相应的责任。
第五、根据授信业务管理的要求，完善本部门岗位设置和各项业务在本
推荐第5篇：农商行授信评审部职责
授信评审部职责
一、部门职责
1、负责全辖各类贷款审查、审批工作；
2、对基层社超授权和个私、公司部提交的各类贷款和票据业务调查材料的完整性、合法性、信贷事项的可行性进行合规和风险审查、评估、测定与报告；
3、负责承担联社贷款审查委员会和信贷审批小组的日常工作；
4、负责对基层社部超授权范围的信贷审批业务的提交和办理；
5、负责全辖信贷授信风险提示、重大突发信贷事件的预警和应对方案的制定工作；
6、完成联社领导交办的其它工作。
二、经理职责
1、关注现行金融法律、法规和监管规定，了解掌握国家经济、产业政策，为本社制订信贷工作指导意见提供参考意见；
2、全面负责授信评审部的各项日常事务处理及联社贷审会和审批小组的常务工作，无特殊原因，每周四负责组织召开贷审会会议，并确保工作记录齐全、完整、规范、妥善保管；
3、制定本部门各岗位的工作职责，考核各岗位工作职责的完成情况；
4、对公司、个私部提交的公司类贷款和自然人贷款的授信、用信审议；
5、根据审查岗审议意见进行复查，并提出最终的复查意见；
6、及时将个私、公司部门提交的超授权授信、用信意见进行审批或者交有权决策人签批；
7、完成联社领导交办的其它临时性工作。
三、副经理职责
1、关注本社大额自然人授信客户行业政策调整变化，搜集其生产经营等方面的消息，配合做好授信业务的市场调研工作，协助部门负责人为高级管理层提供决策建议；
2、按授权管理的要求，对基层社、公司部信贷业务的合规、合法性进行指导；
3、对上报的各类贷款材料的真实性、完整性、合法性进行全面审查，重点关注各经营单位调查人对信贷业务的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率等，作出初步风险评价，风险提示以及提出风险防范措施，提出初审意见；
4、对超出授信评审部审批权限的个体大额贷款、法人企业贷款、仓单质押贷款进行审查；
5、对信贷业务用信情况进行尽职审查，监督信贷人员按照“意向授信——授信——用信”程序，对审查意见中的有关限制性条款、客户提供的商务合同合规性等内容进行审查，并对审查结果负责；
6、对达不到尽职调查要求的，提出整改建议，并有权要求个私、公司部信贷审查人员重新调查或补充调查资料；
7、及时做好授信业务的相关统计工作；
8、完成部门领导交派的其它临时性工作。
四、内勤岗职责
1、负责授信评审部的内部日常工作，受理基层社、公司、个私部送交的材料；
2、根据授信评审部经理提交的审批决策意见，打印批复通知书一式两份，经部门经理审查后分别提交给个私（公司）部、风险管理部；
3、定期对本部门的授信信贷资料进行收集和整理，按要求及时、完整的装订入档保存；
4、完成领导交派的其他工作任务。
推荐第6篇：对授信评审的几点看法
对授信评审的几点看法
授信评审是什么呢？笔者个人认为：
授信评审主要是基于对拟授信主体基本情况、经营及财务情况、行业面及授信政策、以及担保、需求合理性等综合分析，并最终形成授信决策的过程。
授信评审是基于财务状况、担保方式、授信产品、行业面、商业模式、区域、时间等视角融合评判以形成授信决策的过程。
授信评审是以授信调查报告为基础，依托评审人员的经验积累，依托财务与非财务的融合和交叉验证，合理质疑并细致求证，进而形成授信决策的过程。
简单来说，完整的授信评审决策需考虑授信主体分析、行业视角、商业视角、财务视角、担保视角、产品视角（授信方案设计及决策过程），并考虑区域（产业比较优势）、时间（动态观及发展观）等维度。
一、授信主体（背景/民企）
1.产权性质（所有权歧视）/股权结构及变更历程:股东实力、经营财务、行业地位及经营优势等。代持股、明股实债、名为国企实为民企等。
所有权歧视：股东背景（央企、国企、民企等）是评审考量的指标之一。因民企自身的特殊性，评审中可能会更在关注细节。
民企企业风险二元性：经营不规范的普遍存在/财务数据与实际存在差距/法律上的企业风险（能追偿到什么？）实际控制人层面的企业风险（会不会违约？）
2.成立时间（发展历程、财富积累、成立动机及目的等）。3.地址（区位、资源禀赋、距离、比较优势等）：**特钢（西南区域、无原材料且运输困难）、省会城市PK偏远县域—与行业视角、商业视角等结合。
4.注册资本（形式、抽逃、大小等）:机器设备（贬值预期）、土地房产（高估预期）、专利技术（是否有用）PK货币（抽逃）--与财务视角结合。
5.主营业务（定位决定盈利空间—形成后续盈利预判）—与财务视角结合（蓝田股份等）。
6.章程（复核及验证等） 及验资报告（复核及验证等）、经营资质（成品油批发、零售证书、排污许可证、GSP等）。 7.经营素质（实际控制人、管理层实力及水平）。 8.外部信息（征信、诉讼等）等。
通过授信主体分析，可对背景、实力、行业定位及地位、发展历程、整体资产版图、公司治理和管理水平等有了初步的认识和判断。可判断实际控制人，是否代为持股；股权变动的原因及商业动机；实际控制人发展历程、关联板块；实际控制人体系图谱（全局观）；公司治理情况（历史、现状及未来）；管理层的稳定性及专业能力。
因此，授信主体评审是评审决策的基础和起点。 案例1：转让股权商业动机存疑
湖南AB制药有限公司1994.9-2010.9股东均为AB投资。2010年10月由ABC大药房（主营药品零售，实际控制人为自然人A）旗下企业收购。2013年申请2500万元，担保方式为申请人土地和厂房等，但A不提供担保。
收购动机存疑：向上游制药企业扩张？收购价2500万元—零售企业的商业逻辑多是做大做强零售，铺店，争取早日上市。向上游并购制药企业动机不明（拥有核心专利\\知名产品？VS 2500并购款？） 质疑：收购动机不明。
后续跟踪：1.申报授信期间，股权已再次转让。2.名为收购，实为抵债资产。
案例2：表面国企，实际民企
A股东名称(主营药品批发） 出资 出资（万） 持股（%） B省某省级平台公司（经营不善） 实物及无形资产 4000 40 B省某医疗设备有限公司（新成立，股东为个人，发家史不明） 货币 3200 32 B省某新能源投资有限公司（新成立，股东为个人，发家史不明） 货币 2800 28 合计
10000 100 1.2016年9月A企业增资。引进B省某医疗设备有限公司、B省某新能源投资有限公司，均为个人股东，且表面上没有关联关系。
2.经排查，B省某医疗设备有限公司、B省某新能源投资有限公司股东均为B省某香港上市公司控制的员工代持。而此上市公司因业务扩张较快，前期已出现资金链紧张的负面消息。
案例3：拉郎配。
A公司为某地级市平台公司，其投资各县域平台公司。——经核查，表面为控制，实际上不具有任何控制权。 B公司为某省级工业投资平台公司，股权显示其控制多家省内工业企业。—经核查，表面为控制，实际为政府要求其代持股。日常管理、人事安排、财务均不受B公司控制。 C公司为某市级国企，股权显示其控制某建筑施工企业34%的股权（第一大股东，表明为控股）。——经核查，其仅是财务投资者，不具有任何控制权。但基于合并报表评级达AA-级，要求给予信用方式授信。
二、行业视角—宏观层面 1.宏观环境：
经济周期（繁荣、衰退、萧条、复苏）；产业政策；财政金融政策；国际经济环境。宏观影响局部和个体。
经济下行期，工程机械与医疗卫生表现不同；钱荒下的国企和民企；国外需求不旺下的外向经济等。 2.行业生命周期
导入期销售刚开始、成长期收入高于GDP增速、成熟期大约与GDP增速相当；衰退期收入逐渐下降。导入期和衰退期风险相对较大；成长期风险中度、成熟期风险最低。 通过行业总量发展速度与GDP增速的大致对比评判趋势，无需特别精确—影响评审偏好和松紧。 3.行业结构：
识别指标（市场集中度）：前几大企业产量、产值、销售量、销售额、职工人数、总资产等占全部行业的比重。从完全竞争到完全垄断，竞争程度逐渐减少，毛利率有所升高或更稳定。
经济分为可贸易部门（制造业等，全球流动等—竞争度更强）和不可贸易部门（教育、医疗、电信、金融、政府服务、市政道路、水务—垄断度更强）。 弱周期宜做不可贸易部门。 4.盈利能力：
普遍盈利/普遍亏损；波特竞争模型：水平（现有竞争对手、替代品、进入者威胁）；垂直（上、下游）。可通过Wind可了解到各行业盈利情况，如烟草亏损面仅2%、纺织达11%、肥料制造达14%等。通过内外部报告、网查等多种渠道了解行业整体盈利情况。 多做普遍盈利行业。 5.成本结构：
重资产行业关注产能利用率，如钢铁、航空、电力、化工等。轻资产行业低经营杠杆。如影视、高科技、服装业等。 6.行业政策：
鼓励、限制或禁止。区域政策：内外部协调发展等。如长江经济带 7.成功因素：
调查行业驱动因素，找到关键3-5个关键因素，再综合评价。 8.成本领先优势、差异化战略：成本领先优势：
毛利率低—薄利多销—低盈利高周转。差异化：毛利率高—价高量小—高盈利低周转。
财务预判：低盈利低周转，意味企业经营战略不成功，盈利能力值得怀疑，偿债能力更无法保障。很多企业，低盈利低周转率，请不要再犹豫，尽快退出。
覆巢之下，完卵较少，多做弱周期、不可贸易部门、集中度高、政策鼓励的、成功因素驱动明显的、战略成功的、普遍盈利的行业。
三、商业视角
1.商业模式是理解企业较为有益的思维模型。
商业模式构成：定位、业务系统、关键资源能力、盈利模式、现金流结构、企业价值。 定位：某个行业的某个节点、节点上满足利益相关者需求的方式：企业的业务是什么？目标客户是谁？应该向他们提供什么特征的产品或服务。
业务系统：内外部利益相关者（上下游、行业内部、企业内部）。
盈利模式：以利益相关者划分收支来源和相应的收支方式（应收、应付、预收、预付、其他应收、其他应付等）。 关键资源能力：支撑交易结构背后的关键资源和能力。 现金流结构：现金流入流出(经营-过去；投资-未来；筹资-当前）。
企业价值：股东权益报酬率=（净利润/期末股东权益）=(净利润/营业收入）×（营业收入/总资产）×（总资产/期末股权权益）=净利率×总资产周转率×杠杆比率（当前经营活动成果、过去投资活动累计产生的效益、筹资活动的表现）。 商业模式其实是行业分析的细化，其主要用于证伪和与预判。
2.波特模型、商业模式与财报表现
产业链上各节点均受到外在大环境（产业链条、产业内部）和企业自身互动的影响。各节点的集中度（上游、本节点、下游产业集中度对比分析）、竞争激烈程度导致商业模式、财报表现不同（铜产业链为例）——与财务结合（证伪）。 案例：定位决定盈利水平（现实能力与盈利水平不匹配） 某省HQ药业有限公司：股东为6家地州市医贸批发企业，出资5030万元，同时其他应收款4900万元（股东占用）； 经营模式：6家股东药品须由HQ统一采购，然后股东分销； 结算周期：股东与HQ账期，按货到45天结算（约周转8次）；应收账款达1.6亿（约周转6次）；
2013年HQ收入9.03亿，净利润1.06亿，净利率达10.2%；60%销售给股东，40%销售给非关联企业（报告称直接面向医院）；
HQ和其股东通过“两次”流通，获利可达20%以上？！ 你所了解的医贸批发企业净利率大致为多少？如果你是此案的客户经理，该如何去验证客户盈利的真伪？盈利的真伪会导致资产负债表科目有何变化？
如果从产业链、商业模式等视度推测医疗批发企业难实现10%净利。某省地区医贸批发企业*药业（主营利润率1.38%）和*药控股（主营利润率1.6%）；湖南地区医贸批发企业湖南*有限公司（收入16.5亿、主营业务利润率1.16%）；湖北地区的九州通医药集团股份有限公司（营业利润率5.1%）；贵州地区*医贸（净利率7.6%）—下游多为关联医院，存利润转移嫌疑。
经济下行期，已难找到净利率能达到10%以上的完全竞争类贸易企业（“势”）。
3.定位、业务系统决定财报科目的表现 提问与讨论：超市与日常生活紧密相联系，超市的商业模式是怎样的，报表如何表现？全国性连锁品牌超市、地方性龙头超市、社区小超市（非连锁）报表的差异，上述超市谁的流动比可能最低？
存货？有没有/大小。应收账款？有没有/大小。预收账款？有没有/大小。预付账款？有没有/大小。应付账款？有没有/大小。
你的心中已有各类超市的报表了。
4.定位导致业务系统不同，业务系统导致交易对手不同 A企业地处武汉，主营激光切割、焊接、表面热处理，资产10亿，负债4.9亿，收入约8亿，利润约0.3亿元。B企业地处湖南，主营厨房用具、燃气用具等生产。A企业报表显示：应付账款中含B企业456.2万元。B企业报表显示：应收账款中主要客户没有A企业。 疑点：不符合商业逻辑
A企业主营激光切割、焊接、表面热处理，B企业主要燃气具生产销售；从商业逻辑上讲，A企业应该是B企业的服务提供方;但现在业务关系恰恰相反。难道A企业生产经营需要456.2万元的厨房用具或燃气具？
建议经营机构补充调查，核实上下游的真实性，后续A客户未再未申报授信。
5.从**集团看商业模式、产业链、商业动机 西南**企业：上游64%以上为关联贸易企业，下游86%为关联贸易企业或上市浦东新区注册企业，产品均为电解铜，且上游和下游注册地多在上海浦东新区。
