员工违规违纪题库

2020-03-03 03:48:08 来源：范文大全收藏下载本文

《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》

试题库（网络中心专业）

一、填空题（每空分，共分）

1、利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安等违法违规活动的，或者为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员（记过至开除）处分。

2、未按规定进行计算机病毒防范工作，导致病毒入侵，影响网络或系统运行的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

3、未按规定配备自助设备管理员的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

4、未按规定办理自助设备的开机、加钞、清钞，维护不及时的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

5、与持卡人勾结，利用银行卡套取现金的；利用工作便利盗取或故意骗取客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户银行卡资金的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。

6、违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予(记大过至开除)处分。

7、违反规定审批贷记卡（准贷记卡）信用额度、调整信用额度、调整系统参数或者违反规定批准贷记卡（准贷记卡）的取现、透支，造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

8、私自篡改或伪造申请人材料进行伪冒办卡的，给予直接责任人（开除）处分；给予主管责任人和其他责任人（警告至记大过）处分。

9、未按规定对贷记卡（准贷记卡）申请人进行资信审查并授予信用额度，情节严重的，给予有关责任人（警告至记大过）处分；造成严重后果的，给予（降级至开除）处分。

10、授权人员违反规定授权批准持卡人超过规定额度透支的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

11、持卡人透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

12、违反规定利用贷记卡（准贷记卡）给持卡人协议透支或帮助单位和个人利用贷记卡（准贷记卡）套取现金的，给予有关责任人（记过至开除）处分。

13、反规定对应核销的贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账和应列支的其他损失，不申报核销、长期挂账的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重的，给予（记大过至开除）处分。

14、违反规定核销贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账和其他损失的，或未提取损失准备的，给予有关责任人（警告至记大过）处分；情节严重的，给予（降级至开除）处分。

二、单选题(每题分，共分)

1、对违反银行卡挂失、补换发规定的行为处理方式是（A）

A、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分； B、给予有关责任人经济处罚；

C、给予有关责任人记大过至开除处分； D、给予警告至记过处分。

2、对违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡以及密码信封的行为处理方式是（B）

A、给予有关责任人经济处罚；

B、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分； C、给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分；

D、给予有关责任人记大过至开除处分。

3、持卡人透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，给予有关责任人（C）处分 A、警告； B、记过；

C、警告至记过处分；

D、无所谓，反正与我无关。

4、工作人员私自删除、变更申请人资料信息，违规换卡、补卡，造成重大损失的应给予有关责任人（D）处分

A、警告他下次不要再犯了； B、警告至记过； C、警告至记大过；

D、记大过至开除。

5、代替银行卡申请人在申请材料上签字，应给予有关责任人（B）；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分 A、签个字，无所谓； B、经济处罚；

C、只要模仿的像就没事； D、开除。

6、窃取他人账户信息或密码，或使用它人信息登陆、使用应用系统的（C） A、无所谓，我们都认识，你的就是我的；

B、好像不太好，不过一次两次没事；

C、给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分； D、开除。

7、在连接互联网的机器上保存内部资料，造成泄密的给予责任人（A） A、警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分； B、在上传下载等传输时提高了工作效率，功过相当不予追究；

C、一律开除； D、罚点钱算了。

8、利用内部计算机设备及网络资源从事危害国家安全、破坏市场经济秩序、翻盖社会治安、影响社会稳定等违法违规活动的，或为上述违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员（D）处分 A、记过； B、警告； C、罚款；

D、记过至开除。

9、将计算机设备、软件、文档、资料、客户信息等据为己有或擅自借给外单位的，给予有关责任人（C）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分： A、开除； B、记大过；

C、警告至记过；

D、记大过至开除。

10、如果制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交给他人保管，应该给予有关责任人（C）处分 A、开除； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过至开除处分。

11、违反规定将有关批准贷记卡（准贷记卡）呆账、坏账核销和其他损失列支的信息向持卡人和担保人披露，情节严重的，给予（D）处分。 A、警告 B、开除 C、记过至开除 D、记大过至开除

三、多选题(每题分，共分)

1、对于以下（ABCD）行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告后果的，给予记大过至开除处分

A、调整银行卡收费事项，未按规定报备和报批的；

B、违反规定擅自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的； C、未控制ATM当日最高累计取款金额或转帐金额的；

D、违反自助设备现金及帐务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行安全管理规定的。

2、下列（ABCD）行为可以给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分 A、计算机机房值班人员擅自离岗的；

B、系统管理人员、操作人员离开主机或终端，没有按操作规程推出系统的； C、未按规定对应用系统进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未按规定对备份数据惊醒有效性检验的；

D、其他影响系统安全运行的行为。

3、下列（BCD）行为中，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分

A、完全删除了Word软件的快捷链接； B、篡改计算机信息数据； C、故意传播计算机病毒；

D、扫描入侵计算机网络系统。

4、以下（ABC）行为应给于有关责任人记大过至开除处分 A、与持卡人勾结利用银行卡套取现金；

B、利用工作便利盗取或骗取客户银行卡密码； C、盗取或协助他人盗去客户银行资金；

D、提醒客户保管好自己的银行卡密码。

5、以下（AC）行为应给于有关责任人经济处罚；情节严重的给预警告至记过处分 A、虚假营销银行卡；

B、严格执行银行卡积分奖励上报备案制度；

C、为非员工开立员工卡帐户；

D、办理银行卡小户、换卡业务时柜员及时剪角作废。

6、违反规定对应核销的贷记卡（ABC），不申报核销长期挂账的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分 A、呆账；

B、坏账；

C、应列支的其他损失；

D、不良贷款。

7、未按规定办理自助设备的（ABC），维护不及时的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分 A、开机；

B、加钞； C、清钞； D、巡检。

8、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至开除处分；

A、自助设备出现故障，未及时报告的；

B、故意损坏自助设备的；

C、未妥善保管ATM管理卡，导致丢失或损坏的； D、按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失的。

9、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分

A、利用互联网传递、发布、传播奢靡信息的；

B、擅自使用内部网络上的计算机接入和访问互联网的； C、未按规定操作导致数据、信息丢失的； D、擅自将外部计算机设备介入内部网络的。

10、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分

A、未按规定对信息系统、网络系统进行操作和维护的； B、未按规定及时进行密码更换并妥善保管的； C、泄露、混用操作用户和密码的；

D、系统发生突发事件按应急预案及时进行处理的。

11、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、在计算机上安装使用没有正当版权的或未经许可的软件，造成侵权纠纷的。 B、擅自变更计算机安全配置的。

C、擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的。

D、安装运行与工作无关软件的。

12、有下列（ABCD）行为之一的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人和其他责任人警告至开除处分：

A、故意破坏计算机系统及相关配套设施的；

B、故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的; C、在软件需求、开发和系统维护中，故意设置陷阱程序或安全漏洞的； D、伪造、篡改计算机信息数据等其他违法违规行为的。

13、各岗位人员未经审批参与下列（ABC）不相容岗位工作的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。 A、安全管理岗与所有开发、运行、维护岗。 B、所有运行岗与开发岗。

C、有其他违反信息技术岗位管理规定的行为的。

14、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分： A未按规定对信息系统、网络系统等进行操作和维护的； B对计算机及机房相关设备设施管理维护不力的；

C系统发生突发事件，未按应急预案及时进行处理的； D违反计算机安全事件报告制度的。

15、有下列（AB）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分。

A、计算机机房值班人员擅自离岗的。

B、系统管理人员、操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的。 C、未按规定及时进行密码更换并妥善保管的，泄露、混用操作用户和密码的。 D、泄露计算机系统、网络系统及业务系统密钥、网络地址等重要信息和数据的。

16、有下列行为（ABCD）之一的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记过处分。

A、未按规定制定信息系统应急预案，未定期进行应急预案演练的。 B、未及时购买计算机软硬件维保服务的。 C、未经审批或超范围购置电子设备的。

D、违反有关标准和设计要求进行机房基础设施及网络建设、软件开发的。

17、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至开除处分。

A自助设备出现故障，未及时报告的。

B故意损坏自助设备的。

C未按规定保管、处理吞没卡，造成客户资金损失的。 D、未按规定对应用系统进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未按规定对备份数据进行有效性检验的。

18、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。 A、违反银行卡操作管理规定，造成重大责任事故的。 B、制卡人员泄露制卡密码或将制卡机具交他人保管的。

C、对银行卡卡片管理不严，导致信息泄露或卡片丢失，造成重大损失的。 D、违反规定，自行对银行卡卡片外包，实行个人化制作的。

19、在银行卡收单业务中，有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、未对特约商户风险进行检查，致使特约商户违规操作并给持卡人或农村信用社造成损失的。 B、未按规定建立商户退货透支手工台账，未在规定期限内收回退货透支款项的。 C、未经批准，擅自开办代理外卡收单等业务的。

D、发展的特约商户为国家法律法规限制或中国银联限制的。

20、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、对银行卡收费变动，未按规定报备和报批的。

B、违反规定擅自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的。 C、未控制ATM当日最高累计取款金额或转账金额的。

D、违反自助设备现金及账务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行安全管理规定的。

四、判断题（每题分，共分）

1.在系统应用中安装盗版的XP系统，可以和正版的一样使用，并且节约了大量经费，值得赞赏（ × ）

2.随意变更计算机的安全配置体现了在实践中学习的道理（ × ）

3.不可以随便在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件（ √ ）

4.利用职权在内部网络开设聊天室等网络服务是喻工作于乐趣的创新之举（ × ） 5.管理员密码只要不告诉别人就可以长期使用不用变更（ × ） 6.7.8.9.自助设备出现故障时，要及时报告（ √ ）

为了业务发展，需要及时购置的电子设备可以先购买后审批（ × ）在工作台上安装QQ，这是工作娱乐两不误的表现（ × ）系统管理员离开主机时必须按操作规程退出系统（ √ ）

10.擅自在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分（ √ ）《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》试题库（业务专业）

一、填空题（每空0.5分）

1、领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷款管理规定办理贷款的，给予记过至降级处分；经办人（不抵制、不报告）的，给予警告至记大过处分。

2、单位、部门超越授权权限或者采取（化整为零）等方式逃避授权权限控制的，给予有关责任人警告至记过处分。

3、未按规定将客户的贷款、（贴现）、（银行承兑汇票）、（信用证）等表内外业务纳入统一授信管理的，给予有关责任人记过至降级处分。

4、为农户、个体工商户周转性资金需求发放的贷款，须建立信用评定制度，签发贷款证，按照“（一次核定）、（随用随贷）、(余额控制)、(周转使用)”原则，持证上柜台办理。

5、信贷资产的风险分类应坚持“（风险）原则、（真实）原则、（审慎）原则、（灵活）原则、（动态管理）原则”。

6、在表外不良资产绝对损失认定中，未按规定条件、程序进行损失认定，随意退出会计核算系统的，给予有关责任人（警告至记过处分）；情节严重的，给予(记大过至留用察看)处分。

7、在抵债资产接收、处置、风险代理、内部招标、债权转让、依法诉讼、债务重组、呆账核销等工作中，违反有关审查审批和咨询备案权限规定的，给予有关责任人(警告至记过)处分；造成资产损失的，给予（记大过至留用察看）处分。

8、外汇业务结算岗位设置不合理，国际结算规章制度不健全、不落实，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。

9、未按规定将外汇业务审批情况向上级部门及主管机关报备、备案的；给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

10、未按规定填报上级部门及主管机关要求的各类外汇业务统计报表的。给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分：

11、继续经营已被责令停办或取消的外汇业务的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。

12、违规进行银行间外汇市场的代理交易的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。

13、办理外汇业务出现纠纷或事故不及时处理和上报的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告）处分。

14、对境外银行开来的信用证发现密押或签字不符，未按规定向开证行查询，也未将密押或签字不符的情况及查询结果通知受益人的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

15、违反规定对国际收支申报迟报、漏报、瞒报、错报的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。

16、违反外汇管理政策、规定，办理售付汇及收结汇业务的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予(警告至记过)处分；造成严重后果的，给予(记大过至开除)处分。

17、信用证和保函项下垫款未按规定进行核算的；给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分：

18、在境外进行投资的（外汇存放境外同业款项委托隔夜投资等除外）。给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予(记大过至撤职)处分：

19、违反规定或超越权限办理信用证、保函（含备用信用证）及保证合同、对外核批进口保理额度、办理进出口押汇、打包放款、出口保理融资及其它融资授信业务的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重的，给予（记大过至开除）处分。

20、对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

21、在代客外汇买卖业务和结售汇业务中，超过隔夜敞口权限和结售汇敞口额度，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

22、违反规定签发《携带外币出境许可证》的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

23、未按规定账户类别和用途使用境外账户进行外汇收付的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

24、将债券托管在中央国债登记结算有限责任公司以外其他机构的，给予有关责任人（记过至开除）处分。

25、通过网下协议或交易所市场办理债券交易和转让等业务的，给予有关责任人（记过至开除）处分：

26、违反调剂资金使用管理规定的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予（警告至记大过）处分。

