我与反洗钱
2020-03-02 08:35:32 来源：范文大全收藏下载本文
反洗钱与我
第一次听说“反洗钱”这个词在2001年美国911事件过后的大幅新闻报道中，主持人介绍说恐怖分子利用洗钱行为得来的巨资作为其恐怖活动的经费，之后说到反洗钱成为美国等国家的政策取向，一些国际组织要求有关国家采取措施，完善相关法律，加强国际协调，以逐步形成反洗钱的国际性规范。当时对于它的理解，简单的认为洗钱就是将不合法的钱合法化。但这些恐怖分子什么的，离我们一般人是那么的远，于是觉得发洗钱活动只是金融行业和政府管的事，而老百姓也不需要帮什么忙，也帮不上什么忙。
然后，再一次听到反洗钱就已经是两年前的农信社入职培训中，专业的培训令我对反洗钱有了深刻的认识，从思想上重新认识到反洗钱工作的必要性。 洗钱活动比较普遍，其实很可能就发生在我们身边。比如，当一家银行向客户提供服务时，银行往往关心的是客户的存款的多少，为其带来的效益，或许不关心客户资金的来历是否合法。这样的话，就很可能给不法分子提供了洗钱的可乘之机。
洗钱犯罪原来主要指贩毒、走私、黑社会等所得的非法收入的合法化。现在，洗钱已经扩充到贪污、贿赂、贩卖人口、诈骗、偷税漏税等非法手段获得的资金，再以合法身份进入流通领域的犯罪活动。而国家的财产正是我们纳税人一点一点的日夜积累，绝不能给不法分子通过不法手段取得的资产通过洗钱活动变成合法所得从新流通到市面上。
最近的重庆告破的560亿特大地下钱庄中，就是典型的涉及洗钱的非法活动，地下钱庄”为具有洗钱需求的犯罪分子服务，使其洗钱目的得以实现。这些人通过贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产或走私、贩毒、骗税等得来的收益被披上“合法”外衣，助长了上游犯罪行为。而洗钱犯罪属于高智能犯罪，反洗钱工作需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才。在此案中，人民银行重庆营管部专门派出金融专家直接参与案件，利用反洗钱专业知识，运用支付交易统计与监测体系，取得了较好效果，很好的保护了国家财产不受侵犯。 信用社与所有金融机构一样作为反洗钱的第一道防线，其职责任重道远。而做好反洗钱工作正需要我们一个个平凡的金融工作者默默地、日复一日不怕烦琐的认真做好其本职工作。作为一线的工作员工，我直接面对的是我们的客户，根
据人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，我都能及时的提醒客户配合我们对其进行身份识别和留存身份证、联系方式等。但这项看似简单的工作有时也会被一些客户不理解：“我经常来办业务，和你感情都熟络了，但是这方面就那么不会变通，还要我拿身份证验证那么麻烦呢？”这时我们就需要耐心的跟其解析洗钱的危害与反洗钱工作的必要性了。使之明白到我们是真心为人民资金安全、国家财产着想的。后来那个客户赞扬我们按规章制度办事，说很放心的把钱存进信用社。
是啊，单靠银行等金融机构或政府来进行反洗钱工作是远远不够的，需要的是广大人民团结起来，配合金融机构工作，减少洗钱不法分子的活动、最大限度的保护国家财产安全。
以后，我会一如既往的合规做好反洗钱工作，配合上级安排，坚守在最前线，和反洗钱队伍一起与洗钱不法分子做斗争，令其在光明下没有滋生罪恶的土壤，使我们国家的经济在《反洗钱法》阳光照耀下稳步前进。
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