私人银行客户活动方案

2020-04-06 来源：活动方案收藏下载本文

推荐第1篇：私人银行客户门槛

金斧子财富：www.daodoc.com

开设私人银行需要具备哪些条件？

所以私人银行即为高端自然人客户服务的私人银行，目前国内很多银行都有私人银行，比如工行、中行、农行、建行、交行、招行、兴业银行等等。要开设私人银行服务客户必须拥有至少100万美元以上的流动资产，而一般而言客户存入的资金介于200至500万美元之间。许多拥有上千万甚至上亿的富豪往往需要使用超过1个私人银行服务。

私人银行服务

私人银行服务最主要的是资产管理，规划投资，根据客户需要提供特殊服务，也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为顾客节省税务和金融交易成本。因此私人银行服务往往结合了信托、投资、银行、税务谘询等多种金融服务。该种服务的年均利润率可达到35%，远高于其他金融服务。

此外通过私人银行服务，客户也可以接触到许多常人无法购买的股票、债券等。而私人银行服务的客户们往往可以拥有投资一些私人有限公司的机会，并获得许多优先购买IPO的机会。私人银行服务最早由几家大型的国际金融公司和银行提供，目前最大的私人银行服务提供者是瑞士银行，瑞士也是世界私人银行服务最发达的国家。

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私人银行客户门槛

私人银行帮助客户管理资产的业务范围十分广泛，从规划投资、设立私人基金、合理避税、遗产管理、教育信托，以及提供企业等实体并购案建议、标的，甚至代表客户竞标古董等等。与普通的银行理财服务相比，私人银行的服务项目十分诱人，其门槛亦高得惊人。

境外私人银行开户金额的底限均在100万美元以上，每一笔交易的金额都以几十万美元计。如瑞士银行、花旗银行和汇丰银行等的私人银行，都规定客户必须有100万美元以上资产方能开户；美国最大私人银行摩根大通的开户金额为500万美元；摩根士丹利的私人银行部门，开户最低限额500万美元，客户最低净资产是2500万美元，还须拥有1000万美元的流动资产。

从国内的情况来看，虽然目前还只有中国银行公开喊出“私人银行”服务，但其他银行的高门槛私人银行业务已现雏形。如光大银行总行级的白金客户门槛800万元人民币以上，招商银行“钻石客户财富工作室”的客户资产门槛为500万元人民币。

不过，考虑到中国富裕人群正处于快速成长阶段，对于私人银行的资产门槛，银行会“灵活掌握”。目前，多数银行高端理财服务的门槛在50万元，他们目前主要考虑是先以培育客户群为主，待时机成熟再升级为更高级别的私人银行服务。如光大银行把客户分为几个层次，对于100万元以上的白金客户群体再细分，总行级的白金客户门槛是800万元以上。100万美元以上的客户，享有特别的产品定制功能，包括特别优惠的汇率，配备理财经理等。而高资产净值客户则必须满足下列条件之一：单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；

认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；

个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

金斧子财富：www.daodoc.com 此外，虽然目前境内私人银行业务提供的产品已经比普通的银行理财多得多，包括新股申购信托计划、资产管理计划，外币结构性理财产品，以及市场上较少见的金融股权投资计划、贵宾个人综合融资额度产品等，但受制于分业经营的影响，国内银行还会碰到产品不足的尴尬局面。这也在一定程度上影响了境内私人银行的吸引力。

以上就是小编为大家介绍的私人银行的相关内容，希望能帮助到大家。如有疑问可登陆金斧子官网（www.daodoc.com/）了解更多专业知识，金斧子是证监会持牌基金销售机构，获国际风投红杉资本和大型央企招商局创投实力注资，致力于打造中国领先私募发行与服务平台，提供阳光私募、私募股权、固收产品、债券私募、海外配置等产品，为高净值投资者提供资产配置服务。

推荐第2篇：私人银行客户经理助理竞聘演讲稿

支行私人银行客户经理助理竞聘演讲稿

各位领导，大家下午好：

我是来自XXX。2005年6月毕业于ＸＸＸＸＸＸ，现任ＸＸＸＸＸ。

我的特点是：善于学习思考、业务均衡全面、综合素质较强。第一，善于学习思考。通过我的学习和努力，取得了会计、基金、保险从业资格证。并取得了助理会计师、AFP、CFP认证。

第二，业务均衡全面。在支行领导关心和培养下，我的业务水平得到了全面提升。作为主管后备，我很好地完成了前台核算工作。此外我还积极参与到支行对公客户的维护和个人业务发展的工作中，为网点对公产品和对私存款新增贡献了自己的力量。

第三，综合素质较强。熟悉柜面对私对公业务操作，有较强的文字处理能力和人际关系处理能力。2010年、2011年连续两年被评为支行先进工作者，2012年荣获支行优秀共产党员光荣称号。

根据帕累托法则，银行80%的利润来自于20%的客户，而这20%的客户就是私人银行业务的目标客户，是“兵家必争之地”。那么如何抓住这20%的客户呢？我认为要做好“三个统一”：

第一，统一管理，全面维护。支行私人银行成立后，应对把OCRM系统中AUM300万以上客户采取统一管理，要对客户的真实情况充分了解，并详细记载，改变高端客户仅由网点客户经理和省分行财富管理中心共同管理的情况，改重点维护为全面维护，切实提升客户满意度。

第二，统一营销，创造需求。适时开展有针对性的统一营销，特别是要加强跨界营销、重点营销力度。采取公私联动，定制产品等方式，充分利用私人银行业务，满足客户多样的需求。

第三，统一培养，分类拓展。通过统一由私人银行联合各职能部门推进网点与证券、基金、保险、期货等公司合作，经常举行银客联谊等活动，培养和拓展高端客户群体，细分和加强有相同特性的高端客户之间的交流，实现共赢。

我这次竞聘的是私人银行客户经理助理职位，作为私人银行客户经理助理，我觉得应该做到“十六个字”：积极协助，当好参谋，主动营销，勤奋学习。

一是积极协助。积极协助客户经理做好高端客户的服务，为客户经理整理各种资料和数据并做好各项预案。

二是当好参谋。私人银行业务客户往往有多方面的业务需求，可能涵盖建行的多项业务和产品。我要努力做到因客户而变，积极提出参考建议，设计个性化的方案，协助客户经理实现营销目的。

三是主动营销。我将主动加强私人银行客户营销工作，拓展服务，由于创新，最大限度的挖掘和提升客户的市场贡献度。

四是勤奋学习。私人银行业务具有高度个性化和创新性特点，要求我们每一个私人银行从业者，都必须不断修炼和提高自身的职业素养，只有不断提升自己，才能满足高端客户不断增长的业务需求。

最后，我真切地期望加入支行私人银行团队。如果有幸成为其中一员，我将充分发挥我所学习的专业和业务知识，兢兢业业地做好各项工作，为支行私人银行事业的发展贡献自己的一份力量！

我的演讲完了，谢谢各位领导！请支持我！谢谢！

推荐第3篇：私人银行

私人银行“高端范”不神秘尴尬同质化催生激烈竞争

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自2007年3月内地第一家私人银行建立，至今已经近5年时间，针对高端人群的定位，让私人银行一直蒙着一层面纱，不为外界所熟悉，甚至不为许多富有人群所了解。

作为私人银行的核心力量，私人银行理财顾问是这层面纱下最为神秘的部分。他们可以轻松说出你所用的奢侈品牌子，和你畅谈巴黎时装的最新趋势，甚至喝下一口红酒就说出生产年份……

微笑服务，海外学历，品位高，想法多，这是他们努力给外界留下的印象，但也有人认为，他们就是包装华丽的金融产品\"推销员\"。

这样一群为千万亿万富豪服务的人，他们有着什么样的背景，做着怎样的工作？他们的生存状态怎样，又会面对哪些困惑？

知己知彼，我们需要走进他们的圈子。

上午9点，上海市江西中路，陈先生走进一栋有着近百年历史的建筑，交通银行(601328,股吧)上海分行营业部的私人银行部位于三层。穿过金色的接待大厅，陈先生进入自己的独立办公室，在这里，他将为私人银行的贵宾客户提供理财服务。

这里在上世纪30年代是金城银行的办公大楼，陈设仍留有上海滩十里洋场的味道：光滑的大理石地面，金边接缝，巨大的水晶吊灯，随意摆放了几组真皮沙发。和陈先生一样，几十位私人银行工作人员在这里开始了忙碌的一天。

理财顾问的浮华一天

国内多家私人银行的客户数已经过万，并以每年两位数的增速发展。快速发展之下，是忙碌的私人银行理财顾问。这些游走在贵宾客户和银行之间的金融才俊，是国内首批专为银行顶级客户服务的人，在外界看来神秘的工作，对于他们来说，已经是家常便饭。

每每为银行挖来新的客户，亦或是帮助客户签下上亿元的合同，大笔的利润就从这些理财顾问手中创造出来。当然，这是从每天的拜访客户开始的，拜访客户也是他们最基础、花费精力最多的工作。

李立，34岁，某外资银行中国区私人银行部理财顾问。10点整，李立准备出发，要去拜访一位老客户。

两年前，这位客户从李立这里买了500万元的信托产品，配置了700万元左右的股票，收益不错，彼此也建立不错的信任。今天主要是为客户解决移民中的一些问题。

\"客户说现在企业实体的收益虽然还不错，但是自己年纪大有点干不动了，女儿在英国读书，以后和太太也想要移民到美国或者加拿大，不准备把重心全部放在国内的生意上。让我帮他找个合伙人，同时涉及到移民还有一些汇率、资产配置上的问题。\"李立说起客户的情况十分谨慎，对于可能泄露客户真实身份的信息绝不马虎大意。

\"我帮他联系了一家风险投资，今天介绍给他，同时建议他在香港和纽约分别购入写字楼，配置部分资产。今天还会帮他把部分资金转到他在纽约的账户上，一些相关的移民手续，也在办理。\"1个小时后，李立坐在了客户的办公室里，优雅地展示着打印精美的文件。

曾经在UBS私人银行部门任职的王先生，这样描述私人银行理财顾问们的一天。

每天早上到公司第一件事情就是开会，学习各种报告，包括胡润、贝恩、美林等机构的报告，也有自己银行研究部的一些金融报告，以及一些关于时尚资讯、珠宝拍卖方面的有趣内容。\"这个时候脑子里总是要过一遍，今天都需要拜访哪些客户，设想可能会发生的情况，应该对他们说什么。有的时候也会想想午饭在哪里吃。\"半个小时左右的学习之后，回到办公室开始给客户打电话，通常都是前两天约好的，现在打电话再确认一下。确认无误后便出发，一般会去客户的办公室谈，有的时候也会应客户邀请去某个小型会所或高尔夫球场。私人银行豪华的接待大厅多半派不上用场，有钱人可不会经常有时间去那里呆着。无论是现煮的咖啡，还是高级红酒，对客户的吸引力都不大，因为他们自己有更好的红酒、咖啡。

每个私人银行客户都各具特点，有的客户只有一两个小时的时间和你聊，而有的客户则需要陪他一整天，因为他可能刚好没事。

拜访回来之后，理财顾问需要写手记，记录当天的拜访情况，对客户提供服务的进展情况等，以便如果这个顾问因为某种原因无法继续为该客户提供服务了，其他私人银行顾问可以马上跟进。

据王先生透露，UBS的私人银行顾问们平均每人带二十个左右的客户，本土银行的情况也差不多，或者稍多一些，平均下来每位客户每年可以享受一个星期的专职服务。

\"高端范\"是这样炼成的与银行营业大厅的模式化服务、标准服务用语不同，私人银行的人情味、个性化更浓，理财顾问会从生活的各个细节上向富人们靠拢，他们对珠宝、奢侈品、红酒的鉴赏能力就很值得一提。

李立和部门同事曾经到青岛的葡萄酒酒庄待了一个星期，每天的主要内容就是喝酒、品酒。\"红酒鉴赏其实非常简单，关键就是喝得多，才能品的出其中的差别来，喝得少，根本就品不出好坏，另外，需要熟知一些小众品牌。\"学习奢侈品鉴赏也是必修课。每年巴黎时装周的资讯是需要学习的内容，然后开小组会讨论，总结当季的流行要素，比如2010年时装周上香奈儿的毛毛靴很风行。\"在面对女客户的时候，可以适当称赞她香奈儿的包很漂亮，同时提到毛毛靴穿起来也很有风味。\"不过，让李立头疼的是，需要牢记每个奢侈品品牌的当家元素，然后如数家珍，\"一般人看到黑色钢笔上的六角小芒花，知道是万宝龙，我们除了要能识别外，还要知道万宝龙旗下的几个主要系列的风格是什么。\"\"因为生活中不经常接触，开始的时候很难区分开，这也需要不断地见多才能识广。其实对于奢侈品，了解趣闻更重要，因为可以做为有趣的谈资。比方说谈到LV，你提到\'真实的泰坦尼克沉船\'中，打捞出来的箱子，唯一没有损坏的就是LV，这比你和客户聊LV的文化内涵更有效果。\"李立谈起了自己的心得。

私人银行对理财顾问的培训也是下了血本，比如一些理财顾问被专门送到新加坡、加拿大、香港等地受训，农行要求私人银行的大堂经理都要在五星级酒店培训过。

当然，对私人银行理财顾问要求更严的是专业素养。

无论此前是何种背景，进入私人银行部之后，他们需要面对各种专业的培训，以期可以游刃有余地为客户服务。

上岗之前，还要经过国际金融理财标准委员会中国专家委员会，以及它的办事机构--当代金融培训有限公司为期12天的CPB培训。\"在这12天中，要对税负筹划、资产传承、全球资产配置等内容进行强化训练。\"当代金融培训有限公司副总裁蔡予民对记者说。

私人银行客户的高端性，还对保密性有严格的要求。理财顾问上岗之前要签多达几十页的保密协议，以保证客户的隐私在任何情况下都不会被泄露出去。一个例证是，文化名人洪晃曾在微博上怒斥，德意志银行是世界上最糟糕的银行，引来无数围观者，无论是媒体、还是圈内人都在四处打探究竟是怎么回事，洪晃在德意志银行买了什么产品。一些媒体记者也通过各种\"角色扮演\"致电银行，或者旁敲侧击的向理财顾问打探，但都没有得到任何消息。

有钱人躲到哪里去了?私人银行最重要的资源就是客户，而且是最高端的客户，他们在哪里？寻找到他们，这是李立和他的同事们一直需要面对的挑战。

李立是比较幸运的，因为他此前的经历和人脉，可以帮他开拓到一些新客户，但是一些同事就不那么走运了。

李立目前所在的银行中，私人银行部门隶属于银行的个人金融部门。\"我拿到个金部提供的高净值客户资料后，按照我们银行私人银行部的入门标准，筛选出一些高净值客户，然后致电对方，询问对方是否愿意签约我们私人银行部？如果愿意的话，可以享受我们私人银行的服务，昨天一共打通了30几位客户的电话，到目前为止还没有人愿意签约。\"李立说到。

除了银行自己的客户资源，李立他们自然还有其他客户拓展的方式。\"有高净值人群存在的地方，就有私人银行顾问存在。\"李立以个人名义加入了一个百万跑车车主俱乐部，他是俱乐部最活跃的成员之一。这个俱乐部的车主们，都是外企高管和企业主。平均每个月车主俱乐部的会员们都会组织一次聚会，有的时候李立也会发起组织一些近郊游。

就在上个月，李立约了几个俱乐部的朋友，\"你们有朋友愿意来的，都叫上呀！\"李立对俱乐部的车主们说。他们驾着五辆车，来到位于北京昌平的私人会所\"享受\"了一天，这次活动也是其中一位参与者\"友情赞助\"的。

这一天中，李立和这些车主们的话题，除了各种八卦情趣，就是各自的生意如何，现在做什么赚钱。李立还见缝插针地\"宣传\"了几条自己独家的金融信息。

以此方式，李立拓展了一些客户。\"自己有英国读书的经历，所以还会组织欧美同学会，参与者中富二代多一点，他们比较认私人银行的服务。\"除了走出去，银行也在想办法把客户请进来。许多银行会定期组织一些活动邀请高端客户前来参加，以便私人银行顾问们业务拓展。

去年11月，夏骏所在的农行上海私人银行分部就组织了一次西湖笔会，邀请了二十几位私人银行客户参加，来去两三天的时间，有几位私人银行理财顾问全程陪同。

同一时间，交通银行私人银行部则组织了一次近郊的参禅活动，也是邀请了二十几位客户，到寺庙里聆听高僧的宣讲。

\"富一代喜欢参加高尔夫之类的活动，因为同样是社交，高尔夫总要比饭局健康一些，富二代们则更喜欢艺术沙龙一类的活动。\"以为理财顾问对记者说。

事实上，私人银行顾问们更喜欢组织为期两三天的近郊游活动，这样可以和客户从不熟悉到熟悉，运气好的话，客户也愿意和你谈一些业务上的内容。

无论是哪种挖掘客户的方式，除了运气，更重要的是理财顾问的资源和能力。不是每个理财顾问都有李立这样的社交能力，银行也很难将每位顾问都打造成名流俱乐部的会员，以便他们随时出入、参加上层聚会，接触有钱人。于是，找到有能力的理财顾问，是私人银行比寻找客户更看重的工作。

理财精英也问出处\"工行私人银行部门一般不进行社会招聘，而是选取应届毕业生做助理，慢慢培养自己的人才，未来私人银行部理财顾问还是以工行自己培养的人为主。\"工行北京分行某支行的一位客户经理告诉记者。

各家银行对私人银行部理财顾问的选择标准各不相同，但是目前私人银行理财顾问的背景主要由少量应届毕业生、银行和信托公司等金融机构\"空降\"、本行零售部优质的理财经理三部分组成。

