保险业务综合模拟实验报告
2020-03-01 23:16:04 来源：范文大全收藏下载本文
《保险实务模拟》期中实验报告
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一、实验目的
通过模拟实验，熟练客户、保险公司、经纪公司和代理人之间的角色转换。掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节，包括：询价、保险产品查看、发起团队、加入团队、投保、索赔、个人资料、信息交流和信息提示等，并根据个人情况分别选择人寿保险公司和财产保险公司的一个险种并且选择险种类型填写投保书或者选择保险经纪公司进行委托。
二、实验要求
体验各种保险业务的流程，并且通过很多保险案例和分析每天前熟悉掌握工作中的实践技能，加深了对保险理论知识的理解并且对我们以后的工作实践也有指导作用。
三、实验内容
（1）注册及信息填写：填写客户和代理人信息，注册保险公司、经济公司并填写公司信息。
（2）讲授：通过老师讲解和教材叙述，了解系统基本环境和实验要求。观看视频，对操作流程进一步学习。
（3）直接投保：保险公司发布产品——客户直接从产品管理中看到信息向保险公司直接发起询价——保险公司报价——客户填写保单——提交给保险公司录单——客户进行缴费——保险公司扣费、核保——客户保单签收，投保完成。
（4）通过代理人投保：保险公司发布产品——客户直接从产品管理中看到信息向保险公司直接发起询价——代理人代替保险公司报价——代理人填写业务员报告书提交给保险公司录单——客户填写保单——提交给保险公司录单——客户进行缴费——保险公司扣费、核保——客户保单签收，投保完成。
（5）间接投保（即委托投保）：保险公司发布保险产品——客户直接从产品管理中看到信息——向经纪公司提出委托申请——经纪公司处理委托申请——客户填写客户投保相关资料并提交给经纪公司——经纪公司填写投保单——客户签字——保险公司录单——客户在保单缴费中缴费——保险公司扣费、核保，客户保单签收，投保完成。
（6）理赔：向保险公司直接报案的，客户填写报案申请——保险公司受理报案——客户填写理赔申请——保险公司立案、理算处理、发核赔通知书——客户收到核赔结果——保险公司支付赔偿、核赔结束（若客户部满意赔偿结果，则可以向保险公司上述）。向经纪公司或代理人报案的，需要经纪公司或代理人受理委托——经纪公司向保险公司报案-保险公司受理报案，之后与向保险公司直接报案的流程相同。
四、实验结果分析
在老师的指导下，完成了投保（直接投保和间接投保）和理赔。并熟悉了整个投保过程。
五、实验中发现的问题及解决办法
实验过程中遇到了很多问题，像遗忘过程、重复操作、找不到自己的公司等，我会及时请教老师，最终都得到了解决。
六、实验心得
本次实验每个同学都拥有了五个身份，即客户，保险经纪公司，人寿保险公司，财产保险公司和保险代理人。通过各个角色间的转换，了解了保险的过程。我发现，保险过程是一个需要投保人，保险人，经纪人和代理人密切配合的一个过程，这其中一道道程序严密完善，通过各方面、各环节的审核通过，来确保保险人和投保人的利益。各环节也都有责任人的签字，如果日后发生纠纷也可以迅速找到责任人。这正严密的合作让我学会了严谨，并希望在以后的学习生活中加以运用。总之，通过对保险是我模拟的学习，我不仅学会了理论知识，还明白了生活的道理，让我得以成长和发展了。
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