铜产业链：铜期货，价格高度透明，产业链中任何企业都是价格的被动接受者。从电解铜—铜杆—电缆（铜占80%以上）均与铜价高度相关。
铜价：波动频繁且整体处于下行趋势。通过上下游点价制度锁定价格风险是产业链上各企业确保盈利的关键。 常识：铜密度大，盈利空间相对有限，存运输范围限制。 电解铜密度大导致运输相对困难，上游、下游多注册地在上海。通过西南**企业的动机何在？是真实交易，还是为达到政府招商的要求？还是为融资便利？ 6.从**市**环保砖看商业模式、产业链
项目位置：地处**市**区。产业链：主要原料为粉煤灰，下游为房地产。盈利空间：毛利每立方50元。产能规模：年生产规模40万方环保砖。预留土地可新建20万方环保砖厂区。高度机械化，员工30人。总投1.2亿元，已投0.7亿元，申报项目贷款0.5亿元。厂区布局：两座，前为5层办公楼（约5万方），后为厂区。运输方式：货车运输 分析如下：
天花板效应：毛利50元/方。目前**地区货车运输成本为0.8-0.9元吨公里。据此预估市场范围：以厂区为圆点，辐射50-60公里。
产业链：上游粉煤灰(上游电厂已搬至B市，距离更远）、下游房地产或施工企业（资金链紧张）。可能有盈利，但难有现金流。
高度机械化（员工30人）PK 5层办公楼（约5万方）。资金可能挪至非关联项目。 7.关于商业模式的一点评审体会
信贷需回归常识、常规、常理、常态、常情；应以简单应付复杂。
评审工作需从财务因素到非财务因素，授信评审要高于\'生活\'，又需要回归\'生活\'。
因篇幅原因，后续再聊其他视角。
推荐第7篇：等级评审工作汇报
射洪妇女儿童医院
工作汇报
各位领导：
你们好！
首先，医院全体员工对各位领导百忙之中来我院检查指导工作表示最热烈的欢迎，对各位领导长期以来对我院工作的指导与帮助表示衷心的感谢！
我院始建于2007年。医院总投资500万元，占地面积2000平方米，共有科室13间，门诊室12间，住院病房9间，开放病床20张，办公室3间。主要医疗器材包括：DNA检测系统、蓝光婴儿培养箱、电解质分析仪、多普勒胎音仪、微量元素检测仪、液压手术床、奥林巴斯显微镜、激光机、ABX血球分析仪、盆腔治疗仪、尿液分析仪、血凝分析仪、数码阴道镜、红光治疗仪、彩色多普勒B超、变频电刀、心电图机、旋磁光子热疗仪、心电监护仪、二氧化碳激光治疗仪等高科技仪器。全院现在员工总数51人。
建院之时，医院即严格按照一级医院的标准进行创建工作，使医院在管理上、医护质量等多个方面的良好发展，奠定了强实的基础。
一、提高认识
加强领导
接到卫生局医院等级评审通知后，我院即召开专题院办公会，成立以医院主要负责人为组长的综合性医院创建领导小组，成立专门办公室，召开动员大会，再次进行学习培训工作。通过组织学习，使全院员工认识到医院等级评审工作是管理年活动的深化，对建立医院管理评价制度的长效机制具有很强的现实意义和指导作用，是医院能否生存与发展的重要手段，是做好群众满意医院工作的重要契机，既提高大家各方面的技能，又营造全院“人人参与评审，事事关系评审”的氛围，做好各项迎审工作。
二、落实责任
注重实效
自查自纠
我院在积极进行培训，组织学习，提高认识的基础上，通过加强领导，结合医院的实际，制定实施方案，并细化标准，落实责任人，将每一项工作予以分工，任务到人，责任到人，设立联络人、资料整理收集人、专项工作责任人，按照一级综合性医院评审标准，分步实施，按计划进行分线自查，对自查中发现的问题进行及时整改，并在整改中提高。对管理方面及时予以改进，技术方面予以培训提高，充实调整，设备上及时补充增加。
三、加强医院管理，提高运行绩效
1、强化法制教育，提高法律意识。院领导带头并组织全院职工认真学习，掌握国家相关法律法规，健全、完善了医院有关各项规章制度，并要求严格执行，依法办院，依法执业，保障医院的正常执业活动，确保医疗质量安全。医院严格按照规定范围内的诊疗科目执业，对医务人员严格实行持“三证”方可上岗制，对新分配、新调入人员实行岗前培训学习。轮转考核制等。
2、加强领导，严格管理，从严治院，不断更新医院管理知识，提高管理水平。客观分析、审视工作中存在的不足和问题，把握关键点，找准切入点，解决发展中的不和谐问题，使医院工作走向可持续、科学发展的道路。院领导把主要精力用于医院管理，加强自身管理知识学习，以适应新时期对医院干部的多元化要求，积极参加省内有关管理知识学习班或短期培训班，不断吸纳新思维、新理念、新方法，不断提高医院管理水平。
3、不断建立健全院、科两级管理责任制及目标责任考核制，院长对各科主任提出目标责任，以服务效率和服务质量等综合指标考核科室，指标量化细化，责任到人，奖惩分明，与工资挂钩。
4、加强财务管理，依法规范经济活动。完善经济核算办法，提高经济管理水平，控制医疗技术，降低医药费用，努力减轻病人负担，增强服务透明度，自觉接受患者监督。完善收入办法，所有医疗费用均严格参照《省医疗服务价格手册》所规定的项目和标准进行收费，新开展的检查项目收费标准均由物价部门批准。同时设立专职物价审核人员，每天对各科室医疗服务收费情况进行审核检查，及时纠正出现的错误收费。
5、我院积极响应上级号召，得到了病人的好评。严格麻醉药品、剧毒药品和放射性药品管理；严格执行临床四项通报制度，坚持每季度对前十位抗菌素类、消化类、心血管类、营养类和搞肿瘤类药品进行监控评价，定期监控、定期预警，安全合理用药，保护患者的权益。引入临床药师制度，主动联系临床，科学引导临床正确用药；定期下发《临床药学期刊》，加强对临床用药指导。
6、坚持院务公开，对人事任免、职称聘任、药品采购、大型设备购置、大额度资金使用等热点和敏感问题实行集体研究、决定制度，并在院务公开栏或有关会议上公布。设备购置首先由分管院长、使用仪器科室主任、使用人员等认真考察设备的型号、性能、价格后提交医院相关委员会，最后由委员会、考察人员和纪委与厂商代表集体进行协谈，杜绝了暗箱操作和收受“回扣”等违纪现象的发生，增加了透明度；治理商业贿赂，实施卫生部“八不准”，建立行风建设的长效机制。
四、加强医疗质量管理
持续改进各项工作
1、把医疗质量管理放在首位，建立健全医疗质量管理各级组织，明确职责及规章并加以认真落实。完善第
一、
二、三级医疗质控组织对医疗质量进行检查完成率100%，并针对查出的问题及时做了整改。
2、坚持强化首诊负责制、疑难病例、死亡病例、死亡病例讨论制、三查八对制度等核心制度。各科建立了疑难、危重、大手术病人会诊和术前讨论登记本等，月考核时严格检查三级医师查房记录，有遗漏或不认真执行者，在月考核时给予扣分；落实大手术病人报告审批制度；各临床科室建立了与病人及其家属的谈话制度；医院还制定并下发了《知情同意制度》。
3、强化三级查房制度，业务院长深入病房坚持行政查房，同时每月不定期、有重点、有计划地检查工作。坚持每周专家督导查房，科主任、副主任医师每周查房1至2次，主治医师每天查房1次，住院医师每天至少查房2次；科主任查房体现国内外诊疗最新水平及教学意识；增强学术氛围，培养中青年医师正确的临床思维、使用正确的临床的路径；各级医师查房意见必须签字。制定完善总值班制度，加大对全院夜间、节假日等盲点时间、定位部位、危重病人医疗安全的监管力度，确保医疗安全，到现今医院未发生过重大医疗事故。
4、加强对病历质量管理，严格执行《病历书写基本规范》。采取三级病案质量检查制度，多环节把关。采取自查、终末质控、抽查及定期复查等形式；上级医师查房时要进行病案质量检查；对医疗文书书写质量缺陷进行监控，每月对病历进行检查、分析、总结。通过评价-反馈-改进体系，不断提高病历书写质量。科主任对全科出院病历做终末质量检查，做到不合格病历不出科。对不规范病历在周会上全院通报，以强化对患者医疗关键环节的质量控制；同时邀请省、市专家来院进行病历质量评比、讲座等，不断提高病历书写的质量和水平。
5、加强抗生素的使用管理，医院制定下发了《抗菌药物合理应用管理实施细则》等文件，明确规定了抗生素的使用原则、适应症及使用时间等，要求在使用高档抗生素时做到患者知情同意、科主任签字同意和主管院长审批同意等，同时充分利用HIS系统对医生药品处方权限严格限制，从源头上堵住越级、越线使用抗生素的问题。
6、加强检验科质量控制工作，规范实验室制度，做好室内质控十五项，并绘制了各项质控图，能将室内质控控制在要求条件之内。室间质控能达到省临检中心的要求。
7、制定整体护理实施方案并明确职责；对每日新入、危重、抢救、手术病人等实行严格的护理床头交接班制度，加强晨晚间护理工作；加大护理查房和督导、检查的力度，坚持每月召开护理例会，每月护理质量检查一次，每半年大查一次，坚持每季度召开护理质量控制分析会对督导、检查出的问题及时提出并加以整改；实行护士长夜查房制度，达到与科室、护士间相互学习、相互交流、相互监督、相互促进的作用。
8、严格执行控制院内感染的各项规章制度，每月由专人对全院重点科室、部门和各科医疗器械进行细菌监测，终末消毒、毁形、回收工作均有专人负责。定期组织院内院感知识、手卫生等讲座，对医务人员进行院感知识培训及岗前培训，有效地防止了医院内感染的发生。
9、不定期进行“三基”考试训练，所在医、技、药、护人员参加，并将考试成绩与益工资挂钩；不定期举办院内各类知识讲座、护理专题讲座、技术练兵活动等；积极参加省、市有关部门组织的学术活动、培训班、技术能手比赛等，强化素质，提高业务能力、
五、加大对人才培训，积极开展新业务、新技术、新方法，进一步加快科技兴院的步伐。
六、改进服务流程，改善就诊环境，方便病人就医
1、改进门诊服务流程
为了方便病人的就诊，我院在建院初始开始使用医院HIS系统，通过增加服务窗口、门诊收费人员及电脑设备、增加门诊医师及多处布点等措施，缩短病人的候诊、挂号、取药时间；同时，在门急诊输液室、候诊室处等地方安装电视机、饮水机、排椅等人性化措施来改善候诊环境；加强分诊人员的素质培训；科室标识、指示牌做到规范、清楚、醒目。
2、指导病人明明白白就医
我院将医疗服务收费价目表、挂号收费标准、化验结果领取须知、就诊流程等张贴在明显位置，制作医院布局图、楼层布局图、楼层说明图、指路牌、导医等使患者最大程度的方便就诊。
3、规范门诊服务
对门诊病人反应的意见积极协调处理，及时化解矛盾；医技科室进一步树立为病人服务的意识，改造服务流程，缩短设备检查预约、报告时间，检验科三大常规十五分钟出结果、生化检验项目、随送随检，报告出来后通过HIS系统，临床科室的医生工作站可以马上看到结果，基本杜绝了患者家属来回送标本取报告的现象。提高门诊诊疗水平，保证门诊诊疗质量的前提下，医院为疑难的门诊病人进行了全院大会诊，打破了以往医院只为住院病人进行全院大会诊的传统，倡导把病人当成亲人的“换位思考”和“病人不动，医生动”的服务理念，切实给患者带来方便。群众满意度自查91%。
七、增强医患沟通，构建和谐医患关系，减免特困患者费用
1、增加或重新修订知情同意（志愿）书
为了尊重患者的知情权和选择权，根据国家有关法律法规，结合医院的具体条件，2007年以来增加或重新修订各种知情同意（志愿）书12种，如：《手术同意书》、《麻醉同意书》、《贵重药品知情同意书》、《输血同意书》等等。
2、建立和完善了病人投诉处理制度
医院规范了患者投诉管理制度，在门诊设置投诉点，安排院长接待日，建立投诉群众工作站，公布投诉电话，定期接待患者投诉，集中处理患者反映的各项问题。
3、严格医德医风监督检查
为了倾听群众呼声，医院定期召开社会监督员座谈会、住院病人座谈会；定期对行风建设信息通报，为加强医患沟通，发现问题与及时整改提供了一个平台。对个别违背职业道德，利用职务之便谋取私利行为，给予通报批评、缓聘、低聘、解聘、取消评优、职称评定、职务晋级资格。
4、多途径解决患者负担
我院为使患者得到真正的温暖与实惠，医患关系绝非单纯的治病与被治的关系，我们将其视同于家人的关系，从多角度，根据不同特点，开展多形式的温馨服务，护理部开展“护理工作怎样为职工群众服务”的大讨论，“沟通、诚信、细心”的服务理念、“FEP服务模式”（家庭式温馨护理、环境舒适、个性化护理）。为了优化服务流程，倡导无缝隙护理、延伸护理服务，满足病人多方的需求。全院集思方益，优化便民服务措施；各专科根据科室的特点开展特色服务，如产科、妇科。妇产科开展了如何做个准妈妈等健康宣传教育项目，均取得了很好的社会效益。
5、积极参与突发公共卫生事件的医疗救助，认真完成上级卫生主管部门下达的任务。
八、深入推进行风建设工作，树立良好的医德医风。
医院建立了行风建设领导小组，制订行风建设方案，积极开展“行风大家评”活动，贯彻落实卫生行风各项工作，并在社会和集团公司离退休人员中聘请行风监督员，定期召开会议听取意见并落实到位；加强医德医风教育培训，提高全心全意为人民服务意识。推进药品、设备、高值医用耗材，基建维修工程集中招标采购工作。推进“医患双向承诺制”，全面开展治理医药购销领域商业贿赂专项工作。遵守卫生部八项纪律。