农行上海分行私人银行部共有12位理财顾问，年纪在26岁至37岁之间。最年轻的一位理财顾问是1986年生人，以应届毕业生的身份来到这里。\"他的英语很棒，专业八级\"，农行上海分行私人银行部的副经理夏骏如此介绍这个年轻人。夏骏本人则是部门最年长的员工，此前在农行上海分行从事审计工作。其他几位理财顾问中，有3位是由信托公司和其他银行\"跳槽\"到这里的，剩下的则是从零售部等其他部门的同事调任的。

李立在现在的私人银行部门已经做了四年时间，前不久，接到朋友的电话，\"那个事情你考虑的怎么样了？今天\'老大\'也在，你过来聊聊？\"朋友希望李立到自己所在的股份制银行私人银行部工作。

这样约李立抽空出来聊聊的情况，每年都会有一两次。前几次，李立考虑了很久，也聊了好几次，最后还是决定留在老东家。这次李立和\"老大\"聊了很久，经过深思熟虑决定过去了，\"薪水倒是还好，主要到那里可以带团队。\"李立坦言，私人银行部的理财顾问们互相跳槽是很普遍的现象，多数是朋友之间互相介绍过去的，通过公开招聘的途径换东家的非常少，也有一部分是互相挖角过去的。在李立新的团队中，一共有二十多位理财顾问，平均年纪在30岁上下，在这里任职超过两年以上的理财顾问，只有一半左右。

\"银行之间互相挖角，还有一个目的，就是看中理财顾问手中的高净值客户。\"李立解释道。

还有一些银行会有一些特别的背景需求，东亚银行私人银行部的工作人员称，他们偏爱招聘富二代做理财顾问，\"因为他们可以很快理解有钱人的财务需求。\"另一家较早成立的股份制银行的私人银行部，则青睐有海外留学或工作经验的理财顾问。

客户穿普拉达，我穿H2M每天都在和富人接触，理财顾问自己却不一定是富人。作为国内银行的私人银行部的理财顾问，年薪一般在二十到三十万元之间。在一顿饭就吃掉自己一年薪水的客户面前，理财顾问并不会露怯。

私人银行的理财顾问并不是要装富、穿名牌，而是要搞清楚自己身上的哪些东西是可以获得客户信任的。\"我身上的这件衣服就是H2M的，但是我要了解时尚，以便和客户有谈资。\"夏骏说。

\"我最为关注的也是自己的理财顾问资历和阅历能否赢取客户的信任，至于行头上，你到底是穿七匹狼，还是穿阿玛尼，客户不太关心这个。有的富一代客户本身就是很节俭，穿的是班尼路的T恤。他们奋斗了几十年，看到一个年纪和自己的儿子差不多大，穿的却十分奢侈的私人银行顾问，反而会生起不信任。\"李立表示，\"以目前私人银行顾问的收入、年纪、资历，想要取得客户的信任，需要下点功夫\"。

夏骏也对记者说了同样的观点，\"能否取得客户信任，不在你是否穿名牌，而是能否很快取得客户的信任，在客户告知了他的财务状况，自己还不知道财务问题在哪里的时候，你就能察觉到，并分析出来。\"对于取得客户的信任，李立没有什么好的窍门，\"看缘分，也得慢慢来，过于明显的兜售产品，肯定不行。\"

尴尬的同质化催生各种构想相对于在客户面前，李立在面对竞争同行的时候，反而少了几分底气。

私人银行可以吸引到客户的最关键点，是全方位整合金融服务，为客户进行全球资产配置、财富保值增值、传承。但是目前证、银、保分业监管的现状使这三大体系的协同性受限。在这样的监管环境下，私人银行只能提供为客户服务的平台，同质化严重。\"信托公司、证券公司、公募基金、阳光私募、私募股权投资等都是我们的\'产品供应商\'\"李立说，\"我们只是一个提供服务的平台。我们所能提供的服务，其他私人银行一般也能提供。

李立的竞争对手，很多时候还包括自己所在银行的个人金融部的同事，因为自己的客户，也是个人金融部眼中的黄金客户。

因此，对于隶属于个人金融部的私人银行理财顾问，他们的职能有时候会变成配合个金部同事，更深入一步销售产品。而那些采取事业部制、相对独立的私人银行，他们会面临更尴尬的问题--同时与自己银行的零售部门和对公部门竞争客户。

尴尬的地位，其实还根源于私人银行目前的收入利润在银行整个的大蛋糕中，实属小份，人轻只好言微。

不是每个私人银行的理财顾问都能HOLD住这种尴尬境地，多数人会希望自己有朝一日可以脱下H2M，穿上普拉达。有多少位私人银行顾问，就可能有多少个版本的未来构想。

李立的设想是，如果能掌握一些客户资源，几年以后，自己可能创业，做第三方理财，\"如果每年有固定的一百位客户交由我理财，每位客户身上赚一万佣金，我也能达到年薪百万。\"李立的一位同事则在近期跳槽到信托公司，做起了市场管理的工作。（文中李立为化名）

业界观察私人银行团队是这样炼成的

团队和角色分配一个完整的私人银行团队需要客户经理、投资顾问，保险专家、资本市场专家和信托专家。

客户经理主要负责渠道开发沟通、财务规划、银行信贷存款业务、提供信贷融资方案、现金管理以及外汇管理与服务。

投资顾问主要负责帮助客户确立投资目标，建立投资组合、资产配置，进行理财产品分析与投资、年金规划等；保险专家熟知各类保险产品，包括寿险、万能险、年金险、投连险等险种；

资本市场专家主要负责企业银行的业务，如家族事业的估值和转让；上市、并购、回购、融资和分红等决策；由于目前国内复杂的大型案例比较少，私人银行一般匹配客户经理、投资顾问和保险专家。

需要的素质和品质看上去，私人银行客户经理是高端一点的零售银行客户经理，其实，两者对各方面素质的要求都大相径庭。

对于一个零售银行的客户经理，主要指标是以存款、银行收入为主。私人银行经理不仅仅是一个产品销售，如前面所提到，他们需要提供投资、保障、融资等一系列咨询。在维系客户关系中，需要更私密、更长远的长期合作。

他们往往精通于某一个或多个领域，同时还需要有良好的口头与书面的沟通能力、丰富的阅历、资质修养、批判思维能力、团队精神、探索和终身学习能力以及赢得信任的能力。

在国外，一个私人银行团队的成员往往来自不同的专业领域，互相支持，交叉营销，他们往往是：会计师、律师、投资银行家、高端金融顾问、高端服务销售商--高尔夫、名车、名表、艺术品、奢侈品等。

推荐第4篇：0814工商银行私人银行高端客户中秋节活动策划案(草案)

工商银行私人银行高端客户陶瓷艺术品鉴会

策划案（草案）

2017年中秋节来临之际，为了回馈工商银行广大私银客户长期以来的支持和厚爱，增强工行与客户的粘性，将组织工商银行私人银行高端客户陶瓷艺术品鉴会，特制定此方案。

一、活动意义

通过组织本次活动，以活动为纽带，在增强客户粘性的同时，打造工商银行私人银行良好的品牌形象和口碑，从而促进2017年私人银行业务再创新高。

二、活动概况

（一）活动时间 2017年9月30日(拟定)

（二）活动地点

中国工商银行河北金融培训学校五楼会议室(拟定) 太行国宾馆(备选)

（三）活动主题一瓷一世界，明月伴华章

（四）参加人员

工商银行私人银行相关领导、高端客户、媒体记者等

（五）活动规模 90人左右

三、活动内容

交响乐演奏+陶瓷艺术品鉴+室内高尔夫比赛

用演奏交响乐的形式将本次活动切割成三个篇章：第一篇章讲述磁州窑的起源和制作工艺，以实物和课件结合展示；第二篇章由工行理财专家介绍家庭资产配置知识；第三篇章为室内高尔夫比赛，融合美食、红酒品鉴将整个活动推向高潮，最后合影留念。

四、活动流程 14:00-14:30嘉宾签到

会场外设置签到背板，工作人员引领活动人员签到，并领取宣传品（伴手礼）；

14:30-14:35交响乐曲目一

交响乐团登台，以一首中秋古典曲目开场（曲目待定）； 14:35-14:40 主持人介绍到场嘉宾

主持人登场介绍到场嘉宾、领导和本次活动的意义； 14:40-14:45 领导致辞

工行私人银行相关领导登台致欢迎辞； 14:45-15:55磁州窑陶瓷艺术品品鉴

邀请磁州窑国宝级艺术家登场，以实物结合课件向到场嘉宾介绍磁州窑的起源和制作工艺；

15:55-16:00 交响乐曲目二交响乐团登台，演奏欢快优雅的音乐（曲目待定）； 15:20-15:50专家演讲，演讲主题：《家庭资产配置法则》由工行私人银行理财专家向到场嘉宾讲解家庭资产配置相关知识；

15:50-16:15交响乐曲目三

交响乐团登台，演奏激昂的曲目，将现场气氛推向高潮（曲目待定）；

16:15-16:55 室内高尔夫比赛

活动现场设置迷你高尔夫比赛专区，主持人邀请现场嘉宾报名参加室内高尔夫比赛，成绩最好的10名嘉宾可获得工行送出的精美礼品。现场为嘉宾准备了冷餐和名贵的红酒，供嘉宾享用。

16:55-17:05高尔夫比赛颁奖

工行领导为获奖的嘉宾颁发奖品，并合影留念； 17:05-17:20自由合影，活动结束。

五、场地布置

（一）舞台区布置

舞台区布置活动主背板、LED分屏2块、立式麦克风、灯光、音响、鹅颈、演讲桌，铺设红地毯；

（二）嘉宾区布置

以酒会形式进行布置，现场全部布置为吧桌，铺设白色桌布，桌上布置蜡烛、冷餐、红酒、抽纸等，现场不设座椅，呈现为自由酒会的形式。嘉宾区两侧摆放磁州窑瓷器展品，供到场嘉宾鉴赏；并设置冷餐区，提供酒会、饮品和冷餐服务，供嘉宾自取。

（三）娱乐区布置

现场布置两个室内高尔夫比赛区域，可将活动人员分成两组进行比赛。并设置比赛奖项，在现场对优胜者进行颁奖。

石家庄广思达文化传媒有限公司

2017年8月14日

推荐第5篇：银行客户答谢会方案

“盛世龙年，财富之约”客户答谢会策划方案

第一部分基本介绍

活动名称：“盛世龙年，财富之约”巴州建行与巴州人民医院新年联谊会

活动时间：2011年 12月

活动地点：楼兰宾馆4楼

活动目的：本次活动旨在感谢州医院客户在过去的合作中对建行的鼎立支持，同时以双向互动形式，增进企业与客户之间的沟通与交流，稳定和发展建行业务，为横向、纵向深挖客户资源奠定坚实基础；同时进一步提升建行的知名度和认知度，为以后的市场拓展奠定基础。参加人员：巴州分行领导、州医院领导及各科室骨干、巴州分行营业部全体人员

第二部分现场部署

现场布置

接待区：签到台、签到用具、易拉宝、指示牌摆台

舞台：主持台、标题横幅、话筒、投影仪、抽奖箱、背景板、鲜花绿植、音响

设备、灯光设备、游戏道具

宣传：黄金展示柜、产品宣传栏、宣传折页、信用卡盛情表

餐桌：桌牌

人员安排

迎宾签到：(2人)

引导：将来宾引领至主会场，安排座位（4人）

宣传：发放活动宣传品，现场推介建行产品，解答客户疑惑（2人）主持：（2人）

现场礼仪：组织抽奖、分发奖品（4人）

舞台：根据现场节目的需要负责音响、灯光、舞台道具的现场调控（4人）其余员工提前半小时进行场地布置及临场需要

第三部分现场活动策划

（1）现场准备

（2）来宾签到就座

（3）领导致辞

（4）现场活动，分节目表演-抽奖活动-产品介绍-游戏互动四类，

共计三轮。

（5）晚宴

现场活动（预计三小时）

10：00来宾签到，礼仪人员进行现场签到工作，并指引来宾进入活动现场，

主会场播放背景音乐营造隆重热烈的整体氛围

10：15现场播放气势宏大的背景音乐（背景音乐为迎宾曲），在礼仪人员的

陪同下，领导进入活动现场

10：20现场音乐停，播放我行宣传短片，包括建行简介和重点产品介绍 10：30主持人走上主席台，介绍到场领导及嘉宾（领导介绍的先后提前一天

确定）

10：35领导进行活动致辞（背景音乐配合领导登台）

10：40庆祝晚宴开始，主持人串词，邀请州医院领导致辞

10：50活动开始（所有节目均由建行巴州分行营业部团委组织） 10：50第一轮节目表演：50分钟

（1）歌曲表演 10

（2）现场抽奖-颁发奖品—感谢客户对建行的支持10

（3）建行黄金产品展示表演20

建行产品展示：由模特手托产品用她们专业的身姿和动作展示给各

位来宾，让大家能够近距离、高质量的了解和欣赏我们的产品。

（4）游戏互动--建行及州医院人员游戏中互动-《抢板凳》等类型10 11：40第二轮节目表演：30分钟

（1）雷人热舞:给力的青春 10

（2）建行产品讲座—我行特色信用卡及理财卡 10

（3）游戏互动（偏重建行产品有奖问答）由支行的一名客户经理带领

客户参加理财知识及建行相关服务项目的抢答 10

12：10第三轮节目表演：30分钟

（1）诗歌朗诵-罗文（州医院子女），演讲稿注重建行和州医院长期合

作的友谊5

（2）针对工薪阶层的理财讲座——基金及基金定投 15

（3）现场抽奖10

12：40表演全部结束，我行领导就此次活动致谢幕词

13：00现场播放音乐伴奏，来宾就餐

第四部分费用预算

1、餐费：

2、酒水：

3、签到本：

4、易拉宝：

5、门口指示牌：

6、标题横幅：

7、背景设置：

8、宣传品：

9、奖品：

10、桌卡：

11、不可预见费用：费用合计：

推荐第6篇：私人银行反思

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私人银行反思

2013年1月17日，银监会对建设银行（以下简称“建行”）吉林省白城市海明路支行代售的理财产品问题做出回复：建行在销售券商理财产品时，存在违规行为。

这让疯狂的理财产品问题再次升级，并引来追问：不管是银行自己的理财产品还是代售的理财产品，背后是如何管理和运作？

制度漏洞

理财产品热销离不开理财经理美妙而又动人的演说――“风险不大，比银行存款收益高。”事实上，在投资者接触理财产品时，理财经理充当了投资者的“引路人”，事件发生自然难辞其咎。而华夏银行以开除员工撇清了自己的责任，这样的结果同样很难令人满意。

“在华夏银行内达成协议，银行应该有最起码的责任。而这也说明华夏银行管理混乱，在我们银行，员工一旦有私单，是要被开除的。”北京某银行行长私下告诉《融资中国》记者，由于银行理财经理直接与客户打交道，银行如何对其管理很关键。

据《融资中国》记者调查发现，由于各行的管理机制不同，在与客户对接过程中，对于银行理财经理的管理方式并不相同，但通常说来，高端客户，隶属于私人银行部门，由其单独管理，而对于一些净资产不达标的客户，则由各个分行下面的理财经理负责，隶属于银行的零售部门。

在记者随机调查的网点，包括浦发银行、招商银行、中信银行、广发银行等在内的私人银行都是隶属于总行层面的单独部门，也就是说，即使是该行行长（分行或支行），对私人银行也不能干涉。

一般来说，在银行具体工作中，如果某个客户的资产高达千万，银行零售业务人员发现之后，他们将该客户推荐给私人银行，或是安排其与单独的理财经理对接，一般来说，每个VIP客户都有自己的理财经理。

“您是金卡客户吗？如果是的话，关于理财的信息及资料，请与

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您的理财经理联系。”在招商银行某支行大厅内，其大堂经理对《融资中国》记者说。

“在工商银行，私人银行部门是总行管理的单独部门，即使在各个地方的工商银行内部，大家都会看到私人银行，但是，我们是直接与总行私人银行对接的，与当地的银行关联并不大。”工商银行私人银行部某工作人员告诉记者。

“这部分人掌握着中国大部分高净值客户的资料，又直接面对客户，如果没有制度性的管理，一旦出现问题，对银行影响很大。”该支行行长表示。

那么，拥有大部分大客户的私人银行将如何管理？据记者了解，截至目前，由于一直是新兴业务，在银行的资产负债表中业务贡献比例并不明显，因此，在私人业务的管理制度完善方面，相比贷款等业务，银行有非常完善的管理制度。并且，在私人银行部门，往往流动性也比较大，拥有较多客户资源的人经常被第三方理财公司挖角。

“关于这部分员工的薪酬，我们与零售业务并没有多大差别。”中信银行私人银行某员工告诉记者。

而据《融资中国》记者了解，私人银行直接面对高净值客户的员工与其他部门员工没有明显差别。因此，如果一旦有外部的理财产品与其收入挂钩，在利益面前，很容易爆发类似华夏银行的“理财门”事件。

风控难题

虽然理财产品成功地转移了银行惯常存在的存款压力，然而，鱼龙混杂之下，某些风险级别较高的理财产品也随之混入，加剧了理财产品的风险控制。

以PE基金为例。

建设银行私人银行部门曾作为渠道介绍某基金与其VIP客户认识。

随后，该基金成功发行了一款5亿人民币的PE产品，该产品投资期限为5年，由基金与投资者直接签订，银行并不对该产品负责，也从未在此后查询该基金的动向。

通常，该基金每年给LP进行一次面对面的汇报，每个季度，会

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有一个报表发送到LP的邮箱。但对于，“这支基金投资了哪些项目？这些项目是所谓的好公司还是一些壳公司？”等后续的信息，LP并不知情。

“在银行与PE基金的合作过程当中，很多银行认为，自己只是起到渠道作用，介绍基金与投资者认识，并不用承担责任，然而，客户是冲着银行的名义过去的，如果一旦基金表现不好，很容易影响客户对银行的信任。”开物基金合伙人陈亿飚告诉《融资中国》记者。

