02单位结算账户开立操作步骤

2020-03-03 14:35:57 来源：范文大全收藏下载本文

单位结算账户开立操作步骤

核准类账户是指需到人民银行进行开户的账户，包括基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。非核准类账户是指非预算单位专用存款账户、一般账户。

1开立基本账户：营业执照、组织机步骤一：审核资料。○

2专用账户、一般账户：营构代码、税务登记证、法人身份证；○业执照、组织机构代码、税务登记证、法人身份证、基本账户开

3临时账户：开户许可证、开立专用账户批文或一般账户申请；○户证明文件，如注册验资函等。

1开户申请书及协议，2对账协议，3步骤二：签订协议。○○○

4机构信用代码申请书和介绍信，5支付密码器申请书和协议，○○法人企业客户基本信息三张表。

1营业执照、组织机构代码、税务登步骤三：预留资料。○记证等原件、法人身份证复印件、印鉴卡送风控中心扫描入库；2营业执照、组织机构代码、税务登记证、法人身份证复印件三○套，一套用于人行开户，一套用于开机构信用代码证，一套网点3印鉴卡四套（可多套，一柜一套）留存；○；

步骤四：核心系统开户。通过分录20301开立单位结算账户，按提供的资料真实填制，打印开户凭证。

步骤五：人行账户管理系统录入或备案。核准类账户进行待核准信息录入，按客户提供的资料及核心系统开立的户名账号填制，必需完全相符，特别是专用账户户名；非核准类账户直接通过“开立本地银行结算账户”开户备案。步骤六：进入人行账户管理系统，进行机构信用代码申请及反洗钱应用（具体见机构信用代码证操作流程）。步骤七：支付密码器发行及使用（具体见支付密码器操作步骤）。注意事项：

1、账户户名、账号等信息核心系统与人行系统必须一致。

2、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时账户转为基本账户和借款转存开立的一般账户除外。

3、开立专用账户必须有批文。

4、临时账户的有效期最长不得超过2年。

5、一般账户、财政预算外资金我、证券交易结算资金、期货保证金、信托基金等专用账户不得办理现金支取。

财务会计部二O一三年一月二十三日