以上是我们的工作汇报，在创建过程中，虽然自查结果合格，但仍有许多这样和那样的问题，在今后的工作中我们将一一改进，还望各位评审专家批评指正，提出好的建议。由于企业体制、机制和人才方面的情况，我们与地方上级和兄弟医院存在一些差距和不足；在内涵建设和员工素质方面我们还要进一步加强，积极向本县上级医院专家学习，借鉴好的管理经验，加强沟通和联系，也希望各位专家给予支持、帮助。我们深信通过这次医院等级评审，经过专家们的认真指导，必将对我院今后的工作和发展起到积极推动作用，我们将以此为今后工作的新起点和新动力，珍惜机会，不断持续改进，完善自己，努力践行科学发展观、切实加强医院管理，更好地为人民群众健康服务，让广大患者信任而来，满意而归，从而实现医院可持续发展。
最后，祝各位领导和专家身体健康，并对我院的等级评审检查所付出的辛勤劳动表示最诚挚的谢意！
射洪妇女儿童医院
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濮阳市第五人民医院工作汇报
一、基本情况
市第五人民医院是在2003年全国大部分地区出现非典疫情后，市委、市政府为落实国务院《突发公共卫生事件应急条例》精神，保障人民身体健康，促进我市经济社会发展而规划建设的一所集医疗科研、教学和预防于一体的医疗机构。为整合全市卫生资源，减少医疗资源的浪费，将结核病防治所和肿瘤医院改扩建为市第五人民医院，同时挂濮阳市传染病医院和濮阳市结核病防治所两块牌子，实行院所合一的管理模式，即医院和结核病防治所合并在一起，实现资源共享，优势互补。医院占地103亩，设置床位150张，总建筑面积12800平方米，一期工程包括门诊楼、传染病病房楼、供应室等7000平方米已建设完成。人员编制195人，人员和办公经费实行80%差额预算管理，目前实有在编人员158人，非在编人员62人。医院承担着全市的突发公共卫生事件的应急救治和各类传染病防治、监测、科研任务以及我市西部地区医疗卫生服务任务。负责全市结核病预防、治疗和疫情监测任务。
二、主要工作及做法
（一）积极推进医药卫生体制改革，按要求完成了改革任务。
1、健全制度，建立良性运行机制。对现有规章制度进行了全面梳理，共新建立《医院投诉管理制度》、《医院后勤物资采
1 购管理制度》等62项，修订完善58项，形成了包括行政、医疗、护理以及感染控制等方面一整套管理制度，使各项工作有法可依、有章可循。成立综合质量目标考评小组，每月深入科室对各项制度执行情况进行监督检查，形成了良好的运行机制。
2、实行全员成本核算，推进精细化管理。作为濮阳市公立医疗机构经济运行管理改革的试点单位，我院着力加强成本核算与控制，改善收入结构，严格科室二级分配，推进精细化管理。一是实行全员成本核算，将科室的人员工资、夜班费、保险、公积金、健康补贴、交通费等全部纳入成本核算范围，节奖超罚，通过成本管理，使医院成本具体到每一个螺丝、螺帽，每一把镊子、钳子，形成了人人讲成本、人人算成本、人人降成本的良好氛围，大大降低了医院运行成本。2010年医院运营成本较上年降低17.4%，今年上半年运行成本较上年同期降低5%。二是突出效率，兼顾公平，不断完善考核指标体系，强化绩效考核。分别按医技、临床及行政职能科室三个体系进行考核，把服务质量、工作效率等方面作为考核重点，并向高技术、高风险岗位倾斜，严格科室二级分配，强化科室管理职责，增强职工责任感，调动职工积极性。
3、严格药品监管，促进合理用药。从今年2月开始，在全市率先进行了药品集中配送工作，减少了药品配送中间环节，提高了采购效率，有效遏制了医药购销中的不正之风。集中配送后，医院药剂人员从繁忙的药品采购工作中解放出来，不断加强临床
2 药师查房，开展用药督导，促进了合理用药，加强了药品使用管理。进一步优化医、药收入比例，降低药品收入比重，增加基本药物、常见药物的收入比例，认真贯彻落实药品管理法、医院处方管理办法及抗菌药物临床应用指导原则，切实减轻患者费用负担。2010年患者次均住院费用4811.7元，较2009年5492.2元下降12.4%, 今年1—10月份，药占比控制在49%以下，其中，基本药物使用比例达84.19%（国家二级医院要求＞70%），抗生素药物使用比例29.17%（国家二级医院规定＜35%）。
（二）以开展“医疗质量万里行”和“三好一满意”主题活动为契机，不断加强医疗质量管理。
今年以来，我院以开展“医疗质量万里行”和“三好一满意”活动为抓手，严格检查各项卫生法律法规执行情况，根据工作实际创新工作方法，进一步提高医疗水平和服务质量。一是落实“十大指标”，强化责任目标管理。我院把落实“十大指标”作为医院宏观管理的核心内容，逐条对照落实，由医务科按照医院制定的《贯彻落实二级医院“十大指标”的实施方案》对各科室的工作任务进行严格检查，同时负责将医院每月的“十大指标”完成情况进行汇总并上报市卫生局。今年（前11个月），患者次均费用4972元，药占比48.9%，床位使用率85%，首诊确诊率97%，甲级病历率94.8%，处方合格率97%，麻醉处方合格率100%，圆满完成了十大指标的各项任务。二是组织业务学习和人员进修，保障医
3 疗质量和安全。共组织医务人员参加的院内培训8次，邀请院外专家到我院会诊、手术、授课10余次，组织院内人员参加病人会诊、抢救30余次，选派了4名青年医务人员到郑大一附院进修学习，巩固了基础理论，提升了我院专业诊疗水平。三是加强监督，促进各项业务持续改进。今年初对医院综合质量考核小组进行了调整，按照检查内容分为临床医技、行政和后勤3个检查组，对各科室工作任务进行综合目标检查和考评，发现问题及时提出整改措施并纳入绩效考核。四是发挥协作医院品牌效应，打造肝病专科优势。我院充分利用与解放军302医院的协作关系，定期邀请肝病专家到我院查房、坐诊、讲学，为广大肝病患者提供规范化治疗指导和最新的肝病治疗方法，同时积极推广治疗肝病的新型临床药物。今年解放军302医院专家来院会诊、查房、讲学10次，通过与解放军302医院肝病专家的学习交流，我院肝病专科诊治水平大幅提高，收到了良好的效果。五是加强护理管理，积极开展主题活动。组织各临床科室开展了“优质护理服务示范工程”等活动，严格落实岗位责任制，开展健康教育，强化护理制度建设，组织岗位练兵。五是强化培训与监测，有效预防和控制医院感染。以加强感染监测和消毒灭菌措施为重点，我院认真贯彻落实《医院感染管理办法》和相关技术规范，加强重点部门、重点环节的医院感染控制工作，定期对消毒灭菌效果及环境卫生学进行监测，每月检查医院感染质量管理情况，有效预防和控制医院感染。
（三）认真做好结核病发病模式研究等项目工作，不断推动结核病防治工作取得新进展。
以开展国家重大专项“结核病发病模式”研究等项目为契机，积极开展业务培训，加强结防队伍建设，健全结防机构，增添诊疗设备，改善结防机构基础建设，进行健康教育，普及结核病防治知识，结核病防治工作取得了长足的进步，成为全省结核病防治工作的一面旗帜。自去年底开始，我市在全国范围内率先启动了全球基金结核病项目和国家科技重大专项“结核病发病模式研究”课题项目，在耐多药病人发现、管理等方面形成了良好的机制，为项目的全面实施提供了宝贵经验。耐多药患者发现、问卷调查、标本采集、治疗管理、资料整理等方面工作位居全国五个试点省市前列。
在结核病防治工作方面不断创新工作方法，在全省率先启动了结核病纳入新农合重大疾病补偿和慢性病进行管理，有效地强化了结核病归口管理工作，提高了我市结核病人的发现和管理水平。2008年全省结核病与新农合结合工作现场经验交流会在我市召开，我市将结核病纳入新农合补偿的做法形成了“濮阳模式”在全省得以推广。实施了结防机构每月集中阅片、市级结核病防治专家基层派驻和基层结防机构人员免费培训三项创新制度，有效地提高了各级结防机构工作能力，为实现早预防、早发现、早治疗“三早”目标打下了坚实的基础，取得了满意的效果。医药卫生报对创新措施的实施情况及效果多次进行了深入报道，刘学周厅
5 长批示要在全省推广。
（四）突出专科特色，不断提升工作能力和服务质量 医院根据发展定位，重点扶持肝病科、结核科等传染性疾病的专科建设。组建了感染性疾病病区，启动了肝病专科建设，与解放军302医院建立了协作关系，继续巩固结核专科特色，推动外科围绕肺、肝两个器官和结核、肝病两个专科发展业务，多渠道筹措资金，添置了全自动生化仪、电子胃镜、气管镜等多种设备，完善了医院功能，提高了医院服务水平和效率；先后选派40多人到解放军302医院、省人民医院、郑大一附院等上级医院进修学习,进一步提高了卫生专业技术队伍的整体水平，医院医疗质量明显提高。在2010年、2011年全市医疗卫生机构急救技术比武中连创佳绩，先后获得特等奖、一等奖、二等奖各一项，三等奖二项。积极开展科研工作，近年来共获得科技成果五项，荣获河南省卫生科技进步奖二等奖一项、濮阳市科技进步奖一等奖一项、二等奖两项。
（五）推行科学管理, 强化制度保障作用
从强化组织机构入手，做好人员培训、规范制度、加强监管等各项工作。坚持每月一次的院长行政查房，重点内容为学科建设、质量管理、医疗安全。健立健全了“学术委员会”“医疗质量管理委员会”、“医疗质量监控办公室”“药事管理委员会”、“设备与物资管理委员会”“应急与发事件领导小组”“行风建设领导小组”、“医院信息管理小组”分别负责对相应部门工作的管理、指导和监控。
6 坚持实施院务公开制度，确保“三重一大”决策的民主参与和科学可行。医院定期向职工通报医院发展情况，落实院长接待日制度，设置了院长邮箱，适时向临床科室下发征求意见函，组织召开各个层面人员座谈会，尤其重视一线临床科室专家、民主党派人士对医院发展方面的建言献策。
为确保医疗环境和医疗秩序，对生活、医用垃圾做到分类处理，严格落实医疗废物处理制度。严把污水处理关，建立设备检修制度，物资管理台帐。在经济管理方面，全院实施计划管理，实施预决算分析管理，建有严格的财务报告制度，明确的价格管理制度，做到常用医疗服务项目公示，并提供信息查询方式。全院以实施全成本核算的管理办法约束各个科室和部门，严把预算、审计关，努力节能减排，降耗增值。
（六）严格监督管理，提高行风建设水平
为了杜绝商业贿赂和不良行风事件的发生，在设备、药品、耗材、办公用品采购以及工程建设等工作中，严格执行招标竞标制度，纪检和审计人员全程参与与监管。坚持依靠监督制度评价行风效果，每月一次向门诊、病房患者进行问卷调查；坚持病人随访制度，每月电话随访出院病人；建立了全员医德档案，与职称晋升、评先挂钩；定期在院例会上对医德医风情况进行总结，纳入考核。尤其是去年底以来，我院凭借在全市统一开展的“一创双优”活动春风，着力创新思想观念，优化干部作风，优化发展环境，不断加强医德医风教育，用人性化、规范化和公益化的服务，
7 打动着每一位患者，使市第五人民医院成为市民群众心中值得信任和托付的品牌。近年来，医院实现了医疗服务零投诉，无医疗差错、纠纷发生，拒收病人红包等好人好事不断涌现，医务人员拒收红包共50余人次，累计金额万余元，患者调查满意率持续保持在98%以上。
三、迎接评审所做的工作
（一）以组织作保障，紧张投入全面迎评
医院专门成立院长、书记挂帅的迎评领导小组，由医疗副院长牵头，抽调强有力人员成立了“等级医院评审迎检办公室”，确立了“以评促建、全面提高，夯实基础、保障发展”的参评目标。依据评审内容相应成立了行政、临床、医技、综合四个工作组，分工负责评审各项工作。
（二）正视不足不回避，采取措施落实处
在迎评准备期间，我们针对自查中发现的问题，制订了全面快速限期限人整改措施，确保各责任单位在期限内实现了整改。对于一些难以解决的硬件问题，医院不惜花重金改善，购置了全自动生化仪、超声清洗机等设备，针对手术室面积不够、流程、分区不合理的问题，我院利用社区服务中心项目建设的机遇，调整科室布局，重新规划建设规范的层流手术室，目前手术室基础建设已经完成，正在进行净化工程施工，预计年底前可交付使用。同时，我们狠抓核心制度执行，迎评各专业小组定期深入科室开展监督检查和质量考核，对于因不认真、不负责而出现问题的人，
8 给与严肃处理。
（三）以等级评审为抓手，着力提升医院综合实力
通过紧张的迎评准备工作，我们感受到，通过评审强化了人人参与管理，人人重视医疗安全的意识。评审的目的，是为了确保医院科学平稳发展，维护医院、患者的共同利益。在迎检准备阶段，对标达标让我们体会到了评审标准对医院实际工作上的指导价值，对照标准积极整改，我院的工作取得了长足的进步。在今后的工作中，我们要继续巩固成果，继续以评审标准为准绳评价医院各项工作，以实现科学管理促进医院综合实力的提高，为实现医院发展目标奠定坚实基础。
再次感谢各位领导、各位评审专家！
二〇一一年十二月二日
推荐第9篇：医院达标评审工作汇报
XX医院
二级乙等综合医院达标评审工作汇报
各位领导、各位专家：
您们好！
首先，我谨代表XX卫生院对市、县领导及达标评审专家组莅临指导表示最热烈的欢迎，同时，对您们长期以来对我院工作的关心与帮助表示最衷心的感谢！
2010年初，我院以四川省卫生厅发行的《四川省综合医院评审标准》（试行）和《医疗机构管理条例》为蓝本，正式启动了“二级乙等”综合医院达标创建工作，并认真的对各项工作进行了自测自评。现就我院近两年来的工作做如下汇报：
一、医院简介