“我认为银行还是选择托管PE基金业务比较稳妥，费用稳定，而风险也较低，无论是渠道费用还是其他费用，由不熟悉这些业务的银行从业人员来负责，风险比较大的。”该银行行长告诉《融资中国》记者。

据记者了解，在各大私人银行，虽然在私人银行内部有专门的银行理财产品审核部门和风险控制部门，然而，这些工作人员并没有在基金公司或者PE公司的工作经历，而大多是由其他部门调离而来，因此，在审核过程中，存在较多漏洞。

据曾与民生银行合作过的某PE机构介绍，通常，某家PE如果希望通过民生银行的私人银行进行融资，需要先将其拟投资的公司以及其PE产品一并提交到民生银行私人银行相关部门进行审核，审核通过之后，再由私人银行下发到理财经理进行密集销售。

“我们负责银行理财产品的审核工作，再用我们自己的渠道发行出去。”民生银行私人银行某负责人告诉《融资中国》记者。

“我们先不说私人银行不了解其PE产品的特点，单从项目来说，他们对这些项目的审核能到什么程度？他们了解这些项目吗？是真项目还是壳公司？”某PE合伙人不无担忧。

没有人回答他的疑问。

显然，银行业急切转型的背后，在私人银行较高的利润之下，如何控制风险成为被投资者和银行所忽视的问题。

推荐第7篇：私人银行服务体系

私人银行业务服务体系示意图

图注:①产品经理隶属于产品设计部门，私人银行客户经理收集客户需求，整理反馈给产品经理，产品经

理据此设计研发适合客户需求的个性化产品，设计好的产品交由私人银行客户经理提供给客户，在销售过程中不断改良。

②私人银行部负责对私人银行业务的统筹管理，理财专家组隶属于私人银行部，由熟悉税务、法律、

各投资领域(包括基金、证券、收藏、衍生工具等)的业界专家组成，为私人银行客户经理提供专业支持。

③资产管理部门负责私人银行客户资产的管理和运作，为客户提供资产管理服务。 ④公司部门负责对私人银行客户提供企业财务咨询，将企业财务规划方案交由私人银行客户经理传递

给私人银行客户

⑤私人银行客户经理在为客户提供服务时，应严格遵循理财师执业准则，实现服务的流程化，在了解

客户风险偏好的基础上，进行财务分析，然后根据客户的需求，制定切实可行的理财方案，协助客户执行方案，及时根据客户情况评估调整理财方案，真正做到为客户提供个性化专业化综合金融服务。私人银行

关系经理则负责私人银行客户的日常联络，为私人银行客户经理提供辅助服务，作为私人银行客户经理的助理存在。

服务流程的设定，不仅可以有效的提高为客户服务的效率和质量，而且可以起到对客户经理的约束作用，在一定程度上避免客户经理的不规范行为给银行带来的不利影响。在这一点上，我国商业银行可以参照中国金融理财策划师标准委员会根据国际标准制定的金融理财六大步骤来进行标准流程的设定。这六个步骤是:建立和界定与客户的关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案的执行①。我国商业银行可以将这六个步骤细化为建立客户关系、收集客户基本资料、目标及期望、分析客户当前财务状况、分析客户家庭风险状况、分析并调整客户目标、提出理财方案并与客户确认方案内容、执行理财方案、理财方案执行效果评估与调整。在界定服务流程的同时，要对理财师为客户提供的方案以书面方式界定收费标准、法律责任，以防范风险。

引用自中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会(FPCC)组织编写的《个人理财》，中信出版社，2004年11月第l版

第四章我国私人银行业务服务体系构造与策略分析

私人银行业务的主要产品和服务

目前，私人银行业务的内容包罗万象，从股票、债券、投资基金、全球外汇买卖市场、黄金白银的交易到名画古董、艺术品、宝石、现代艺术、家族生意、赛马、上市、继承事宜、离婚和财产保护、税收、信托等等的个人理财服务，几乎无所不包。如果按服务范围分，则包括以下三个方面： 2.3.1 投资服务

根据客户的参与程度不同，私人银行业务的投资方式分为“咨询型”和“任意型”两种：前者为自主资产组合管理——私人银行严格按照一定的准则管理资产，通常是经过与顾客协商、达成委托协议，在此框架内进行资产运作。资产管理人通过对每一个顾客专门制定资产组合，以迎合客户的个性化需要。后者是非自主资产组合管理——主要针对资产组合规模较小的客户，它基本上由各种投资基金构成，私人银行通过使用投资基金组成，可以有效的管理客户的资产，优化小额资产组合，将多块资产整体运作，达到规模经济效应。此外，投资服务还包括私人权益投资、融资租赁、风险投资和杠杆兼并等。奢侈品投资指投资于珠宝、绘画、瓷器、雕刻、名贵汽车和马车等。为了加强专业性和权威性，在奢侈品领域，私人银行主要依靠外部的知名专家，只有极少数私人银行拥有自己的专家。（同奢侈品领域一样，私人银行的对冲基金和风险投资基金服务也基本是由专业服务商提供的。） 2.3.2 银行服务

提供大多数银行业务；多币种存款；贷款、按揭贷款；信用卡、支票；离岸现金管理工具；所有的国债服务等。不附加收费的活期账户；提供有竞争力的定期储蓄利率水平和灵活的利息支付；信用卡和收费卡服务；支票本、卡服务和账单的品牌服务。 2.3.3 咨询服务

1．税务咨询。主要包括：与投资无关的税务咨询和税务规划；拟订移民前税务规划；与投资管理相关的税务咨询和计划，如收入税、公司股息、印花税、资本利得，税收法律对资产组合管理得影响等。目的是使客户拥有最佳的税务形式，尽可能地减少税务负担。

2．房地产咨询。主要包括：房地产融资、房地产购买、房地产清算、合同审查等。目的是使客户在房地产投资中更有效的分散风险，增加回报。 3．人寿保险服务咨询。主要包括：人寿保险、人身意外伤害险、一般保险、医疗保险等保险产品。一般而言，保险产品的风险比较低，不象发放银行贷款那样存在较高的违约风险。私人银行往往通过销售保险产品作为其财富管理的第一步。国际大型的商业银行特别是那些大的金融控股公司或全能银行，早已进入保险市场，通过建立分公司的形式，专门为富裕人士综合性的服务。

一个完整的私人银行业务流程，往往包括以下十个步骤:第一步:资本资料收集。需要收集的资料包括客户信息、客户家庭信息、客户事业信息等内容。第二步:资产现状分析。包括对客户的收支状况、储蓄状况、借贷状况、保障状况、投资状况、税务状况等方面的分析。第三步:风险分析。包括经济风险、事业风险、个人风险、财务风险、责任风险、投资风险、市场风险、风险承受力、能转化的风险等方面的分析。第四步:资产管理目标分析。包括人生目标、阶段性目标、分解各阶段服务需要、各阶段财务目标等。第五步:客户资产预测与评估。包括资产未来预测、现金流预测、市场机会与威胁、适用的假设、资产状况的财务优劣、资产评估等。第六步:财务目标的确认。包括服务需求、财务目标的确认、服务目标的确认、阶段性财务目标的确认等。第七步:基础规划。主要有基本财务规划，包括收支的预算、储蓄的策划、借贷的策划等;保障的策划，包括保障目标、风险管理、保障策略、保障建议等;税务的策划，包括税务的目标、税务的策略、避税的方法、资产海外的安排及实施方法等;个人事业财务策划;资产选择与继承策划。第八步:建立投资组合。主要包括设计资产组合，包括固定资产、私有和上市公司股权、金融凭证、贵重金属、收藏品、继承和信托资产等;客户资产管理未来预测;资产收益整体预测。第九步:实施计划。包括实施时间表、实施步骤、实施目标等。第十步:绩效评估。包括建立评估条件、考核业绩、调整资产配置、修正目标等。

核心业务：

私人银行的核心业务包括如下内容: (l)资产管理服务，或者称投资管理服务

这是银行在向客户提供顾问式服务的基础上，接受客户的委托和相关授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，由银行选择、决定投资工具的买卖并代理客户进行资产管理等的业务活动。这是私人银行财富管理中最基本和最重要的业务。资产管理业务又具体分为自主资产组合管理、非自主资产组合管理以及其他投资服务三类。 (2)保险服务

对于私人银行的财富管理来说，提供人寿保险、意外伤害保险、一般保险、医疗保险等保险产品是其重要内容。从历史的角度看，私人银行往往通过销售保险产品迈出其财富管理的第一步，因为其风险较低，不会像发放银行贷款那样存在较高的违约风险。国际上大的商业银行特别是大的金融控股公司或全能银行，早已进入保险市场，通过建立分公司的形式，专门为富裕人士提供服务。将保险产品与传统的银行业产品统一经营，是目前国际金融集团的通行做法。 (3)信托服务

财产信托也是私人银行保障客户财富的有效方式。受托人(一般是私人银行)可按照客户的特别要求制定信托协议。财产信托保密性极高，受托人以自己的名义负责信托的所有业务，使第三者无法得知委托人或受益人的身份。信托业可取代遗嘱，以避免预立遗嘱与认证遗嘱的程序公开，同时还可以免交巨额的遗产税。 (4)税务咨询和计划

税务咨询和计划的目的是尽可能减少客户的税务负担，使其拥有最佳的税务形式。私人银行提供的这方面服务主要包括:为跨境移民拟定移民前税务计划;与投资无关的税务咨询和税务规划;准信托服务，包括妥善填写纳税申报单;税务法律和程序援助:与投资管理相关的税务咨询和计划，如收入税、公司股息、印花税、资本利得，税收法律对资产组合管理的影响等。 (5)遗产咨询和计划

遗产咨询和计划的目的在于，当发生客户死亡事件时，以最小的钱财和感情成本，处理好财产的管理和转移。私人银行提供的这方面的服务有:拟定遗嘱及遗产合同;执行遗嘱;清算己故人士遗产。还有一类服务是帮助客户拟定婚姻财产协议，订立遗嘱，并充当遗嘱执行人。 (6)房地产咨询

房地产咨询的目的是使客户在房地产投资中更有效的分散风险、增加回报。私人银行在这方面提供的服务包括:针对房地产问题的研究;房地产购买:房地产融资:合同审查;房地产清算等。

总之，私人银行服务是一种综合解决方案。为满足客户复杂多样的金融需求，私人银行业务形成了多元化的产品结构:一是根据客户金融需求制定具有综合性且能体现个性化特点的理财规划，包括现金流、债务、税收、投资、保险、退休金、不动产以及业务延续性发展计划等。二是资产管理业务，通过个性化的投资组合管理，帮助客户保护和增加财富。三是信托和不动产业务，为客户的财产管理提供保障，降低不动产税，并保证按照客户的期望对资产进行安排。四是托管业务，通过保管、报告、记录、交易结算、收入归集、资金分配以及其他特殊托管服务来支持客户的投资行为。五是为客户定制存、贷款等金融和银行产品，为实现杠杆投资收益服务。这种多元化的私人银行业务在为客户提供综合服务的同时，也扩大了收费业务基础—业务越复杂，收费项目越多，还可以通过贷款获取利差收入。银行客户需要私人银行为其家庭或个人管理财富,为其商业活动提供金融和发展支持。为了满足这些需求,私人银行家们必须同时充当商业银行、投资银行、税收咨询专家、律师、会计师和一般财富管理者的综合角色。目前国际上，私人银行依据客户不同需求形成了一系列各具特性的产品和服务: 1.现金管理或资本账户服务:提供大多数银行业务; 多币种存款; 贷款、按揭贷款;信用卡、支票;离岸现金管理工具;所有的国债服务等。

2.投资账户:股票经纪服务;研究建议;投资管理工具;根据不同的投资组合规模提供不同级别的咨询服务等。

3.资产组合服务:投资于管理基金;私人银行或专家投资经理人管理的资产组合系列产品;按照银行客户需求而构建的资产组合;保守的基金,如高等级国债、稳定的蓝筹股等;激进的基金,如对冲基金、资本基金、财产基金、商业基金等;依据客户的财富数额、管理基金的范围,客户在这些基金的管理方面享有充分的自由权,可以主动管理,也可以委托经营。

4.投资服务:分析报告和市场情报服务;定期经营报告(通常是月度报告) ;派息支付管理及其细节;基金转手费用细节;充当代理人或托管服务。

5.信托服务:遗嘱执行人;信托委托人(在岸和离岸) ;保险产品(人寿和非人寿) ;公司信托服务;安全存款服务;不动产计划;税收计划。如福特公司的 CEO经过私人银行的规划，一年仅有 7%的年税率，而美国普通人税率都在 20%-30%左右。

6.顾问服务:货币管理和财宝管理服务;政治风险、汇率预测;收藏咨询、艺术品、贵金属、良种马;经济研究服务等。

7.个人资产组合经理人:客户享有专门指定的客户经理。另外我们也可以选取欧洲和美国两个典型私人银行所提供的产品服务作一比较，从而看出虽然具体业务操作风格会有不同，但基本金融产品工具相差不大，所提供的服务也大致相同，这也反映出私人银行业务全球化发展的结果。

私人银行的业务类型

按不同标准，私人银行业务可分为不同类型。

1.在地和离案私人银行业务。私人银行业务可划分为在地（onshore）业务及离岸(offshore) 业务。以存款计算，估计目前约 65% 或近12 万亿美元为在地业务，35%或约 6 万亿美元为离岸业务。北美是全球最大私人银行在地业务市场，估计该地区的私人银行所管理的现金及流动资产占全球在地业务的 50%以上；其次是欧洲，欧洲私人银行经营的业务约 70%属于在地业务，高于全球平均水平；然后则是日本及亚太地区。在离岸市场方面，瑞士及卢森堡是全球最大的离岸私人银行中心，仅瑞士估计就吸引了全球约三分之一的这类离岸资产。2.关系到向和利润导向的金融业务。英美国家的私人银行多采取利润导向的战略，而欧洲大陆的私人银行更注重关系和信任。3.全权资产管理和仅提供投资咨询的私人银行业务。传统上，客户授权给私人银行家全权管理资产，但现在越来越多的客户倾向于自主投资，私人银行家只负责提供投资咨询建议。

流程：

一般私人银行业务依据以下八个层面展开工作：第一步基本资料收集，包含客户信息、客户家庭信息、客户事业信息；第二步资产现状分析，由分析师对客户收支状况、储蓄状况、借贷状况、保障状况、投资状况、税务状况进行全面分析；第三步是风险分析，这是控制客户风险并提供相匹配产品服务的关键一步，主要是从经济风险、事业风险、财务风险、责任风险、投资风险、市场风险、风险承受力，能转化的风险等方面分析；第四步是资产管理目标分析，确定客户人生目标，并进行阶段性目标分解，明确各阶段服务需要及各阶段财务目标；第五步是客户资产预测与评估，包括资产未来预测、适用的假设、现金流预测、资产状况的财务优劣、市场机会与威胁、资产评估；第六步是具体财务目标的确认；第七步是基础规划，这一步也是相当重要的一步，需要与客户充分沟通，制定全面计划，具体含有储蓄借贷的基本财务策划、风险规避的保障策划、税务策划、个人事业财务策划、资产转移与继承策划；第八步是建立投资组合，使用各种金融工具产品建立最佳投资组合，为客户赢得最大收益；第九步是实施计划，由具体经理人进行操作；最后一步是绩效评估，考核方案执行的业绩，以便适时修正目标，调整资产配置。

（六）私人银行业务经营发展新趋势

传统上,私人银行业务经营被认为具有以下特征: (1) 一致的或可预测的收入现金流; (2) 低资本要求; (3) 以收费为主要收入来源; (4) 低风险业务组合;(5) 低成本基础。所以私人银行往往被认为是低风险高收益行业。但是,私人银行业务经营的上述特征正在经历着巨大的变化,越来越多的新的竞争者的进入,以及诸如投资银行、经纪人公司、共同基金公司、投资经理人、贴现经纪人等的竞争,要求私人银行有更高的资本注入以便提高科技水平、培训员工的专业技能及扩展在各领域的业务。同时,这些竞争也带来了某些私人银行业务的集中趋势。近几年的调查显示,私人银行采取压缩成本、提高利润的经营战略要点如下: (1) 加强客户市场的细分和利润分析,同时强调客户生命期关系的价值;(2) 在客户和产品层面提高成本管理实践; (3) 利用标准化和再造机制提高生产率和服务质量; (4) 更强调利润测量和报告; (5) 提高技术水平以更贴近客户的需求。 11

推荐第8篇：银行客户活动致辞

银行客户活动致辞(精选多篇)

联谊会xx年新年致词

成!

×××年，××银行深入贯彻党的xx大精神，全面树立和落实科学发展观，满怀豪情地迎来了周年华诞，勇敢地实践着股份制改造这项伟大而艰巨的事

业，致力于打造最具价值创造力银行。××年，承蒙在座各位领导和嘉宾的密切关注和大力支持，××银行稳步推进各项改革，深入实施结构调整，大力营销优质贷款，积极拓分别达到n%和n%，基本达到国际先进银行平均水平。

作为n年北京奥运会唯一银行合作伙伴，我们坚持“追求卓越、客户至上、精细管理、团结协作”，以良好的服务质量获得中外客户一致好评。创下了客户零投诉、服务零差错的佳绩，展现了中国金融企业的良好形象。

面对突如其来的“5·12”地震灾害，充分体现了企业的爱心和社会的责任。捐款捐物、交纳“特殊党费”等累计捐赠超过1.3亿元。

在达州，我们以“追求卓越”作为全行的核心价值观，务实地在“诚信、绩效、责任、创新、和谐”基础上，大力营造“诚实守信、尽职尽责、改革创新、以人为本”的工作氛围，为构建“活力达州、开放达州、和谐达州”做出了应有的服务与

贡献!

