反洗钱工作报告

2020-03-01 16:04:24 来源：范文大全收藏下载本文

2011年度反洗钱工作报告

2011年，我行紧紧围绕自治区分行反洗钱工作要求，认真学习、贯彻执行《反洗钱法》，根据《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规规章制度，狠抓宣传培训，提升员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱义务，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平，现将2011年反洗钱工作总结报告如下。

一、加强学习，提高认识。

为大力提高思想认识打击洗钱犯罪，一是将反洗钱工作作为领导干部考核的重要内容，纳入年度考核指标；二是认真传达贯彻人民银行“2011年度反洗钱工作要求”的会议精神，针对当前我市金融机构反洗钱工作中所存在的问题，对照自身实际，及时改进完善。同时借鉴其他金融机构的经验好做法，完善制度建设与流程，改进自身不足，不断提高工作效率，促进反洗钱工作的快速发展。

二、完善反洗钱内控制度，贯彻落实监管规定。

内控制度是做好反洗钱工作的基础与前提，完善内控体系、强化执行力是我行2011年在内控基础管理环节的重要内容，具体到反洗钱方面，我们先后推出了一系列举措。一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从信贷事项受理、信贷业务调查（评估）、贷款发放、贷后

监管等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险；二是认真执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规，对资金收付加强了管理，特别是对于5万元以上的收付活动全部通过公民身份联网核查系统进行身份核查，对洗钱风险进行控制；三是不断健全、完善非现金结算体系，拓展非现金结算业务，目前我行已和工行、农行、信用合作社建立了企业网银合作关系，支付工具的金融化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患提供了有利条件；四是严格执行《反洗钱法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，结合各支行实际情况，制定实施细则，在信贷资金发放、企业资金给付等业务环节中严格执行规定；五是结合支行业务运行情况及反洗钱管理系统使用情况，及时修改了反洗钱操作流程，将相关岗位人员同反洗钱专职人员之间建立联动机制，确保了反洗钱相关信息和数据统计工作的动态更新。

三、健全反洗钱组织结构，强化兼职人员队伍建设。

在反洗钱队伍建设方面，我行积极贯彻区分行要求，在各支行营业部门设立了专职反洗钱管理员以及反洗钱责任人，其次，设立了专职的合规与风险管理岗，选派了从业经验丰富、业务技能扎实、综合素质较高的人员担任，负责全行合规知识培训、宣传、反洗钱工作、督导检查等工作，从而实现了合规执行和监督职能的分离，为今后合规经营与风险管理的全面开展准备了条件。第三是，重新确定了我行

各业务部门及相关岗位的反洗钱联络人员，职责涵盖了信贷、风险、客户、计划等环节与岗位，明确了相关岗位的主要职责，为反洗钱工作的进一步开展奠定了基础。

四、加强反洗钱宣传，普及反洗钱观念。

遵照自治区分行及中国人民银行通辽市中心支行有关精神，我行先后组织相关人员，利用早会、行内培训等形式工，积极开展对我行全体员工反洗钱相关要求的宣传活动，重点对反洗钱知识进行介绍、讲解，确保工作人员充分了解国家在反洗钱领域的各项政策、制度。另一方面，根据区分行及人民银行呼和浩特中支的部署，在反洗钱法颁布5周年之际，我行于11月23日隆重举办了反洗钱宣传月活动启动仪式，一是在各支行营业场所门前悬挂了条幅；二是在营业大厅张贴海报幅，简明扼要地向客户介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等；三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询，使广大市民对反洗钱工作有了更深层次的认识和了解；四是发放宣传手册《反洗钱知识问答》，使参与群众对反洗钱工作有了更加深刻的印象；五是加强沟通，各业务部门密切配合，重点针对信贷内勤、客户经理、资金计划等部门，向大家认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使之充分理解并认识到日常业务活动中反洗钱义务的具体要求，避免了以往对内控部门风险管控工作及业务经办规则的误解，提升了风险防范、合规经营及反洗钱工作