XX卫生院于2005年升级为XX县第三人民医院，我院坐落在千年文化古镇--XX镇。距XX市区53公里、县城66公里、XX高速公路入口20公里。地处省级旅游开发区XXX风景区北大门，交通便利，环境优美。始建于1950年，目前是一所以公共卫生服务为主，集基本医疗、综合临床、预防保健和健康教育等为一体的“一级甲等”综合性卫生院、爱婴医院、市级文明单位，是新型农村合作医疗保险、职工医疗保险、人身意外伤害保险等定点卫生院。
医院占地面积7050.39m，医疗用房建筑面积6250.94m，医院科室及人员结构基本合理，设置相对齐备。编制床位99张，实际开放床位180张。现有在职职工147人，医技人员108人，占全院总人数的73.46％，其中副高级专业技术人员1人，中级专业技术人员34人。初级职称61人。设有内科、儿科、外科、妇产科、麻醉科、急 1 22
诊科、预防保健科、中西医结合科等25个诊疗科室。职能科室10个，医技科室8个，后勤保卫科室5个。目前医院拥有固定资产3000多万元。近年来购置了CT、麻醉机、电子胃镜、彩超、全自动血细胞分析仪、生化分析仪、电视腹腔镜、尿道膀胱镜、利普刀等诊疗设备30余台件；自2010年起医院在同类乡镇卫生院中率先开展了电子病历系统，基本完善了全院信息化管理。
二、达标的目的和意义
医院分等级管理是医院功能、任务、规模及管理、质量、技术水平的综合标志，是医院综合竞争力的具体体现。充分起到片区医院桥梁和支撑作用，以更好的顺应医疗卫生改革，更好的为医院的发展定位明确了着力点，让医院能借医改大潮快速航行，并在新的起点和高度服务于民，更好的为辖区老百姓的健康保驾护航。为此，我院的创建工作将预示着XX人民的幸福安康会得到更加有力的保障。
三、建立健全组织机构
创建伊始，我院班子高度重视，成立达标委员会及下设达标办公室，委员会由院长任主任，副院长任副主任、各科室主任为成员，下设办公室在医务科，由医务科长兼任达标办公室主任，负责达标工作的日常事务，制订全院申评二乙医院实施方案、各阶段工作安排和工作要求，督促指导、检查考核申评工作，收集整理、汇总分析各类资料信息，作好上下反馈，完成申评所需的各种相关资料。期间，定期召开达标专题会，研究、讨论和解决达标工作进行中遇到的各种问题，制定不同阶段的达标计划。
四、具体实施情况
（一）加强思想建设，提升队伍素质
思想是一切事物发展变化的源泉，也是一切行为的原动力，是贯穿整个医院运行、发展的脊梁和灵魂，思想建设是完成自己目标的前
提和基础，所以，我们把塑造健康的思想作为达标工作的重点。
1、加强良知和责任教育。发扬人道主义精神是白衣天使的神圣职责，我们要求职工要有责任心、爱心、细心和同情心，要深刻地感受到每一位患者的痛苦、呻吟和喘息都同时触动着整个医院的心灵，让这种感受融入我们的血液，并伴随着我们工作的节奏，贯穿于一言、一行、一举、一动；方能用微笑体现大爱，用朴实的双手传递温情，用细腻精湛的技术为患者解除痛苦。
2、抓好反腐倡廉建设。我院每年度均深入开展了医药购销领域商业贿赂专项治理工作，努力营造廉洁行医、优质服务的良好氛围，建立完善了内有制度约束、外有社会监督的党风廉政建设和行风建设管理机制，确保医院良性发展。医院职工人人签订了医德医风承诺书、反商业贿赂承诺书，自觉接受医院和社会监督。
3、积极做好思想稳定工作。2011年对于公立基层卫生机构来说是不平静的一年，由于“新医改”的实施，在解决老百姓看病贵看病难的大前提下，基层医疗机构承受了较大冲击。我院在上级卫生行政主管部门的关怀下，在院班子领导下，全院职工工作积极性无明显下降，未出现在编职工辞职、消极怠工等情况，业务收入较去年同期不但无下滑，还达到了新的增长点。
4、抓好法律法规培训。我院重视抓好全院职工的法律法规培训工作，并结合实际创新学习方式，采取了网上学习、课件讲座、考试考核等多种培训方式学习《侵权责任法》、《处方管理办法》、《电子病历书写规范》等，培训活动丰富了医疗队伍的法律法规知识，提高了依法执业的能力和水平。
通过创建以来的精心打造、修复，我院的思想、精神和团队意识都得到了质的改善，为医院今后发展抗击风浪、承载负荷打好了坚实的思想基础。
（二）、加强医院管理，完善管理体系
我院长期以来本着“务实、求精、厚德、仁爱”的医院理念，严格执行医疗卫生管理法律、法规和规章，建立健全各项规章制度和岗
位责任制，按照卫生行政部门核准的诊疗科目,依法执业；设置院班子领导下的院务管理委员会，分设办公室、医务科、护理部、感染科、药剂科、信息科、财务科、设备后勤等，实行在院委会领导下的院长负责制，领导组织实施上级行政及主管部门下达的各项指示、文件和精神，制定年度工作计划和中、长期发展规划并组织实施；建立了院、科两级管理责任制，建立健全各项规章制度和岗位责任制，并实行制度上墙，全部装订成册。
体系建设的完善，让我院从经验管理为主的模式逐渐走上了科学管理的道路，各级人员都能在制度所规定的框架内有序、有计划的完成本职工作。
（三）、狠抓质量建设，确保医疗安全
医疗质量是医院的生命，也是医院管理的核心，更是医院生存发展的根本。近年来医院一直把提高医疗质量、确保医疗安全作为管理的重中之重，除不断加强医疗队伍建设、引进先进设备外，重点狠抓制度管理，建立健全院、科两级质量管理，认真实施医疗质量和医疗安全13个核心制度。同时加强对重点科室和重要岗位、关键环节的监控，如急、危、重病人的诊治、抢救和管理，手术病人及产科病人的重点管理；手术室、急诊科、院感、输血、药事及医技科室的质量控制；定期进行“三基”训练和考试，实现“基础理论、基本知识、基本技能”人人达标；重点落实首诊负责制、住院医师24小时负责制，狠抓三级医师查房制、实行质量考核制、科内科外会诊制、急危重病人和重大手术术前讨论制，有效地保障了医疗安全。
在提高医疗服务质量及医技水平的同时，医院狠抓护理管理，实行分管院长领导下的总护士长负责制，倡导以病人为中心的责任制护理，建立健全护理管理制度及各级人员职责；制定并落实护理质量考核标准、考核办法和持续改进方案，及监护病房质量管理等。
医院还加强了医疗服务、建筑、设备、设施等方面的全方面的安全管理，危险物品及放射性物质的安全管理和教育，树立全员医疗服务安全意识；定期对供电、供气、供水系统进行安检；定期开展医疗质量和医疗服务安全分析；制定重大医疗过失行为和医疗事故防范预
案；制定防范非医疗因素引起的意外伤害事件的措施，以及保护医务人员职业安全的措施等。
随着医疗质量及安全意识的不断提高，安全防范措施不断完善，院感的比例得到了有效的控制，近几年来无一起医疗事故及公共安全事故发生。
（四）、注重内涵建设，打造优质服务
在确保医疗质量与安全的同时，医院始终把“维护患者合法权
益”、“医德医风教育”作为一项长期工作常抓不懈。确立了“以病人为中心”的三性化（人性化、个性化、亲情化）服务理念。医院通过推行温馨服务举措，如：对出院病人跟踪回访；对科室环境进行美化，开辟“健康宣传栏”等，为来院病人营造了一个便捷、和谐的就医平台。
在医疗服务过程中注重保护患者的隐私权、知情同意权，建立并落实医患沟通制度。公开医院投诉电话，设立意见箱，深入病房主动征求意见，及时、妥善处理和反馈患者的投诉，提升了医院在社会上的信誉度。医院还把解决人民群众最关心的“看病难、看病贵”问题作为工作的突破口，坚持因病施治、合理检查、合理用药、合理用材。为了让患者明明白白消费，实行医院信息公开，在医院门诊大厅设立电子显示屏滚动显示，向社会公开药品价格、收费项目标准，完善价格公示制提高收费透明度，让患者安安心心看病，明明白白消费。
今天，通过内涵塑造让我们逐渐走向了成熟。我们用微笑赢得社会的尊重：通过有效的控制药品费用、杜绝过度医疗、最大限度的降低了患者医疗费用，让辖区及周边老百姓受益程度最大化。
（五）、加强硬件建设，营造舒适环境
在科技日新月异的今天，一个医院的成长离不开硬件投入和科室的完善，借升级达标的平台，我院除加强硬件投入、环境改造以外还完善了相关科室建设。
按照达标评审要求，结合我院实际，于2011年6月1日正式成立了独立的急诊科。急诊科的布局、硬件设施、人员配备、软件建设
严格按照评审要求不断完善，目前已完全承担了我辖区及XX县东大路片区的急诊急救任务。
为弘扬祖国医学，我院对中医科的建设不遗余力。中医科建设已为我院硬件建设的重点、亮点。在上级卫生行政主管部门的指导下，在我院领导班子对祖国传统医学的重视和中医科自身的不断努力下，我院中医中药建设达到了新的台阶。近两年我院对中医科的投入已达20多万元，特色治疗为针灸、按摩、理疗、康复治疗，该科在短短2年时间内由不起眼的科室焕然一新，成为了声名远播的知名科室，老百姓满意度佳，好评度高。
其他硬件建设方面，今年我院对住院部进行了全面的钢化涂料翻新，病床、门窗及扶梯喷漆，床单元建设规范，改善了住院环境。由于车辆摆放凌乱，我院重新规划出专门停车环境，规范了车辆摆放，美化院容院貌。门诊收费划价处四个窗口已逐渐不能满足工作需要，在此基础上我院新增两个服务窗口，既改善了收费室办公环境，又更好的方便了病员、缩短了病员排队等待时间。
通过改造和完善，我们的硬件建设已基本能满足患者就医需求，在抓重点、突出亮点的同时改善了住院就医环境，简化了流程，深得各级领导的赞许和百姓的认同。
（六）、医疗防保并重，体现公益性
我们深刻的认识到公共卫生屏障工作是基层卫生的一项重大的
工作任务，是党和人民赋予我们的神圣职责。为了让广大百姓不受到外来病魔的侵袭，我们应当在建立、完善、实施一整套防保体系中发挥应有的作用。随着医改向纵深推进的现实情况来看，重大公共卫生项目逐年在增加，各级政府的阳光需通过我们的努力渗透给广大老百姓。比如：均等化，新农合，宫颈癌免费筛查，新生儿筛查，结核病防治等。为此，根据各级政府及主管局的总体要求，结合我院的实际情况，我们充实人员队伍，加强专业培训，制定工作计划，优化服务流程，保质保量完成工作任务。我们历年来多次受到各级表彰，并经
常性在县卫生工作会及一些专题工作会上进行经验交流。防保工作、社会公益性在我院得到了充分的体现。
近两年来，在各位领导专家的大力支持、关心、帮助下，在全体职工的共同努力下，我院无论在外部环境和内涵建设方面都取得了巨大的成就，达标自查1413分，供各位领导参考。
五、存在的不足
（一）、医院整体布局不够合理，由于地处XX镇街区之中，周围被建筑包围，限制了医院业务用房发展。
（二）、高级职称专业技术人员不足，人才结构有待改善，医技人才紧缺。
（三）、硬件设备日趋老化。我院的体外震波碎石设备、生化分析仪、彩超、CT均日渐不能满足诊治需要。
六、展望未来
我们深信通过这次医院等级评审，经过专家们的认真指导，必将对我院今后的工作起到积极的推动作用，我们将以此为新起点和新动力，珍惜机会，不断持续改进，完善自己，继续加大硬件投入、人才培养，同时努力践行科学发展观、切实加强医院管理，更好地为人民群众健康服务，让广大患者信任而来，满意而归，从而实现医院可持续发展。
最后，祝各位领导和专家身体健康，工作顺利，万事如意！
谢谢大家！
XX县XX镇中心卫生院
2011年8月2日
推荐第10篇：二级医院评审工作汇报
岳普湖县人民医院
关于心血管内科及心脏介入、产科等八个质控开展督导检查
的汇报
尊敬的各位领导、各位专家：
我院今天有幸迎来了地区卫生局领导和质控专家来我院检查指导工作。我代表全院干部职工对来我院检查评审的各位领导和各位专家表示最热烈的欢迎，对各位领导和专家长期以来对我院工作的指导和帮助表示最衷心的感谢！
一、医院基本概况：
我院始建于1952年，外妇科综合大楼在各级政府、各级卫生行政部门的大力支持和关心下，2013年5月外妇、五官、儿科、麻醉、手术室正式搬迁，6月份正式投入使用。
医院占地面积4万4千余平方米，绿化面积达53%。业务用房面积17600余平方米，固定资产3205万元，医疗设备总值1860万元，编制床位200张，开放床位300张。是集医疗、科研、教学、预防保健为一体的综合性二级医院，肩负着全县及邻近乡镇14.7余万人的医疗重任及基层的转诊任务。
医院现有在岗职工331人（含新进人员165人），专业技术人员287人。高级职称14人、中级职称49人，医技科室主管技师 11人、主管药师4人，卫生专业技术人员占 84% 。
医院设有内科、外科、妇产科、儿科、中医科、眼科、口腔科、皮肤科、感染疾病科、康复科、急诊科等11个临床一级科室，下设有普外科、骨外科、泌尿外科、心血管、呼吸、消化内科、产科、妇科、ICU、血透室等10个二级科室。
医技科室有：药剂科、检验科（输血室）、放射科、病理室、手术室、超声科、心电图室、内镜室、消毒供应室等9个
1 必设科室，各科室具备开展正常工作的条件和设备。
医院经过近几年的发展，先后投资2000余万元购置了GE双排螺旋CT机及后处理工作站、数字化摄影DR机、C臂X光机；DBS-420大型全自动生化分析仪、BC-5600全自动血球五分类计数仪；彩超，心电监护系统；血气分析仪、全自动血凝仪、药敏检测仪；电子胃镜、电子阴道镜、眼科显微镜、手术显微镜；腹腔镜、麻醉机等16台大中型设备。
2012年门（急）诊38267人次，住院13912人次，急诊抢救3760人次，手术1546台次，全年业务收入2700万元，基本完成了社会效益及经济效益指标。