我们深知，银行之所以能够取得如此的成就，能够拥有如此的爱心义举，离不开社会各界的关注与信赖，离不开在座各位嘉宾朋友的支持与厚爱。

为此，我提议让我们再次以最最热烈的掌声向到会的嘉宾和朋友，表示最最热烈的欢迎和衷心的感谢！

今天，为答谢在座的各位嘉宾朋友，长期以来对m银行的信任和关注，我们特意邀请到资深金融理财专家为您提供积极有效的投资理财知识及资讯，愿在座的各位嘉宾喜欢！

昨天，我们相识、相知。今天，我们相逢、相遇在m银行的天空里，既是一种缘分、又是一种契机、还是一种福气。

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：

家庭幸福！事业成功！安享一生！

谢谢大家！

在中国银行vip客户答谢会上的

致辞

在中国银行vip客户答谢会上的

致辞

尊敬的各位嘉宾、各位朋友：

大家好!

今天我们非常有幸地邀请到了多年来一直关心、关注、我行的新老客户和朋友，莅临今天的vip客户答谢会。

首先，请允许我代表中国银行h支行的全体员工，对各位嘉宾的光临，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！

成立于1912年的中国银行，曾长期作为我国唯一的外汇外贸专业银行。数十年来，中国银行始终立于改革开放的最前沿，不断解放思想，实事求是，开拓进取，锐意创新，努力建设国际一流银行，从优秀到卓越，始终与我国改革开放的伟大事业共进步。

2014年6月1日、7月5日，中国银行先后在香港和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家a+h发行上市的国有商业银行。

如今，中国银行事业已发展成为国内同业中唯一拥有商业银行、投资银行、保险、直接投资、资产管理、基金管理及租赁等多个业务领域的金融集团。 2014年末，中国银行资产总额达到59955亿元，比2014年末增长50.64%，连续18年入选美国《财富》杂志“世界500强”企业，先后8次被《欧洲货币》评选为“中国最佳银行”和“中国最佳国内银行”。所有者权益达到4247亿元，市值达到1978亿美元，列全球上市银行第4位。总资产净回报率和股本净回报率分别达到1.10%和14.00%，基本达到国际先进银行平均水平。

作为2014年北京奥运会唯一银行合作伙伴，我们坚持“追求卓越、客户至

上、精细管理、团结协作”，以良好的服务质量获得中外客户一致好评。创下了客户零投诉、服务零差错的佳绩，展现了中国金融企业的良好形象。

面对突如其来的“5〃12”地震灾害，充分体现了企业的爱心和社会的责

任。捐款捐物、交纳“特殊党费”等累计捐赠超过1.3亿元。

在达州，我们以“追求卓越”作为全行的核心价值观，务实地在“诚信、绩效、责任、创新、和谐”基础上，大力营造“诚实守信、尽职尽责、改革创新、以人为本”的工作氛围，为构建“活力达州、开放达州、和谐达州”做出了应有的服务与贡献!

我们深知，中国银行之所以能够取得如此的成就，能够拥有如此的爱心义举，离不开社会各界的关注与信赖，离不开在座各位嘉宾朋友的支持与厚爱。

为此，我提议让我们再次以最最热烈的掌声向到会的嘉宾和朋友，表示最最热烈的欢迎和衷心的感谢！

今天，为答谢在座的各位嘉宾朋友，长期以来对中国银行的信任和关注，我们特意邀请到资深金融理财专家为您提供积极有效的投资理财知识及资讯，愿在座的各位嘉宾喜欢！

昨天，我们相识、相知。今天，我

们相逢、相遇在中国银行的天空里，既是一种缘分、又是一种契机、还是一种福气。

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：

家庭幸福！事业成功！安享一生！

谢谢大家！

2014-12-17

徽商银行vip大客户联谊party答谢会

来源:徽商银行vip大客户联谊party答谢会发布日期:2014-4-24 10:13:28

徽商银行vip大客户联谊party答谢会

—暨朝晖美容“魅力女人健康人生”知识讲座

主办单位：徽商银行芜湖支行

芜湖市女企业家协会

承办单位：徽商银行芜湖支行

协办单位：香港朝晖美容芜湖旗舰店

一、时间：2014年8月25日

二、地点：芜湖市铁山宾馆

三、出席人员：

***********

四、活动环节：

第一环节徽商之光

主持人开场白，介绍到会嘉宾。徽商银行辉煌发展历程，介绍徽商银行企业文化。??

第二环节魅力女性专题知识讲座

第三环节游戏抽奖、自助晚宴、

第四环节预约面诊、现场体验

五、朝晖美容部分活动筹备内容：

1、员工表演手语舞蹈：《感恩的心》

2、朝晖美容“特级三纹师”演唱：邓丽君歌曲

3、特邀香港华新集团华东区总经理、朝晖美容首席顾问——中国著名十大营养保健师、高级讲师：张新峰老师，《魅力女性亚健康的自我保养》专题讲

座；

4、抽奖箱小金猪：38个；

5、顾客互动游戏；

六、活动时间流程：

讲座前奏：3名化妆师现场免费化妆、免费设计眉毛；播放香港朝晖美容集团形象宣传片

一．徽商银行主持人引出讲座环节：介绍朝晖美容5分钟

二．主持人暖场，宣布讲座开始，互动，调整会场纪律，渲染会场气氛。5分钟

三．主办方领导讲话5分钟

四．砸金猪抽奖：欢乐奖10人5分钟

五．朝晖员工风采展示5分钟

六．砸金猪抽三等奖3名5分钟

七．主持人介绍并推出主讲嘉宾：张新峰老师5分钟

八．张老师课程

主题：魅力女性亚健康的自我保养

课程内容纲要：

1、职业女性个人魅力塑造与亚健康保养；

2、职业女性个人饮食起居的习惯与压力环境因素内在关系；

3、魅力女性经络养生之道；

4、魅力女性亚健康调理；等

九砸金猪抽二等奖2名分钟

十．员工风采展示5分钟

十一．抽一等奖1名5分钟

十二．赠送限时体验卡，有兴趣的顾客预约坐诊或护理体验15分钟

十三．自助晚宴1

十四．顾客体验护理/张老师坐诊90分钟

小时5

xxx同志在xxxx年vip客户

新春联谊会上的致辞

尊敬的各位企业家、各位老板：

大家，下午好！

征途如虹，岁月如歌，在这个美好的春天，在富丽堂皇的新世界大酒店，我们十分高兴地迎来了xxx行vip客户新

春联谊会。今天，我们在这里欢聚一堂，共谋合作发展之路，旨在通过交流，增进友谊，携手繁荣，寻求发展共赢的新机遇。在此，我谨代表xxx行党委和全体员工，向百忙之中莅临本次活动的各位来宾表示热烈的欢迎！向多年以来一直关心和支持我行发展的在座的各位企业家、各位老板表示衷心的感谢！

过去的20xx年是极不平凡的一年。挑战前所未有，机遇也前所未有！在xxx xxx的政确领导下，在人民银行和银监部门的关心支持下，在在座各位的大力支持下，我们全行上下冷静思辨，从容应对，牢牢把握“后危机时代”提供给我们的难得发展机遇，化危为机，增贷款、上存款、防风险、登台阶，业务规模得到了前所未有的大提升，经营业绩实现了历史性突破。截止xxxx年末，我行各项存款余额xxx亿元，比上年增加xx亿元，增速达xx%；各项贷款余额xx亿元，比上年增加xx亿元，增速达xx%。存、贷款总量及当年增量均位居

全县金融机构之首。xxxx年这些成绩的取得，无不凝聚着在座各位企业家和老板的殷切关怀和鼎力支持。

风正潮平，自当扬帆破浪；任重道远，更需策马扬鞭xxxx年是“十二五”的开局之年，也是泗阳农商行的奋发进取之年。新的一年里，我们将以更加饱满的热情、更加科学的观念、更加务实的态度、更加昂扬的斗志，谱写xxx行的新篇章，一如既往、全心全意为新老客户做好金融服务，为在座各位提供优质、高效的金融服务，全力推动全县经济社会又好又快发展。

金虎长啸辞旧岁，玉兔献瑞迎新春。值此新春佳节之际，在此给各位拜个晚年，祝各位来宾、各位朋友事业兴旺、财源广进！我们深信，本次联谊会必将是一次增进友谊、绽放激情的盛会，必将在我们之间搭建起一座沟通的桥梁，为在未来的大协作、大发展的过程中，让我们携手并肩，为实现更广泛的“双赢”奠定可靠而坚实的基础。在今后

的日子里，让我们走得更近，共同携手去创造更加辉煌灿烂的明天！

最后，我提议：让我们共同举杯，为各位嘉宾事业的蒸蒸日上，为各位嘉宾的身体健康、工作顺利、生活愉快、万事如意。

干杯！

致辞

各位行长、各位代表，同志们、朋友们：

大家上午好！

红叶黄花冬日暖，喜上梅梢贵客来！

在党的十八大胜利召开，江苏农发行建行十八周年之

际，在千年积胜地，人间新天堂--苏州，我们华东六省一市分行的各位领导和各位参赛代表喜聚一堂，共赴佳约。在此，我代表江苏省分行党委，向各位贵宾的到来表示最热烈的欢迎！

华东六省一市是我国经济、金融、文化最具活力之地，改革开放以来，经

济社会的发展一直领先全国。农发行建行以来，我们华东六省一市分行深深扎根这片热土，不断深化改革，不断拓展支农空间和服务功能，以一系列探索突破和创新举措，实现了自身的健康快速发展，为当地经济社会的进步做出了积极的贡献。同时，又以敢为人先、率先发展的实践经验为我国农业政策性金融的改革发展提供了参考蓝本。改革给了我们名份和机遇，历史赋予我们责任和使命，农发行的金字招牌因为我们而更加璀璨夺目，我们的明天一定会更加美好灿烂！

我们华东六省一市分行历来互动频繁，联系紧密。“工会工作协作委员会”是我们进一步沟通交流的又一个平台。这是一种非常好的形式，自成立以来举办了数次联谊活动，为密切关系，增进友谊发挥了重要的作用。今天，我们相聚于此，举办扑克牌比赛，也得益于这个平台的良好运作，我们希望，也共同祝愿今后的活动越办越好，我们相互之

间的兄弟关系更加亲密无间。

扑克牌比赛是智慧和技巧的较量，也要靠队友的共同配合，虽然没有激烈的对抗，但可以说是一场没有硝烟的战斗。当然，它是一项团体活动，有很强娱乐性，所以，我在此先预祝大家都能发挥高水平，取得好成绩，更重要的是收获好心情！

苏州是国家历史文化名城，素有人间天堂的美誉，建城已有2500年历史，素来以山水秀丽、园林典雅而闻名天下，有“江南园林甲天下，苏州园林甲江南”的美称。希望各位领导和同志们在比赛之余能够放松心情，慢慢品味苏州之美、苏州之味，祝大家在苏期间心情愉悦，万事如意！

最后，预祝本次比赛圆满成功，也期望下次活动早点到来！

谢谢大家。

推荐第9篇：银行客户活动致辞

银行客户活动致辞

联谊会xx年新年致词

金狗吠吠辞旧岁，金猪越拦迎新春。和着浓浓春意，伴着良辰美景，我们在这里举行迎春座谈会。在此，我谨代表××银行行全体员工向与××银行精诚合作、携手共进的新老客户致以美好的祝福，向鼎力支持××银行改革与发展的各级领导、各界朋友表示衷心的感谢，祝大家鸡年好运，阖家幸福，功成名就，财运亨通，万事如意，事业有- 成! ×××年，××银行深入贯彻党的xx大精神，全面树立和落实科学发展观，满怀豪情地迎来了周年华诞，勇敢地实践着股份制改造这项伟大而艰巨的事业，致力于打造最具价值创造力银行。××年，承蒙在座各位领导和嘉宾的密切关注和大力支持，××银行稳步推进各项改革，深入实施结构调整，大力营销优质贷款，积极拓(展金融市场，努力压缩不良资产，不断提高服务质量，切实抓好基础管理，实现了各项业务持续发展、经营效益稳步攀升、安全稳健经营的目标。××年，在得到社会各界大力支持的同时，××银行也本着“以市场为导向，以客户为中心”的原则，积极多方筹集资金，支持地方经济建设和企业发展壮大，在办好基本建设贷款、流动资金贷款、资金结算、中间代理等传统业务的同时，与时俱进地打造“乐得家”个人住房贷款、“乐当家”理财服务、“百易安”交易资金托管、“路通”电子银行服务、“速汇通”个人电子汇款、“汇得盈”外汇理财等一

批新的品牌业务，满足了社会各界多元化的金融服务需求。另外，还开办了票据承兑业务，促进了商品流通。

×各位嘉宾，过去的一年是充满欢欣和希望的一年：全国人民团结一致，全面建设小康社会，改革开放和经济建设取得重大进展;工程为南宁市描绘了美好的未来，东博会的召开为南宁市的经济腾飞画下了浓妆重彩的一笔……而新的一年，将给我们带来新的希望! ×回顾过去，我们倍感自豪;展望未来，我们信心满怀。在新的一年里，××银行将坚定不移地推进各项改革，进一步做好股份制改造试点工作，以国际先进商业银行为标准，紧紧抓住改革管理体制、转换经营机制、促进绩效进步这几个中心环节，在公司治理结构、业务发展机制、财务会计管理、风险内控体系、人力资源管理体制、激励约束机制和××银行企业文化等方面取得重大进展。

×东风浩荡皆为瑞，银雪飞舞迎丰年。各位领导、各位嘉宾，××银行的发展壮大，离不开你们的关心与支持。我们真诚地希望在新的一年里，在座社会各界人士能一如既往地关心××银行、信任××银行、支持××银行!我们也将一如既住地秉承“客户至上”的理念和“优质服务”的宗旨，全面提升××银行的产品质量、科技含量和服务水平，通过营业网点、客户经理、电子银行三大营销服务渠道，为您降低运营成本、提高投资效益，创造利益共享，全方位提供优质、快捷、高效的服务，实现银企互动、银企“双赢”，共同普写银行与客户协调发展的新乐章，共同描绘南宁市的美好明天! 大家好!

今天我们非常有幸地邀请到了多年来一直关心、关注、我行的新老客户和朋友，莅临今天的客户答谢会。

首先，请允许我代表m银行h支行的全体员工，对各位嘉宾的光临，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！

成立于n年的m银行，曾长期作为我国唯一的外汇外贸专业银行。数十年来，m银行始终立于改革开放的最前沿，不断解放思想，实事求是，开拓进取，锐意创新，努力建设国际一流银行，从优秀到卓越，始终与我国改革开放的伟大事业共进步。

n年n月n日、n月n日，m银行先后在香港和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家a+h发行上市的国有商业银行。

如今，m银行事业已发展成为国内同业中唯一拥有商业银行、投资银行、保险、直接投资、资产管理、基金管理及租赁等多个业务领域的金融集团。

n年末，m银行资产总额达到n亿元，比n年末增长n%，连续n年入选美国《财富》杂志“世界500强”企业，先后8次被《欧洲货币》评选为“中国最佳银行”和“中国最佳国内银行”。所有者权益达到4247亿元，市值达到1978亿美元，列全球上市银行企业的良好形象。

面对突如其来的“5·12”地震灾害，充分体现了企业的爱心和社会的责任。捐款捐物、交纳“特殊党费”等累计捐赠超过1.3亿元。

我们深知，银行之所以能够取得如此的成就，能够拥有如此的爱心义举，离不开社会各界的关注与信赖，离不开在座各位嘉宾朋友的支持与厚爱。

为此，我提议让我们再次以最最热烈的掌声向到会的嘉宾和朋友，表示最最热烈的欢迎和衷心的感谢！

昨天，我们相识、相知。今天，我们相逢、相遇在m银行的天空里，既是一种缘分、又是一种契机、还是一种福气。

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：

家庭幸福！事业成功！安享一生！

谢谢大家！

致辞

尊敬的各位嘉宾、各位朋友：大家好! 今天我们非常有幸地邀请到了多年来一直关心、关注、我行的新老客户和朋友，莅临今天的vip客户答谢会。

首先，请允许我代表中国银行h支行的全体员工，对各位嘉宾的光临，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢！

XX年6月1日、7月5日，中国银行先后在香港和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家a+h发行上市的国有商业银行。

如今，中国银行事业已发展成为国内同业中唯一拥有商业银行、投资银行、保险、直接投资、资产管理、基金管理及租赁等多个业务领域的金融集团。 XX年末，中国银行资产总额达到59955亿元，比XX年末增长50.64%，连续18年入选美国《财富》杂志“世界500强”企业，先后8次被《欧洲货币》评选为“中国最佳银行”和“中国最佳国内银行”。所有者权益达到4247亿元，市值达到1978亿美元，列全球上市银行上、精细管理、团结协作”，以良好的服务质量获得中外客户一致好评。创下了客户零投诉、服务零差错的佳绩，展现了中国金融企业的良好形象。

面对突如其来的“5〃12”地震灾害，充分体现(内容来源好 )了企业的爱心和社会的责任。捐款捐物、交纳“特殊党费”等累计捐赠超过1.3亿元。

在达州，我们以“追求卓越”作为全行的核心价值观，务实地在“诚信、绩效、责任、创新、和谐”基础上，大力营造“诚实守信、尽职尽责、改革创新、以人为本”的工作氛围，为构建“活力达州、开放达州、和谐达州”做出了应有的服务与贡献! 我们深知，中国银行之所以能够取得如此的成就，能够拥有如此的爱心义举，离不开社会各界的关注与信赖，离不开在座各位嘉宾朋友的支持与厚爱。