27、在授信调查中，协助交易对手编造虚假资料套取授信额度，造成资金损失或不良社会影响的，给予直接责任人（警告至记大过）处分。

28、在授信调查中，对交易对手方调查结果严重失实，造成不良社会影响的，给予直接责任人（警告至记大过）处分。

29、授信审查中对经审查发现对手方存在的重大违约、纠纷或案件故意隐瞒的，给予直接责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记大过）处分。

30、因违规操作，导致全辖清算数据错误，或引起全辖账务混乱的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。

30、未按规定监控清算备付金头寸，对清算备付金调度不及时，致使清算备付金账户出现透支，影响资金清算业务正常进行的；给予有关责任人（经济处罚），情节严重的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。

31、对系统发生的重大异常情况，未采取相应处理措施或及时上报，造成不良社会影响的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）处分。

32、未按规定对系统业务差错进行调整，造成资金损失的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

33、对系统业务差错调整不及时，造成不良社会影响的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

34、未按规定操作或误操作，导致清算资金出现损失的。给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

35、伪造、变造资金清算业务信息及资料，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

36、对外签署的法律性文件未经法律部门及合规部门咨询、审查的，给予有关责任人（记过）处分；造成经济损失的，给予（记大过至开除）处分。

37、对于发生重大收益变动、异常风险事件、意外提前终止和客户集中投诉等情况，未及时报告的，给予有关责任人（记过）处分；造成经济损失的，给予（记大过至开除）处分。

38、理财业务投资收益及手续费收入未按会计规定入账的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。

39、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。

40、违反规定或者超越权限开展委托贷款业务或向委托人保证贷款本息收回，为委托人贷款提供担保的，或未按法律规定履行代扣、代缴、委托贷款相关税费的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过至撤职）处分。

41、违反投资银行、投资托管、企业年金业务有关规定的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

42、超越委托代理协议约定的范围或者不按操作规程开展委托代理业务的，给予有关责任人（警告）处分；情节严重的，给予（记过至撤职）处分；造成严重后果的，给予（留用察看至开除）处分。

43、未经批准开办保管箱业务、商业保险代理业务的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至开除）处分。

44、为企业或其他机构获取政策性贷款出具资金用途监管担保承诺书，而又未按规定履行资金用途监管责任的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过至撤职）处分。

45、为企业或其他机构获取信托贷款出具承诺函或提供本息担保或提供后续贷款承诺的，给予有关责任人（记大过至撤职）处分。

二、单选题（每题1分）

1、未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。 A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看；

D、降级至开除。

2、按照领导授意办理信贷业务的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。 A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

3、违反程序办理信贷业务的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。 A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

4、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。 A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

5、未按规定建立或执行信贷档案管理制度，导致信贷档案毁损、丢失的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。 A、警告至记大过； B、记大过至降级； C、记大过至留用察看； D、降级至开除。

6、未按规定对贷款进行逐级书面授权的，给予有关责任人（A）处分，情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。 A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看；

D、降级至开除。

7、未经批准（授权）或备案开办新业务，情节严重的，给予领导人员（A）处分 A、警告至记大过； B、记大过至降级；

C、记大过至留用察看；

D、降级至开除。

8、发放借（顶）名贷款的，给予直接责任人（C）处分，给予主管责任人及其他责任人警告至撤职处分。 A、警告；

B、记大过；

C、记大过至留用察看；

D、开除。

9、发放冒名贷款或发放借（顶）名贷款形成资金损失的，给予直接责任人（A）处分，给予主管责任人及其他责任人记过至开除处分。 A、警告； B、记大过；

C、记大过至留用察看； D、开除。

10、农村信用社贷款审查小组对贷款审查采取“一人一票”的表决方式，经参会人数（B）以上成员同意方可通过。 A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三；

D、五分之四。

11、无正当理由拒绝客户合理借款申请，造成恶劣影响的，给予直接责任人（C）。 A、警告； B、记过；

C、警告至记过； D、开除。

12、受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的，给予直接责任人（C）。 A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。

13、受理有不良信用记录，存在较大风险客户申请的，给予直接责任人（C）。 A、警告； B、记过； C、警告至记过； D、开除。

14、违反规定为超服务区域范围的客户新增信贷业务的，给予直接责任人（C）。 A、警告； B、记过；

C、警告至记过；

D、开除。

15、未按规定开展信用等级评定工作的，给予有关责任人（A）；情节严重的，给予警告至记过处分。 A、经济处罚； B、警告；

C、记过； D、开除。

16、信用等级评定结果失实或人为调整信用等级的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）。 A、经济处罚； B、警告；

C、记过；

D、警告至记过处分。

17、未按规定对关系人的授信业务实行回避的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）。

A、经济处罚； B、警告； C、记过；

D、警告至记过处分。

18、违反规定对客户多头授信的，给予有关责任人（D）。 A、警告； B、记过； C、记大过

D、记过至降级处分

19、违反单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度及全部关联度规定，新增授信的，给予有关责任人（D）。 A、警告； B、记过； C、记大过

D、记过至降级处分

20、未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信的，给予有关责任人（D）。 A、警告； B、记过；

C、记大过

D、记过至降级处分

21、未按规定将客户的贷款、贴现、银行承兑汇票、信用证等表内外业务纳入统一授信管理的，给予有关责任人（D）。 A、警告； B、记过； C、记大过

D、记过至降级处分

22、对从事国家明令禁止的产品或项目的客户进行授信的，给予有关责任人（D）处分： A、警告； B、记过；

C、记大过；

D、记大过至开除；

23、未按规定进行实地调查的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分 A、警告；

B、记过； C、记大过；

D、警告至记大过;

24、未按规定对借款人财务、风险状况、还款能力、关联交易等事项进行尽职调查的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分 A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记大过;

25、对个人类贷款调查未提出明确调查意见或对公司类信贷业务未按规定形成贷款调查报告的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分。 A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记大过;

26、未按规定对借款人的还款能力、还款来源和保证人的保证能力及抵（质）押物担保能力进行调查核实的，给予直接责任人和主管责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分。 A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记大过;

27、越权或变相越权审批信贷业务的，最高可给予有关责任人（D）处分。 A、记过； B、记大过；

C、撤职； D、开除。

28、未签订信贷合同即发放贷款的，给予直接责任人（B）处分，给予主管责任人和其他责任人（）处分

A、留用察看至开除，记大过至留用察看； B、留用察看至开除，记大过至开除； C、记过至开除，记大过至留用察看； D、记过至开除，记大过至开除。

29、长期贷款展期期限累计不得超过（C）。 A、原贷款期限； B、1年； C、3年； D、5年。

30、县联社授予信用社的贷款管理权限、信用社授予信贷员的贷款管理权限，均以签订( C )的方式确定。

A、《贷款管理合同》； B、《贷款责任书》； C、《贷款管理授权书》；

D、《贷款授信书》。

31、信贷业务管理实行信贷业务主责任人和经办责任人制度，信用社主任（支行行长）审批权限内的贷款，信贷专管员为（C）。 A、审查经办责任人； B、审批经办责任人； C、审查主责任人；

D、审批主责任人。

32、发生下列哪项行为有关责任人至少将受到警告处分。（D） A、未按规定的时间和频率进行贷后检查的；

B、对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的； C、贷后检查不深入、不细致，流于形式的；

D、贷后检查弄虚作假的。

33、先签发银行承兑汇票后存保证金的，给予有关责任人（）处分；造成严重后果的，给予（）处分。（D）

A、经济处罚，警告至记过； B、经济处罚，记大过至开除； C、警告至记过，记过至记大过； D、警告至记过，记大过至开除。

34、导致贷款失去诉讼时效的，责任人至少将受到（D）。 A、经济处罚； B、警告处分； C、记过处分；

D、警告至记过处分。

35、收取中间业务手续费不按规定进行账务处理的相关责任人最高可收到（C）处分。 A、记过； B、记大过；

C、记大过至开除； D、开除。

36、贷款审查委员会（小组）未达到规定比例人数审议贷款的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

37、同意人数未达到规定比例审议通过贷款的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

38、未实行“一人一票”表决方式的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

39、审议贷款未明确签署审议意见的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

40、擅自泄露贷款审查委员会（小组）审议事项及结果的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

41、未按规定对贷款的合规性、效益性、风险性等情况进行审议的，给予有关责任人（D）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分： A、警告； B、记过； C、记大过；

D、警告至记过；

42、违反下列哪些行为，给予有关责任人记过处分；造成经济损失的，给予记大过至开除处分（ABCDE）

A、擅自开办理财业务品种，超权限、超范围、未按咨询备案制度规定私自办理理财业务的； B、未按规定建立相关理财业务制度、流程，未按规定成立理财产品咨询委员会进行业务审议的； C、利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；

D、未按客户指令进行操作，挪用单独管理客户资产的；

E、对理财投资项目未进行尽职调查和风险评估或理财资金投向禁止行业的。

三、多选题（每题2分，多选、少选、错选均不得分，每题至少有两个选项是正确的）

1、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分（ABCD）。 A、未按规定实行信贷调查与信贷审查、审批相分离的； B、违反程序办理信贷业务的；

C、向关系人发放信用贷款或发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的； D、未按规定制定贷款利率定价管理办法并合理进行贷款利率定价的；

2、信贷业务受理过程中有下列行为之一的，给予直接责任人警告至记过处分（ABCD） A、受理未经工商行政管理机关或主管机关核准登记的个体工商户和公司类客户申请的； B、受理生产经营活动不合法、不合规客户申请的； C、受理有不良信用记录，存在较大风险客户申请的； D、受理信贷资金用途不明确、不合法客户申请的；

3、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分(ABC) A、未按规定开展信用等级评定工作的；

B、信用等级评定结果失实或人为调整信用等级的； C、未按规定对关系人的授信业务实行回避的； D、违反规定对客户多头授信的。

4、有下列行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD） A、收取贷款、利息不入账的；

B、违反规定多收或少收利息，造成信誉损害或资金损失的； C、擅自对贷款实行挂账停息、豁免利息、减收利息的； D、收回农户、个体工商户贷款本息通过非借款人账户扣款还款的或经手信贷人员现金归还的。

5、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD） A、帮助客户编造虚假资料套取信用的； B、调查结果严重失实的；

C、对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷审查的；

D、调查通过由单一关联企业提供保证担保新增信贷业务的。

6、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。（ABCD）

A、未按规定对有关资料、主体资格、政策规定、风险状况等事项进行审查的； B、审查通过责任人不明确的信贷业务的； C、未提出明确审查意见的；

D、对公司类信贷业务未形成书面审查报告的。

7、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD） A、对重大风险隐患未能充分揭示，导致贷款形成风险的； B、与调查人员恶意串通，欺骗贷款审议和决策的；

C、审查通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； D、审查通过违反规定跨服务区域新增信贷业务的；

8、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记大过处分。（AB）

A、审议通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的（不包括个人按揭类贷款）； B、审议通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； C、审查通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的； D、审查通过违反规定跨服务区域新增信贷业务的；

9、违反下列哪些行为，给予直接责任人警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。（ABC）

A、未按规定建立书面信贷授权制度的；

B、信贷审批意见优于贷款审查委员会（小组）审议意见的；

C、未按规定对大额信贷业务上报行业管理部门咨询或备案的。

D、审批通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的（不包括个人按揭类贷款。

10、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD） A、越权或变相越权审批信贷业务的；

B、审批同意贷款审查委员会（小组）审议未通过信贷业务的； C、审批通过违反规定跨服务区域客户新增信贷业务的； D审批通过单一关联企业提供保证担保的新增信贷业务的；

11、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。（ABCD） A、未按规定填写合同，或合同内容不完整、有涂改现象的；

B、信贷合同的借款金额、期限、利率、还款方式、用途等内容与贷款审批的内容不相符的； C、未按规定组织有关人员现场在合同上签字、盖章的；

D、未按规定办理抵、质押登记手续的。

12、违反下列哪些行为，给予直接责任人留用察看至开除处分，给予主管责任人和其他责任人记大过至开除处分。（AB） A、未按规定签订信贷合同，致使合同无效或存在重大瑕疵的； B、未签订信贷合同即发放贷款的；

C、未按规定组织有关人员现场在合同上签字、盖章的； D、未按规定办理抵、质押登记手续的。

13、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分：

A、新增（含收回再贷）农户、个体工商户周转性贷款未使用《贷款证》的； B、《贷款证》贷款未上柜台办理的；

C、违规预收利息的；

D、贷款出账用途与审批用途不符的。

14、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分。（ABC）

A、未办妥抵（质）押登记手续即发放抵（质）押贷款的；

B、贷款审批、咨询条件未落实或者擅自变更审批、咨询条件发放贷款的； C、发放贷款未转账进入借款人本人账户的。

D、《贷款证》贷款未上柜台办理的；

15、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分。（ABCD）

A、发放贷款用于收回贷款利息的；

B、发放贷款用于收回银行承兑汇票垫款的； C、发放贷款用于缴存银行承兑汇票保证金的； D、发放贷款用于兑付到期银行承兑汇票的。

16、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。（ABC） A、未按规定的时间和频率进行贷后检查的；