今年以来，我院对照《二级综合医院评审标准（2012年版）》的要求，全方位地开展了创建二级甲等医院各项工作。预计今年门诊量达到 4万人次，住院1.5万人次，手术2000台次，全年总业务收入超过3千万元，入出院诊断符合率达到78%，病床使用率达到95.12%，甲级病历率达到90%，法定传染病报告率达到100%，患者对医院服务满意度达到93%，无任何一项否决指标情况，准入指标全部通过，现将我院开展二级综合医院等级评审情况汇报如下,重点汇报心血管内科、检验科、泌尿外科、产科等相关督导检查的报告：
二、巩固“医院管理年取得的成果”，积极开展创建“二甲”，领导重视，稳步推进。
2008年我院通过管理，取得了一定的成绩，是经过全院干部、职工的广泛参与，共同努力开展创建活动所取得的。这一成绩的取得极大地提升了我院的综合院力。医院为开展创建‘二甲’医院工作，党支部号召全院干部职工要再接再励，总结成绩，找出差距，创建二级甲等医院，今年将我院申报二级
2 甲等医院评审工作列入县人民政府、县卫生局年度目标考核的主要内容。
为确保我院申报二级甲等医院评审工作顺利进行，我院具体落实了三项措施。一是成立了以院长为第一责任人的创二甲医院领导小组，实行统一领导、一把手负总责、班子成员分工负责、职能部门组织协调、各科室主任各负其责的工作机制。二是制定了创二级甲等医院实施方案，将创建“二甲”主题、内容、工作目标、工作要求、实施步骤进行细化，明确分工，任务到科、到人，并绘制出创建“二甲”职责图发到科室，使之一目了然各自的职责。三是召开全院干部职工动员大会，统一思想，提高认识，开展广泛宣传，采取院刊、横幅、黑板报、电视台、电子显示屏、网络等多种形式进行宣传，扩大影响，做到领导带头，全员参与，人人知晓，提高每个职工参与的积极性，营造全院上下积极参与创二甲活动的热烈氛围。为确保创二甲活动稳步推进，院委会及各科室组织全体干部职工学习讨论创二级甲等医院评审标准，分解标准，对照标准组织自查，找出差距，提出整改措施，限期要求整改，不断完善达标。
三、健全各项制度，完善考核标准，创先观念，制度管人。针对我院与二级甲等医院标准有差距的现状，采取了“请进来、走出去”的学习方法。拟制了中长期发展规划，以创建二级甲等医院为契机，进一步补充、完善了医院各项规章制度。严字当头，严格执业资格，严格规范财务管理，严格规范药品管理，严格落实医疗核心制度。坚持院务公开制度，坚持医院总值班制度。修订了常见病诊疗常规及操作规程和质量考核标准，如医务科、护理部分别制定了医疗质量、护理质量、医技质量、病历质量、医疗护理日常工作管理、中间终末质控、患
3 者安全目标管理等10余项考核标准。强力推行院科两级管理规章制度，重大问题由院办公会讨论、院委会与职代会讨论决定。各职能科室根据工作职责认真履行职能督导检查，认真落实各项规章制度，形成人人有职责、工作有考核、考核有标准、奖惩有措施的管理体系。在管理方面做到规范化、标准化、制度化、科学化，各项工作进入良性循环，工作效率进一步提高。
四、加强医疗管理，定期监督检查，关注质量，确保安全。医疗服务质量是医院生存和发展的核心内容，多年来，医院紧扣质量这一主题，优化服务流程，瞄准重点部门，把关重要环节，立足质量考核与监督，注重奖惩结合，促进医疗质量、医疗安全管理，提高服务质量确保医疗安全。
1.建立健全院科二级医疗质量管理组织，定期开展督导检查。我院成立医疗质量、医疗安全管理委员会，全面负责医疗质量管理，各科室成立了医疗质量管理小组、质控小组，科主任作为科室第一责任人，使医疗质量管理组织人员结构合理，分工明确，协作机制健全。医务科、护理部分别制定相关质量考核标准。成立了质量考核小组，行使指导、检查考核、评价和督导职能，每季度开展1-2次医疗、护理质量考核，并将考核结果及时进行反馈、通报，对存在的问题要求责任科室限期整改到位，并与绩效工资挂钩。
2.加强基础质量管理，落实医疗核心制度。
为加强基础医疗质量管理，各临床科室建有医疗质量质控本，会诊、疑难病例讨论、业务培训学习、交接班、医疗缺陷等几个必备记录本，及时作好相关的登记或活动记录。医疗技术水平、医疗设备是基础质量的根本，为此每年医院组织学术讲座10余次，各科室每月开展业务学习1--2次。通过培训学习
4 使卫生技术人员医疗技术不断提高。
严格落实医疗质量和医疗安全的核心制度，重点是落实首诊负责制、三级医师查房制度、术前讨论制度、疑难病例讨论制度、死亡病例讨论制度、交接班制度、会诊制度、手术分级管理制度、病历书写基本规范、临床用血审核制度、危重病人抢救制度等。制定医疗质量安全责任制和责任追究制，规范科主任查房，着眼查房内容：病人诊断、诊断依据、治疗原则、诊断和治疗措施、知情同意；合理用药、合理检查，关注医疗安全、护理质量、病人对科室医疗质量管理意见等。
规范医疗文书：重点是病历和处方的书写要符合《病历书写基本规范》，注重质量的评定，即诊断、诊疗计划是否适宜、及时有效，病程记录能否及时反映病人病情变化及上级医师查房情况。
医院将医疗质量、医疗安全制度编印成册，临床每位医务人员人手一册，定期组织医务人员尤其是新上岗的医务人员学习医疗核心制度，做到人人知晓、落实到位，保证医疗质量和医疗安全有效性。
3.全面推行患者安全目标管理。推行患者安全目标管理是确保医疗安全的重要措施，今年我院各临床科室全面实施了患者安全目标管理，并纳入医疗质量、安全考核指标，纳入挂钩。医务科制定10余项患者安全目标管理制度与流程下发到各科室，并有考核评分标准。各临床科室严格执行查对制度，提高医务人员对患者身份识别的准确性，建立危急值报告制度、医嘱制度与执行流程。手术科室实施手术安全核查与手术风险评估，建有患者坠床与跌倒报告制度与伤情认定制度程序，有防范制度与防范措施。近两年来我院未发生一起患者坠床与跌
5 倒事件。未发生一例手术部位识别错误。
4.加强医疗技术临床应用管理，依法执业。为了做到依法执业、依法行医，贯彻落实《医疗技术临床应用管理办法》和相关医疗技术临床应用管理规范。建立了医疗技术准入管理制度、手术分级管理制度、人员资格准入制度，有手术分级目录。每级医师只能作相应级别的手术。开展新技术新业务，严把申请、论证关，逐级审批后方可开展。
5、注重临床科室的发展和建设，规范科室专业的细化。内科于2013年10月份分成了内
一、内二两个科室，内一以心血管、消化为主，内二科以呼吸、内分泌、神经内科为主。
1.）内一科以心血管疾病收治为主，近年来，在工作中取得了不少进展，冠心病、心力衰竭、扩张型心肌病、肥厚性心肌病、高血压性心脏病等在临床用药方面有较新的诊疗方案。心脏介入这一块，我院未开展，但对需要造影和手术治疗的患者，必须待病情平稳后在医护人员陪同下转送上级医院进一步完善相关治疗。下一步计划，派专人外出进修，学习介入技术，来推动心血管专业的发展。消化病专业主也在谋求发展，胃镜室在建设之中，待开机运行。
2.） 内二科作为县医院新成立的科室，承担了呼吸内科、神经内科、内分泌科等学科疾病的诊治。内分泌科疾病主要以糖尿病，甲状腺功能亢进症，甲状腺功能减退症为主；最常见的为2型糖尿病，有专修内分泌科主治医师，学习了较先进的治疗技术，可进行快速血糖监测，胰岛素泵入，皮下注射短效、中效、长效胰岛素治疗糖尿病技术。治疗了多例糖尿病酮症酸中毒，糖尿病低血糖症患者。在以后的工作中，加大对病人健康宣教工作，尤其是出院病人的随访工作，提
6 高病人的生活质量。
3.）检验科结合《二级甲等医院评审细则》认真对各项工作进行了自测自评。
1.建立了质量体系文件，科室制定并修订质量手册、程序文件、标准操作规程。科室人员能按照标准操作规程来规范工作。
2.临床检验项目满足临床需要，提供 24 小时急诊服务项目，及时报告及咨询服务，检验报告及时、准确、规范并有审核或复查等；遵守危急值报告制度，注意病人隐私权的保护措施等；对本院不具备条件而临床有需求的检验项目有第三方检验机构的服务质量保证，并要与第三方实验室（委托实验室）签订相关协议。
3.落实全面质量管理与改进制度，按照规定开展室内质控、参加自治区临床检验中心组织的临检、血液、生化、免疫、微生物等室间质评。
4.遵守检验项目和检测仪器操作规程，定期校准检测系统，检测仪器和试剂有专人管理、保管、运行、记录、使用、保养、维修、效期管理等。
针对条款内容，不能达标的项目： 1.科室未开展分子诊断项目。
2.有新项目实施后的跟踪，但无职能部门监管。
3.实验室布局不合理，生物安全分区不合理（因为房屋有限）。
4.科室2013年未开展POCT（血糖）室间质评。
5.地区计量监督局对仪器未进行定期校准。（已申请在协调中）
7 6.未建立实验室信息管理系统，科室未安装LIS系统，所以检验报告时限（TAT）及检验报告单格式无法统一。无法提供自助取化验单项目及无标本条形码管理系统。
4.）外二科成立于2013年4月主要由泌尿外科及骨科共同组成。其中泌尿外科医生中级职称2人，轮转医生2人。我院泌尿外科常见病有泌尿系感染、泌尿系结石、良性前列腺增生等疾病。
泌尿系结石治疗方面，我院泌尿系结石患者主要采取“药物排石”等保守治疗。对于需要手术的患者，目前也主要采用“开放式”手术。对于“腔道碎石”，我院泌尿外科尚未开展。外二科已向医院申请此项新项目、新技术的开展。并且希望得到上级医院的支持。
5．）产科于2013年10月成立，产房相对独立设置，三区划分明显，住院诊疗环境相对温馨、舒适；在院领导的关心和帮助下，产科科室整体业务水平得到很大提高，技术不断发展，能独立开展产科各种大中型手术，具备良好的急诊应急能力。
产科在促进母婴安全、开展产科适宜技术工作中，严格执行产科诊疗常规，确保医疗质量。
1.执行《高危孕产妇管理办法》，对产前检查中发现的高危孕妇，及时进行高危专册登记。
2．使用规范化病历，按规定完整及时书写住院病历及医嘱，建立危重病人疑难病例的会诊讨论制度，危重病人的诊疗常规及抢救流程上墙。
3.严格掌握产前应用宫缩剂的适应症、禁忌症和办法，专人观察、记录。
8 4.按规定做好产程观察和记录，正确使用产程图，及时发现异常并正确处理，做到“防产伤、防窒息、防感染、防滞产、防产后出血”，加强高危产妇监护及产程处理，产后在产房观察2小时，使用聚血盆准确记录产后出血量，并及时准确完整填写接生登记。
5.落实交接班制度及消毒隔离制度，定期消毒，做好隔离，防止院内交叉感染。目前存在的问题
1.病房拥挤，有时难于区分病理产科区与生理产科区。2．新生儿病房设置有，但未进入临床使用，在抢救新生儿时还存在薄弱的地方。
五、积极开展新技术新业务，提高服务功能，加强重点专科建设。
一是注重院级重点专科建设，近年来增设了新生儿病房、血透室、ICU、消化内科，并将妇科与产科分开，口腔科与眼科分开设置，目前医院有11个一级科室，10个二级科室，各专业设置较齐，标志着医院服务不断向专科专业方向深化发展。
二是积极开展县级临床重点专科建设，医院制定了中长期县级临床重点专科建设与发展规划，按照“科学建设是龙头、人才培养是核心、科学研究是关键”的建设思路，争取通过几年的努力，把我院普外科、骨外科、妇产科等3个专科发展为临床重点专科，带动全县医疗技术的整体提高，推动学术和科研的进步。
三是注重人才培养和引进，主要采取“请进来、送出去”的办法积极培训人才。
1、抓住“万名医师支援农村卫生工程”的机遇，通过山东
9 泰安中心医院和地区第二人民医院近三年来的对口支援，尤其是专家的学术讲座、手术示范、教学查房、医疗管理指导等，有效地拓宽了服务项目，提升了服务功能，促进我院诊疗水平不断提高。
2、加大投入，注重人才投资，先后派出技术骨干分别到上级医院进修深造，积极参加国家、省市有关部门组织的学术活动和培训班，使我院医务人员业务水平、专业知识不断提高。
3、狠抓学习，开展“三基三严”培训、考试，要求所有医技药护人员参加，不定期举办医疗知识和护理知识讲座，落实技术练兵活动。
四、抓人才招聘，近年来，我院招聘临床医生47余人、护士60余人，招聘人员通过临床学习、轮转培训，绝大多数取得执业医师资格证书，护士全部取得护士执业证书。以上招聘的人才不仅缓解了当前医院专业技术人人绩效工资的不足，而且为今后医院的发展储备了人才，使专科人才梯队初步形成。
六、存在的问题与整改措施：
我们对照二级甲等医院评审标准，还有诸多问题与不足，主要表现在：底子薄，由于医院正处发展期，医院业务用房面积严重不足，病房、床位不能满足患者的需求，高学历、高职称卫生专业人才不足，临床路径（单病种）实施不理想，抗菌药物临床应用有待加强，部分考核指标不达标，存在扣分的地方。
我们深信通过这次质控中心及部门的检查督导（心血管内科、检验、产科等八中心的检查），必将对我院今后的工作起到极大的推进作用。我们将认真听取各位领导和专家的意见和建议，针对我们存在的问题再加力度、再添举措，查漏补缺，拿出具体整改措施，整改工作中的不足，不断提高医疗质量、
10 服务质量、管理水平，更好的为人民群众服务，让广大患者信任而来，满意而归，使医院各项工作跃上一个新台阶，使我院顺利通过二级甲等医院的评审。
最后，我代表全体干部职工，以诚挚的敬意感谢各位领导、专家长期以来对我院的关心、支持和帮助，并衷心祝愿您们身体健康、工作顺利、万事如意！
2013 11
岳普湖县人民医院
年10月11日
第11篇：医院等级评审工作汇报
泌尿外科等级评审工作自查汇报