为此，我提议让我们再次以最最热烈的掌声向到会的嘉宾和朋友，表示最最热烈的欢迎和衷心的感谢！

昨天，我们相识、相知。今天，我们相逢、相遇在中国银行的天空里，既是一种缘分、又是一种契机、还是一种福气。

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：家庭幸福！事业成功！安享一生！谢谢大家！

XX-12-17 徽商银行vip大客户联谊party答谢会

来源:徽商银行vip大客户联谊party答谢会发布日期:XX-4-24 10:13:28 徽商银行vip大客户联谊party答谢会

—暨朝晖美容“魅力女人健康人生”知识讲座（草案）

主办单位：徽商银行芜湖支行芜湖市女企业家协会承办单位：徽商银行芜湖支行协办单位：香港朝晖美容芜湖旗舰店

一、时间：XX年8月25日（下午14：00—16：00）

二、地点：芜湖市铁山宾馆

三、出席人员：

四、活动环节：

2、朝晖美容“特级三纹师”演唱：邓丽君歌曲

3、特邀香港华新集团华东区总经理、朝晖美容首席顾问——中国著名十大营养保健师、高级讲师：张新峰老师，《魅力女性亚健康的自我保养》专题讲座；

4、抽奖箱小金猪：38个（游戏：猪年砸金猪，猪年好运程！100%中奖）；

5、顾客互动游戏；（讲师准备；互动礼品由朝晖美容提供）

六、活动时间流程：

讲座前奏：3名化妆师现场免费化妆、免费设计眉毛；播放香港朝晖美容集团形象宣传片（10—20分钟）

一．徽商银行主持人引出讲座环节：介绍朝晖美容（备：企业简介）5分钟

二．主持人暖场，宣布讲座开始，互动，调整会场纪律，渲染会场气氛。5分钟

三．主办方领导讲话（也可安排在活动开场总体致辞中概括介绍朝晖企业）5分钟

四．砸金猪抽奖：欢乐奖10人（卡类）5分钟五．朝晖员工风采展示（员工表演手语舞蹈）5分钟六．砸金猪抽三等奖3名（卡类：1000元/张）5分钟七．主持人介绍并推出主讲嘉宾：张新峰老师5分钟八．张老师课程（80分钟左右）主题：魅力女性亚健康的自我保养

课程内容纲要：

1、职业女性个人魅力塑造与亚健康保养；

2、职业女性个人饮食起居的习惯与压力环境因素内在关系；

3、魅力女性经络养生之道；

4、魅力女性亚健康调理；等

九砸金猪抽二等奖2名（法国“嘉露芬“面护疗程卡：1280元/张）分钟

十．员工风采展示（独唱邓丽君歌曲）5分钟

十一．抽一等奖1名（面部护理套装：价值1800元）5分钟十二．赠送限时体验卡，有兴趣的顾客预约坐诊或护理体验15分钟

十三．自助晚宴1 十四．顾客体验护理/张老师坐诊（朝晖美容院）90分钟小时5 年以来一直关心和支持我行发展的在座的各位企业家、各位老板表示衷心的感谢！

金虎长啸辞旧岁，玉兔献瑞迎新春。值此新春佳节之际，在此给各位拜个晚年，祝各位来宾、各位朋友事业兴旺、财源广进！我们深信，本次联谊会必将是一次增进友谊、绽放激情的盛会，必将在我们之间搭建起一座沟通的桥梁，为在未来的大协作、大发展的过程中，让我们携手并肩，为实现更广泛的“双赢”奠定可靠而坚实的基础。

在今后的日子里，让我们走得更近，共同携手去创造更加辉煌灿烂的明天！

最后，我提议：让我们共同举杯，为各位嘉宾事业的蒸蒸日上，为各位嘉宾的身体健康、工作顺利、生活愉快、万事如意。

干杯！

最后，预祝本次比赛圆满成功，也期望下次活动早点到来！谢谢大家。

银行就职表态发言稿2篇

尊敬的*主任、*部长及在座各位，大家上午好：

刚才，*部长宣读了中心支行党委的决定，安排我到**支行工作。对此，我首先对中心支行党委和组织部及各位领导多年来的关心、教育、培养与信任表示衷心地感谢，我将以此作为一个新起点，不负重托，不负期望，在新的岗位上继续勤勉工作，廉洁务实，在前几任行长奠定的良好基础上，团结带领大家使**支行的各项工作百尺竿头，更进一步。

其次，不论是组织安排也好，还是阴差阳错也好，我能远隔百里来到**工作，我认为就是命中注定的缘分，当然也是我的福分，也是我的幸运。我会非常珍惜这个缘分，愿与大家愉快合作，同甘共苦，一起度过一段美好时光。

第三，由于个人才疏学浅，能力有限，我来到这里工作，非常渴望得到大家的理解、配合与支持。当然，我也非常愿意接受大家最严格的监督与检验。只要对支行建设与发展有利，不论是顺耳的意见，还是逆耳的批评，我都会认真对待，虚心接受。我认为这不仅是对我个人的帮助，也是对支行工作的支持。

最后我想说，**支行有中心支行党委的正确领导，有支行班子的精诚团结，有全行员工的齐心努力，我们的各项工作一定会有更大更快发展，我们的生活也一定会越来越好。

谢谢大家。

二0xx年x月十二日

尊敬的*主任、*部长及在座各位，大家上午好：

刚才，*部长宣读了中心支行党委的决定，我表示完全服从。在此，我首先对中心支行党委和组织部及各位领导多年的关心、培养与信任表示衷心地感谢。

其次，我也要对**支行全体员工多年来的理解、配合与支持表示衷心地感谢。

推荐第10篇：中信银行客户沙龙活动策划方案

中信银行畅游竹海感恩有你自驾游活动策划方案

一、前言

为感谢客户对中信银行成都世纪城支行的支持与信赖，特别为中信银行的重要客户举办“感恩客户畅游竹海” 沙龙活动。

二、自驾路线成都---宜宾(蜀南竹海)

在忙碌的工作了5天后,为自己寻找一处幽静闲暇的场所,放松疲惫的心灵,使身心都能接受大自然的洗礼.因此,活动的选址非常重要,既要环境优雅,又要考虑到路途的远近,蜀南竹海距离成都约4个小时车程,能让大家充分享受驾驭的乐趣同时又不会因长时间开车而产生疲惫感,目的地环境优美,空气清新,既有室内的活动场所也有户外风景,不失为周末出行好选择.三、活动内容

自驾出行、篝火晚会、竹林看海、抽奖等。

周六上午9：00从成都出发,晚上抵达蜀南竹海,晚餐后安排篝火晚会,第二天上午畅游竹海,下午自由活动,晚餐后返程.四、会场布置

篝火会场可以气球、彩带、彩灯等饰品装饰出温馨的氛围，电脑、音响设备、话筒、音乐等提前拷贝，因为是篝火晚会，所以小礼品和炭火、食物等准备也应备足.另可再备一些常用药及应急物品（如手电筒）。

五、邀请

筛选客户名单,确定名单后邀约客户,统计参加人数,车辆安排,出行通知,注意事项,邀

请客户时向邀约对象说明活动内容及特色介绍,精彩丰富的内容必将吸引客户参加的积极性.确定参加人员名单后下发邀请函,邀请函寄出后专人电话联系确认是否收到，并确认客人是否能参加，以确定最后的人数便于安排，建议中信银行按每位职员联络并接待2-4位来宾，每位职员需确认客人自驾车前往还是到指定地点安排接送，对负责接待的职员需了解活动的全部情况以便回答客人的咨询。

◆请柬内容参考：

（封面文字内容）

中信银行“畅游竹海感恩有你”自驾游活动邀请函

中信银行世纪城支行

（内页A面文字内容）

尊敬的XXX ：

您好！感谢您一直以来对我行工作的支持与信赖！

中信银行“畅游竹海感恩客户”自驾游活动是我行主办的一场感恩客户的大型户外活动，举办地选在风景如画的蜀南竹海，参加本次活动的来宾均是我行的VIP客户、商界名流、政界精英及我行领导。

整个活动内容非常的丰富多彩,除可享受自驾乐趣外,还可畅游浪漫竹海,期间我们还安排了独具原始风情的篝火晚会,除有美食相伴外,还有歌舞表演期待您的参与!您还可以根据参会人员名单结识更多的成功人士，我行职员均可为您引荐交流。

活动时间定于2011年10月15日-16日恭请准时参加，本次活动定会带给您难忘的记忆！

敬请光临！

中信银行世纪城支行

2011年10月11日

（内页B面文字内容）

中信银行“畅游竹海感恩有你”自驾游活动

篝火晚会表演节目单（拟定）

主持人：

8:00—8:10主持人致开场词

8:10---8:15领导讲话

8:15—8:30团队破冰

8:30—10:30游戏时间(踩气球、绑腿跑、你来比划我来猜、真情传递、时尚摩登秀、运气球、嘉宾才艺展示穿插其间、跳锅庄)

11:00—结束(自由活动)

活动操作：

1、踩气球：每组邀请3位嘉宾上场,腿上绑2只气球,伴着背景音乐去踩对方气球,音乐

结束的时候看哪一组队员腿上剩的气球数越多者为胜,可根据时间多做几轮.提前需准备气球

2、绑腿跑：每组安排3名队员,每位队员的腿分别与另2位队员的腿绑在一起,音乐响

起的时候开始从起点开跑最先到达目的地的一组为胜.提前需准备绳子

3、你来比划我来猜：每组选派2名队员,一个队员根据纸片上的内容用肢体语言来比

划,另一名队员根据队友的提示来进行猜,在规定的时间内答对数最多的为胜.需提前准备好答题卡

4、真情传递：全组的成员都可参与,人越多越好玩.每个人发一只纸杯并用嘴叼着杯子,

整个游戏的过程中,不能用身体的其他部分来接触杯子.给每队的第一个人的杯里倒上相同的水,口令下发后,由第一个人往第二个人的杯子里倒水,依次往后,当传递完后,杯子里的水最多的那组为胜.提前需准备足够的纸杯

5、时尚摩登秀：每组选派2名男生上场,可以借用其他的女士的背包来做道具,伴随音

乐的节奏来进行模特展示,展示结束后,让男生再用刚才借用的背包主人,也就是女士来扮演背包,用同样的背包方式再走一次秀.表演最具创意的一组为胜.道具可根据现场来做选择

6、运气球：每队邀请3名队员上场,2名队员背靠背中间放只气球,将气球安全运送到

目的地,在过程中不能用手去接触气球,另外一名队员可以去阻止其他队的运送,想方设法将对方的气球弄破,同时也要保护自己的队伍气球的安全,最先到达目的地同时气球又没有破掉的队为胜.提前需准备气球。

第11篇：刘静私人银行概述和客户需求分析

1.请分析上榜富人的结构和分布的行业

1.根据2012年中国建设银行和波士顿咨询公司开展的高净值客户调研结果，分析得出：

（1）分析中国富人职业分布特点。高净值客户在职业分布上前五位依次是企业主（包括创业家、企业家）、职业经理人（国企高管、其他企业高管、白领和金领）、其他、全职太太、其他专业人才（如律师、医生等）。

①其中位居首位的“企业主”占比超过一半（达56%），是第二名“职业经理人”的4倍，说明中国富人大多是改革开放后（近35年）创立自己的企业获取第一桶金，属于“创一代”或“富一代”，少数企业主开始资产传承，由“富二代”接手企业。

②中国经济的高速发展推动了价值企业的蓬勃发展，企业所有者与专业经营者的分离更催生了大批金领、白领高级人才，是仅次于“企业主”的第二梯队，占比14%。

③中国传统的“男主外、女主内”的思想，以及女性细致、认真的特点，决定了家庭资产投资集中在妻子手中，在收入丰厚的高收入家庭中，全职太太更承担了绝大多数的家庭事务工作（包括家庭资产投资），在波士顿的调研中达到7%的比例。

（2）结合我行情况验证调研结果。从南京银行的高端客户结构看，基本与波士顿公司调研结果相同，南京银行的营业网点集中在长三角及北京、上海等超大型城市，各地区高净值家庭均超10万人（波士顿2012年调研结果），是高端客户资源最集中的地区；南京银行以“小微企业贷款”为主打业务，在几年小企业经营推广中，已积累了良好的声誉、创新的产品和服务，也具备了相当数量的小企业客户。

2.2012年9月，胡润公布了中国1000位顶级富豪名单，其平均财富达8.6亿美元。排在首位的是饮料业的宗庆后，财富约126亿美元。3周后，《福布斯》发布了内地前100位富豪年度榜单，宗再次排在首位，财富估计为100亿美元。现在《福布斯》杂志将关注的焦点转向了财富阶梯的下一级，称去年流动资产在10万至100万美元的中国人达到1026万，今年将超过1200万。

其研究报告说，其中超过1/3出生于上世纪70年代，他们从事的三个主要行业为金融、贸易和制造业。在接受调查的受访者中，有3/4表示没有移民的打算，但有同样比例的人表示希望送孩子出国读书。美国是他们的第一选择。

《福布斯》说，到去年年底，内地私人可投资资本共计83.1万亿元，比2011年增长13.7%。该杂志调查了符合可投资资产标准的1196人。大众富裕阶层的资产主要来源于工资、奖金和投资收入；他们最喜爱的投资渠道是理财产品、股票和房地产。男性约占55%，一半以上为本科毕业，平均可支配资产为133万元。

《福布斯》说，约54%的受访者家庭年收入为11万元至50万元，27%拥有收入51万元至100万元，14%收入为100万元至500万元。

2/3的受访者表示，他们的年度家庭开支低于30万元，三个主要支出项目为日常开支、孩子的学习费用和投资。大多数受访者增加了旅游支出，旅游是他们的主要休闲活动。其他休闲活动包括运动、开车以及收集古董、奢侈品和现代艺术品。

调查还发现，40%的受访者拥有至少三处房产。对许多受访者来说，实现财务自由是他们的终极目标。近3/5表示他们尚未实现这一目标，超过一半的受访者认为达到这个目标需要600万至3000万元。

第12篇：社区银行客户调查：打造居民家门口的“私人银行”

此信息由中美嘉伦提供 http://th.jlun.net

中国经济指标“新克强指数”：中央动作暗示重要信号

李克强总理2007年任职辽宁省委书记时，曾用用电量、铁路货运量和贷款发放量三个指标分析当时辽宁省的经济发展状况，这一分析方法被众多国际机构认可。

截止目前，李克强出任总理已两年多了，考虑问题的出发点变为全国。与此同时，随着中国经济进入新常态，若继续使用“克强指数”分析中国经济已经不再那么合乎时宜。早在去年李克强在汉堡出席中欧论坛汉堡峰会发表演说时就透露了他关注经济的几个重要指标，“我们提出中国经济运行要保持在合理区间，今年增长的预期目标是7.5%左右。也就是说，只要就业比较充分、物价比较稳定、居民收入同步增长、生态环保取得积极成果，经济增速比7.5%高一点、低一点，都是可以接受的。”

当时有官方人士表示，“如今市场习惯用过去的思维逻辑来分析主要经济数据，从根本上说是没有适应‘新常态’的变化”。中国经济目前正处在裂变期、转型期和结构调整期，各方面都要积极适应这个新常态。

在今年4月14日的经济形势专家和企业负责人座谈会上，李克强表示，在全球经济深度调整和中国发展进入新常态的大背景下，经济砥砺前行，增速等主要指标保持在合理区间，“就业基本稳定，收入同步增长，能耗强度下降。”

在4月30日的政治局会议上，总结一季度经济成果时，政治局用到就业、城乡居民收入、结构改革三个指标。

就业、居民收入和能耗强度——新克强指数，已经成为李克强分析中国经济的三个新指标。

能耗强度逐年下降

事实上，这一转变早在今年的政府工作报告上早有体现。《政府工作报告》序言部分写入了“能源”和“节能减排”，紧接着，在报告第二部分总体部署2015年工作时，开篇将“能耗强度”作为和国内生产总值、居民消费价格、就业等并列的关键指标。数据显示，从2011年至今，中国单位GDP能耗强度分别下

降2.0%、3.6%、3.7%、4.8%，今年提出的GDP能耗强度目标是下降3.1%以上，主要污染物排放继续减少。

地方政府转变得更快。2014年浙江省金华市，相较于用电量，当地政府更倾向于看好“能耗强度”，对经济的关注也由体量转向质量，由追求速度转向注重结构。最终的成果是，28项主要经济指标中，有23项指标增速高于浙江平均水平，有5项指标增速居浙江省第1位。随着对能耗强度的更加关注，这意味传统制造业如水泥、玻璃、造纸、有色等产业，在新常态要求下，不得不加速转型。居民收入可持续增长

中国经济向消费型转变，居民收入增长是必要的条件。

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此信息由中美嘉伦提供 http://th.jlun.net

“千方百计增加居民收入”。这是李克强在今年两会期间的“最强音”。数据显示，2014年，全国居民人均可支配收入实际增长8%，其中农村居民人均可支配收入实际增长9.2%，城镇居民人均可支配收入实际增长6.8%。

据最新数据显示，今年一季度全国城镇居民人均可支配收入8572元，同比实际增长7.0%，和GDP增速持平。其中甘肃增长10.6%，新疆、江西、贵州和河北等地区增幅均达9.0%以上。

就业形势严峻高层不断出拳

与前二者相比，为了就业问题，李克强总理可谓日理万机。

4月10日，李克强在长春主持召开东北三省经济工作座谈会时表示，必须有效顶住下行压力，否则就业、收入等民生问题会受到较大影响，“把稳增长保就业提效益作为紧要之务”。 4月14日，李克强主持召开专家学者和企业负责人座谈会时强调，针对中国经济新情况新问题，用好多种政策工具，“守住稳增长保就业增效益的基本盘”。

4月17日，李克强赴中国工商银行考察时强调，小微企业是就业的容纳器，支持小微企业，破解小微企业融资难、融资贵，直接关乎“就业”这个民生之本。

4月21日，国务院常务会议上，李克强部署进一步促进就业鼓励创业，出三招“组合拳”确保完成全年就业目标。

5月1日，李克强签批《关于进一步做好新形势下就业创业工作的意见》，部署进一步促进就业鼓励创业，以稳就业惠民生助发展。

5月7日，李克强考察中关村创业大街，强调推动大众创业、万众创新是激发亿万群众智慧和创造力的重大改革举措。总理躬亲，部委也没闲着。

5月4日，人力资源社会保障部下发关于贯彻落实《国务院关于进一步做好新形势下就业创业工作的意见》的通知，要求各地要进一步加强对市、县工作的督促指导，积极报请政府建立健全就业创业工作督促检查机制，确保《意见》贯彻落实到位。