B、对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的； C、贷后检查不深入、不细致，流于形式的。

D、贷后检查弄虚作假的。

17、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分。（ABC） A、未发现违反规定用途使用信贷资金及其他重大风险问题，或发现后未采取相应措施防范风险的；

B、对抵（质）押品监督管理不力，导致风险增加的； C、贷后检查弄虚作假的；

D、对公司类贷款贷后检查未形成书面检查报告的。

18、信贷档案管理过程中有下列哪些行为的，给予有关责任人记过至开除处分。（ABC） A、对他项权利证书、质押品、有价证券、借款合同、担保合同等保管不善，出现缺损、遗失现象，导致重大资金风险或形成损失的；

B、私自销毁、隐匿、篡改、制造虚假的信贷业务资料、证明、数据或凭证的； C、未按规定进行档案管理，导致信贷档案资料涂改、拆换、毁损、丢失的。

19、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。（ABCD）

A、未按规定催收贷款的；

B、未按规定办理贷款展期的；

C、未按规定办理借新还旧贷款的；

D、对不符合贷款重组条件的信贷资产进行重组的。

20、违反下列哪些行为，给予有关责任人记大过至开除处分。（ABCD）

A、收取贷款、利息不入账的；

21、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至撤职处分。（ABC） A、未按规定程序进行信贷资产风险分类的；

B、未及时调整贷款形态或人为调整贷款形态的；

C、造成信贷资产分类结果严重失真，信贷资产风险分类偏离度超规定的。

22、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚，并责令限期更正；限期不能整改的，给予警告至记过处分。（ABCDE）

A、银行承兑汇票签发额度超过规定比例的； B、对异地客户签发银行承兑汇票的； C、保证金未实行专户管理的；

D、未按规定将逾期票款转入垫款科目核算的； E、签发银行承兑汇票无真实贸易背景的。

23、办理票据贴现业务过程中违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABC） A、未按规定审核票据要素的；

B、未落实票据贴现核查要求，对大额票据未进行实地查询或对未经查复的票据办理贴现的； C使用虚假发票、合同，办理票据贴现业务的。

24、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分。（ABCD）

A、对信贷与不良资产管理系统、企业（个人）征信等系统登录或数据维护不及时，造成数据不准确的； B、违规虚拟客户代码和伪造客户（家属）信息的；

C、违规录入信贷业务或超权限操作的；

D、未履行岗位职责，导致系统无法正常运行、数据备份丢失或影响业务办理等事故的。

25、在不良资产交接过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告处分。（ABC） A、接收未进行责任追究的新增不良贷款的；

B、因工作变动、集中管理等需要办理交接手续的不良资产未履行交接手续，并重新落实管理责任人和清收处置责任人的；

C、纳入信贷与不良资产管理系统的不良资产，转出转入过程中未履行交接手续的； D、伪造贷款逾期催收通知书、担保人履行责任通知书或虚假催收的。

26、在不良资产日常管理过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABC）

A、未及时收集掌握债务人（担保人）经营状况、资产变动、涉诉情况等可能影响还款的信息，积极采取应对措施，而贻误清收处置时机，造成贷款损失的；

B、未及时催收债务人（担保人）或采取的催收方式不当，导致贷款丧失诉讼时效、超出保证期间的；

C、伪造贷款逾期催收通知书、担保人履行责任通知书或虚假催收的；

D、接收未进行责任追究的新增不良贷款的。

27、在采取诉讼、仲裁等方式依法清收处置不良资产过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCD） A、怠于采取诉讼、仲裁措施，导致资产损失的；

B、对债务人（担保人）主体资格及借款合同、担保合同等文书的真实有效性审查不严，错误起诉并引发不良社会影响的；

C、遗漏诉讼主体或诉讼请求，丧失诉权或增大贷款风险程度的；

D、诉前保全、查封、扣押、冻结等诉讼保全措施采取不当，造成资产损失的。

28、在采取诉讼、仲裁等方式依法清收处置不良资产过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCDE）

A、案件审理过程中未按时出庭应诉、证据提供不及时、不全面或错误陈诉，损害农村信用社权益的；

B、债务人（担保人）宣告破产清算后，债权申报不及时，致使债权灭失的； C、向债务人（担保人）及其他关联人员泄露案件信息或与其恶意串通的；

D、在诉讼、执行中，擅自同债务人（担保人）达成和解协议，损害农村信用社利益的； E、胜诉案件未及时申请执行，超申请执行期限的；

29、在不良资产处置过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCD） A、不良资产处置前，未按规定对责任贷款进行责任追究，处置后随意免除责任人责任的； B、未按尽职处置要求进行尽职调查、定价、决策等程序或长期未启动处置程序，对资产处置造成较大损失的；

C、采取市场化处置方式，未按规定确定处置底价，处置后造成较大损失的； D、处置不良资产不公开、不透明，或泄露处置底价，或以明显低于市场价格处置不良资产的；

29、在不良资产处置过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABC） A、处置不良资产时弄虚作假，不真实下降不良资产的； B、未按规定及时对不良资产进行推介或推介信息严重失实，影响资产处置或造成较大损失的； C、未按规定使用中介机构或在不良资产处置中与中介机构串通造成不良影响或形成损失的； D、处置不良资产不公开、不透明，或泄露处置底价，或以明显低于市场价格处置不良资产的。 30、在抵债资产接收、保管过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCD） A、接收不符合接收条件的抵债资产的；

B、因尽职调查不充分，对拟抵债资产情况存在重大信息遗漏，导致接收后无法处置或造成较大损失的；

C、没有定价依据或履行定价程序，以明显高于市场价格接收抵债资产的；

D、未履行公示或决策程序，不公开、不透明的；

30、在抵债资产接收、保管过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCD） A、抵债资产接收后，未按规定及时入账的；

B、抵债资产接收后，对剩余债权随意放弃、不再追偿的；

C、未对抵债资产逐笔落实管理责任人，或已落实责任人但责任人未定期盘点、核对，造成资产损失的；

D、因管理不善，造成抵债资产毁损、灭失或严重贬值的；

E、以明显低于市场的价格出租抵债资产，或将抵债资产无偿出借的。

31、在贷款核销过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCDE）

A、核销的贷款不符合呆账核销条件或核销手续不符合规定的； B、采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等虚假手段核销呆账的； C、未按规定对应核销的呆账进行核销的；

D、贷款核销后，未按照规定对已核销贷款进行管理，向借款人、担保人泄露呆账核销有关信息的；

E、收回的已核销贷款本息及抵债物未及时进行账务处理和处置的。

32、在不良资产档案管理过程中，违反下列哪些情况，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至留用察看处分。（ABC） A、未按规定落实档案管理责任人的；

B、因管理不善等原因导致借款合同、担保合同、借款凭证、他项权证书、催收凭证、权属证书等基础档案资料丢失、毁损的；

C、遗失清收处置过程中签订的合同、协议、相关部门出具的法律文书及无法补办的重要权利证书等，导致相关权益丧失、对主张权利形成障碍或形成损失的。

33、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCDE）

A、未经授权或批准，经营外汇业务的；

B、未经授权或批准，扩大外汇业务经营范围的；

C、对上报外汇业务市场准入或退出的申请材料弄虚作假的； D、未按规定程序批报，擅自增减外汇营运资金的；

E、利用境外账户逃汇的。

34、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCD）

A、公司客户汇出汇款未按规定审核和留存相关数据及审批手续的；

B、违反外汇管理政策、规定，办理境内个人、境外个人的外汇及外钞汇出汇款业务的； C、违反外汇管理政策、规定，办理公司及个人外汇汇入汇款及汇入汇款结汇入账或原币入账业务的； D、违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理信用证项下信用证通知、出口议付的单据处理和寄单索汇及收汇的。

35、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCD）

A、违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理托收项下的单据处理和寄单索汇及收汇的； B、违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理进口代收业务的；

C、违反外汇管理政策、规定，对外开立、修改信用证及信用证项下承兑、购汇、付汇、信用证撤销与注销等业务的。

D、违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理信用证项下信用证通知、出口议付的单据处理和寄单索汇及收汇的。

36、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至开除处分。（ABCDE）

A、先开立信用证，后收取保证金的；

B、开证保证金未实行专户管理或发生挪用、串用、提前支取的；

C、未收取保证金开立信用证的，或低于已审批保证金比例开立信用证的； D、违规开立没有真实贸易背景信用证的；

E、为客户开立90（不含）天以上的远期信用证或开立远期信用证展期超过90（不含）天以上的，未按规定向外汇管理部门办理登记或备案手续的。

37、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。（ABCDE）

A、未按照“审售分离”的原则（即售汇合规性审核与售汇及其他具体业务操作相分离）进行售汇的；

B、应纳入外汇管理部门“境内居民个人结售汇管理信息系统”（以下简称“系统”）而未使用“系统”进行结售汇业务操作或操作错误的； C、不应纳入“系统”而擅自纳入“系统”操作的； D、未按外汇管理部门要求认真审核单据而售汇的； E、没有核销凭证而擅自予以核销的；

38、未经授权或者超越权限下列哪些行为，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分。（ABCD） A、与境内外银行建立代理关系的；

B、在境外代理行(包括国内外资银行)开立账户的； C、进行境内外外币资金划转的；

D、与系统外同业外汇资金拆借的。

39、未经授权或者超越权限有下列哪些行为，给予有关责任人记过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分（ABCD） A、在外进行投资的；

B、对外融资(包括筹借境外商业贷款、出口信贷、政府贷款、国际金融机构贷款、在境外发行债券等)的；

C、与境内外银行办理福费廷、国际保理业务的；

D、办理融资类外汇担保的。

40、未经授权或者超越权限有下列哪些行为，给予有关责任人记过至留用察看处分；造成严重后果的，给予开除处分（ABCDE） A、办理自营外汇资金交易的；

B、直接从事代客衍生产品交易的； C、对境外机构开立资信证明的；

D、进行外汇贷款、贸易融资的；

E、在国外金融机构额度之外交易或扩大交易的。

41、违规办理贸易融资业务，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分（ABCD） A、违反有关规定办理保理、福费廷业务的；

B、违反有关规定办理出口商业发票融资业务的；

C、未对信用证、单据进行审核即办理出口议付、押汇的；

D、突破现行制度规定办理贸易融资业务，但未经批准或未按规定上报核准的；

42、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分（ABCD） A、未对SWIFT每天的运行状况和维护情况进行记录的；

B、SWIFT系统出现故障，未及时上报或者隐瞒不报的；

C、未严格履行职责，不定期、定时完成接收报文，积压和延误发送报文，对系统运行日志不备份的；

D、对SWIFT报文的接收、发报未严格执行分级授权工作的。

43、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分（ABCD）

A、未按规定建立账户行及代理行，对境外账户行、代理行未进行资料维护的； B、违反规定与代理行和账户行进行SWIFT密押文件的交换、控制和管理的； C、SWIFT操作人员违反规定泄露、混用操作口令和密码的；

D、对代理行和账户行提出的查询查复未及时进行函电交涉的。

44、违规办理外币兑换下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。（ABCD）

A、擅自增减外币兑换币种、不按正常使用即期结售汇牌价、违反出纳制度规定办理外币兑换业务的；

B、未按规定对备用金的出借、使用、结转、缴回等进行管理及监督的；

C、未经审核通过，擅自更改上级部门规定的《代办外币兑换业务协议（范本）》有关责权利条款的；

D、未按规定及代办协议控制、监督、检查代兑机构经营外币兑换业务的行为，对代兑机构的违规行为未能及时发现，或发现后未能予以及时纠正和处理的；

45、违规办理旅行支票下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分（ABCDE） A、擅自与旅行支票发行机构开展任何活动或签署任何协议的；

B、未按业务管理规定、有价单证管理规定及出纳制度管理、办理库存申请、接收、保管、出库等业务规定的；

C、未按暂收暂付业务规定管理、办理代理旅行支票中涉及的暂收暂付及其他挂账业务的； D、未按旅行支票代兑业务管理规定、操作规程、止付要求及旅行支票发行公司的授权办理买汇及托收业务的；

E、未按规定注销旅行支票的。

46、违反下列哪些货币市场业务行为，给予有关责任人批评教育；情节严重的，给予警告处分：

A、不具备相关资质的人员从事货币市场网上业务操作的；

B、岗位设置未做到审批与操作、交易与复核、前台业务交易与后台债券结算、业务操作与资金清算相互分离和制约的；

C、岗位责任不落实的。

47、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至留用察看处分： A、擅自在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户、与全国银行间同业拆借中心交易联网的；

B、擅自扩大经营范围、增加货币市场业务种类，造成资金损失或不良社会影响的； C、擅自超过债券投资规模或违规进行债券投资，造成资金损失或不良社会影响的； D、因违规交易或不服从市场管理部门管理，被暂时取消交易资格的。