尊敬的各位领导，各位专家：
今天，评审组专家莅临我科指导工作，首先，我泌尿外科全体职工，欢迎各位领导和各位专家到来，对各位领导和专家长期以来对我科工作的指导和帮助表示衷心的感谢！现将我科迎评工作情况向各位领导和专家汇报如下：
一、迎评准备情况
（一）、认真组织，全科动员，扎实推进迎评工作 自等级医院评审工作开展以来，我科按照医院有关要求，严格对照《三级综合医院评审标准》等相关文件规定，把等级评审工作作为头等大事来抓，认真组织，全院动员，全员参与，全力以赴，确保迎评工作有序开展。
一是健全组织，明确职责。科室成立了等级评审工作管理小组，建立了科主任总责、科室成员分工负责、各负其责的工作机制。制定下发了等级医院评审工作实施方案和配套措施，确定了工作目标、工作要求、实施步骤，做到了任务到到人，明确分工，不留空白。
二是积极动员，抓好落实。评审工作启动后，科室多次召开了迎接等级评审工作会议，全力以赴投入到评审工作中来，严格对照评审标准和实施细则，将各章节、条款逐条划分，逐项分解，责任到人，考核到人，每周进行调度，不定期进行互评、互查，对发现的问题明确专人，限时解决，确
保等级评审工作稳步推进。
三是评建结合，持续改进。在迎评工作中，我们牢牢把握“以评促建、以评促改、评建并举、重在内涵”的指导方针，把等级评审与日常工作有机结合，把PDCA持续改进的理念贯穿在各项日常工作中。对自评中发现的问题，都结合日常工作制定了整改措施，及时进行解决，不断加以完善，做到“以评审改进工作、以工作推进评审”，使科室各项工作得到了持续改进和提高。
（二）、强化质量管理，促进医疗质量持续改进和提高 科室坚持质量强科，不断增强为患者服务的能力，以等级医院评审为契机，进一步强化了日常管理、考核和监督，努力在质量管理上实现规范化、制度化、系统化、全员化。
1、加强基础质量管理，认真落实核心制度。科室围绕基础质量、环节质量和终末质量管理，认真贯彻落实人员岗位责任制及医疗技术操作规范。对核心制度进行了细化、量化，使之更具可操作性，并印制成册，要求科室医护人员知晓率100%。加强以电子病历为核心的信息化建设，进一步规范病历书写，提高书写效率及质量。
2、健全质量管理组织，及时督导解决问题。科室成立质量管理小组，每月召开医疗质量分析会，了解医疗环节中的隐患，及时发现问题，解决问题。每月确定一个检查主题，重点针对工作中的薄弱环节，检查交接班制度、值班制度、会诊制度等核心制度的落实情况，对检查中发现的问题，及
时进行改进，并依据处罚规定严格奖惩。将医疗、护理、院感、病历质量、抗菌药物合理使用、处方点评等纳入检查内容，进行汇总评分和排序，并对质量情况进行分析点评，促进了医疗质量的持续改进。
3、推行患者安全目标管理，确保医疗安全。严格执行查对制度，注重手术安全核查、临床用血管理、临床实验室管理、危急值报告制度管理，确保手术、输血、用药、检验等医疗服务环节的安全。妥善处理医疗安全（不良）事件，积极学习法律法规，增强了科室医务人员的法律意识、安全意识，近年来未发生重大医疗事故。
4、加强业务培训与考核，打造学习型人才队伍。科室每月定期开展继续教育讲座，分层次、分岗位进行培训，通过技术操作比赛、三基三严考试、病例讨论等形式，检验培训成效，并将结果与职工岗位聘用等直接挂钩，形成了有培训、有考核、有奖惩、有改进的良性循环。
5、加强临床路径管理试点，规范医疗服务行为。按照医院要求，结合科室实际，制定了临床路径管理制度、奖惩制度和实施流程。在保证医疗质量和安全的基础上，较好的解决了大处方、滥检查的情形，平均住院日、住院费用等指标逐年下降。
6、加强科室管理，确保院感质量安全。强化手卫生管理，全科统一使用非手触式水笼头和抗菌洗手液。加强对医疗废物的管理，预防了医院感染的发生。对每个科室都制定了考
核细则，每周不定期检查，每季度进行一次全面检查，以书面形式提出持续质量改进措施。
7、加强护理管理，改进护理质量。多年来，科室高度重视护理工作，对护理工作实施目标管理，建立健全了护理管理体系，实行护士岗位责任制和目标管理责任制，落实护理常规，对患者提供全面、全程、专业、人性化的护理服务，病人满意度不断提高。科室建立了护理工作量化考核体系并注重持续改进，实行了护理聘用人员分层次考核。
8、加强药事管理，推进临床合理用药。加强药剂管理，执行《处方管理办法》，开展处方点评，优先合理使用基本药物，开展抗菌药物临床应用管理，抗菌药物品种控制在35种以下，举办了多期抗菌药物合理使用培训，并加强监督指导。按规定报告不良反应，全面落实质量管理与改进制度，促进临床合理用药。
二、自评情况及自评中发现的问题
自迎评工作开展以来，我们对照标准查不足，在不断的改进和完善中，我们深切的感受到了迎评工作给科室带来的巨大变化，科室的职工队伍得到锤炼，管理水平得到提高，PDCA循环原理深入人心，促进了各项工作的全面提升。但是，仍有许多地方存在不足:1.如部分人员的服务还不完善;2.某些制度的落实尚不到位;3.对PDCA循环理解不透彻；4.部分岗位职责没有落到实处；5.年轻医师和病人沟通不到位；6.个别病历不能及时完成。
我们深信，通过这次各位领导和专家的检查和指导，必将对我科今后的各项工作起到极大的推进作用，为我们持续改进提供新的强大动力。我们将虚心听取各位领导和专家的意见，针对存在的问题再加力度，再添举措，及时改进。我们将以此为契机，努力建立完善持续改进的长效机制，持续改进，不断提高医疗服务质量和管理水平，更好的为人民群众健康服务，使科室各项工作再上一个新台阶。
泌尿外科
2015-7-16 5
第12篇：某县评审工作汇报(修改版)
2017年某县CAIZHENG投资评审工作汇报
我们今年工作主要遵循***号《**县政府投资项目监督管理办法》的精神进行财政投资评审，截止2017年7月31日，我评审中心共评审项目
个，评审金额
元。现将有关情况汇报如下：
一、评审中心工作流程与人员工作责任划分
1、工作流程：
接收审查项目建设单位报送的预结算评审资料→出具评审资料审核一次性告知意见→项目建设单位根据一次性告知意见完善资料→建设单位填写财政投资评审项目申报表→进入评审审核程序→分派任务→评审审核人员编写评审实施方案→进入现场查勘、同时将评审方案交给建设单位告知其评审完成期限、发放新化县财政投资评审中心（或委托）评审服务卡告知其对评审进行评价→评审完成后出具初步评审报告、告知建设单位并要求对审→对审完成建设单位签署认可意见后出具正式报告。
2、人员安排及工作责任划分：
今年上半年整个评审中心分成四个工作组：一个组（简称项目资料组）5名人员主要负责资料的审查、收集归总，同时负责部分项目的审核；一个组3名人员（简称项目审核组）负责委托咨询单位审核项目的复核、协调与服务工作；一个组2名人员负责招标文件与合同文件的审查建议工作；一个组1名人员负责评审完成后的资料档案管理与咨询单位咨询服务费的结算汇总工
作，中心主任管任务分派、相关协调等全盘工作；每个组都制定了相应的工作制度，所有制度均上墙公开，让项目建设单位一进办公室就可知相关工作流程与相关事项。
二、加强优质服务，提高工作效率采取的相关工作制度
1、资料收集与审查阶段实行一次性告知制度。
2、评审过程中积极主动沟通，提供技术服务、采取委托评审咨询单位与建设单位编制咨询单位、建设单位对审制度。
3、建立评审服务回馈制度，在一进入现场查勘就提交项目评审实施方案给项目建设单位，同时发放评审服务卡，要求建设单位在评审任务完成后客观公正进行评价。
三、加强廉政建设、公开透明进行阳光评审
1、建立廉政建设制度
中心所有人员严格遵守廉政纪律、不准所有人员接受项目建设单位、施工单位的任何礼品、礼金与有价证券等；评审人员去现场查勘均由评审人员或委托评审的咨询服务单位自行开车前往、一般不在项目所在就餐，如必须要在项目所在地就餐，则要求评审人员自负餐费及其他所有费用、或同建设单位同时就餐，则评审人员每人支付15元/餐的工作餐餐费，最多只接受建设单位（或施工单位）提供的一瓶矿泉水。每个项目完成报告后，请业主对评审中心相关人员及委托事务所进行评价，并明确有无收受红包礼盒、吃、喝等。
2、建立集体评审制度
所有项目预结算的评审工作建立集体评审制度，任何一个人都不能单独出具一个项目的评审报告，对评审过程中出现的问题进行集体商讨达成一致后，采用多级复核制度后才能出具评审报告。
3、建立与业主单位沟通对接制度
（1）评审过程中与建设单位及其造价咨询单位共同对审，发现问题及时汇报、及时沟通、及时解决。
（2）评审报告出具后，征求建设单位意见阶段，通过口述并在报告中以书面形式叙述，要求业主进行复核：“列示条款”，提请建设单位注意相关事项、控制重点等。
（3）延伸服务，单独或与建设单位共同找局领导签字。
四、存在的问题
1、建设单位主体责任意识薄弱，对财评依懒性过强。本应由建设单位完成的工作，往往要求财评中心去完成，而财评中心不可能去完成，只能协助其完成，但在协助其完成的过程中还有想法和看法。建设单位认为只要将资料送达评审中心即可，而不管资料是否能够进行评审为标准来衡量。而一般进入评审阶段的资料应该是按基本建设流程做到位的，即满足了程序合法、手续到位和资料齐全。但往往存在这样或那样的问题：立项批复没有、资金未落实又没有相关领导批示意见、设计规模与标准超计划规
模与标准。
2、送审资料不符合要求且影响预结算评审进行的，主要体现：
（1）未审图：根据住建部门和相关行业主管部门要求，必须审图的项目，不进行图纸审查，会导致设计图纸出现经常出现这样那样的错误或设计不清楚。
（2）设计不完善、不完整：主要是进行跟建设单位现场共同查勘后设计未按照或未完全按照设计到位，往往出现该设计进去的未设计、不该设计的设计了，或设计没有严格按照或完全严格按照现场实际情况进行，导致高估冒算或严重漏算，建设单位不得不将设计资料拿回进行修改完善，耽误评审时间与时机。
（3）合同与招投标文件明显不符、变更增加工程程序不到位且涉及的金额很大、签证不符合要求（签证资料含糊、不明确无法计算等）。
3、前期时间把握不紧，对财评时间随意压缩。建设单位往往到了面临上面资金即将收回或者上级领导催办时，才将资料送评审中心，留给财评的时间如果不加班加点已经完全没有可能完成评审任务。
4、不明确财评的意义与职责，对财评重视不够，主观要求财评只走下形式，从而造成了各种各样的误解。财评是财政精细化管理的一个抓手，是提升财政管理的重要手段。
5、不按程序办事，规避监督，合同上有约定程序不按约定
程序办、法律法规上有规定程序不按规定程序办。
6、建设单位管理混乱，工作不负责，具体体现：
（1）招标文件与合同不一致，且合同的要求比招标文件时的要松，明显违背了合同的主要条款不能违反招投标文件中的实质性内容。
（2）有些本应该废标的投标人反而中标，招投标评标过程中不仔细、不严谨，导致本应该废标的投标人反而中标，导致结算中的矛盾首先集中在财评阶段爆发，有些单位和相关利益人认为评审人员故意刁难。
（3）资料（如招标文件原件、设计图纸、变更签证原件等）丢失，工程结算没有完成，前期的资料的
（4）签证过程不把关，有些内容存在明显不符合实际情况。 （5）设计图纸不进行审查的、建设规模超出计划规模、设计不符合实际需求、设计与现场明显不符合。
（6）对预结算不审查、超资金计划的、价格明显不合理的、对特殊材料不询价调查的、不按合同审查有效建议实施的，不把关不合规材料的使用等。
五、问题解决方案及建议
1、建设单位要提高主体责任意识，强化自身责任与担当。
2、建设单位(含其委托的设计单位、专业咨询单位、监理单位)和各行业主管部门共同努力、齐抓共管在进入评审程序前把各自的份内之事做好、做实、做细，不要在送审评审资料时缺这
缺那。
2、建设单位在上项目前合理规划时间与行事安排，做到有条不紊，不要先松后紧；做到细、实、严，不要粗、虚、宽； 做到前期各工作环节上环环相扣、逐步深入，不要相互脱节、渐行渐远；
3、因信息不对称、财评掌握的情况不及时，存在评审任务无法预估、无法合理安排的状况，评审任务多时忙不过来。建议建设单位提前与财评中心沟通、让财评中心提前准备与合理安排评审力量。
4、减少财评参与理应由建设单位或行业主管部门承担的过程控制与监管责任，如勘察、设计与监理费的审查、设计方案的审查论证、材料询价、现场签证、工程验收等工作，使财评中心更加专注评审工作。
5、群体工程中相同类型项目采取只评审有典型的项目，整体项目由建设单位把关的方式。
**县评审中心 2017年8月
第13篇：医务科评审工作汇报
医务科评审工作汇报
一、目前医院评审医务科已开展的工作： 1.临床诊疗指南及操作规范已制定。 2.医疗类18个登记本的制定。 3.医疗类应急预案已制定。
4.医疗类制度汇编及岗位职责的修订已大部分完成。
5.针对第四章“C”标准安排专人进行逐一解读落实，做到条款专人化。
6.加强了对科室的日常监管。
二、医务科下一步目标：
1.开展制度、岗位职责、应急预案等各方面的大培训。2.对照标准进行自查，确定自查时间。
3.确定院级内审员队伍，充分利用内审员开展自查工作。4.制定院科两级质控指标。
5.选送通知示范科室负责人至赣州市人民医院进行相关培训。6.进一步监管18个医疗登记本的使用。 7.按照市人民医院模式建立科室台帐。