重要性的认识。

五、加强培训教育，提升专业素质。

在培训方面，一是提高支行一线人员的反洗钱培训教育认识。详细向客户经理介绍洗钱的概念、过程、渠道、危害性以及反洗钱的刑事法律制度和参与反洗钱管理的金融监管机构等；大力提倡客户经理认真协助柜台人员进行客户身份识别和客户交易记录保存工作，要求客户提供有关信息，配合我行履行大额交易和可疑交易上报义务等；使客户经理充分了解相关法律法规、监管规定、行业自律规则以及我行内部规章制度，了解放贷、收贷环节中的注意事项和禁止行为，确保我行经营的持续健康发展。其次，在日常业务经营活动中，充分利用行内早会、例会、视频会议及集中培训活动，学习反洗钱法、其它反洗钱法规、外部监管机构以及区分行有关文件和管理制度，从而使各级管理人员、内勤人员、客户经理充分了解到监管机关的政策政令以及上级行的规章制度在反洗钱方面的工作要求和业务流程。

六、不断推进大额和可疑交易的识别工作。

在大额交易方面，由于我行一直推进区分行“非现金”结算业务操作，一方面，引导客户通过企业网银、POS机等交易方式，提高作业效率，不断提升服务质量，从而赢得了绝大部分的认同和支持。另一方面，加强内控，严格把关，对于柜面现金收、付活动进行严格管理，建立大额现金交易的审批核准制度，从而降低了现金交易数量。

可疑交易方面，深入学习、反复研究了《金融机构大额交易和可

疑交易报告管理办法》中规定的可疑交易，同我行各项业务有机结合起来。通过反洗钱管理系统根据各种可疑交易的特点、性质不同，对系统难以识别的可疑交易进行人工识别，对具有一定规律的可疑交易通过反洗钱系统自动提取，并辅以人工分析、甄别。通过对各项数据的分析、整理，多数可疑交易数据实际上并不符合可疑交易的条件，对这类数据未将其确认为可疑交易。

七、认真完善客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存制度。在客户身份识别方面，我行严格依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件的规定，及时完善了客户身份识别环节存在的漏洞。我行在所有网点均配备了二代身份证鉴别仪从全年业务交易运行情况来看，在公民身份联网核查系统、身份证鉴别仪系统以及电子验印系统运行下，客户身份识别方面执行情况相对较好。

日常业务运行中，各营业网点坚持按照客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料发生变更的，及时进行了处理，做到了客户资料在系统内外及时更新，对变更后的资料归档在原开户资料中；各营业网点均建立客户身份识别制度，不与客户签订匿名或假名账户管理协议，不为身份不明确的客户办理业务。所有超过限额给付业务要求客户提供身份证件识别身份，并将复印件附支付凭证后，装订在会计凭证里面。

八、积极开展合规自查，不断完善内控体系。

为确保反洗钱工作的顺利进行，推进各项业务健康持续发展，根据市分行安排，我行先后于7月份、10月份组织合规部门对各支行反洗钱、账户管理等工作进行现场查，针对检查中发现的问题，我行各级领导非常重视，及时成相关部门进行整改，力争在反洗钱工作方面做到严谨认真、合规合法、安全高效。

九、反洗钱工作存在的不足

从全年来看，我行的反洗钱工作虽然取得了显著的进步，但也存在着一些较为突出的问题，主要表现在以下几点：

1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难，外勤业务条线队伍中因管理模式各不相同，部分客户经理对反洗钱认识仍存在较大的差距。

2、反洗钱工作同日常各项作业结合程度低，反洗钱的实际操作和要求向各项业务操作的转化程度和效果不佳。

3、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单

一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。

4、总行配套的反洗钱管理系统虽已投入使用，但功能相对较少，对业务工作的支持力度不高，有效利用率偏低，难以满足反洗钱工作的需要。

十、2012年反洗钱工作思路。

一是要加强日常培训与宣传力度，针对反洗钱操作人员要进行法规知识、业务操作、可疑交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训，

确保这些一线人员全面掌握相关作业技能；针对各条线业务队伍进行法规制度和理念方面的宣传学习，确保客户经理在营销客户环节掌握客户基础信息、深入了解客户。