5月8日，财政部部长楼继伟赴厦门考察，了解企业对当前经济形势的看法及涉企财税优惠政策的落实情况。他强调，面对经济下行压力，财政部门要落实好各项政策措施，努力营造有利于大众创业、万众创新的发展环境，为企业发展减负加力，充分激发市场主体的活力。

中央高层为稳住就业，动作频频，透露出经济仍有不断下行的压力。

据媒体报道，新克强指数中就业率在4月份出现一定程度的好转。不过，目前无法判断这是短期回升，还是长期向好的开始。业内人士分析，未来两年政府必须将就业问题作为工作的重心。

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第13篇：兴业银行私人银行卡

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一、私人银行卡分类

私人银行卡分为钻石卡和金卡两种卡类。

客户尊贵身份的象征。“两卡”是银行个人高端客户的身份标识，代表了银行对财富管理客户及私人银行客户个人成就的尊敬。

兴业银行为您精心设计了四种卡面，共计八种卡面样式可供您选择，分别是黄河瀑布、牡丹、兰花及高山流水。黄河瀑布表现了奔流不息的磅礴气势，红霞似锦的吉祥意义；牡丹代表了富贵吉祥、繁荣昌盛；兰花表现出君子的坚贞不渝，高雅淡泊；高山流水则是寓意“巍

金斧子财富：www.daodoc.com 巍乎志在高山,洋洋乎志在流水”的超凡意境

二、私人银行卡服务内容

为提升对私人银行客户的服务能力，培育和扩大高端客户群体，塑造私人银行业务的品牌形象，兴业银行今年向社会正式发行私人银行卡。

私人银行卡是以本行理财卡为基础的磁条借记卡，具有理财卡的支付结算及增值服务等功能，专享私人银行服务。同时，也是证明客户金融净资产达到监管部门及该行要求的有效凭证，具有专项理财、度身制定、灵活融资、私人股权投资、另类投资、专项顾问等专项金融服务。

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第14篇：中国私人银行资料

私人银行在中国的出现是与中国加入世贸组织相伴而生的。2005年瑞士友邦银行进入上海，成立了境外私人银行中国代表处。2006年3月，花旗银行上海分行成立了私人银行部。2007年6月，渣打银行在北京启动私人银行业务。与此同时，中资银行也在与外资银行的竞争与合作中拉开了筹备私人银行的大幕。2007年3月，中国银行与其战略投资者苏格兰皇家银行合作，在中资银行中率先推出了私人银行服务。

一、中国工商银行

中国工商银行私人银行部总部设在上海，目前在北京、上海、广州、深圳、太原、南京、杭州、济南、郑州与成都已设立了私人银行分部。

总部电话：021-23229500

北京分部电话：010-59801500

上海分部电话：021-38509500

广州分部电话：020-85588888

深圳分部电话：0755-82661022

太原分部电话：0351-8687600

南京分部电话：025-51807773

杭州分部电话：0571-87259288

济南分部电话：0531-86057936

郑州分部电话：0371-65776118

成都分部电话：028-85185000

二、中国建设银行

中国建设银行私人银行目前在北京、上海、广州、深圳、青岛设立了私人银行分部。

广州私人银行地址：广州市珠江新城华夏路8号国际金融广场33楼

贵宾专线：020—85506098（前台）

传真电话：020—85506053

电子邮箱：gd_sryhb_zhdb.gd@ccb.com

邮政编码：5106

32注：其他4处分部未找到方式。

三、中国银行

中国银行私人银行各分部名录

分部地址邮编咨询电话

广东广州市珠江新城华夏路8号合景国际金融广场23楼 510623 020-38392868/38392869四川成都市人民中路二段35号中银大610031 028-86403130/86403189上海上海浦东新区陆家嘴银城中路200号中银大厦2901室200120 021-58887788

辽宁大连市沙河口区星海广场B2区11号116023 0411-84992999/2995北京朝阳区东三环北路霞光里18号佳程大厦A座3层100027 010-59231688浙江杭州市下城区延安路320号12层310006 0571-85011838

江苏南京市中山南路148号中银大厦北楼3层210005 025-84417999/84207888 河南郑州市金水路266号荣勋大厦15楼450008 0371-65779188福建福州市五四路136号中银大厦附属楼1-3层350003 0591-87090188深圳福田中心区中心四路嘉里建设广场T1座23楼518048 0755-22333388天津南开区凌宾路时代奥城商业广场1-16300384 022-23190088湖北武汉市武昌区临江大道76号蓝湾俊园钟楼430013 027-88210900青岛青岛香港中路59号青岛国际金融中心49F266071 0532-818583

36、

81858100、818581

12、81859656

陕西西安市大雁塔南广场东侧大唐不夜城A-10710061 029-85573398重庆重庆市渝北区新南路162号晶郦2馆6号401147 023-63018008总行北京市复兴门内大街1号100818 010-66596688

四、中国农业银行

昨日，据接近农行的一位人士向《第一财经日报》记者透露，农行私人银行部即将成立，总部将设在上海，为个人金融部下属的二级部，纳入零售业务板块。（不知成立没有）

目前，四大国有商业银行中，工行、建行、中行均已成立类似的私人银行部。去年2月，农行私人银行项目正式启动，计划初期成立12家私人银行分部和24家财富管理中心。

五、招商银行

昨日，招商银行私人银行中心（上海）在上海外滩16号成立，这也是该行继深圳、北京之后的第三家私人银行中心。今年年底前，招行将新开7家私人银行中心，达到15家。招商银行私人银行服务专线：40066-9555

5六、光大银行

中国光大银行还没有私人银行，这个应该是准私人银行。

中国光大银行深圳分行私人银行部联系资料联系电话：81868678

企业地址：深圳市福田区国通大厦首层北侧光大银行（准私人银行）

七、民生银行

民生银行私人银行昨天（2008年10月7日）正式宣告成立。“这是国内第一次以事业部制形式发展私人银行业务。”民生银行常务副行长洪崎昨天表示，民生银行私人银行的开业，是事业部改革的重要组成部分，也是国内银行业发展私人银行业务的大胆探索和有益尝试。

八、兴业银行

兴业银行是以市场价值计算、继法国巴黎银行(BNP Paribas S.A., BNP.FR)之后的法国第二大银行，其在05年建立了亚洲私人银行部，旨在吸引数量日益庞大的亚洲区百万富翁成为公司客户。目前该部门的大部分客户来自中国、印度、新加坡和印尼。（在中国内地没有私人银行）

九、中信银行

中信银行私人银行部于2007年8月8日在北京成立。客户准入门槛为100万美元。私人银行除为客户提供普通商业银行服务外，还为客户提供诸如资产配置、证券投资指导、房地产投资咨询甚至私人医生及健康顾问服务。即使有客户想在越南投资，私人银行也能够对此进行专业的方案设计及投资建议。除北京外，中信银行还将在上海、深圳、广州、杭州等地陆续推出私人银行中心。

十、华夏银行

2007年9月，华夏银行南京分行私人银行业务开业。与目前一些中资银行在外地成立的私人银行最大不同的是，华夏私人银行不仅仅为客户提供资产保值增值，而且还推出了居家旅游、打高尔夫、子女教育，甚至包括了家庭医疗、职业规划等一系列特别服务。最大限度地拓宽私人银行服务的外延。

十一、交通银行

交通银行私人银行服务于2008年2月正式开业。交通银行在总行成立了私人银行管理中心，同时在北京、上海、广州、杭州、深圳五家分行先期进行推广，开立私人银行账户的最低门槛为200万美元，可以不局限于在交通银行的资产。今年6月交行新增江苏省、河南省、湖北省、山西省和青岛市分行作为第二批开展私人银行服务的分行，将私人银行服务范

围扩大到10个省市。

十二、东亚银行

东亚银行（中国）有限公司今日宣布，西安分行将于本月28日正式启动私人银行业务，为当地高端客户提供个性化财富管理服务。这是该行自2008年4月正式启动内地私人银行业务以来，在第五个城市开设此类业务。此前，已在上海、北京、广州、深圳推出私人银行业务。

十三、渣打银行

渣打银行在中国共计16个服务网点，其中6个城市开展了私人银行业务，其中在上海和北京成立了私人银行中心。

十四、花旗银行

花旗中国的私人银行部于2006年3月在上海成立，成为中国第一家私人银行。开立私人银行账户的最低门槛为1000万美元。

十五、巴黎银行

巴黎私人银行上海分行昨日宣布开业，希望致力于在中国发展百万美元以上的私人客户，为他们提供完善的服务。作为法国巴黎银行集团（BNP Paribas）资产管理业务的一部分，巴黎私人银行管理的资产为1300万亿欧元，为法国第

一、欧洲第

四、香港及新加坡第五，已经覆盖了美洲、欧洲、亚洲多个国家（地区），拥有12.5万客户，在集合理财、投资咨询、财富管理、借贷等方面具有专长。

十六、德意志银行

德意志银行中国区私人银行部介绍：德意志银行早于1872年在上海设立首间办事处，并于2008年1月1日在北京正式注册成立法人银行——德意志银行（中国）有限公司。

十七、瑞士友邦银行

昨日，美国国际集团(AIG)旗下瑞士友邦银行首席执行官利文德在上海宣布，该行已获得银监会批准，在上海开设代表处。这是首家在中国获得私人银行代表处牌照的外资私人银行，此前还没有其他外资银行在中国进入该领域。

十八、汇丰银行

汇丰中国私人银行业务在北京、上海和广州的市中心设有分支机构。

北京

汇丰银行（中国）有限公司，私人银行业务

中国北京市西城区金融街7号北京英蓝国际金融中心南办公楼7层F721-F723

电话：（+86）10 5999 8588

传真：（+86）10 5836 9153

上海

汇丰银行（中国）有限公司，私人银行业务

中国上海市浦东新区世纪大道8号，上海国金中心汇丰银行大楼28层，邮政编码：200120 电话：（+86）21 3888 3888

传真：（+86）21 2320 8573

广州

汇丰银行（中国）有限公司，私人银行业务

中国广州市天河路208号粤海天河城大厦第28层06单元

电话：（+86）20 8313 1668

传真：（+86）20 3810 2268

第15篇：私人银行年度工作总结

随着时间流转的脚步，新年的钟声已经敲响。2014年度已经悄然走过，我们辞旧迎新，在这喜悦的气氛中迎接了2015年的到来。在2014年度的工作中，我们虽具有缺陷，存有不足，但我们也颇具收获。为进一步提升2015年的工作效绩，使我xx分行私人银行中心的工作绩效再创新高。现根据我银行上级领导要求，对我xx分行私人银行中心在2014年度的主要工作内容作出具体总结，以为我分行私人银行中心的2015年度工作打下扎实基础，现将总结报告如下：

一、业务经营主要绩效

跟去年相比，今年我分行发展已走向增速趋势，各项业务屡创新高，走出了一个发展的上升通道。其主要绩效如下：

一是存款理财快速增长。截止至2014年年底本外币总存款余额预计超过xx亿元，比上一年度增加xx亿元。其中预计：黄金理财存储增加xx亿元、人民币储蓄增加xx万元、证券以及保险存储理财增加xx万元；外汇存款增加xx万美元。全年平均比去年平均增加xx亿；此外，截至十月底，我行1000万元以上私人银行客户673户，较年初新增177户；aum值70.92亿元，较年初新增22.64亿元。

二是贷款扩大结构优化。年末各项贷款约超过xx亿元，比去年一年度增加xx亿元，主要增投于xxx方面（可根据客户本行详情填写）；信贷资产总体上仍保持较高质量，不良贷款占比低于xx%。综合收息率预计达xx%，收息水平较去年上升xx位。

三是经营利润将倍增长。至今年年末，我行创利水平预计可达xx万元，其中人民币利润约为xx万，外汇利润约为xx万美元，结售汇手续费收入约为xx万元。人均利润达xx万元。同过上一年度的创利水平相比，今年我行的利润水平实现了增速比例式的发展。

二、各项工作绩效以及措施：

（

一、）统一思想调研，明确工作思路

自今年年初以来，我行深度落实“高目标引领、新位次拼争”的工作目标，贯彻全行“贾路爱个人银行体制机制建设，促进个人银行业务战略性调整“的主要思想，进一步深化全行人员对个人银行业务的思想认识。明确了“机制灵活、节约经营、高效管理”的个人银行业务整改发展思路。并确定了以产品建设和经营为核心的营销模式，以完善而优质的服务态度和高效的服务宣传为着力点，将我行的各个个人银行营销单位组织成为具有高效业绩，职能明确，工作协调，发展统一的个人银行业务营销体系。为进一步增强全行的个人银行业务绩效，带动全行个人业务的营销高效发展，我行紧抓名单制客户资源，积极营销扩展外资，并由各支行领导分别亲自带队，并积极组织我分行相关部门负责人和客户经理共同落实“走出去”的政策理念，到各个地区个人银行业务发展好的分行进行学习交流。进一步扩宽视野，取其精华。在分析对比下，发现本行的工作不足，结合本行的工作实际制定和改进了各相关营销方法，并有力而又稳健的推进了我行个人银行的机制体制建设。此外，我xx分行私人银行中心营业部还以及各个支行均紧密以城区各行的名单制为主要抓手，充分利用了岁末年初的良好时段，对我行的各资深客户进行了拜访。并对潜在客户展开了积极的营销，全力挖掘行外资金，并因此而取的了一定的成效。

（

二、）坚持公私联动，动态营销团队

在2014年，为进一步做好我行的私人银行营销工作。我行积极组织专业的个人银行营销团队，以公私联动为中心，迈动步伐，坚持“流动性”的营销策略，以争取最为优异的工作业绩。我行在成立个人银行业务营销团队的同时，依旧保留了原营销团队，并对其分别分配了相应的营销任务，让其能够充分发挥之职责，达到多效结合的营销业绩。

在2014年度，我行组建了强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组，对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战，上下联动，精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章，以优质的服务吸引客户，大力营销总分行推出的新业务品种，为客户提供了一系列的服务方案，争取在服务的优质和规模上列显突出；我行领导以身作则，带头攻关，坚持合理运用自身时间用于走访客户，并保证对重点客户每月进行一次拜访，重视改善和提高银行与客户之间的关系。通过不懈的努力，今年我行新争取到了一批有潜力的项目，为我行实现2015年的“开门红”业务打下了扎实的基础。

（三）开展有效措施，实施营销举措

在2014年度，我行细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销批发业务。并明确了重点的定位目标，建立出一套具有灵敏反应、快速决策、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展了各项工作，全方位的拓展市场。

今年我行坚持品种的创新和服务的创新，多方位的发展营销业务。紧抓代客理财资金归集、农村乔迁入户存续、推行vip服务等重点工作，抓好本外币储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销各项新型业务。开拓了规范化服务流程标准，全面提高了服务水平，为储户提供温馨而又诚信的业务服务；此外我行好加大了吸收理财资金力度，抓住理财资金的营销特点，动员全行人员共同针对周边的商企、农村新户和资深客户，开展具有吸引力的理财推销，进一步展开有效地理财资金吸收活动。为加大客户的忠诚度，我行还推出了私人业务vip服务方案，开设了vip优先通道，建立了vip客户档案，形成了实施差别式服务，为有价值的私人大客户提供一系列的理财服务工作，并对此加大宣传力度，借农村改造拆迁这一契机，开展“沟通拜访”活动，各支行均积极参与，以此来加深了我行对农村业务市场的渗透力度，宣传了我行的理财业务，提高了我行的诚信力度和良好形象。通过一系列的努力与策略实施，截止至今年年末，我行的业务水平得到了大幅度的提高，增幅比较去年增加了xx%。

（四）、增强贷营力度，优化信贷结构。

为增强长期发展潜力，我行从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。在今年，我行推出了优良客户的贷款营销，针对我行长期服务的重点企业和私人客户，加大了授信额度，开展了主动的营销贷款。此外，我行还强化了项目贷款的营销，加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。此外，我行还严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，我行坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。我行利用严格的信贷管理的制度，使我行信贷营销工作成为得到了良好的绩效表现。

（五）、强化内部管理，创新管理思路。

自今年以来，我行首先健全了全行的规章制度建设，完善了执行、监督、检查机制。首先是在全行范围内严格执行了我行的员工管理制度，使全行人员皆能建立起一个遵章守纪的习惯；其次我行还加大了工作监督检查力度。定期实行了基层工作检查，并规定机关职能部门对我行基层工作进行全面检查，以此来加强我行的社会督查力度。此外，我行还坚持每月出一份内部管理通报，把内部管理水平与效益工资相挂钩。并建立了管理干部惩罚机制，对与在工作中存在有管理不力、业务停滞或其他问题的管理阶层干部进行书面警示，并实行其他实质性惩罚。同时,重视加强财产管理、和办公用品招标采购，控制管理成本，减少费用支出。

在2014年度，我行还重点创新了制度管理方法，充分将严格的管理制度和科学管理理念相结合，力争管理上的再创新高。我行成功建立了一系列的高效内部管理体系，实现内部管理一体化、绩效评估数据化，促进管理全面化。

（

六、）突出工作举措，落实营销效绩。

在今年我行的各个支行人员用强烈的责任心和使命感、坚忍不拔的毅力，找准工作的切入点。实际思考，研究措施，并与相关人员展开了积极的交流，从中获取了有价值的信息，并根据实际情况不断调整了营销策略；真正做到将“走出去”营销的要求落实于工作实际，挖掘出了一批高端客户资源，为年末岁初的收官与“开门红”做出了良好的铺垫。为做好我行的营销工作，我行的工作人员均发挥自身全部价值，在工作中找准信息，并找出相关人员对具体负责人作出重点营销策略进行对象化的分头营销，通过与他们的沟通、协调，确保我行的营销工作施展成效。此外，我行人员还充分落实了资金到账制度，实际提升了我行的信誉度。