第14篇：9.5评审中心工作汇报
坚持科学发展 服务公共财政 努力开创泌阳财政投资评审工作新局面
——泌阳县财政投资评审中心
泌阳县财政投资评审中心自成立以来，在省财政厅、市财政局的关心、支持下，在局党组的正确领导下，紧紧围绕财政中心工作，从完善制度、规范程序入手，积极探索、创新工作、坚持科学发展，为财政部门加强预算管理提供了有力的技术支持，节约了大量资金，提高了财政资金的使用效益，为泌阳的经济发展做出了积极贡献。
一、领导重视，成绩喜人
回顾我县评审工作开展几年来，我们深刻地体会到领导的重视和支持是做好工作的根本保证。我们成绩的取得，得益于省财政厅、市财政局的关怀、支持，得益于县委、县政府的关心、重视，得益于局党组的正确领导。市评审中心陈迎新主任，王化、何坤两位副主任分别多次到泌阳调研、指导工作。县委书记高万象同志明确要求全县所有财政性资金建设的项目必须经过财政评审后实施，县长张树营同志强调“财政投资评审要为政府管好每一分钱，把纳税人的钱用好”。常务副县长孙留平多次在全县会议上表扬评审中心取得的成绩，要求“评审中心加强队伍建设、完善评审程序、搞好廉政建设，县政府在各方面给予保障”。局党组更是在人力、物力、财力上支持评审工作，正是领导的关心、支持，泌阳县财政投资评审中心近年来取得了一系列可喜的成绩。中心自2006年7月份至2012年7月份，共审核项目1069个，审减资金5.71亿元，审批规模、评审范围逐步扩大。2011年，全年共审核项目267个，送审金额7.47亿元，审减资金1.86亿元，审减率达24.98%。保障了各评审项目的顺利实施，真正起到了“节支参谋”和“节支卫士”的作用。2008年、2010年两次被市财政局评为先进单位，2011年被市总工会评为“优秀服务窗口”，2008年被市团市委授予“青年文明号”、2008年、2009年、2010年连续三年被泌阳县人民政府评为“先进单位”，并颁发奖金。2011年被县委评为“创先争优先进集体”，被县财政局机关连年评为“先进股室”。2007年财政部评审中心主管的《财政评审》杂志刊登了我们的做法。中心主任张涛同志被省财政厅评为“财政工作五五普法先进个人”， 团市委授予“五四奖章”，“新长征突击手”。2012年当选为政协泌阳县第九届委员会委员。
二、加强队伍建设，提高综合素质
泌阳县财政投资评审中心成立于2006年7月，全供事业单位，股级规格，编制5人，实际到位10人，长期聘用专家3人，其中本科学历6人、大专学历6人、中专学历1人、中级职称4人、初级职称4人，中心现设四个部，综合部、评审一部、评审二部、稽核部，按照分工有序地开展工作。 一是加强财政投资评审工作必须有一支过硬的评审队伍，泌阳评审中心是出了名的凝聚力强，战斗力硬的“纪律部队”。在队伍建设上一是要强化学习，在干中学、学中干，把学习与工作融为一体，不断提高队伍的政治素质和业务技能。为保障学习机制的形成，我们每周一上午由主任主持召开研讨会，会上各部对上周评审情况进行汇报，会上大家可以各抒己见，经集体讨论后形成最终评审意见。通过这种形式，即形成了集体研究意见又使我们每一位同志都清楚评审某个项目存在的问题及那些可学之处。二是强化人才建设，积极培养专业技术人才骨干，努力培养复合型人才。我们采取“走出去，请进来”的方法，多次到外地、兄弟县取经学习。鼓励大家考取相关职称和证件，进修学历，我局规定凡参加资格考试过关者，费用报销，极大地鼓舞了大家的学习兴趣。几年来，先后有两人考取中级职称，四人考取初级职称，六人考取工程造价员证书，进修本科学历一人，大专两人。三是抓好廉政建设，认真落实党风廉政建设责任制和风险防范机制，不断增强每一位评审人员的自律意识，切实做到公平评审、科学评审、依法评审和廉洁评审。我们着力建设专业人员具体审，项目评审部长统审，中心主任重点审的“三审”制度。推动项目评审部长复核，稽核部复核，专家组会核的“三核”体系建设。这些措施为推进我县评审工作奠定了良好基础，如我县职业中专附属工程建设。评审部依据图纸初步审核为173万元，经稽核部复查图纸及现场进一步勘察，发现一处护坡设计存在工程量增大现象，随即同学校协商让设计部门更改设计方案，最终审核价确定为143万元，内部核减达30万元。
三、加强制度建设，完善评审程序
为使评审工作顺利开展，用制度规范评审程序，约束评审行为、保障评审质量，按照有关法律、法规和市财政局的要求，借鉴外地先进经验，结合我县自身实际，我县于2012年5月重新修定了《泌阳县财政投资评审管理办法》、《泌阳县财政投资评审操作规程》、《泌阳县财政投资评审中心内部管理制度》、《泌阳县财政投资评审业务运转程序》。通过制定相关制度，明确了评审工作的职能范围和工作程序，使评审工作各个环节进入一个良好通道，为评审工作规范有序开展提供了坚强后盾。
四、认真履行职责，做好日常评审工作
（一）前移评审关口，实行“四先四后”的评审机制。我县规定凡政府投资项目，施工前必须将设计图纸、预算及相关资料报县政府领导批复后，转评审中心进行审核，未经审核的项目不得开工建设和进入招投标程序不得拨付项目资金。全部项目评审为事前评审，由原来的被动应对为主动预警，变单项监督为全方位监督，建立了“先评审后批复”“先评审后采购”“先评审后拨款”“先评审后评价”。县盘古花园廉租房附属工程建设属民心工程，涉及群众切身利益，是我县重点工程，建设单位提供的清单预算价为2700万，评审中心接到批示后，两个审核部分工协作、集中会审，多次到实地勘察现场，对图纸设计漏项内容进行了增补，对工程量虚增部分进行了核减，最终确定评审价为1530万元，随后按相关程序进行了公开招标，不含招标结余仅在评审环节就节约资金1170万元。2011年农林义务教育薄弱学校改造计划——食堂建设项目共计26个。设计方案报审后存在严重的“肥梁胖拉”现象，施工图设计不符合项目批复要求及学校实际需要，为节约时间、提高效率，我们会同教体局，设计部门深入学校一个一个的实际察看，结合项目资金，学校人数及现场实际进行设计、审核，确保项目资金用在实处。2012年，小学餐厅建设项目、设计方案报审后，发现设计造价远远高于项目批复资金及不符实际情况，我们及时要求建设单位重新设计，保证项目资金落到实处。
（二）在项目建设中为领导当好技术参谋。做好“评”与“审”的有机结合。节约财政资金是投资评审的重要内容，财政评审工作不能就评审而评审，仅仅满足于单个项目的审减程序。在做好“审”的同时，也加强了“评”。2012年年初，县政府决定对县城“四环两引线”进行扩宽建设，在设计方案没有出台的情况下，评审中心集中力量依据规划部门初步规划意见，对道路建设费用、拆迁补偿费用、绿化费用及与相关建设费用进行了预测，并对存在的问题进行了分析，为领导决策提供了很好的参谋作用，有力地推进了此项工作的开展，得到了县委书记高万象同志的高度评价。
（三）完善事中监督机制。我们充分发挥职能作用，认真履行职责，建立事中监督的服务机制，积极推进科学化、精细化管理。每年我们对全县重点在建工程系统核查，就建设单位的签证情况，政府采购情况，资金拨付情况，工程建设情况形成书面材料，向县领导汇报，有利于领导掌握情况，便与决策。同时，对不符合施工要求及遗留工程的处理意见及时反馈建设单位，责令其限期整改。
对涉及施工过程中发生的工程变更，必须在报县领导批复的同时，将由设计、监理、施工、建设等四方单位的签证报中心后进行实地勘察、审核，否则不予办理拨付手续。 成绩虽然喜人，但我们在工作中仍存在许多问题，如人员业务素质低，专家库不完善，部分项目评审程序不规范，制度落实不到位，未实施工程竣（决）算等，今后我们将严格按上级要求和相关制度规定，规范工作程序，提高评审质量。我们将从深化财政改革、履行财政监督管理职能、提高财政投资效益这一高度，切实做好财政投资评审工作，开拓创新，开创我县财政投资评审工作新局面。
第15篇：信用社(银行)资授信评审部各种岗位职责
信用社（银行）资授信评审部各种岗位职责
经理（副经理）岗位职责
（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）
一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成工作目标任务。
二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。
三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。
四、受理信贷业务，开展授信审查，出具审查报告。
五、对客户授信客度评议，出具授信意见书。
六、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握授信评审工作情况，拟写调研报告，提出业务发展合理化建议和指施，报批后执行。
七、对营业机构加强授信评审业务指导，组织授信评审业务培训。
八、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
九、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。做好单位上下、内外的协调沟通。
十、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十一、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
综合岗位职责
一、做好部门办公室事务管理、会务、文件草拟和收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。值守本部门电话，做好电话记录，及时准确向相关人员和相关部门传递紧要电话资讯。
二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。
四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。
五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。
六、负责报表制作、分析和上报。
七、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
八、拟写、报送工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。
九、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
审查岗位职责
一、受理信贷业务，做好授信审查，出具授信审查意见书或审查报告。
二、对辖内营业网点授信审查工作进行指导、检查，及时发现授信审查工作中存在的问题，提出整改意见和措施。
三、对辖内营业网点授信审查的人员培训。
四、对需要提交信贷审批委员会、分管领导和部门负责人审批的授信审查业务，做好资料收集、整理等准备、报送工作。
五、负责贷款审批委员会日常工作，做好上会准备。
六、参加贷款审批会议，作好贷款审批委员会会议记录。
七、撰写贷款审批委员会会议决议。
八、负责贷款审批委员会会议审批贷款资料的收集、整理、归档。
九、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。做好业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
十一、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十二、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
审批岗位职责
一、受理信贷业务，审查信贷资料和审查意见书或审查报告，出具审批意见。
二、参与县联社审贷委员会大额贷款的审查和审批，做好审贷会纪录。
三、对辖内营业网点授信审批工作进行指导、检查，及时发现授信审批工作中存在的问题，提出整改意见和措施。
四、对辖内营业网点授信审批的人员培训。
五、对需要提交信贷审批委员会、分管领导和部门负责人审批的授信审批业务，做好资料收集、整理等准备、报送工作。
六、建立信贷审批档案。做好业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
七、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
八、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。
九、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
第16篇：授信评审部年工作目标与计划1
长长治治市市商商业业银银行行授授信信评评审审部部22000088年年工工作作要要点点 CHANGZHI CITY COMMERCIAI BANK
授信评审部2012年上半年工作总结
