委托并购贷款(银行)
2020-03-03 07:01:49 来源：范文大全收藏下载本文
委托并购贷款
一、贷款范围和原则
本贷款适用于优势企事业单位之间的强强联合及其他具有较大发展潜力、较好经济效益的并购及资产、债务重组活动。
（一）申请使用贷款进行并购及资产、债务重组必须遵守国家法律、法规，符合国家产业政策、信贷政策及我行贷款投向的要求。
（二）贷款支持的并购及资产、债务重组确能实现优势互补，规模经济效益显著，并能够带来良好的经济效益。
（三）支持并购及资产、债务重组要有利于培育和竞争优质客户，扩大优质客户群，拓展新的贷款领域。
（四）贷款投入后，借款人的贷款整体质量要有明显提高。通过支持企业并购实行贷款逆向注入，要收回被并购企业的原有贷款，并有利于促进信贷结构的调整和资产质量的提高。
（五）严格贷款审查，努力防范风险，在进入市场时就要充分考虑退出的策略。对以逃废债为目的的并购及资产、债务重组不得提供贷款支持。要加强对并购及资产、债务重组行为的跟踪与监控，及时采取有效措施落实我行债权，防止国家信贷资产流失。
未建成项目的并购或资产、债务重组，仍按有关贷款办法执行。
二、贷款条件
借款人除须符合贷款要求的基本条件外，还应符合以下条件：
（一）经一级分行或直属分行评定，信用等级在ＡＡ级（含）以上的企业或未评级的优秀企事业单位。
（二）能够提供超过并购资金总额4０％的非债务性资金，具有较强的投融资能力和经营管理能力，并购后重组企业或项目公司资产负债率原则上不高于６０％，现有企业申请贷款前三年要连续盈利。
（三）股份制企业应由其董事会或股东大会书面承诺在还清当年到期贷款本息前原则上不分红。
（四）借款人须开设专户，保证并购资金专款专用。
（五）能提供合法有效的担保，采取新设合并的，还须由新企业出具继续履行债务的承诺。
担保方式：
1、将北京向辰和力矿业投资有限公司持有的辽宁省建平县一矿铁矿区的5家铁矿的股权作价抵押于银行。
2、矿业公司董事长承担无限联带责任。
三、资料清单
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4、营业执照副本复印件（经过年检） 组织机构代码复印件 税务证复印件 开户许可证复印件
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9、法人身份证复印件 公司章程复印件 验资报告复印件
连续三年的审计报告及近期月报复印件 贷款卡复印件
10、公司及项目情况说明（包括内容：
1、并购主体的企业简介、主营业务、公司股权结构、项目简介、抵押物评估情况、收购模式；
2、收购标的情况简介、股权结构、标的的价值和数量；
3、确定本次融资的规模、期限、还款主体和自有资金投入比例）
说明：本融资方案总融资额为3亿
用款总成本在13%左右 融资时间6个月 用款时间2-3年
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