48、违反下列哪些行为，给予有关责任人警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分（ABC）

A、不具有同业拆借业务资格从事同业拆借业务，造成不良社会影响的； B、与不具备同业拆借业务资格的机构进行同业拆借，造成资金损失的； C、办理网下信用拆借未向人民银行进行鉴证备案。 D、违反调剂资金使用管理规定。

49、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。（ABC） A、未经授权擅自办理货币市场业务，造成资金损失或不良社会影响的； B、越权、变相越权或逆程序办理货币市场业务，造成资金损失的；

C、未经授信或超授信范围、限额办理货币市场业务，造成资金损失或不良社会影响的。 D、协助交易对手编造虚假资料套取授信额度，造成资金损失或不良社会影响的；

50、违反下列哪些行为，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分（ABCD） A、未按规定进行风险揭示和客户评估的；

B、未按规定进行信息披露，或提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的； C、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录的；

D、理财业务投资收益及手续费收入未按会计规定入账的；

51、中间业务开办过程中，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分（ABCD）

A、违反审批和备案规定，擅自代理或开办中间业务的； B、在开办业务过程中逃避监督检查的； C、违反统一定价标准，存在不正当竞争的； D、收取手续费不按规定进行账务处理的；

52、违反委托代理双方的约定，违反下列哪些行为，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分（ABCD）

A、收到委托方的贷款资金后，不及时划拨给借款人的，收回委托贷款本息后不及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用和占用的； B、违反规定给委托人提供透支垫款的；

C、代理统发工资业务中，违反代理协议和业务管理办法及操作规程，发生延误和差错未能及时处理的；

D、代理财政国库集中支付业务中，未按规定要求及时办理零余额账户开户手续，不及时下达财政授权支付额度，影响预算单位用款的。

四、简答题（每题5分）

1、支付结算应遵循的原则。

答：单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：

一、恪守信用，履约付款；

二、谁的钱进谁的账，由谁支配；

三、银行不垫款。

2.《商业银行法》中关系人是指：答：（1）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；（2）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

3、《金融违法处罚办法》中所称高级管理人员有哪些？

答：是指金融机构的法定代表人和其他主要负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长、主任、副主任；信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任；财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事长、总经理、副总经理等。

4、风险代理清收适用的债权范围？

答：农村信用社的可疑类、损失类不良贷款及表内非信贷类不良资产债权，呆账核销、票据置换和整体处置等方式形成的表外不良贷款及非信贷类不良资产债权。

5、在不良贷款诉讼时效期间内，农村信用社引起诉讼时效中断可以采取的措施是什么？答：（1）直接向债务人催收。（2）向债务人发送特快专递或明传电报等催收。（3）从债务人账户中扣收欠款本息。（4）公告催收。

（5）公证催收。

（6）债务人履行或同意履行义务。

（7）会议纪要或还款协议。（8）对部分债权主张权利。

（9）向公、检、法报案或控告。诉讼、仲裁及其他保全措施。

六、论述题（每题15分，任选一题）

1、农村信用社如何控制贷款授信过程的风险。答案要点：

（1）制定统一的各种授信品种的管理办法，明确规定各项授信业务的办理条件，审批权限、申报资料、处理程序等内容；

（2）县级联社（合行）授信审查委员会、信用社（支行）授信审查小组，分别负责审批权限内的授信工作。

联社主任（合行行长）不得担任授信审查委员会主任，信用社主任（支行行长）不得担任授信审查小组组长。

（3）授信决策过程中，授信人员应当遵循客观、公正、独立明确地发表意见、并经多数人通过的原则，全部意见应当记录存档。不得违反程序或缺少程序进行授信。

（4）对客户授信应当进行独立地的尽职调查，认真搜集客户基本资料，建立客户档案。要对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。（5）对集团客户授信应当遵循统

一、适度和预警的原则。对集团客户应当实行统一授信管理，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止多头授信、过度授信和不适当分配授信额度。防止集团客户通过多头开户、多头借款、多头互保等形式套取信用社资金。

（6）建立资产质量监测、预警机制，严密监测资产质量的变化，及时发现资产质量的潜在风险，及时制定防范和化解风险的对策。

（7）建立授信风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任。对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（8）对客户进行分类管理，对资信不良的借款人实施授信禁入。

2、当前农村信用社案件频发，简要论述农村信用社在经营管理方面存在哪些主要问题？答案要点：当前农村信用社案件频发，在经营管理方面存在的主要问题表现在：（1）部分信用社的某些改革措施倾斜于利益机制上，而又缺乏相应的行为制约机制，致使其在经营和管理上出现短期行为；（2）某些信用社经营作风不良，特别是某些干部存在本位主义思想，处处事事都从本单位的局部利益出发，短期行为，不顾大局，甚至损害国家利益；（3）信用社内部控制存在缺陷，表现在制度建设滞后、会计信息失真、内控体系不顺、权利制约失衡、干部员工分配收入不均，差距加大，员工素质不能满足现阶段信用社经营管理的要求，各家信用社均存在不同程度的违规经营问题，加大了信用社的成本负担和经营风险；（4）少数员工业务素质较差，或责任心不强，处理业务时常发生错误；个别员工道德观念淡薄、人生观、价值观倾斜，攀比思想、拜金主义严重、无视法纪、营私舞弊、贪污、盗窃、挪用、内外勾结套取信用社信贷资金现象等犯罪行为时常发生。

3、2006年1月20日，审计发现2005年12月30日某信用社主任柳某向其弟开办的公司发放信用贷款200万元，用于做生意，又于贷款发放当天该信用社营业柜员为了完成存款任务，授意该公司会计人员将该笔款项以个人名义于2005年12月30日开户存入储蓄存款200万元。根据以上内容，分析存在违规问题的原因。

答案要点：以上业务（1）违反了《中华人民共和国商业银行法》第四十条“商业银行不得向关系人发放信用贷款”的规定。（2）违反了《储蓄管理条例》第三条“任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款”的规定。

4、最近，某法院审结一起“信用社起诉借款人借款合同纠纷”案，审理结果是信用社败诉。其简要事实如下；2004年7月，借款人从信用社借款8万元，贷款借据约定2005年7月还贷。2005年7月贷款到期后，借款人未主动偿还贷款。信用社也曾上门催收，但借款人以无钱还贷为由拒绝还贷，并拒绝在逾期贷款催收单上签字。之后，信用社由于种种原因，未再上门催收，也未向人民法院起诉。至2008年10月，该信用社才向法院起诉，要求借款人还贷。法院经过审理，根据法律规定，认定该笔贷款超过诉讼时效，故法院判决：对信用社收回该笔贷款的诉讼请求不予保护。以此案例为鉴，信用社应从哪些方面引起重视？针对已失诉贷款如何采取补救措施。

答案要点:应从以下几个方面引起重视：一是逾期贷款要及时催收，催收时注意要求借款人在催收单上签字，或跟借款人签好续借合同；二是有偿还能力的借款人拒绝还贷，信用社应及时向法院起诉；三是对暂时无力偿还的借款人又拒绝在贷款催收单上签字的，信用社应立即向法院起诉，保留胜诉权，以待日后借款人有偿还能力时追回贷款。

采取以下补救措施（见《关于不良贷款诉讼时效的法律指导意见》）：一是重新与债务人达成还款协议；二是依法行使抵销权；三是灵活运用诉讼技巧。

5、2007年8月，某乡镇信用社迎来一位穿着考究的外地客户，声称自己在此地做钢材生意，要求开立个人结算账户。临柜人员向其索要身份证件，该客户声称忘在了旅馆内，没有随身携带。在客户向前台提供了个人身份证号码后，该信用社即为其开立了活期存折。之后，该客户隔三差五地来到信用社办理大额存取款业务，该社员工也从未向这位客户索要身份证件。该客户善于沟通交际，偶尔邀请信用社同志吃饭洗脚，一来二去间和信用社人员渐渐打成一片，该社人员也把这位“大款”奉为“座上宾”，热情服务自不必说。

2007年12月16日上午，该客户与信用社电话联系，称自己在县城要了一笔欠款，考虑到离信用社较远，恐怕路上不安全，准备就近存入信用社在该县建行的存款账户内，问一下信用社在建行的账号、户名。两个小时后，该客户驱车来到信用社，拿着一张金额为35万元的建行“现金缴款凭证”，交给前台人员。同时，还拿来了某木材公司印制的2008年精美挂历若干，送给了信用社人员。该社经办人员热情地接过“现金缴款凭证”，在与客户谈笑间看了看凭证账号、户名、时间以及建行的“现金收讫”印章，审核无误，遂将款项计入客户在该社的存款账户。客户当日下午晚些时候称需要用款，但仅支取了5万元，次日支了10万元，第三日支取了19万元。2007年12月25日，信用社准备年底结账，从县建行索要了对账单，对账后发现并没有客户存入的35万元，感到事态严重，立即与客户电话联系。客户手机关机，找到所住宾馆也没见人，查询客户存款仅有1万余元，方知受骗上当。

请根据上述案例，信用社业务操作中存在的问题及案件发生的原因。

答案要点：（1）信用社员工制度观念淡薄，违规办理业务。一是没有坚持存款实名制和反洗钱有关规定。客户开户、办理大额支存均未查验客户身份证件。二是违反了内部凭证必须由银行员工传递的规定。为防范不法分子对银行凭证的涂改、变造甚至于做假现象，确保凭证的真实性，信用社在建行账户的“现金缴款凭证”，显然不宜由客户传递。三是没有坚持大额业务核实制度。目前，各行内控制度一般比较健全；按照规定，对于大额业务必须坚持核实制度。信用社员工收到由客户传递的“现金缴款凭证”后，未和县建行进行联系核实就计入了客户账户。退一步说，即使为方便客户，由客户传递“现金缴款凭证”，但不论金额大小均应立即和建行核实后再行记账。在这一重要关口上的防范缺失，是犯罪分子作案得逞的关键。

（2）信用社员工防范意识不足，思想防线不牢。从上述案例来看，信用社员工之所以处处违规办理业务，一是受惑于客户的“大款”形象，将犯罪分子作为“高端客户”，奉为“座上宾”，从而撤掉了应有的制度防线。二是受惑于客户的小恩小惠，请客、吃饭、送挂历，在犯罪分子的糖衣炮弹下，该社员工自动解除了所有的“武装”。

（3）犯罪分子精心设计，蓄谋已久。纵观此案的整个过程，处处充满了犯罪分子精心设计的骗局，而且其对该社的情况比较了解。甚至于可以说，犯罪分子在成竹在胸的情况下，按部就班、步步为营地实施其作案计划，缓缓地将罪恶的黑手小心翼翼地伸向目标，徐徐地将作案的大网越收越紧。

6、2007年3月15日，A公司向B农村信用合作联社申请签发银行承兑汇票1500万元，期限6个月，2007年9月15日到期，联社审批时间2007年3月14日，承兑差额500万元，2007年3月16日缴存保证金1000万元，差额由C公司提供担保，C公司注册资本1000万元，其中A公司出资900万元，至2007年3月15日A公司表内欠息38万元，该联社保证贷款权限300万元，商品购销合同有效期限至2007年3月5日，2007年3月16日B联社发放C公司贷款300万元，贷款用途为购煤，同日转入A公司账户用于缴存保证金。请指出该联社办理业务中违规情况。

答案要点:（1）办理银行承兑未按照规定程序上报咨询；（2）签发关联企业担保的银行承兑；（3）签发无真实贸易背景的银行承兑； (4)贷款缴存保证金；

(5)对欠息企业办理银行承兑； (6)办理银行承兑保证金超比例；

(7)挪用贷款用途。

7、娅琪服饰集团是一家服装制造商，产品以外销为主。目前它在B银行有两笔贷款：（1）1400万元的3年期贷款，用于扩大厂房，最终还款日为2008年；（2）800万元的短期贷款。

中长期贷款是以公司价值2000万元的建筑和土地作为抵押的，而短期贷款是由某集团公司作担保。公司产品销售量稳步增加，由2003年1300万元增加到2006年2900万元。2003年亏损100万元，2004年到2006年公司的利润每年分别为90万元、160万元、280万元。产品主要是外销，而公司良好的经营状况是由于其主要客户美国某著名服饰经销商持续增加的生产订单，目前该公司负责娅琪服饰集团90%的销售量。2006年末公司的资产净值为2060万元，并且具有良好的流动性，过去3年的流动性比率分别为1.8、1.