（七）、开展创新服务，提升服务档次。

自年初以来，我行十分重视加强和改进服务工作，多次研究和部署改进服务的有效措施，通过形式多样的活动，加强了全行诚信优质服务的工作理念，使我行今年的整体服务水平有一进一阶层的提高。我行继续坚持了去年“一流服务工作报告”总结出来的一些行之有效的措施，如推行针对可提升的私人银行潜力客户和重要的高净值客户，开展形式多样的不同主题的财富营销活动。积极组织客户参加总行、省行开展的高尔夫、品鉴经典、海外游学等各种主题活动，各行也可充分利用客户资源建立各类沙龙和俱乐部，增加客户吸引能力和凝聚能力，丰富客户维护手段。并坚持深入开展服务技能比赛、以及定期开展座谈研究会、企业财务人员培训、业务宣传等行之有效的高效优质服务主题活动。今年以来，我行营业部通过推行重点的创新服务和营销工作，如：在重大节日开展强化营销，建立生日祝福制度，为客户配备适宜、特色化礼物，如包装后的黄金、纪念币、全套版本人民币、集邮册。定期开展高端专题沙龙等活动，为客户提供养生、美容、保健、医疗、理财咨询等专家讲座，为客户提供适合的增值服务等。获取了良好额成绩，为我行储蓄工作开辟了新思路，提升了我行的竞争力。

（八）、细化工作要求，强化中心业绩。

在2014年度我行以业务经营为中心，突出重点，采取切实有效的措施，全方位推进各项业务工作快速发展。紧密落实了“三大一高”和“综合化、多功能、集约化”的经营战略。主要深化了我行私人银行的客户发掘，提升了我行客户经理的专业能力，为更好地维护客户的利益打下基础，深度实现了倒灶私人银行第一品牌的奋斗目标。为使得我xx分行私人银行中心工作得到进一步的规划与发展，我行具体细化制定了如：网点经理要带头拜访客户,安排相关业务营销活动,城区行每周四在私人银行中心组织召开,各行要做好存量客户的保有、提升工作,守土有责;开展形式多样的主题营销活动,增进与客户的联系,让客户来体验和感知建行私人银行服务，增加客户的认知度和满意度等相关的工作要求，并在2014年度的工作中加以落实，使得我行的工作业绩得到了实质性的提升。

（九）、落实高端群营，完善策略手段。

对个人高端客户，我行在2014年度坚持了“客户需求驱动”、“综合化营销”的原则，深入挖掘优质潜力客户。大力发展了个人类账户pos客户，强化了对pos机主结算通卡的配备考核。并持续推进了潜力贵宾卡、财私卡的预先发卡工作。此外，我还督导个人客户经理还及时将潜力客户纳入了ocrm系统进行维护与提升工作。加大了对个人高端客户的全方位、立体化、多层次的日常拜访、维护力度。加强了我行的资产配置，积极主动授信。并开展了案例剖析，逐一梳理私人银行客户财富贷营销和主动授信情况，继续积极推进优质单位优质个人消费贷款批量性授信，多渠道提升个人高端客户的信用卡额度。为推动个人条线在各中心之间的联动，进一步深化我行的个人高端客户发展业绩，我行的个贷中心、信用卡中心打破了单一的业务范围和业务模式，加强了向私人银行中心和支行的大客户推荐工作，并将此项工作列入了中心考核的范围。

（十）、创新团队管理形式，增强专业团队建设。

在2014年度，我行重点强化了专职队伍的建设。通过鼓励客户经理自学，开展培训、竞赛等形式增加了个人客户经理队伍，提升了客户经理素质。此外，我行还强化了对个人客户经理定级的考核、设定了排名变动奖罚、网点经理对网点变动情况的考核。明确了个人高端客户的“分户到人、分层维护”的责任机制，通过对私人银行客户新增实行重奖，对aum值500-1000万的客户新增每个奖励个人0.5万元，aum值1000万以上的客户新增每个奖励个人1万元等方式，鼓励了员工促进工作绩效；并将私人银行客户指标与支行一把手和分管行长绩效挂钩，组织签订了私人银行客户达标责任书。创建了对零余额网点主要负责人采取分行分管领导谈话制度，确保了至2014年度年底零余额网点的突破性实现。

第16篇：招商银行私人银行产品线

招商银行私人银行产品线

现金管理/货币市场类产品

该类产品主要投资于银行间和交易所各类货币市场工具，具有流动性好、风险低、收益稳定的特点。

在突出良好的流动性特征之余，也为部分低风险偏好的个人投资者提供了一个稳定收益的投资品种，满足私人银行客户短期闲置资金的理财需求。

固定收益类产品

该类产品主要投资于银行间、交易所各类固定收益类工具，包括国债、投资于央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换债券（含可分离交易可转债）、资产支持证券、银行信贷资产等，到期收益可通过固定的公式/方法计算得出，收益较稳定。

主要包括：储蓄国债（含凭证式、记账式国债）、固定收益类银行理财产品、债券型基金、保本型基金、固定收益类信托计划、固定收益类保险产品等。

权益类产品

该类产品主要投资于权益类证券和工具，包括股票和主要以股票为投资对象的证券类金融工具。具有风险、收益较高的特点。主要包括：股票型基金、混合型基金、股票指数基金、银行股票类理财产品、股票类信托计划、权益类保险产品等。

另类投资产品

该类产品是在传统3大类产品之外的金融产品，它通常运用衍生工具、杠杆交易、或套利交易等投资方式和策略，投资于商品、房地产、外汇、私募股权、艺术品等领域。

主要包括：私募股权投资(PE)、结构性产品和金融衍生品投资、外汇交易、对冲基金、REITs、商品投资、艺术品投资等。

第17篇：私人银行非金融服务

金斧子财富：www.daodoc.com 增值服务一词最早被用于电信行业，形容除主要语音服务之外的诸如短信服务、来电显示等服务。而私人银行增值服务指的是为提高私人银行服务水平和增加老客户的黏性或者获取新客户，通过免费或者较低价格提供或者定向出售等形式向新老客户提供的与其财富水平相当的非金融服务。定期投资策略会、不定期的专题讲座、客户二代教育或者高精尖的个性化需求是国际私人银行业领域的主要增值服务方式。

私人银行非金融服务有哪些？

1.私人医生

除提供生理的医疗保健以外，心理咨询将是重要的发展方向。不少高净值客户不堪压力或者失败而出现心理疾病的现象日益严峻。 2.国际会诊

如果高净值客户及其家人患上重大疾病，国际会诊机构将协同全球顶尖医生进行会诊并提供治疗建议。 3.私人保镖

高净值客户及其家人的安全将越来越受到重视，私人保镖业务可以弥补私人银行增值服务体系中的不足之处。 4.马术运动

马术运动在高净值客户群中的需求日益增加，北京银行在此已经有重大作为。 5.高端旅游

目标明确的高端精细化旅游安排日益受到高净值客户群体的亲睐。农业银行的作为值得

金斧子财富：www.daodoc.com 借鉴。 6.特色学校

私人银行通过参办或者协办具有影响力的特色学校，为服务客户二代提供重要的切入口，达到留住或者新增客户的目的。

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第18篇：工行私人银行习题

2014年营销序列（私人银行-初中级）专业资格考试练习题

1.判断题

主合同有效而担保合同无效，债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。

对错

考生答案：未答

正确答案：对

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 2.判断题

对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 3.判断题

受金融危机的影响，国内高净值人群的增长速度明显放缓。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 4.判断题

一级（直属）分行私人银行中心负责直接营销2000万以上超高净值客户，提升分行金融资产服务层级，树立当地分行高端服务品牌，完善私人银行产品与项目推荐机制，优化私人银行客户产品配置、落实私人银行客户准入管理，拓展私人银行服务渠道，培育私人银行产品经理队伍。

对错

考生答案：未答

正确答案：对

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 5.判断题

私人银行业务系统是我行全功能银行NOVA的组成部分，归属于私人营销领域。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 6.判断题

私人银行签约客户实行单人管理，确保服务与管理的私密性。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 7.判断题

根据私人银行业务“全球办”战略部署，我行私人银行正处在发展中阶段。相继在工银泰国、工银马来西亚、工银印尼、新西兰分行等4家亚太区境外机构启动私人银行业务，探索全球私人银行业务发展规划。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 8.判断题

私人银行顾问咨询业务是指私人银行投融资业务

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 9.判断题客户签约时在我行资产需要达到800万元。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 10.判断题

全权委托现金管理类业务的产品是拓展高净值客户、提升潜力客户的有效手段和方法。

对错

考生答案：未答

正确答案：对

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 11.判断题

私人银行可不必将投资品涉及的相关风险防范嵌入到工行风险管理体系中。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 12.判断题

稳健型全权委托产品可以实现不同投资工具的灵活调整，及时捕捉各类市场的投资机会，满足私人银行客户的需求。

对错

考生答案：未答

正确答案：对

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 13.判断题

以私人银行客户资产等级及贡献为基础，将客户分层，提供差异化的增值服务内容，形成阶梯式的增值服务体系。

对错

考生答案：未答

正确答案：对

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 14.判断题

私人银行服务中心对外统一挂牌为中国工商银行XX分行私人银行中心；对内名称统一为中国工商银行私人银行服务中心（XX）。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 15.判断题

私人银行业务具有信用风险小，资本回报高、经济资本占用水平低、品牌影响力强等特点

对错

考生答案：未答

正确答案：对

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 16.判断题

“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”是大仲马的名言。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 17.判断题

私人银行业务中多种风险并存且相关性强，更容易相互影响及转化。

对错

考生答案：未答正确答案：对

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 18.判断题

国有专业银行时期，工商银行是一个多级法人的银行机构。

对错

考生答案：未答

正确答案：错

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 19.单选题

关于金融产品定价的说法不正确的是（）。

a.商业银行产品的价格一般由利率、佣金（手续费）、风险费率、隐含价格等构成。

b.利率是商业银行在一定时期收取的利息额与其借出本金的比率，是金融产品价格的唯一表现形式。

c.风险溢价是商业银行为顾客提供某种金融产品应获取的风险报酬与本金的比率。

d.隐含价格是银行产品定价中的一些非货币性内容。

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 20.单选题

（）是指专为超级富有的家族或家庭提供全方位财富管理和增值服务，以使资产规划符合其家族的长期目标，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值，

a.家族财富管理

b.家族信托

c.专户业务

d.全权委托

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 21.单选题

“0177”是私人银行业务系统的（）。

a.组织机构代码

b.核算交易代码

c.支付系统行号 d.主机系统专属地区号

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 22.单选题

私人银行服务中心人员配备以财富顾问为主，每家服务中心岗位人员不少于4人，实行A、B角双人服务制度。每（）户私人银行客户增补1名专职财富顾问。

a.100

b.50

c.30

d.10

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 23.单选题

以下不属于私人银行业务风险的是（）。 a.法律风险

b.合规风险

c.声誉风险

d.财务风险

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 24.单选题

私人银行顾问咨询业务是指工行在为私人银行签约客户提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为私人银行签约客户及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等（）顾问金融服务的业务。

a.综合化

b.个性化

c.高端化

d.差异化

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 25.单选题

下列哪项的表述是正确的？

a.客户需上门办理签约事宜，服务中心应采取双人上门服务方式，随后将相关资料带回行内进行系统录入。

b.营业网点窗口可以直接受理私人银行客户签订服务协议申请。

c.财富顾问上门服务前无需与客户进行确认。

d.财富顾问自行确定时间和地点为客户提供面对面服务。

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 26.单选题

私人银行业务系统的登陆界面为（）。

a.身份认证与集中授权平台

b.个人客户营销平台

c.办公自动化平台 d.CTB图形终端

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 27.单选题

上市公司股权票收益权融资期限一般为（）。

a.1-2年

b.2-3年

c.3-5年

d.1年以下

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 28.单选题

私人银行签约客户可享受“七星畅享优先优惠服务”，具体包括：

a.全行网点优先服务 b.汇款手续费优惠

c.账户管理费优惠

d.以上都是

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 29.单选题

下列哪项不属于私人银行服务中心主任岗位职责？

a.市场调研

b.团队管理

c.营销管理

d.系统支撑

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 30.单选题 1952年，（）发表了那篇仅有14页的论文——《资产组合选择》，这篇文章被视为现代资产组合理论的发端。

a.夏普

b.费雪

c.马科维茨

d.萨缪尔森

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 31.单选题

中国工商银行私人银行部于2008年3月27日在（）成立。

a.北京

b.上海

c.广州

d.深圳

考生答案：未答正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 32.单选题

2013年资产管理市场的资金总量突破30万亿人民币，其中管理资金最多的是（）

a.信托

b.银行理财

c.基金

d.券商资管

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 33.单选题

2012-2013私人银行理财业务处于（）阶段。

a.业务初探

b.业务创新发展

c.业务规模推进 d.业务模式突破

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 34.单选题

根据私人银行业务“全球办”战略部署，我行私人银行正处在发展中阶段。相继在工银泰国、工银马来西亚、工银印尼、新西兰分行、（）等5家境外机构启动私人银行业务，探索全球私人银行业务发展规划。

a.法兰克福分行

b.工银伦敦

c.工银莫斯科

d.东京分行

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 35.单选题

在客户准入阶段，私人银行前台应从不同角度对私人银行客户基本信息、（）等进行全面了解，根据客户综合信息实施准入推荐。 a.延伸信息

b.业务信息

c.系统信息

d.深入信息

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 36.单选题

投融资顾问业务，指为私人银行客户（）提供投资计划与方案设计、投资产品风险与收益分析、投资期限结构合理搭配等投资咨询顾问服务，以及协助确定融资目标并设计融资方案，包括融资工具选择、融资成本控制、期限结构搭配、信用增级与偿还计划设计，以及设计交易结构、操作策略、执行程序等融资咨询顾问服务

a.个人或家族企业

b.个人

c.家族

d.企业

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 37.单选题

下列行业中，属于增值税征税范围的是( )

a.缝纫

b.发行体育彩票

c.转让企业全部产权

d.供应未加工的天然水

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 38.单选题

依据增值税的有关规定，下列行为中属于增值税征税范围的是( )

a.房地产开发公司销售房屋

b.房产中介提供中介服务

c.供电局提供电力产品 d.饭店提供餐饮服务

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 39.单选题

( )账户的发生额，反映固定资产因磨损而减少的价值。

a.“固定资产”

b.“累计折旧”

c.“财务费用”

d.“管理费用”

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 40.单选题

下列支出中属于资本性支出的有( )。

a.工程材料费 b.材料运杂费

c.材料保管费

d.产品销售费

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 41.单选题

资产负债表是反映( )的报表。

a.经营成果

b.财务状况

c.财务状况变动情况

d.现金流动情况

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 42.单选题会计科目是( )。

a.会计要素的名称

b.会计报表的项目名称

c.账簿的名称

d.账户的名称

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 43.单选题

以下不是客户经理主要工作制度是（）

a.工作例会制度

b.客户定期访客制度

c.外出报告制度

d.创新制度

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 44.单选题

以下不是客户经理日常维护工作的内容是（）

a.加强与客户的日常联系

b.及时了解客户需求

c.撰写工作日志

d.发起流程

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 45.单选题

.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展”。

a.信用水平和业务水平

b.整体素质和职业道德水平

c.信用水平和道德水平d.业务水平和道德水平

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 46.单选题

某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）。

a.向银行管理层披露所处关系

b.公平对待，不必向银行披露所处关系

c.以优惠利率发放贷款

d.建议父亲去其他银行申请贷款

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 47.单选题

下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则？（）

a.诚实信用、守法合规 b.信息保密、熟知业务

c.专业胜任、勤勉尽职

d.保护商业秘密与客户隐私、公平竞争

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 48.单选题

下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是（）

a.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责

b.了解为客户提供协助执行服务的义务

c.了解协助执行的法定程序

d.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 49.单选题

银行业从业人员面对客户的时候，哪一项是不应该做的？（）

a.对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况

b.不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户

c.热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

d.为客户信息保密

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 50.单选题

下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必熟知及详细解释的知识？（）

a.产品的特点

b.产品的风险

c.产品的有效期

d.产品的设计过程

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 51.单选题

私人银行经营机构应在客户准入后应对客户开展（）工作，综合运用反洗钱客户分类系统，以及日常工作了解到的客户信息，综合判断客户是否存在洗钱风险。

a.持续反洗钱监测

b.存量签约客户信息维护

c.与客户联系

d.动态调整客户风险分类

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 52.单选题

私人银行顾问咨询业务是指工行在为（）提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为（）及相关主体提供投融资顾问、高端个人理财顾问和金融产品配置顾问等综合化顾问金融服务的业务。

a.私人银行签约客户、私人银行签约客户 b.私人银行客户、私人银行签约客户

c.财富客户、私人银行签约客户

d.个人客户、私人银行签约客户

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 53.单选题

私人银行部首款浮动净值型全权委托产品830006于（）年推出

a.2006-2007

b.2008-2009

c.2010-2011

d.2012-2013

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 54.单选题 2008-2009年私人银行理财业务处于（）阶段。

