2020-03-03 00:34:04 来源:范文大全收藏下载本文
泗县信用联社营业部风险点自查报告
县联社:
为扎实推进“双建”工作的开展,及时发现业务操作和管理环节中存在的问题和不足,弥补漏洞,消除盲区和薄弱环节,夯实基础,有效遏制各类风险的发生,构建以流程管理为基础的全面风险管理体系,确保各项业务稳健、快速发展,按照联社统一部署,我部对各个工作岗位及制度遵守情况逐一进行了梳理,现将自查情况报告如下:
一、我部始终将综合业务管理工作纳入重要位置,长抓不懈,柜员操作基本规范,操作流程较明晰,交易真实,外部凭证均经客户确认,帐务处理及时合规,风险控制环节较健全,控制措施到位,空白凭证管理规范,贷款业务操作流程明确,相关档案打印及时。但也存在一定的不足。
二、存在问题:
(一)柜员设置不合理,存在一人多卡现象。营业部信贷复核员苌江华一人持有412703号库管员卡和一张412708号普通柜员卡;
(二)、各储蓄柜及信贷柜柜员尾箱均未核定现金限额,只对营业部整体库存核定库存限额50万元。
(三)信贷业务方面四级分类贷款形态反映不实,存在正常贷款科目中核算不良贷款现象。部分贷款到、逾期催收不及时,甚至出现贷款诉讼时效丧失现象。
(四)安全保卫方面:营业大厅北侧红外线报警探头电池耗尽,造成该探头暂时失灵。
三、针对以上自查出的风险点,我部对近期可以自行排除的风险点进行整改排除,对无权排除的风险点及时向联社相关部门汇报,尽快将风险点逐一排除。
特此报告
泗县信用联社营业部 二〇〇八年七月十日
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