6、1.7。2005年借款人的总资产价值为6330万元。最近银行在对抵押的公司建筑和土地进行的专业估价，显示价值在下降，评估现值为1500万元。到检查日，借款人贷款余额为2200万元，均未逾期。由于公司良好的经营业绩，贷款利息能按时偿还。担保单位有充足的担保能力。根据以上情况，回答下列问题：

1、根据贷款风险分类的原理，2006年末的800万元的流动资金贷款应划分（ D ）。 A、关注贷款 B、次级贷款 C、可疑贷款 D、正常贷款

2、根据贷款风险分类的原理，2006年末的1400万元的中长期贷款应划分（ A ）。 A、关注贷款 B、次级贷款 C、可疑贷款

D、正常贷款

3、上述第二题划分的理由是（ D ）。 A、数据显示：第一还款来源充足。

B、数据显示： 2006年末公司的资产净值为2060万元，并且具有良好的偿还能力。 C、数据显示：由于公司良好的经营业绩，贷款利息能按时偿还。 D、数据显示：抵押物价值在下降。

4、根据贷款风险分类的原理，信贷员在分类中应最关注的是（ A ）。 A、借款人的第一还款来源状况 B、借款人的第二还款来源状况 C、借款人的利润状况 D、借款人的管理水平

8、华龙纺织集团公司（以下简称华龙纺织）下设纺织、印染、印刷、娱乐中心等4家子公司。其中印染公司拥有74型染整生产线16条，娱乐中心拥有10层酒店一座； 2006年1月5日，华龙纺织向A联社（2005年末各项存款余额14亿元，资本净额9800万元，办事处核定贷款咨询额度为单笔贷款超1000万元，理事会对联社主任授权信贷审批权限为500万元）申请借款1600万元，期限1年，用途为“购材料”，并用酒店3—9层设定抵押，抵押物评估值1800万元。企业提供的财务报表显示：2005年末资产总额15200万元，负债总额13850万元。经公司业务部考察，直接提交到贷款审查委员会。贷款审查委员审议结果为：同意发放贷款1500万元，期限1年，贷款利率在基准利率基础上上浮100％；联社主任审批意见为：同意发放贷款1500万元，期限1年，利率在基准利率基础上上浮80％。主任签署意见后，贷款于2006年1月12日发放。其中300万元直接用于向A联社入股法人股；

同日，华龙纺织用其中400万元作保证金，由A联社向其签发银行承兑汇票1000万元（此前该联社银行承兑汇票余额为2.4亿元），差额部分由其子公司纺织公司担保；

由于销货款回笼不及时等方面的原因，贷款到期后，企业无法按期归还本金，向联社公司业务部申请办理借新还旧，并由下属纺织公司的国有出让土地使用权作抵押，但地上附着物办公楼未同时抵押。联社理事会审批意见为：“同意办理借新还旧，按10％压缩贷款本金，制定计划逐步退出”，但该笔贷款发放时未按要求压缩本金，信贷档案中也未见制定的贷款退出计划。

2007年3月，A联社对1500万元贷款五级分类结果为关注。问题：请具体指出各种违规问题，并简要说明原因。 1.贷款投向不符合国家产业政策。《产业结构调整指导目录（2005年本）》（国家发改委令第40号）规定，74型染整生产线被列入限制类范围，不能对限制类行业新增授信；

2.不符合贷款条件。截至2005年末，华龙纺织资产负债率为91％，远远超出70％的规定； 3.集团客户授信超比例。按照单一集团客户授信不超过联社资本净额的15％的规定，华龙纺织授信总额2500万元，占联社资本净额的25.5％，超过规定比例10.5个百分点；

4.贷款抵押担保不可靠。客户违约后，对一幢酒店的部分楼层进行处理变现，根本没有可行性；

5.违反程序发放贷款。在公司业务部调查后，未经联社风险管理部审查而直接提交贷款审查委员会，属于典型的违反程序操作；

6.超权限审批贷款。按照法人治理和监管部门相关规定，联社主任应在理事会授权范围内审批贷款。本案例中，理事会对主任授权信贷审批权限为500万元，联社主任审批同意后，应当报理事会研究决定是否发放。联社主任直接审批发放1500万元贷款，属于典型的超权限审批贷款行为；

7.审批结论优于审议结果。审批意见中关于贷款利率的审批结论，优于贷款审查委员会的审批结论，应视为违反制度的行为； 8.未按规定上报咨询。办事处对A联社核定的大额贷款咨询额度为1000万元，本次新增授信达2500万元，应上报办事处咨询；

9.贷款被挪用。该案例中，华龙纺织申请贷款用途为“购材料”，300万元贷款直接向A联社入股法人股属于挪用信贷资金；

10.签发银行承兑汇票余额超过规定比例。2006年1月12日，A联社签发银行承兑汇票余额为2.5亿元，占上年末各项存款余额的比例为17.86％，超过规定比例2.86个百分点； 11.用贷款转为保证金。华龙纺织取得贷款当日用其中400万元缴存保证金，签发1000万元的银行承兑汇票，属于违规行为；

12.保证金比例不合规。按照规定，保证金比例原则上不低于70％，个别优质客户可适当放宽，但不能低于50％。该案例中，保证金比例为40％，违反了上述规定； 13.承兑差额担保不可靠。该案例中，承兑敞口部分由华龙纺织关联企业纺织公司提供单一保证担保，担保明显不可靠；

14.违规办理借新还旧。担保法规定，以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押。该案例中，仅以纺织公司的国有出让土地使用权做了抵押，未将地上附着物办公楼同时设定抵押，应认定为抵押无效。贷款到期后，在未办理有效担保的情况下办理借新还旧手续，属于违规办理借新还旧；

15.未按审批内容办理信贷业务。A联社公司业务部在办理借新还旧时，未按审批意见要求压缩10％的贷款本金，也未制定贷款的退出计划；

16.贷款风险分类不准确。根据分类核心定义，单纯从企业生产经营情况看，似乎应分为关注；但由于该笔贷款属于违规办理借新还旧，应在原分类基础上下调一级，分类结果定为次级。

《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》试题库（财务会计专业）

一、填空题（每空0.5分）（注：字体为仿宋加黑）

1、未经批准或者超过批准金额对外捐赠以及超授权列支营业外支出的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

2、未按规定核算实物数量、核对固定资产账或低值易耗品账目，造成账账不符、账实不符的，给予有关责任人（经济处罚），情节严重的，给予（警告至记过）处分。

３、超权限擅自审批财务支出的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重的，给予（记大过至开除）处分。

４、违规列支其他应收、应付款项，造成长期挂账的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

5、未按规定填制、取得原始凭证，或者填制、取得的原始凭证不符合规定的，未按规定程序审核凭证、处理会计账务的，给予有关责任人（经济处罚）。

6、丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，未经主管签字擅自补制的，情节严重的，给予（警告至记过）处分。

7、非营业时间，分支机构库存重要空白凭证未存放于库房或保险柜中的，情节轻微的，给予有关责任人（经济处罚）。

8、签发空头银行汇票、银行本票，办理空头汇款的，伪造汇划信息的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。

9、利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的，参与或者从事洗钱活动的，给予直接责任人（开除）处分，给予主管责任人和其他责任人（警告至撤职）处分。

10、应入库保管物品未入库的，将无关物品入库寄存的，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分。

11、财务部门负责人对本单位超预算、超授权办理财务收支事项及其他违反财务管理规定的行为，发现后未按规定及时处理或建议处理，对上级管理部门隐匿、谎报有关资料的，给予（警告）至（记过）处分。

12、财务部门负责人参与或主动为本单位违反财务管理规定的活动出谋划策，情节严重或造成严重后果的；不认真履行财务管理职能，导致财务管理工作混乱，财务违规违纪问题较多的，给予（记大过）至（撤职）处分。

13、对需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

14、违反上级管理部门要求和有关法规、制度规定，对需要计提或摊销的支出，未按规定比例和期限足额提取或摊销的，给予有关责任人（经济处罚）；情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

15、对未及时准确计提各项资产减值准备和预计负债，造成经营成果不真实的，给予有关责任人（警告）处分；造成严重后果的，给予（记过）至（开除）处分。

16、违规列支其他应收、应付款项，造成长期挂账的，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

17、变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的；虚列、截留、私分手续费的，情节严重的，给予（记大过）至（撤职）处分。

18、故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表或隐瞒重要事实会计报告的，给予有关责任人（记大过）至（开除）处分。

19、违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗，但未造成资金损失的，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分；造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

20、未将柜员卡妥善保管的；未按规定设置、使用或更换操作员密码的，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

21、违反规定保管、使用会计印章、个人名章、IC卡、密码或柜面业务各种级别的账卡等，造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

22、隐藏、窃取重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的；伪造、变造印章、重要空白凭证的，给予有关责任人（记大过）至（开除）处分。

23、违反规定管理、使用、保管预留印鉴卡，造成预留印鉴卡丢失、被串换、被盗用或者其他严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

24、办理大额支付业务时，对银行汇票、银行本票等支付凭证，未按规定办理查询、查复的；未经有权人审核或授权（中国人民银行另有规定的除外），擅自办理入账、提出交换、电子汇划，造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

25、未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先借后贷，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

26、应实行定期结息未实行的，应纳入账内核算未纳入的，应转入表外科目未及时转入，情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

27、应由内部传递的凭证交由客户自带的，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

28、未按规定记载、核对账目，造成账账、账款、账表、账实、账据、内外账务不符，情节严重的，给予(警告)至(记过)处分；造成严重后果的，给予(记大过)至(开除)处分。

29、违反规定办理死亡人及权属有争议存款过户或支付的，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

30、办理资金往来业务不及时入账，致使客户资金不能及时到账的，给予有关责任人（经济处罚）；造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

31、违反规定办理存取款及股金业务的，泄露客户信息，造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

32、违反规定开展上门收款、送款业务，造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

33、违反双人管库、现金调拨和出入库规定的，造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

34、利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的，参与或者从事洗钱活动的，给予直接责任人（开除）处分，给予主管责任人和其他责任人（警告）至（撤职）处分。

35、违反规定为客户代办保险业务、代办买卖基金或理财产品、代办存取款、代为保管凭证等情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

36、违反上级管理部门要求和有关法规、制度规定，对需要计提或摊销的支出，未按规定比例和期限足额提取或摊销，情节严重的，给予有关责任人（警告）至（记过）处分。

二、单选题（每题1分）

1、故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表或隐瞒重要事实会计报告的，给予有关责任人（D）处分。 A、经济处罚 B、警告至记过 C、记过至开除 D、记大过至开除

2、违反重要空白凭证、有价单证（含作废和已停用）印制、领缴、使用、保管、销毁等规定行为的，情节严重的，给予有关责任人（B）处分。 A、经济处罚 B、警告至记大过处分

C、降级至开除处分 D、警告至记过

3、在办理现金出纳业务时抽张的，给予有关责任人（B）处分。

A、警告至记过 B、记大过至开除 C、记过至开除 D、警告至记大过

4、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（D）

A、盗用、挪用库款、金银和有价单证的； B、以伪造、变造的货币换取真币的；

C、擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的；

D、泄露金库密码、操作员口令、运送现金时间、路线、金额等相关信息的。

5、无故拒绝受理本网点已开办相关业务的，给予有关责任人（D）处分。 A、记告至开除 B、记大过至开除

C、警告至记过 D、警告至记大过

6、违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗，但未造成资金损失的，给予有关责任人（B）处分。 A、警告 B、经济处罚 C、记过 D、通报批评

7、丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，未经主管签字擅自补制的，情节严重的，给予（C）处分。

A、警告至记大过 B、记过至开除

C、警告至记过 D、记大过至开除

8、违反以下（A）规定，给予有关责任人记大过至开除处分。

A、违反规定保管、使用会计印章、个人名章等，造成滥用、盗用、丢失或者其他严重后果的。 B、丢失已经办业务的原始凭证资料、记账凭证不报告，未经主管签字擅自补制的，补制时弄虚作假逃避监督的；

C、虚列、截留、私分手续费的；

D、虚列、截留、私分手续费，情节严重的。

9、未妥善保管主管授权卡和密码，造成严重后果的，给予（D）处分： A、经济处罚 B警告至记过

C、记过至开除 D、降级至留用察看

10、有下列（A）行为的，给予有关责任人警告至记大过处分。 A、故意以现金方式处理转账账务，掩盖真实资金来源及流向的； B、故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账的；

C、应实行定期结息未实行的，应纳入账内核算未纳入的，应转入表外科目未及时转入的； D、未按规定核对对账单，情节严重或造成重大损失的。

11、应入库保管物品未入库的，将无关物品入库寄存，情节严重的，给予有关责任人（B）处分。

A、经济处罚 B、警告至记过

C、记大过至开除 D、开除

12、泄露金库密码、操作员口令、运送现金时间、路线、金额等相关信息，造成严重后果的，给予（D）处分。

A、警告 B、经济处罚 C、警告至记过 D、记大过至开除

13、违反双人管库、现金调拨和出入库规定的，造成严重后果的，给予（C）处分。 A、警告 B、经济处罚

C、记大过至开除 D、警告至记过

14、有下列哪些行为的，给予有关责任人记大过至开除处分。（B）

A、员工违规保管和使用客户及其他员工的印章、存折、银行卡、支票、密码的。 B、对办理的客户存、贷款业务通过内部人员账户过渡和周转并造成严重后果的。 C、利用员工账户资金归还他人贷款的。

15、有下列哪些行为，给予直接责任人经济处罚。（A）

A、柜员制网点的柜员为本人办理业务的；

B、携带与业务无关物品上岗影响工作，造成严重后果的； C、未按规定办理重写磁业务，情节严重的。

16、无故拒绝受理本网点已开办相关业务的，给予有关责任人（D）处分。

A、警告 B、记过 C、记大过至开除 D、警告至记大过

17、与人民银行往来业务和同业往来中，未按规定进行账务核对、查处不符账项的；与开户单位(含往来)、委托单位办理存贷款及委托代理等业务中，未按规定进行对账（签证）、查处不符账项的，给予有关责任人（A）处分。

