试卷答案
2020-03-02 17:32:15 来源：范文大全收藏下载本文
邮储银行湖北省分行反洗钱工作专项培训考试试卷
单位：＿＿＿＿姓名：＿＿＿＿＿＿＿＿考号：＿＿＿成绩：＿＿＿
一、填空（每空1分，20题共30分。）
1．反洗钱的基础工作就是交易信息的采集、分析和报告。
2.客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。
3.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币10000万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对。
4．我国在《反洗钱法》中第一次明确了洗钱属于犯罪——。 5．我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是中国人民银行——。
6．各省分行、市分行、县支行负责下载关键字段补正报表与非关键字段的补正报表的是业务部门。
7．总行于2009年5月6日组织了中国邮政储蓄银行反洗钱工作专项电视电话培训会，全国各级邮政储蓄银行机构的有关领导和人员约3万人参加了本次培训。总行反洗钱工作领导小组组长吕家进——副行长做了重要讲话。
8．存款、取款、转账交易金额在5——万元（含）以上的为大额交易。 9．代理他人在邮政储蓄银行机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人——和代理人实名证件。
10．邮储银行办理对公业务开户时，必须复印留存对公客户负责人和经办人的身份证复印件——。
11.从补正内容上看，依据补正是否必须依赖客户配合才能完成补正的标准，将待补正数据分成关键字段——和非关键字段——。
12.关键字段补正内容包括证件号码——和国籍——。
13.非关键字段补正：不需要客户配合、通过查询交易凭单或交易流水即可进行补正，在反洗钱系统——进行一次性修改。 14.中国人民银行反洗钱现场检查按照检查的范围可以分为金融机构总部——和中国人民银行认为由其直接检查的金融机构。
15.对可疑交易的分析手段包括技术——和人工—两种方式。 16.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，邮政储蓄银行应在建立业务关系后的10—个工作日内完成等级划分工作。
17.反洗钱法》规定的应履行反洗钱义务的金融机构应建立反洗钱内部检查制度—客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度——。
18.客户办理人民币银行业务时出示的身份证件是居民身份证的，营业网点应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份证信息系统——进行核查。各分支机构应为营业网点配备身份证鉴别设备。
19.邮储银行成立后，主管反洗钱工作的内设职能部门为风险合规部——。
20.根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具户口簿——、工作证——等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。
二、选择题(每题有一个或两个以上正确答案，15小题，每题2分共30分。) 1.《中华人民共和国反洗钱法》的实施时间为 （ A ）。
A．2007年1月1日 B．2008年1月1日 C．2006年1月1日 D．2005年1月1日 2.人民银行反洗钱全面检查范围包括（ ABCD ）。
A.内控制度体系建设情况
B.客户身份识别及客户身份资料和相关交易制度保存执行情况 C.可疑交易报告执行情况 D.宣传培训情况 E.审计监督情况
3.邮储银行为客户办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ BCD ）账户。
A、实名账户 B、匿名账户
C、冒名账户 D、假名账户 4.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ABC ）。 A、交易性质 B、交易目的 C、交易的实际受益人 D、交易的资金风险
5.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当重新识别客户身份的行为有（ ABCD ）。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象
6.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取识别或者重新识别客户身份的措施有（ ABCD ）。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实 7.洗钱的过程具有的特征为（ ABC ）。
A．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B．改变有关金钱的形式
C．洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D．洗钱者能够控制洗钱的全过程
8.根据《反洗钱法》规定，金融机构将受到处罚的违规行为为（ ABCDE ）
A．未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构、指定专业机构负责反洗钱工作的
B．未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
C．违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的 D．未按照规定报告大额交易和可疑交易的 E.未按规定对职工进行反洗钱培训的
9.根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以给予的罚款额度为（ A ）。
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元 D、1000元以下
10.我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法？（ ABC ）。
A、毒品犯罪违法行为 B、走私犯罪违法行为 C、黑社会性质组织犯罪违法行为 D、盗窃犯罪违法行为
11.邮储营业网点营业人员给客户开户时联网检查客户居民身份证时，根据核查结果，能够办理开户业务的核查结果为（BD ）。 A．其他错误 B．号码存在，但与姓名不匹配 C．号码与姓名一致，照片存在 D．号码与姓名一致，照片不存在
12.邮储网点营业员应详细登记并随业务凭证报送事后监督情形为( ABCD )。
A.大额取款5万元（含）以上、存款20万元（含）以上的客户信息及金额
B.持外国护照、港澳台通行证存取款的客户 C.在识别客户身份中发现的可疑客户 D.变更重要信息的客户.13.《反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（ABCD ）。
A、询问 B、查阅 C、复制 D、封存 E、临时冻结
14.按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，有可能属于可疑支付交易的特征为（BC ）。
A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出 C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出 15.反洗钱系统的添加行内黑名单功能，必须填写的项目有为（ ABC ）。
A、名称 B、证件号码 C、可疑行为描述 D、生效日期
三、简答题（3小题共计40分）
1.简述中国人民银行对邮储银行反洗钱工作检查的有关内容？总行对各级邮储银行接受人民银行现场检查的工作要求是什么？（20分）
根据总行专项培训会人民银行反洗钱专家和总行矫慧的课件回答
2.自然人客户到邮储银行办理开户业务时，要求其填写“身份基本信息”包括哪些内容？营业网点在为客户办理业务时，哪些业务要求必须对客户身份证件进行联网核查？哪些业务要求在对客户核查身份证件后还必须留存客户身份证复印件？（10分）
1.姓名、性别、详细地址（以常住地址为主）、联系电话等等。 2.开立各种账户、办理大额存取款业务、国内、国际汇兑业务。 3..开立各种账户、办理大额存取款人民币20万（含）以上业务、一次性金融业务人民币金额10000元（含）以上，美元1000元以上。 4.其他
3.简述如何做好邮储银行的反洗钱工作。（10分）
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