2012年，总行授信评审部认真贯彻总行工作会议精神，以科学发展观为指导，以我行改革和发展的现状为基点，积极推动我行经营体制和增长方式的转变。我部根据总行领导的安排,在深入研究本行实际情况、本地经济特点的基础上，借鉴他行先进的授信管理经验,尝试建立适应我行发展实际和管理体制的授信业务评审体系。同时，深刻领会总行的工作意图，落实总行制订的工作思路和方针，重塑授信管理体制，提高授信评审的专业技术水平, 主动、认真地履行好部门职能，强化授信工作的尽职监督和合规建设。
第一、构建适应我行实际、有利我行发展的授信评审体系。
2007年改革与发展，对授信评审部的工作提出了一个迫切的命题，那就是建立一套什么样的授信评审体系，如何建？要解决这些问题，首先要解决的就是授信评审部的定位问题、授信评审部每一位员工的个人素质和授信评审部的整体素质问题。
首先，我部加强与改革领导层的沟通，深刻研究和领会改革的整体思路和精神，切实明析我部在全行授信管理工作中的定位和职能，明确内部分工，保证整个授信管理体系的严密和协调有序，为我部授信评审与管理模型和操作架构的3 -
和行业风险及政策导向，以“实用、适用、实效”为目标，明确授信业务发展方向和重点，内容包括准入与退出政策、授信投向、授信投量、行业向投量、客户类型投处投量等，并通报各行业部，使各行业部明确全年授信工作的重点，有所为，有所不为，切实发挥自身职能，全面提高授信管理水平。
第四、修订完善《总行信贷审查委员会工作规则》及相应的管理制度。
结合我行体制改革的要求和授信管理工作的实际，以风险防范为主线，以授信尽职为要求，制订《总行审贷委员会审贷委员选聘办法》，明确审贷委员的任职标准和选聘程序，并建立相应的考核办法，明确责任追究，切实提高审贷委员会的决策水平和能力。
在总结以往审贷委员会工作经验的基础上，修订《总行审贷委员会工作规则》，针对不同授信业务的特点和国家关于授信业务的尽职要求和风险指引，明确不同授信业务的审贷规则，提高审贷透明度和审贷决策的科学性，合理界定审贷委员会的工作范围和相应的责任。
第五、根据授信业务管理的要求，完善本部门岗位设置和各项业务在本部门的操作流水。结合公司业务部和其他部门的工作流程，充分考虑业务风险的可控性、操作流程的合规性、业务办理的可行性、便利生，完善本部门的岗位设置，5 -
求，我部把提高人员素质作为一项长效机制来抓，不断强化自身素质建设，要采取培训与考试相结合的方式，鼓励、督促我部人员加强对业务知识的学习。“走出去，请进来”是我部加强自身学习、提升授信管理水平的重要途径，“走出去”向其他银行学习、向先进银行学习、向专业院校学习，把专家教授请进来、把专业人才请进来，组织有关培训，通过学习全面提高我们自身素质，并应用于日常工作，要从思想建设、制度完善、素质提高、措施加强等方面进一步提高队伍建设，积极促进授信评审的科学化、业务管理的规范化、岗位操作的制度化。
随着我行体制改革向纵深方向的不断推进,部门重组、职能整合、流程再塑以及日益加剧的竞争和我行自身发展的内在需求，都将对全行各个业务部门提出迫切要求：如何在有效防范风险的前提下谋求新的发展，如何在审慎经营的架构下谋求管理水平的提高，如何构建新的体制下的业务操作流程，这一系列的问题都需要我们切实的解决好。下半年，授信评审部将以务实的工作作风，严谨的管理措施，紧密围绕总行制订的发展方针和工作思路，认真贯彻总行各项会议精神，抓落实、求创新，主动认真、积极高效的完成领导交办的各项工作，为商行的发展履好职、站好岗！
授信评审部
二OO八年七月十三日
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第17篇：授信申请报告
授信申请报告
长沙银行：
韶山新真喜食品有限公司成立于2008年，注册资金3058万，公司是集牛、羊养殖、屠宰、加工、外贸出口，生猪养殖、屠宰、加工、内销于一体的湖南省农业产业化龙头企业。多年来公司在政府和各部门的大力支持下，特别是长沙银行对我公司流动资金的借贷给予了大力支持，企业不断发展壮大。2012年，公司外贸出口达1300万美元，内销产值达9000万人民币。公司管理不断完善，生产经营也已进入一个良好的循环状态，资金运营正常，现已具备了良好的获利能力。
2013年，公司面对国际市场的激励竞争，克服重重阻力，不断提高产品质量和技术创新，以质量求生存，以信誉求市场，使公司逐步走出困境，一至六月出口创汇300万美元，特别是7月3日，经香港食环署、国家检验检疫总局验收冰鲜牛肉注册成功后，更为我公司下半年的出口业务增加了国际市场的竞争力。目前，长江以南能生产冰鲜牛肉出口、验收成功的仅我公司一家。湖南省体育局指定我公司为供应全省运动员食堂牛羊肉的唯一一家生产企业。
公司下半年度生产计划如下：出口冰鲜、冰冻牛肉480吨每月，约合337.5万美元，其中，出口吉尔吉斯斯坦冰冻牛肉100吨每月，每吨7500美元；出口香港冰冻牛肉80吨每月，每吨68000港币，冰鲜牛肉200吨每月，每吨100000港币，冰冻带皮黑羊100吨，每吨80000港币。
为完成本年度生产计划，现向贵行申请额度授信800万美元的流动资金贷款，申请授信品种为冰鲜牛、羊肉。 特此申请，请贵行给予支持办理，为谢！
韶山新真喜食品有限公司2013年8月28日
第18篇：授信调查报告
授信调查报告
一、授信客户管理情况
（一）基本信息 申请人名称 成立时间注册地址 注册资本实收资本 企业性质法定代表人 经营范围 主营业务 历史沿革
（二）集团及关联关系
申请人股东情况（单位：万元）
序号股东名称出资额持股比例与申请人经营管理上的联系备注 1 2 3 合计
申请人控股及主要参股子公司情况： 序号子公司名称投资金额持股比例 与申请人经营及管理上的联系 备注 1 2
（三）制度建设及执行情况
（四）管理层情况
二、授信客户经营情况
（一）行业及生产情况
1、行业情况
2、生产情况
3、立项及排污情况
4、装备及生产工艺情况 生产装备情况： 生产工艺流程：
5、生产许可情况
6、生产用地情况
7、商标注册情况
（二）产品及市场情况
（三）供销及结算情况
1、原材料供应情况
2、产品销售情况
（四）发展前景及重大事项
三、授信客户财务及账务情况
（一）财务报表情况 近三年及近期财务数据简表（万元）序号项目 2008年 2009年 2010年 1 总资产 1.1 流动资产其中：货币资金应收账款其他应收款存货 1.2 长期投资 1.3 固定资产净值 1.4 在建工程 1.5 固定资产合计 2 负债总额 2.1 流动负债其中：短期借款应付票据应付账款 2.2 长期借款 3 所有者权益其中：实收资本 4 营业收入 5 营业利润 6 投资收益 7 利润总额 8 净利润 9 经营活动现金流入量 10 经营活动现金净流量 11 投资活动现金净流量 12 筹资活动现金净流量
（二）资产负债重点项目分析
1、资产状况分析 （2）应收票据分析 （3）应收款项分析 （4）其他应收款分析 （5）预付账款分析 （6）存货分析 （7）长期投资分析 （8）固定资产分析
2、负债状况分析 （2）应付账款分析 （3）预收账款分析
（三）损益及现金流情况分析
1、损益状况分析：
2、现金流量分析
现金流量表（万元）项目年份 2008年 2009年 2010年
经营活动现金流量
经营现金流入经营现金流出净流量 投资活动现金流量
投资现金流入投资现金流出净流量 筹资活动现金流量
筹资现金流入筹资现金流出净流量现金净流量合计
3、账务调查情况
（四）财务指标分析
1、偿债能力指标
2、营运能力指标
3、盈利能力指标
4、现金偿债能力指标
5、增长能力指标
四、授信客户信用状况：
申请人列表比较如下：肥料制造业优秀值良好值平均值申请人数据分析结果
一、盈利能力状况净资产收益率(%) 总资产报酬率(%) 销售(营业)利润率(%) 盈余现金保障倍数成本费用利润率(%) 资本收益率(%)
二、资产质量状况总资产周转率(次) 应收账款周转率(次) 不良资产比率（新）(%) 流动资产周转率(次)
三、债务风险状况资产负债率(%) 已获利息倍数速动比率(%) 现金流动负债比率(%) 带息负债比率(%) 或有负债比率(%)
四、经营增长状况销售(营业)增长率(%) 资本保值增值率(%) 销售利润增长率(%)
五、补充材料存货周转率(次) 资本积累率(%) 三年资本平均增长率% 三年销售平均增长率% 不良资产比率(旧)(%)
五、担保情况
（一）保证人管理情况
（二）保证人经营情况
1、行业情况
2、保证人经营情况和发展前景
（三）财务情况
1、财务报表情况
2、财务分析：序号
项目 2008年 2009年 2010年 1 总资产 1.1 流动资产 其中：货币资金 短期投资 其他应收款 待摊费用 1.2 长期投资 1.3 固定资产净值 2 负债总额 2.1 流动负债 其中：短期借款 预收账款 其他应付款 担保赔偿准备 未到期责任准备 2.2 长期借款 长期责任准备 3 所有者权益 其中：实收资本 4 营业收入 5 营业利润 6 投资收益 7 利润总额 8 净利润
9 经营活动现金流入量 10 经营活动现金净流量 11 投资活动现金净流量 12 筹资活动现金净流量 13 现金净流量
（四）信用状况
六、授信用途及综合效益
（一）客户需求及授信用途
1、授信需求
2、授信用途
3、需求测算
（2）最高风险控制额度测算：来源
（二）综合效益分析
七、管理措施及授信建议
（一）管理措施
（二）授信建议
CL＝E×V×S
4、还款
第19篇：授信申请书
授 信 申 请 书
河南柏特电气设备有限公司成立于2009年12月份成立的有限责任公司，注册资金2024万元，法人代表付志敏。公司现有员工86人，本科及以上学历的专业技术人员占90％以上。公司有总经办、财务部、市场部、生产部、技术研发部、人力资源部等部门，组织结构健全，管理规范。
公司专注致力于高压领域的高科技产品研发、生产、营销及服务。公司目前主要以武汉大学陈柏超教授的研究成果—磁阀式可控电抗器（专利号：ZL95 223137.9）为基础，专业生产磁阀式高压固态软启动装置、高压动态无功补偿装置、超大功率电机补偿式软启动装置、电力谐波装置及智能化箱变装置、高压防爆型固态软启动装置；并与许继集团公司合作开发了光伏发电系统，主要产品均为国内首创、国际先进，广泛服务于电力、冶金、石化、轻工、市政、水利、电气化铁路等行业。上述产品符合国家关于节能减排的相关产业政策，并且产品已经在武汉钢铁（集团）公司、马鞍山钢铁公司、河北敬业钢铁集团、河北新兴铸管、国家电网公司、神华集团、北京铁路局、安阳钢铁集团、河南煤化工集团、义马煤业集团、淮北矿业集团、伊川电力集团、新安电力集团等众多行业和单位得到应用和推广，先进的技术、可靠的质量、优秀的售后服务赢得用户的广泛赞誉。
公司业务规模的逐步扩大，近期流动资金出现短缺，急需1000万元贷款主要用于购买原材料，还款来源依靠到期应收账款还本付息。
河南柏特电气设备有限公司
2013-3-20
第20篇：授信申请书
郑州？？？有限公司
授信申请书
郑州？？？？有限公司，公司成立于2010年1月4日，位于郑州市中原区须水镇郑上路西岗村，交通十分便利；公司注册资本壹佰万元整；公司经营范围机械加工与销售。永煤集团液压支撑架产品定点生产企业，产品获安全产品安全标志证书，公司下属总经办、生产部、行政和人力资源部、销售部、售后服务部、财务部等部门。
公司是生产煤矿液压支撑架产品专业厂家，企业管理方法先进，生产设备精良，技术力量雄厚，检测设备齐全，我公司主要生产:伸缩梁、顶梁体、顶梁侧护板、护帮板、托板、掩护梁体、掩护梁侧护板、连杆、底座、推杆，产品如下：液压支柱配件：三用阀，加长三用阀，单体支柱测压器系列，注液阀，普通注液枪，新式注液枪，圆注液枪，代表式注液枪及配件，连接钢丝，弹性圆柱销，活塞，限位套，手把体，活塞工具，一字形螺丝刀，卸载手把，套筒扳手工具等等；液压支架配件：操纵阀，球型截止阀，液控单向阀，安全阀，单向锁，双向锁，平面截止阀，回油断路器，过滤器，控制阀，底阀等。
乳化液泵站及配件：卸载阀，泵用安全阀，柱塞密封圈，盘根，高压钢套，柱塞，过滤网，曲轴，连杆，滑块，螺堵，磁性过滤器，吸液断路器，回液断路器。
液压管路配件：高压胶管总成，扣压接头，直通，三通，异径三通，U型卡，B型卡，球阀，弯头，堵头，中间接头，接头座，O型圈，防挤圈，Y型圈，J型防尘圈，挡圈，导向环以及各种规格骨架油封系列等，产品针对全国市场。现所有产品从原材料到成品都严格按标准检验并保持持续有效运行。 企业产品主要销往世界五百强企业永煤集团下属企业河南龙宇能源股份有限公司。产品质量得到用户的好评和称赞，凭借企业自身的实力及人才资源和科技优势，引进一批先进的切割及高精度铣、钻床、起重机、压力机、铣边机等设备，通过自身努力，不断创新，我们秉承“以质量求生存，以效益求发展”的企业精神，以优质的产品和技术质量服务来满足客户需求。
近期我公司因生产规模扩充，流动资金暂时短缺，特申请为期一年的流动资金借款1000元人民币，主要用于购买生产所需原材料，由河南有限公司担保，我公司承诺用销售收入按时偿还到期本金及利息。还款来源真实、有效,担保措施有效、可靠。
郑州?有限公司 2014年9月12日