A、警告至记过 B、记大过至开除 C、开除 D、记过

18、未及时发现收回对账单加盖印章与预留印鉴不相符，情节严重或造成重大损失的，给予责任人（A）处分。

A、警告至记过 B、记大过至开除 C、开除 D、记过

19、违反规定办理挂失、抵（质）押、查询、冻结、扣划、解挂手续，情节严重的，给予相关责任人（C）处分。

A、记过至开除B、记大过至开除

C、警告至记过 D、记过

20、有下列哪些行为的，给予有关责任人警告至记过处分。

A、故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账造成严重后果的。 B、擅自改变利率的造成严重后果的。 C、违反规定签发回单的。

D、应实行定期结息未实行的，应纳入账内核算未纳入的。

21、违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续并造成严重后果的，应给予责任人（B）处分。 A、记过至开除B、记大过至开除

C、警告至记过 D、记过

22、违反规定开立、使用、变更、撤销账户的，或为违规使用账户提供方便，造成严重后果的，给予相关责任人（C）降级至开除处分。 A、记过至开除B、记大过至开除 C、降级至开除 D、记大过

23、下列哪些行为给予当事人经济处罚？（）

A、日终未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱妥善保管入库的。 B、隐藏、窃取重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的。 C、伪造、变造印章、重要空白凭证的。

D、保管不善，造成印、证被盗或丢失的。

24、违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，造成透支、冒领、被骗，但未造成资金损失的，给予有关责任人（C）。 A、警告至记过 B、记大过至开除 C、经济处罚 D、记过

25、故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计报表或隐瞒重要事实会计报告的，给予有关责任人（B）处分。

A、警告至记过 B、记大过至开除 C、经济处罚 D、记过

26、变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的；虚列、截留、私分手续费，情节严重的，给予相关责任人处分。

A、记大过至撤职 B、记大过至开除 C、经济处罚 D、记过

27、在集中或自行采购过程中疏于管理、玩忽职守，致使采购物品质量低劣或造成重大事故的，给予有关责任人（B）。 A、警告至记过 B、记大过至开除 C、经济处罚 D、记过

28、有下列哪种行为，给予有关责任人记过至开除处分？（A）

A、在固定资产购建中故意错用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的。 B、未经批准或者超过批准金额对外捐赠以及超授权列支营业外支出的； C、超权限购置、租赁固定资产或形成账外固定资产的； D、超权限或者变相超权限进行网点装修的。

三、多选题（每题2分，多选、少选、错选均不得分，每题至少有两个选项是正确的）

1、有下列（A、B）行为之一的，给予有关责任人记过至开除处分。

A、在固定资产购建中故意错用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的； B、因失职造成工程质量差，未能达到使用要求或未能通过质量验收的；

C、因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失、档案缺失或其功能损失、丧失（提前报废）的；

D、单位购置的固定资产以私人或其他单位名义上户的。

2、在固定资产管理中，有下列（A、B、C、D、E）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。

A、大宗物品、软件采购、固定资产购建、维修及低值易耗品购置或租入、报废、处置、出租、装修中徇私舞弊、谋取私利的；

B、伪造材料报废固定资产、骗取固定资产的； C、未经批准，报废、处置固定资产的；

D、单位购置的固定资产以私人或其他单位名义上户的； E、将固定资产或低值易耗品私自占为己有的。

３、有下列（A、B）行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。

A、变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的； B、虚列、截留、私分手续费的；

C、擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的；

D、擅自抽取抵（质）押等有价物品的。

4、有下列（A、B、C、D）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、日终未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱妥善保管入库的； B、日间临时离岗未将现金、印章、重要空白凭证、有价单证、印鉴卡片等加锁入箱（屉）妥善保管的；

C、长时间离岗，未经过会计主管审查并及时入库保管的；

D、未将柜员卡妥善保管的。

5、有下列（A、B、C、D）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未按规定定期核对尾箱现金、重要单证的； B、营业日间查库未与当日柜员业务流水核对的； C、查库时未逐笔确认存款冲正、大额取款和上解现金业务真实性的；

D、违反双人管库、现金调拨和出入库规定的。

6、有下列（B、D）行为之一，且情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分。

A、未及时向会计管理部门、被监督营业网点反馈监督结果，并督促营业网点进行整改的； B、对应授权办理的特殊业务未按规定授权，未实施有效监督的；

C、对发现问题未提出处理和整改意见的；

D、对授权的错账冲正业务未审核查明冲正原因和资金流向，造成资金风险或损失的。

7、有下列（ A、B、C、D）行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、员工违规保管和使用客户及其他员工的印章、存折、银行卡、支票、密码的； B、对办理的客户存、贷款业务通过内部人员账户过渡和周转的； C、利用员工账户资金归还他人贷款的；

D、携带与业务无关物品上岗影响工作，且情节严重或者造成严重后果的。

8、有下列（A、C、D）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。 A、出具盖有本单位公章或业务用章的空白存款凭证或信笺的； B、虚列、截留、私分手续费的；

C、伪造、变造印章、重要空白凭证的；

D、隐藏、窃取重要单证(含作废、回缴及已兑付凭证)的。

9、违反以下规定（A、B、C、D）之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、未将柜员卡妥善保管的；

B、未按规定建、销卡片资料的；

C、未按规定申请内部账户开户、修改、销户、删除的；

D、违反规定保管、使用会计印章、个人名章、IC卡、密码或柜面业务各种级别的账卡等。

10、有下列（A、B、D）行为的，给予记大过至撤职处分。

A、财务部门负责人参与或主动为本单位违反财务管理规定的活动出谋划策，情节严重或造成严重后果的；

B、不认真履行财务管理职能，导致财务管理工作混乱，财务违规违纪问题较多的； C、对需要按比例控制的支出擅自超比例使用，情节严重的； D、虚列、截留、私分手续费，情节严重的。

11、下列（ABC）行为，给予有关责任人警告至记过处分。

A、未经批准或者超过批准金额对外捐赠以及超授权列支营业外支出的。 B、超权限购置、租赁固定资产或形成账外固定资产的。 C、超权限或者变相超权限进行网点装修的。

D、不认真履行财务管理职能，导致财务管理工作混乱，财务违规违纪问题较多的。

12、在固定资产管理中，有下列（ABCDE）行为的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、实物管理部门未按规定程序独自采购零星固定资产的。 B、未按规定核算实物数量、核对固定资产账或低值易耗品账目，造成账账不符、账实不符的。 C、因使用不当、保管不善，造成固定资产丢失、档案缺失或其功能损失、丧失（提前报废）的。

D、固定资产已投入使用，符合入账条件，但未按规定履行相关入账程序，造成固定资产反映不真实的。

E、未按规定对固定资产或低值易耗品清查、盘点、清理的。

13、在集中采购过程中，有下列（ABCD）行为，给予有关责任人警告至记过处分。 A、超越授权权限或化整为零违反授权管理进行采购的。

B、大宗物品、软件采购及固定资产购建、维修应招标而未招标的。 C、违反规定程序直接确定产品或服务供应商的。

D、故意延误采购时机，造成单一来源或者被动续约的。

14、在集中采购过程中，有下列（ABD）行为，给予有关责任人记大过至开除处分。 A、泄露集中采购有关商业秘密，损害农村信用社利益的。

B、提供虚假资料信息或意见，影响谈判评审结果，损害农村信用社利益的。

C、对应采用竞争方式采购而擅自采用单一来源方式采购或采购单一品牌限制充分竞争的。 D、与供应商串通，损害农村信用社利益的。

15、在集中或自行采购工作中，有（ABCD）情形之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、在集中或自行采购工作中，推荐与自己有利益关系或特殊个人交往的潜在供应商为候选供应商的。

B、要求供应商提供任何与工作人员本人及亲友有关的帮助或者协助的。 C、收受或变相收受供应商赠送的现金、有价证券、支付凭证和礼品的。

D、要求供应商报销费用或者购买供应商提供的明显低于市场价格的商品的。

16、有（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分： A、未按规定申请、审核、修改、增删柜员资料的。 B、未按规定申请内部账户开户、修改、销户、删除的。 C、未按规定建、销卡片资料的。

D、未按规定申请、维护有关公共信息的。

17、有（ABC）行为之一的，给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：

A、未按规定安排人员分工，有制约关系的岗位混岗操作的。 B、实行柜员制未配备监督人员的。

C、未按规定安排柜员定期进行岗位轮换的。

18、有（ABC）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。 A、对未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记、专人保管的。 B、不按规定办理重要空白凭证、有价单证领用手续的； C、对重要空白凭证、有价单证不按规定进行表外科目核算的。 D、伪造、变造印章、重要空白凭证的。

19、有（AB）行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、保管不善，造成印、证被盗或丢失的。

B、未能审核发现伪造、变造重要凭证、单据及其他证明文件。 C、未严格执行重要空白凭证销号制度的。

D、非营业时间，分支机构库存重要空白凭证未存放于库房或保险柜中的。

20、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。 A、未妥善保管主管授权卡和密码的。

B、未按规定对上日全部业务流水勾对，或勾对人未签字确认的。

C、会计主管未参与管库，掌管现金库房一把钥匙、保险柜钥匙的（专设出纳主管员的除外）。 D、授权人未在相关凭证上签字负责的。

21、有下列（ABD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、在利润或经营成果许可的范围内，固定资产清理、待处理财产损溢等科目未及时进行账务结转的；

B、未按规定及时对长期不动户进行清理的。

C、未审查、监督大额存取款业务（不分现金和转账）手续合规性或审查、监督流于形式的。 D、未按规定设置各种会计出纳登记簿或登记不规范的。

22、有下列（ABC）行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、故意多计、少计利息或者故意将利息清单串户记账的。 B、擅自改变利率的。 C、违反规定签发回单的。

D、未按规定核对对账单的。

23、有下列（ABD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重或造成重大损失的，给予有关责任人警告至记过处分。 A、未按规定收回对账单的。

B、未按规定核对对账单的。 C、违反规定签发回单的。

D、未及时发现收回对账单加盖印章与预留印鉴不相符的。

24、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。 A、出具盖有本单位公章或业务用章的空白存款凭证或信笺的。

B、伪造、变造、虚开存单（折、卡）、股金证的。

C、签发虚假存单、凭证式国库券收款凭证、存款证明、银行询证函及其他存款证明的。 D、违规出具验资证明等材料的。

25、有下列（ABC）行为之一的，给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、柜员制网点的柜员为本人办理业务的。 B、携带与业务无关物品上岗影响工作的。 C、未按规定办理重写磁业务的。 D、违规出具验资证明等材料的。

26、有下列行为（ABC）之一的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

A、员工违规保管和使用客户及其他员工的印章、存折、银行卡、支票、密码的。 B、对办理的客户存、贷款业务通过内部人员账户过渡和周转的。 C、利用员工账户资金归还他人贷款的。 D、伪造、变造、虚开存单（折、卡）、股金证的。

27、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记大过处分。

A、未执行柜员钞箱库存现金限额，营业终了钞箱现金超限额的。 B、大额现金支取审批人未在相关凭证上签字确认的。 C、柜员未执行“一日三碰库”制度的。

D、营业终了，未换人对柜员现金尾箱、重要空白凭证进行清点核对的。

28、在查库工作中，有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未按规定定期核对尾箱现金、重要单证的。

B、营业日间查库未与当日柜员业务流水核对的。

C、查库时未逐笔确认存款冲正、大额取款和上解现金业务真实性的。 D、其他未按规定进行查库或查库流于形式的。

29、有下列（ABCDE）行为之一的，给予有关责任人记大过至开除处分。 A、盗用、挪用库款、金银和有价单证的。 B、以伪造、变造的货币换取真币的。

C、在办理现金出纳业务时抽张的。

D、擅自动用库款垫付其他款项或白条抵库的。 E、擅自抽取抵（质）押等有价物品的。

30、有下列（ABD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、库款不符、未按规定处理长、短款和收缴假币的。 B、未按规定兑换、挑剔残损币的。

C、在办理现金出纳业务时抽张的。

D、因保管不善，造成抵（质）押有价物品丢失、损毁的。

31、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

A、对存在问题的凭证或账务未能及时审查发现的。

B、发现问题未及时上报的。

C、对应授权办理的特殊业务未按规定授权，未实施有效监督的。

D、未按规定办理会计凭证资料的接收、分发和返还手续的。

32、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未按规定核对柜员经办的业务和交易流水的。

B、对作废、重印的重要空白凭证未认真核对的。

C、对授权的错账冲正业务未审核查明冲正原因和资金流向，造成资金风险或损失的。 D、对存在的差错或隐患未发现或未责令纠正的。

33、有下列（ABCD）行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、未按规定操作反洗钱信息监控报送系统的。 B、未按规定对存款人进行身份识别及核查的。 C、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。 D、为客户开立匿名账户、假名账户的。

