2020-03-03 14:20:27 来源:范文大全收藏下载本文
授信调查报告
一、授信客户管理情况
(一)基本信息 申请人名称 成立时间注册地址 注册资本实收资本 企业性质法定代表人 经营范围 主营业务 历史沿革
(二)集团及关联关系
申请人股东情况(单位:万元)
序号股东名称出资额持股比例与申请人经营管理上的联系备注 1 2 3 合计
申请人控股及主要参股子公司情况: 序号子公司名称投资金额持股比例 与申请人经营及管理上的联系 备注 1 2
(三)制度建设及执行情况
(四)管理层情况
二、授信客户经营情况
(一)行业及生产情况
1、行业情况
2、生产情况
3、立项及排污情况
4、装备及生产工艺情况 生产装备情况: 生产工艺流程:
5、生产许可情况
6、生产用地情况
7、商标注册情况
(二)产品及市场情况
(三)供销及结算情况
1、原材料供应情况
2、产品销售情况
(四)发展前景及重大事项
三、授信客户财务及账务情况
(一)财务报表情况 近三年及近期财务数据简表(万元)序号项目 2008年 2009年 2010年 1 总资产 1.1 流动资产其中:货币资金应收账款其他应收款存货 1.2 长期投资 1.3 固定资产净值 1.4 在建工程 1.5 固定资产合计 2 负债总额 2.1 流动负债其中:短期借款应付票据应付账款 2.2 长期借款 3 所有者权益其中:实收资本 4 营业收入 5 营业利润 6 投资收益 7 利润总额 8 净利润 9 经营活动现金流入量 10 经营活动现金净流量 11 投资活动现金净流量 12 筹资活动现金净流量
(二)资产负债重点项目分析
1、资产状况分析 (2)应收票据分析 (3)应收款项分析 (4)其他应收款分析 (5)预付账款分析 (6)存货分析 (7)长期投资分析 (8)固定资产分析
2、负债状况分析 (2)应付账款分析 (3)预收账款分析
(三)损益及现金流情况分析
1、损益状况分析:
2、现金流量分析
现金流量表(万元)项目年份 2008年 2009年 2010年
经营活动现金流量
经营现金流入经营现金流出净流量 投资活动现金流量
投资现金流入投资现金流出净流量 筹资活动现金流量
筹资现金流入筹资现金流出净流量现金净流量合计
3、账务调查情况
(四)财务指标分析
1、偿债能力指标
2、营运能力指标
3、盈利能力指标
4、现金偿债能力指标
5、增长能力指标
四、授信客户信用状况:
申请人列表比较如下:肥料制造业优秀值良好值平均值申请人数据分析结果
一、盈利能力状况净资产收益率(%) 总资产报酬率(%) 销售(营业)利润率(%) 盈余现金保障倍数成本费用利润率(%) 资本收益率(%)
二、资产质量状况总资产周转率(次) 应收账款周转率(次) 不良资产比率(新)(%) 流动资产周转率(次)
三、债务风险状况资产负债率(%) 已获利息倍数速动比率(%) 现金流动负债比率(%) 带息负债比率(%) 或有负债比率(%)
四、经营增长状况销售(营业)增长率(%) 资本保值增值率(%) 销售利润增长率(%)
五、补充材料存货周转率(次) 资本积累率(%) 三年资本平均增长率% 三年销售平均增长率% 不良资产比率(旧)(%)
五、担保情况
(一)保证人管理情况
(二)保证人经营情况
1、行业情况
2、保证人经营情况和发展前景
(三)财务情况
1、财务报表情况
2、财务分析:序号
项目 2008年 2009年 2010年 1 总资产 1.1 流动资产 其中:货币资金 短期投资 其他应收款 待摊费用 1.2 长期投资 1.3 固定资产净值 2 负债总额 2.1 流动负债 其中:短期借款 预收账款 其他应付款 担保赔偿准备 未到期责任准备 2.2 长期借款 长期责任准备 3 所有者权益 其中:实收资本 4 营业收入 5 营业利润 6 投资收益 7 利润总额 8 净利润
9 经营活动现金流入量 10 经营活动现金净流量 11 投资活动现金净流量 12 筹资活动现金净流量 13 现金净流量
(四)信用状况
六、授信用途及综合效益
(一)客户需求及授信用途
1、授信需求
2、授信用途
3、需求测算
(2)最高风险控制额度测算:来源
(二)综合效益分析
七、管理措施及授信建议
(一)管理措施
(二)授信建议
CL=E×V×S
4、还款
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