四、简答题（每题5分）

1、未按规定安排人员分工，有制约关系的岗位混岗操作的，如何处理责任人？

答：给予直接责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

2、因保管不善，造成印、证被盗或丢失的，如何处理责任人？

答：给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

3、未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款的，如何处理责任人？

答：未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

4、违反重要空白凭证的行为有哪几种，如何处理责任人？（1）对未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记、专人保管的；（2）不按规定办理重要空白凭证、有价单证领用手续的；

（3）对重要空白凭证、有价单证不按规定进行表外科目核算的；（4）未严格执行重要空白凭证销号制度的；

（5）非营业时间，分支机构库存重要空白凭证未存放于库房或保险柜中的。

对违反以上行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。

5、未按规定记载、核对账目，造成账账、账款、账表、账实、账据、内外账务不符的，如何处理责任人？

答：给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》试题库（监察、保卫、信访专业）

一、填空题：

1、营业网点未设置（安全）员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位；造成严重后果的，给予有关责任人记大过至开除处分。

2、单位在实施安全防范工作检查时，对基层安全防范工作中存在的（安全）隐患隐瞒不报，或未提出（整改）建议；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

3、存在安全隐患的单位，未按规定和要求对安全隐患进行整改或整改（不到位）的。给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

4、单位未按规定完成安防设施（达标建设）任务的，给予有关责任人警告处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分：

5、员工在遇到自然灾害、安全事故、治安事件、刑事案件等突发事件时，（处置）不力或消极逃避的；给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

6、单位在日常安全管理工作中，未按规定开展（安防教育）、技能培训、突发事件（应急演练）等工作的，情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

7、单位在日常安全管理工作中，未按规定填写（安全保卫）各类登记簿的；和（自卫武器）配备不到位的。给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

8、营业网点在营业期间或营业终了，坚持“四门”（联动门）、（营业室后门）、守库室门和大门按规定使用制度，钥匙要专人管理的规定；未执行的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

9、营业网点在营业期间或营业终了未履行相关查验手续允许（非本营业室）人员进入营业室柜台内的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

10、营业网点在营业期间或营业终了，门窗关闭不牢固，通讯、（报警）、（监控）等设施不开通、不使用，柜台外存放（私人）物品或交通工具的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

11、值班守库期间，未严格执行领导带班、二人（坐班）守库、（四人住社）制度的，或允许两名（管库员）同班守库或（非）值班人员进入守库室的给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。

12、夜间值班、带班、住社人员未按规定（使用）报警电话、照明、自卫器械等，或未(验证)身份放人出入的；给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

13、押运期间，解款车搭乘（无关）人员、装载（无关）物品或做与押运无关事情的；或驾驶员违反规定擅自熄火、（停车）或离开驾驶室的；持枪手未按规定（持枪）警戒的，情节较轻、未造成严重后果的，给予有关责任人警告处分。

14、押运期间，营业网点未执行

（二）人以上持自卫器械接送款箱的或未验明押运（车辆）、(人员)的，情节较轻、未造成严重后果的，给予有关责任人警告处分。

15、在金库安全管理中，金库（钥匙）、款箱、值班交接等存在风险隐患的或人员、（车辆）违规出入金库的，情节严重、未造成严重后果的，给予警告至撤职处分。

16、在枪支弹药管理工作中，持枪威胁他人，随意（鸣枪），摆弄枪支造成枪支走火的；给予有关责任人记过至记大过处分。造成严重后果的给予有关责任人降级至开除处分。

17、在枪支弹药管理工作中，未按规定存放（枪支）、弹药的，未造成严重后果的，给予有关责任人记过至记大过处分。

18、未履行相关查验手续允许（非本营业室人员）进入营业室柜台内的；给予有关责任人经济处罚；

19、未严格执行领导带班、（二人（坐班）守库、四人住社）制度的；给予有关责任人警告处分；

20、在消防管理中，营业场所、办公场所、金库等存放易（燃）、易（爆）、易腐蚀、有（毒）等危险物品的；或未按规定配备、检测、维修消防设施，或消防设施不能（正常）使用的；给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

21、视频监控日常管理工作中，违规（查阅）、复制监控录像资料、监控中心值班人员擅自脱岗、监控资料保存期限达不到( 60 )天以上的、未设置（二级）密码或密码过于简单的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分

22、违反监察制度，在被接受案件调查时，故意（拖延）或者（拒绝）提供有关文件、资料、财务账簿及其他必要情况，或调查期间变卖、（转移）与调查有关的财物的；给予直接责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

23、违反（信访）规定，（聚众）上访，围堵、冲击办公场所，拦截车辆，或堵塞、阻断交通，扰乱信用社工作秩序和公共安全的其他行为，给予警告至撤职处分；情节严重的，给予开除处分。

24、员工违反信访规定，煽动、串联、（胁迫）、以财物诱使、（幕后操纵）他人信访或者以信访为名借机敛财的；给予警告至撤职处分；情节严重的，给予开除处分。

25、违反监察制度，压制、打击、报复、迫害（办案）人、（检举）控告人、证人的，情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

26、未按规定配备专职守押人员或未进行有效训练和培训的，给予有关责任人（经济处罚）情节严重的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。

27、营业期间及中午值班期间室内（一人）或(无人) 临柜的；给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

28、营业期间未履行相关查验手续允许非本营业室人员进入营业室柜台内的；给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

29、押运时驾驶员、武装押运人员、随车出纳员未按规定（着装）的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。 30、营业网点未执行二人以上持自卫器械接送款箱的，给予有关责任人（警告处分）；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予（留用察看）至开除处分。

31、枪支弹药被盗、丢失，或因枪支弹药保管使用不当造成人员伤亡或重大财产损失的，给予直接责任人、主管责任人（留用察看至开除）处分，给予其他责任人记过至撤职处分。

32、私自（删除）、违规覆盖、故意(损毁)视频监控录音录像资料的，给予有关责任人记过至留用察看处分。

33、泄露案情和其他有关信息的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予（记大过）至（开除）处分。

34、对有关部门要求查处的案件或要求予以立案、变更、撤销的决定，拒不执行的，给予有关责任人（警告）至（记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

35、对可能造成社会影响的（重大）、（紧急）信访事项和信访信息，隐瞒、谎报、漏报、迟报，或者授意他人隐瞒、谎报、迟报，造成严重后果的，给予有关责任人警告至记大过处分。

36、未制定信访突发事件应急预案或未严格执行信访突发事件应急预案造成严重后果或较大社会影响的，给予有关责任人（警告）至（降级）处分。

37、违反信访规定，有下列行为的：侮辱、殴打、威胁信访工作人员的；给予（警告）至（撤职）处分；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。

38、未执行案件报告制度的，给予有关责任人（警告）至（记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

39、视频监控日常管理工作中，有故意关闭监控设施的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（警告）至（记过）处分。

40、未按规定配备、检测、维修消防设施，或消防设施不能正常使用的，给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予（警告）至（记大过）处分。

41、从事或参与经商、办企业的，给予有关责任人（警告至撤职）处分；情节严重的，（解除劳动合同）。

42、利用农村信用社贷款买卖彩票、股票、期货、理财产品等的，给予直接责任人（记大过至开除）处分。

43、抢劫、盗窃、诈骗农村信用社或客户资金财产的，或为抢劫、盗窃、诈骗提供便利的，给予直接责任人（开除）处分。

43、侵占、挪用、截留农村信用社和客户资金的，给予有关责任人（记大过至开除）处分。

44、利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

45、违反劳动纪律，经常迟到、早退和旷工，经批评教育无效，给予警告至记大过处分；连续旷工时间超过（15）天或一年以内累计旷工时间超过（30）天的，解除劳动合同；

46、违反规定擅自接受新闻媒体采访，情节严重的，给予有关责任人（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

47、酒后驾车发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果的，给予直接责任人（记大过至开除）处分。

48、违反重大事项报告制度，迟报、漏报、瞒报、误报有关事项的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。

49、为套取农村信用社资金转贷他人提供便利或者帮助的，给予（直接责任人）、（主管责任人）经济处罚；情节严重或造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

50、伪造学历和专业技术职称证书的，给予（警告至撤职）处分。

51、营业期间及中午值班期间室内

（一）人临柜或（无）人临柜的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

52、值班守库期间，安排或允许与农村信用社（无劳动关系）的人员守库值班；或

（一）人守库或(无)人守库的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。

53、值班守库期间，上岗后门窗(关闭不牢固)，报警、通讯、监控等设施(不开通)、(不使用)的；给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分。

54、押运期间，未严格执行一车

（四）人、（双）人武装押运的，情节较轻、未造成严重后果的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

55、运钞车驾驶员、押运人员、随车出纳等酒后上岗或未按规定着装，运钞车门未及时（关闭）的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分。

56、因公出国（境）执行公务，在国（境）外滞留不归的，给予直接责任人（开除）处分。

57、违反重大事项报告制度，迟报、漏报、瞒报、误报有关事项的，给予有关责任人（警告至记过）处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。

58、柜员营业期间接受他人馈赠的香烟、饮料、食品、药物等物品的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（警告至记过）处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。

59、私自删除、违规覆盖、故意损毁视频监控录音录像资料的，给予有关责任人（记过至留用察看）处分。

60、故意关闭监控设施、随意更改监控探头监控角度、应进行屏蔽的监控画面未进行有效屏蔽的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（警告至记过）处分。

二、单选题：

1、违反安全保卫制度，未按规定和要求开展安全检查，或安全检查流于形式的；情节严重的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、警告至记过处分； B、记过至记大过； C、经济处罚。

2、违反安全保卫制度，未设置安全员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位的；情节严重的，给予有关责任人（ B ）处分。 A、记过至记大过；

B、警告至记过处分； C、经济处罚。

3、伪造或破坏现场，阻碍干扰安全检查和安全事故、治安事件、刑事案件等的查处，隐瞒有关情况、提供虚假信息和材料或拒绝提供资料、情况的。情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记过。

4、在日常安全管理工作中，未按规定填写安全保卫各类登记簿的；情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记过。

5、营业期间或营业终了违反安全保卫规定，未履行相关查验手续允许非本营业室人员进入营业室柜台内的；情节严重未造成严重后果的，有关责任人（ B ）处分。

A、记过至记大过； B、警告至记过处分； C、记大过至撤职。

6、值班守库期间，上岗后门窗关闭不牢固，报警、通讯、监控等设施不开通、不使用的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记过。

7、酒后值班守库或在守库室内饮酒、娱乐、会客、留宿他人的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记过；

8、夜间值班、带班、住社人员未按规定使用报警电话、照明、自卫器械等，或未验证身份放人出入的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚；

D、记过。

9、押运期间，未严格执行一车四人、双人武装押运制度的，情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记过。

10、押运期间，驾驶员、押运人员、随车出纳等酒后上岗的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记过。

11、押运期间，搭乘无关人员、装载无关物品或做与押运无关事情的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记过。

12、押运期间，持枪手未按规定持枪警戒的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚；

D、记过。

13、款、箱（包）交接时，网点员工未验明押运车辆、人员或押运人员未进行有效警戒前即将箱包等送出营业室的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过。

14、在金库安全管理中，人员、车辆违规出入金库的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记大过。

15、在新（改）建办公场所、营业网点、安装自助设备等时，不按有关安全标准组织施工的；情节严重未造成严重后果的，给予有关责任人（A）处分 A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记过至记大过。

16、在枪支弹药管理工作中，未按规定存放枪支弹药的，未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。

A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记过至记大过。

17、在枪支弹药管理工作中，私自将枪支弹药借与或送与他人保管、使用的；未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告至记过；

B、警告至记大过； C、记过至记大过。

18、持枪威胁他人，随意鸣枪，摆弄枪支造成枪支走火的。未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记过至记大过。

19、未按规定办理枪支、弹药领用交接手续的，情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过。

20、在消防管理中，在营业场所、办公场所、金库等存放易燃、易爆、易腐蚀、有毒等危险物品的；未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚；

D、记大过。

21、在消防管理中，违章关闭、挪动、拆除、损坏消防设施的；未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过。

22、在监控管理工作中，私自删除、违规覆盖、故意损毁视频监控录音录像资料的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、记过至留用察看； B、警告至记大过；

C、记大过至留用察看。

23、在监控管理工作中，违规查阅、复制监控录像资料的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记大过。

24、在监控管理工作中，监控设备未实行权限管理、越权操作的; 情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记大过。

25、在监控管理工作中，违规使用监控设备登录互联网等，造成监控资料被复制传播的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚；

D、记大过。

26、在监控管理工作中，未按规定对监控设备进行定期有效维护、保养，导致设备不能正常运行的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ C ）处分。 A、警告； B、记过；

C、经济处罚； D、记大过。

27、违反监察制度，有关部门要求查处的案件或要求予以立案、变更、撤销的决定，拒不执行的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。 A、警告至记过； B、记过至记大过；

C、记大过至撤职；

D、记大过至留用察看。

28、违反监察制度，未执行案件报告制度的；情节轻微未造成严重后果的，有关责任人（ A ）处分。

A、警告至记过； B、记过至记大过； C、记大过至撤职；

D、记大过至留用察看。

29、员工违反信访规定，聚众上访，围堵、冲击办公场所，拦截车辆，或堵塞、阻断交通的；情节严重的，给予（ D ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记大过； E、开除处分。

30、员工违反信访规定，扰乱信用社工作秩序和公共安全的其他行为。情节严重的，给予（ D ）处分。 A、警告； B、记过； C、经济处罚； D、记大过； E、开除处分。

31、在印章管理过程中，未经批准私刻印章或伪造、变造印章的; 情节严重或造成严重后果的，给予（ C ）处分。 A、警告至记过； B、记过至记大过；

C、记大过至开除； D、记大过至留用察看。

32、在涉及保密事项的公务活动中，未按规定保守客户秘密，致使泄露、损害客户利益和农村信用社声誉的；情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、警告至记过； B、记过至记大过；

C、记大过至开除；

D、记大过至留用察看。

33、违反农村信用社保密管理有关规定，以盗窃、利诱、胁迫或其他不正当手段获取、使用或传播国家秘密、农村信用社商业秘密和客户秘密的；情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ B ）处分。 A、警告至记过； B、警告至记大过； C、记大过至开除；

D、记大过至留用察看。

34、违反规定擅自对外公布农村信用社统计资料的，情节轻微未造成严重后果的，给予有关责任人（ A ）处分。 A、警告至记过； B、警告至记大过；

C、记大过至开除； D、记大过至留用察看。

35、信用社“四门”（ A ）未按规定使用，钥匙无专人管理或管理不规范的。 A、联动门、营业室后门、大门和守库室门； B、营业室门、金库门、联动门和守库室门； C、金库门、营业室拉链门、大门和守库室门。

36、枪支弹药被盗、丢失，或因枪支弹药保管使用不当造成人员伤亡或重大财产损失的，给予直接责任人、主管责任人（B），给予其他责任人（B)。 A、记大过至开除处分警告至记大过处分； B、留用察看至开除处分记过至撤职处分； C、留用察看警告至记大过处分。

37、私自删除、违规覆盖、故意损毁视频监控录音录像资料的，给予有关责任人（B）。 A、记大过至开除处分； B、记过至留用察看处分； C、警告至记过处分； D、警告至记大过处分。

38、因未按规定和要求开展安全检查，或安全检查流于形式，应给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（D）处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。 A、警告至记大过； B、警告至撤职；

C、记过至撤职；

D、警告至记过。

39、柜员营业期间接受他人馈赠的香烟、饮料、食品、药物等物品的；给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（A）处分。 A、记大过至开除； B、记过至撤职；

C、记大过至撤职；

D、记过至留用察看。

40、值班守库期间一人守库或无人守库的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予（B）处分。 A、记大过至开除； B、留用察看至开除； C、撤职至开除； D、记大过至撤职。

41、违章关闭、挪动、拆除、损坏消防设施的，应给予有关责任人经济处罚；造成严重后果的，给予（A）处分。 A、警告至记大过； B、记过至撤职； C、警告至记过；

D、记过至留用察看。

42、在枪支弹药管理工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（C） A、故意损坏枪支弹药的；

B、私自将枪支弹药借与或送与他人保管、使用的； C、未按规定办理枪支、弹药领用交接手续的; D、擅自更换、销毁枪支弹药的。

43、违反信访工作保密制度，向被举报人或者其他相关人员泄露信访内容或调查处理情况，造成较大影响或严重后果的，给予有关责任人( D )处分。 A、记过至撤职； B、记大过至撤职；

C、记过至留用察看；

D、记大过至开除。

44、有下列行为之一的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分( A )。

A、未严格执行领导带班、二人（坐班）守库、四人住社制度的； B、“四门”未按规定使用，钥匙无专人管理或管理不规范的； C、未按规定填写安全保卫各类登记簿的；

D、未设置安全员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位的。

45、驾驶公务车违反交通管理规章或者驾驶操作规程发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果，承担主要或者全部责任的，或者醉酒驾车的，给予直接责任人（C）处分。

A、记过至撤职； B、记大过至撤职； C、警告至记过； D、警告至记大过。

46、信用社“四门”（ A ）未按规定使用，钥匙无专人管理或管理不规范的.A、联动门、营业室后门、大门和守库室门

B、营业室门、金库门、联动门和守库室门 C、金库门、营业室拉链门、大门和守库室门

47、酒后驾车发生交通事故，造成财产损失、人员伤亡或社会不良影响等严重后果的，给予直接责任人（B）处分。 A、记过至撤职； B、警告至记大过；

C、记大过至撤职； D、记大过至开除。

48、违反规定擅自接受新闻媒体采访，情节严重的，给予有关责任人（ B ）处分。 A、警告； B、警告至记过； C、记过至撤职； D、记过至留用察看。

49、未履行相关查验手续允许非本营业室人员进入营业室柜台内的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予（ D ）处分。 A、记过至撤职； B、记过至留用察看； C、记过至开除；

D、记大过至开除。

50、违规使用监控设备登录互联网等，造成监控资料被复制传播的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予（ B ）处分 A、警告； B、警告至记过； C、记过至撤职；

D、记过至留用察看。

三、多选题：

1、夜间值班、带班、住社人员未按规定使用报警电话、照明、自卫器械等，或未验证身份放人出入的；情节严重的，给予有关责任人（B、C、D、E）处分。 A、警告； B、记过； C、记大过； D、降级； E、撤职。

2、酒后值班守库或在守库室内饮酒、娱乐、会客、留宿他人的；情节严重的，给予有关责任人（ B、C、D、E ）处分。 A、警告； B、记过； C、记大过； D、降级；

E、撤职。

3、押运期间，驾驶员、押运人员、随车出纳等酒后上岗的，情节严重的给予有关责任人，（B、C、D、E）处分。 A、警告； B、记过；

C、记大过； D、降级； E、撤职。

4、金库钥匙、款箱、值班交接等存在风险隐患的，情节严重的，给予有关责任人（A B C D E ）处分。 A、警告； B、记过； C、降级； D、撤职；

E、记大过。

5、在涉及保密事项的公务活动中，未按规定保守农村信用社商业秘密，致使泄露、损害农村信用社利益和声誉的；情节严重或造成严重后果的，记给予有关责任人（C E B A D）处分。 A、留用察看； B、撤职； C、记大过； D、开除；

E、降级。

6、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABCD）

A、未设置安全员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位的； B、未按规定和要求开展安全检查，或安全检查流于形式的；

C、对基层安全防范工作中存在安全隐患隐瞒不报，或未提出整改建议的； D、未按规定和要求对安全隐患进行整改或整改不到位的。

7、在日常安全管理工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABC） A、未按规定开展安防教育、技能培训、突发事件应急演练等的； B、未按规定填写安全保卫各类登记簿的； C、自卫武器配备不到位的；

D、营业网点未招待二人以上持自卫器械接送款箱的。

8、在新（改）建办公场所、营业网点、安装自助设备等时，有下列情形之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABD） A、不按有关安全标准组织施工的； B、未有效进行安防设施建设的；

C、未按规定配备、检测、维修消防设施，或消防设施不能正常使用的；

D、不按规定进行有关验收工作的。

9、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABCD） A、应受理案件而未受理的；

B、案件调查、处理违反规定程序和要求的；

C、有关部门要求查处的案件或要求予以立案、变更、撤销的决定，拒不执行的； D、未执行案件报告制度的。

10、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABC） A、未及时报案或压案不办，而贻误办案时机的； B、伪造、篡改、隐匿、销毁证据的； C、打击、报复员工或包庇违规人员的。

11、有下列情形之一，造成严重后果的，给予有关责任人给予警告至降级处分；引发信访突出问题或群体性事件的，给予有关责任人降级、撤职处分：（ABC） A、无正当理由，拒不办理上级交办、督办的信访工作任务的；

B、无正当理由，拒不执行上级提出的工作要求和支持信访诉求意见，或不按有关规定落实上级提出的改进工作、完善政策、给予处分等建议，造成严重后果的； C、未履行督查督办职责，造成严重后果的。

D、侮辱、殴打、威胁信访工作人员的。

12、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCD ） A、未按规定填写安全保卫各类登记簿的；

B、自卫武器配备不到位的；

C、柜员营业期间接受他人馈赠的香烟、饮料、食品、药物等物品的； D、未设置安全员或未执行安全员制度，安全管理责任落实不到位的；

E、未严格执行领导带班、二人（坐班）守库、四人住社制度的。

13、在枪支弹药管理工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人记过至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人降级至开除处分：(ABCDEF ) A、未按规定存放枪支弹药的；

B、故意损坏枪支弹药的；

C、擅自更换、销毁枪支弹药的；

D、枪支弹药维护保养不及时，导致无法正常使用的； E、私自将枪支弹药借与或送与他人保管、使用的；

F、非执行任务时携带、使用枪支的。

14、视频监控日常管理工作中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分。（ADEF ）

A、违规查阅、复制监控录像资料的； B、违规覆盖视频监控录音录像资料的； C、故意损毁视频监控录音录像资料的； D、监控存在死角的；

E、随意更改监控探头监控角度的； F、监控资料保存期限达不到规定天数的。

15、有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（ABCD ）

A、未及时报案或压案不办，而贻误办案时机的； B、伪造、篡改、隐匿、销毁证据的； C、打击、报复员工或包庇违规人员的；

D、案件调查、处理违反规定程序和要求的；

E、阻挠、刁难案件查处的； F、诬告陷害或诽谤他人的。

16、员工违反信访规定有下列行为之一的，给予警告至撤职处分；情节严重的，给予开除处分：（ABCD ）

A、聚众上访，围堵、冲击办公场所，拦截车辆，或堵塞、阻断交通的；

B、侮辱、殴打、威胁信访工作人员的；

C、在信访接待场所蓄意滞留、滋事，或者将生活不能自理的人弃留在信访接待场所的； D、煽动、串联、胁迫、以财物诱使、幕后操纵他人信访或者以信访为名借机敛财的。

17、押运期间有下列行为之一的，给予有关责任人警告处分；情节严重的，给予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除处分：（ABCDE ） A、将运钞车挪作他用的；

B、使用非防弹运钞车运送物款的； C、驾驶员违反规定擅自熄火的；

D、营业网点未执行二人以上持自卫器械接送款箱的；

E、驾驶员未按规定着装的。

18、有下列情形之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。（CDE ） A、人员、车辆违规出入金库的；

B、金库钥匙、款箱、值班交接等存在风险隐患的; C、不按有关安全标准组织施工的； D、未有效进行安防设施建设的；

E、不按规定进行有关验收工作的。

19、信访工作人员在信访事项办理过程中，有下列情形之一，造成严重后果的，给予有关责任人警告至记大过处分；引发信访突出问题或群体性事件的，给予有关责任人降级至开除处分。（ABCD ） A、未按规定受理、登记、转送、交办和答复的；

B、调查不认真扎实、不深入彻底，处理不妥当、反馈不及时的； C、敷衍塞责、推诿扯皮，或态度粗暴，导致矛盾激化的； D、帮助被举报人伪造、篡改、隐匿或者销毁相关证据资料，掩盖事实真相的；

E、无正当理由，拒不办理上级交办、督办的信访工作任务的；

20、有下列行为之一的，给予直接责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABCDE ） A、阻挠、刁难案件查处的；

B、诬告陷害或诽谤他人的；

C、压制、打击、报复、迫害办案人、检举控告人的; D、调查期间变卖、转移与调查有关的财物的； E、拒不执行监察决定的。

21、有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（ABCDEF ） A、不按有关安全标准组织施工的； B、未有效进行安防设施建设的； C、不按规定进行有关验收工作的。 D、安全防范设施日常维护保养不及时的； E、人为损害安全防范设施的；

F、安全防范设施损坏未及时上报和整改的。

22、违反劳动纪律，经常迟到、早退和旷工，经批评教育无效，给予警告至记大过处分；连续旷工时间超过（B）天或一年以内累计旷工时间超过（C）天的，解除劳动合同。 A、10 ； B、15 ；

C、30 ； D、45 ； E、60。

23、有下列（A B）行为之一的，给予记大过至开除处分。

A、违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明等的； B、与客户串通，恶意逃废农村信用社债务的；

C、索要礼品，接受下级财物或其他利益及无偿占用客户财产的； D、为他人谋取利益，收受或索取贿赂的。

24、从事或参与经商、办企业的，给予有关责任人（B）处分；情节严重的，（D）。 A、警告至记过； B、警告至撤职； C、记过；

D、解除劳动合同；

E、开除。

25、利用职务之便，有下列情形之一的，给予直接责任人警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分（ABCD）。

A、索要礼品，接受下级财物或其他利益及无偿占用客户财产的； B、为他人谋取利益，收受或索取贿赂的；

C、在有利害关系的单位报销应由个人支付的费用的，参加有可能影响正常业务的宴请和娱乐活动的；