a.业务初探

b.业务创新发展

c.业务规模推进

d.业务模式突破

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 55.单选题

以下哪项不属于直接营销渠道（）。

a.客户POS机。

b.分支机构。

c.特约经销商。

d.电话银行。

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 56.单选题

以下关于商业银行产品生命周期的说法不正确的是（）

a.商业银行产品生命周期是指商业银行产品从投放市场开始到被淘汰而退出市场的全过程。

b.依据客户对银行产品的使用或银行产品的销售情况，可把商业银行产品的生命周期划分为投入期、回报期、衰退期。

c.商业银行产品生命周期可以用商业银行产品生命周期线来直观表示，它反映了金融产品在市场中变化趋势的基本形态。

d.商业银行产品处于不同的生命周期阶段，产品具有不同的特征。

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 57.单选题

下列关于客户价值的说法正确的是（）

a.客户价值是指银行通过为客户提供其所需要的金融产品和服务为银行带来的收益增值。

b.由于客户潜在价值难以衡量，因此客户价值仅指客户现有价值。 c.银行应重点关注客户现有的金融需求所带来的收益，并以此作为衡量客户价值的标准。

d.只需客户财务状况及信用状况良好即可判断其客户价值，其所处行业的状况可免于评价。

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 58.单选题

关于市场细分和目标市场的说法中，正确的是（）。

a.市场细分与目标市场是两个既有联系又有区别的概念

b.目标市场是发现市场上未满足的需求，按不同需求划分客户群的过程。

c.市场细分是银行根据自身条件和特点选择一个或几个细分市场作为营销对象的过程。

d.市场细分选择是目标市场的目的，目标市场则是选择市场细分的前提条件。

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 59.单选题

以下关于增值税的表述不正确的是( )。

a.增值税是价外税

b.增值税是间接税

c.增值税的作用是调节收入差距

d.我国增值税采用其他实行增值税的国家广泛采用间接计算税额

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 60.单选题

以下关于增值税一般纳税人和小规模纳税人划分错误的是( )

a.通常情况下，小规模纳税人与一般纳税人身份可以互相转换

b.年应税销售额超过小规模纳税人标准的其他个人可选择按小规模纳税人纳税

c.超过小规模纳税人标准的非企业性单位按小规模纳税人纳税

d.小规模纳税人以外的纳税人应当向主管税务机关申请资格认定

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 61.单选题

公式：实际价格=（固定成本+预期利润）/盈亏平衡点销售数量+单位可变成本，是属于以下哪种定价方法（）。

a.成本加成定价法

b.目标利润定价法

c.收支平衡定价法

d.需求导向定价法

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 62.单选题

觉察价值定价法和需求区别定价法和需求区别定价法属于以下哪种定价法（）。

a.成本加成定价法

b.需求导向定价法

c.竞争导向定价法

d.同行价格定价法

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 63.单选题

以下关于商业银行促销的说法不正确的是（）。

a.商业银行促销工作的中心环节是银行与客户的信息沟通。

b.商业银行促销在市场竞争中起到引导消费、扩大销售的作用。

c.媒体宣传、公益活动、联谊活动、典礼仪式等属于营销推广的促销方式。

d.商业银行促销方式主要包括广告、营业推广、公共关系、人员推销等。

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 64.单选题

中国私人银行业务面临的主要风险不包括（）。

a.市场风险

b.国家与转移风险

c.操作风险

d.信用风险

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 65.单选题

（）是国内第一家获中国银行业监督管理委员会批准成立的私人银行业务专营机构。

a.中国银行

b.招商银行

c.建设银行

d.工商银行

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 66.单选题

私人银行的（）主要存在于私人银行的投资产品的开发和管理过程中。

a.市场风险

b.信用风险

c.操作风险

d.合规风险

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 67.单选题

2010-2011年私人银行理财业务处于（）阶段。

a.业务初探

b.业务创新发展

c.业务规模推进

d.业务模式突破

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 68.单选题

1959年，马科维茨又将其理论系统化，出版了（）一书，试图分析家庭和企业在不确定的条件下，如何支配金融资产，使财富得到最适当的投资，从而降低风险。该书标志了现代投资组合选择理论的诞生。

a.资产组合选择

b.美国货币史

c.资产配置的艺术

d.机构投资者创新之路

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 69.单选题

（）年，马科维茨（H.Markowitz）发表了那篇仅有14页的论文——《资产组合选择》，这篇文章被视为现代资产组合理论的发端。

a.1952

b.1953

c.1976

d.1977

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 70.单选题

客户基本信息关键在于把握（）情况。

a.客户的财富目标和投资偏好

b.客户资产情况和客户资金的实际控制人

c.客户的金融与非金融需求

d.身份的真实性和资产来源的合法性

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 71.单选题

尽职调查阶段，通过对客户基础信息调查、反洗钱排查、强化调查等方式进行（）判断，特定及必要情况下可对部分客户进行特殊调查。

a.合规性

b.禁入

c.强化

d.法律

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 72.单选题

我行私人银行理财业务在发展过程中经历了（）大阶段。

a.一

b.二

c.三

d.四

考生答案：未答

正确答案： d

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 73.单选题

工商银行按照什么原则设立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层（）？

a.三会分设，三权分立，权力制衡，有效制约

b.三会分设，三权分立，有效制约，协调发展

c.三会分设，三权分开，有效制约，协调发展

d.三会分设，三权分开，权力制衡，有效制约

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 74.单选题

以下关于银行业从业人员在不依法协助执行时产生的后果中，不正确的是（）。

a.客户必将面临执法机关的处罚

b.影响所在机构的声誉 c.其所在机构可能面临执法机关的处罚

d.从业人员个人将面临执法机关的处罚或所在机构的内部惩戒

考生答案：未答

正确答案： a

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 75.单选题

甲居住于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓 (价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记;与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对的公寓依法拍卖，只得价款150万元，乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配（）。

a.乙75万、丙75万

b.乙100万、丙50万

c.丙100万、乙50万

d.丙80万、乙70万

考生答案：未答

正确答案： c

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 76.单选题

财政赤字会不会引起通货膨胀，取决于（）。

a.赤字发生的时间

b.赤字的弥补办法

c.赤字的多少

d.赤字形成的原因

考生答案：未答

正确答案： b

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 77.多选题

远程委托的委托权限范围包括：

a.私人银行专享理财产品的购买

b.私人银行专享理财产品的赎回

c.私人银行专享理财产品的撤单

d.办理私人银行代理及顾问咨询业务的代理资金收付

考生答案：未答

正确答案： abcd

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 78.多选题

以下哪些产品推出于私人银行理财业务初探阶段？（）

a.信贷资产投资理财产品

b.股票收益权理财产品

c.租金收益权理财产品

d.QDII专户理财产品

考生答案：未答

正确答案： abcd

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 79.多选题

以下（）将造成私人银行业务系统用户删除维护失败。

a.财富顾问下挂客户

b.用户上尚有管理团队

c.用户下有待处理审批事件

d.用户下有查看提醒

考生答案：未答

正确答案： abcd

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 80.多选题

2008年至今私人银行理财业务经历了哪几个阶段？（）

a.业务初探

b.业务创新发展

c.业务规模推进

d.业务模式突破

考生答案：未答

正确答案： abcd

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 81.多选题

私人银行增值服务建设原则：

a.统一规划，总分共建

b.资源整合，全行共享

c.客户分层，差异服务

d.经营结合，资源配比

e.分步建设，不断完善

f.信息保密，合规经营

考生答案：未答

正确答案： abcdef

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 82.多选题

一般而言，除了考虑客户特性和风险偏好之外，资产配主要处理三个基本问题：

a.权益和固定收益证券之间的合理配比是怎样的？

b.传统投资和另类投资之间是如何划分的？

c.国内资产和国际资产的合理配比是怎样的？

d.客户与管理人之间的收益是如何划分的？

考生答案：未答

正确答案： abc

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 83.多选题

私人银行业务应遵循（）的原则，通过业务流程、系统控制和检查监督等手段强化客户信息安全管理，严格对客户信息进行保密。

a.知所必需

b.最小授权

c.系统控制

d.检查监督

考生答案：未答

正确答案： ab

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 84.多选题

近年来，随着国内机构与个人财富的迅速积累，资产管理行业进入了一轮全新的竞争格局。目前，开展资产管理业务的机构有（）

a.商业银行

b.证券公司 c.基金

d.信托公司

考生答案：未答

正确答案： abcd

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 85.多选题

以下哪些选项属于一级（直属）分行私人银行中心职能？

a.负责研究分行私人银行客户金融服务需求和同业市场竞争态势，提供产品服务方案，并在总分行授权范围内开展包括项目尽调、项目遴选和项目推荐在内的金融资产服务。

b.负责制订分行私人银行发展规划并组织实施，推动分行私人银行业务推进委员会各项工作要求，履行分行私人银行业务推进委员会秘书处职责，负责分行私人银行业务指标制订、业绩评价和绩效考核。

c.负责组织、指导和推动分行分支机构私人银行客户发展、维护体系，产品销售体系的建设。

d.负责组织分行私人银行从业人员的专业培训，加强人员队伍建设，提升地区私人银行业务整体竞争力。

考生答案：未答

正确答案： abcd

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 86.多选题

家族财富管理业务还属于财富管理行业中的“蓝海”，各个机构之间虽尚未展开直接的竞争。但（）等各方关注已久,越来越多的机构开始意识到家族财富管理业务的重要性，并倾斜资源，通过各种途径纷纷参与到该项业务的发展中来，大力拓展家族财富管理业务。

a.银行

b.券商公募

c.私募基金

d.外资银行

e.境外理财机构

考生答案：未答

正确答案： abcde

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 87.多选题

私人银行的市场风险主要存在于私人银行的（）和（）过程中。

a.投资产品开发

b.投资产品管理 c.投资产品研究

d.投资产品学习

考生答案：未答

正确答案： ab

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 88.多选题

私人银行顾问咨询业务是指工行在为私人银行签约客户提供金融资产服务过程中，整合利用行内外资源为私人银行签约客户及相关主体提供（）、（）和金融产品配置顾问等综合化顾问金融服务的业务。

a.高端并购顾问

b.高端个人理财顾问

c.投融资顾问

d.非金融服务顾问

考生答案：未答

正确答案： bc

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 89.多选题我行将充分依托境内、境外两大市场，发挥“（）人民币在岸中心”与“（）人民币离岸中心”两大中心优势。

a.北京

b.上海

c.香港

d.新加坡

考生答案：未答

正确答案： bc

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 90.多选题

声誉风险的表现形式包括：

a.发生金融犯罪案件

b.引发民事诉讼案件

c.可能导致客户投诉的事件

d.私人银行内部管理问题

考生答案：未答正确答案： abcd

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 91.多选题

银行业从业人员的下列行为中正确的是（）。

a.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况

b.保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

c.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息

d.在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息

考生答案：未答

正确答案： bd

试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 92.多选题

以下属于客户经理主要制度的是？（）

a.工作例会制度

b.客户定期访客制度

c.外出报告制度

第19篇：私人教练的客户管理

私人教练的客户管理

评论：0 浏览：82 RSS：0 文章类型：原创发表于：2011/9/1 23:23:32 前言：

众所周知，企业生存发展的首要条件是经济效益的增长，一个俱乐部的生存发展也是如此。而私人教练业务作为各大健身会所一个新的经济增长点，也必然受到很高的重视。我们都知道俱乐部会员就是我们私人教练的客户或潜在客户，就是我们的衣食父母，因此私人教练的客户管理问题也就显得十分的重要和必要。本文试图探讨的也就是这个摆到私教和俱乐部面前的新问题。

我一直都认为私人教练是一种对人的综合素质要求很高的职业。要想做好一名私人教练，除了要拥有丰富和专业的健身素养外，还需要优秀的销售和公关能力，要很善于进行客户管理。如果对客户沟通和处理事宜非常的成熟，你将极有可能成为人见人爱的好教练。你的生活，你的工作将会充满快乐，很有成就感和自豪感，因为你在帮助很多客户达到他们的健康目标的同时，也使自己自我价值得到了实现。

（一）客户管理：

那么，什么是客户管理呢？翻开教科书，我们可以发现：客户管理亦即客户关系管理（Customer Relationship Management）的简称，也可以称作CRM。CRM的主要含义就是通过对客户详细资料的深入分析，来提高客户满意程度，从而提高企业的竞争力的一种手段。客户关系管理的核心是客户价值管理，通过\"一对一\"营销原则，满足不同价值客户的个性化需求，提高客户忠诚度和保有率，实现客户价值持续贡献，从而全面提升企业盈利能力。

客户关系管理并不是近几年的产物，以客户为中心的理念在国外兴起于20世纪50年代。个性化服务是增强竞争力的有力武器，CRM就是以客户为中心并为客户提供最合适的服务。CRM可以增加客户忠诚度，提高购买比率，使每个客户产生更多的购买需求，及更长时间的需求，并提高客户满意度。由此可见：客户就是我们的资源，客户关系管理得好，客户自然就会变成我们的财富。

（二）私人教练客户管理的重要性

私教服务，这种为俱乐部内部会员提供一对一的、针对性的、有偿的服务，是对健身人群的深度开发，或者说是“环保”开发。但是目前来讲，这种经济体，很多俱乐部没能把它做大为产业，仅仅是俱乐部经营的点缀，更多的俱乐部是把私教的设置认为是俱乐部档次的象征，没有想到私教的经济使命或完成它的经济使命。也少数俱乐部想把私教业务作为重要的经济体，可惜找不到好的提升私教营销的手段。所以，对私教客户的管理重新定位，将其纳入俱乐部经营中来做为主要经济体之一，做合理规划布局很必要。

有人把客户关系比喻为婚姻关系。就象处理恋爱和婚姻关系一样。当然不能用谎言去维持一份美满姻缘。只有双方一起共同面对困难，共同担负责任，才能保持一种健康的客户关系。“一旦客户对你产生了信任，而你又努力维持这种关系的话，不管发生了什么事，他们都会追随在你左右，这就是客户服务的力量。” 客户毕竟是有限的，特别是优秀的客户，更是弥足珍稀的，20％的优质客户能够给一个企业带来80%的销售业绩，这是个恒定的法则。

（三）私人教练客户管理的过程

对潜在客户进行全面考察，分析和选择重点客户：（1）客户是否具有这方面的需求，以及需求量是多少。（2）你是否能够满足客户的某些特殊要求。通过对顾客深入分析来判断沟通和销售的可能性和成功率。因为能否把自己推销给会员，在会员方面，需要具备三个条件：会员是否有钱购买、会员是否具备购买的决定权、会员是否具有购买欲。在英文中这三个条件可以如下单词表示：Money，Authority，和Need．因此，这也叫“MAN”法则。

具体到顾客分析问题，我们可以对会员资料，如：年龄、职业、性别、经济状况、健身目的、健身卡使用日期长短等信息进行处理，判断。比如：对生理病变的人可以强调私教在指导训练中的科学、安全和绝对的理想结果。对公司的高管或老总，要表现干练和精力旺盛。对模特或演艺人员，有个性的私人教练或有名气的教练可以征服他们。

（四）私人教练客户管理的方法与技巧

客户管理工作实际上是一项与客户不断保持沟通的工作。谁与客户之间的沟通更为有效，谁就是其中的佼佼者，否则就只能在一次一次的较量中败走麦城。那么，私人教练究竟如何维持旧客户，发展新客户，如何应对客户的拒绝，如何让客户钟情于你以及你的服务？

有着丰富经验的前辈们根据他们多年来的实战经验总结出许多与客户有效沟通的技巧，来帮助你快速掌握其中的秘诀。

著名的营销专家Joe Girard曾经写过一本书，书名为《如何将任何东西卖给任何人》。他在书中写道：“你所遇到的每一个人都有可能为你带来至少250个潜在的顾客。”我想，这对于想开展自己私教业务的教练们肯定是是一个再好不过的消息了。不过，根据Joe Girard的理论，从反面来看，当一个顾客由于不满意而离你而去时，你失去的就不仅仅是一个顾客而已----你将切断与至少250个潜在顾客和客户的联系，并有可能导致一个重大的损失以至于你的事业在刚刚走上轨道的时候就跌一大跤。所以，在开始之前，你一定要了解如何让你的顾客成为经常购买的回头客，或者做得更好，如何让他们成为你的终生顾客！

我们可以通过接触会员，拉近彼此距离，证实会员个人资料，了解会员的健身目的，是否对私教收费、服务形式清楚，判断其对教练本人的好恶。在接触过程中需要注意一些细节，为私教本人增加魅力指数。通常来说，我们可以做到：每次见面微笑致意，打招呼；对方没来训练时同用电话或短信问候原因；常询问训练效果；节假日发个人问候；观察会员的训练习惯，在其训练难受时及时出现；对会员错误的训练动作要一针见血地指出等等。

在研究如何接近自己的潜在客户时，我们还需要先研究一下客户的消费心理。会员在购买私教服务过程中的心理活动，直接影响到其购买行为。会员的消费心理是纷杂的、多变的，经常表现出来的有如下几种：求廉心理，求实心理，求新心理，求美心理，从众心理。这些心理特点对会员的购卖动机和行为起着决定性的影响作用。当然，这些心理并非全是孤立产生和存在的，往往是错综复杂地交织在一起而发生影响效能的。因此教练深入研究不同类型的会员的购买心理，对自己的销售有着不可估量的重要作用。

为了改进人们的沟通，我们应该提倡“积极地倾听”，所谓积极的倾听是积极主动地倾听对方所讲的事情，掌握真正的事实，藉以解决问题，并不是仅被动地听对方所说的话。我们对客户应该说到做到。一定的承诺可以增强客户的购买决心，但是如果随意承诺无法实现的事情，那最终的损失要比失去一次销售严重得多。要想使客户感到满意，那你做到的事情就应该多于承诺过的事情，而不是恰恰相反。

另外，需要特别指出的是：也不要到处去寻找私教客户，而是要用心维护你原来的私教客户。许多教练忘记了他们最好的潜在顾客就是他们现在的顾客。你了解他们，他们也了解

你。或者，因为你对客户的了解，增加额外的产品或服务也说不定。或者，他们的同事正是你理想的潜在顾客。如果你尽心帮助你的客户达到健身目标并长期保持下去，不断满足他们的需要时，他们也会通过推荐会员的方式来帮助你也帮助他人。

（五）私人教练客户管理的外部环境协助：

俱乐部对“私教文化”的打造对私教客户管理是有一定影响的。一个好的俱乐部私教氛围，有特点的私教文化，各方面的私教宣传是提高私教销售业绩的重要平台。所以在俱乐部打造“人人需要私教”的私教文化攻势是非常重要的。俱乐部在推行全民健身的思维是不够的，应该在俱乐部推广全民私教，把人人需要健身再深入到人人需要私教。这样也可以为私人教练的客户管理提高良好的外部环境，这对私教的客户管理是不无裨益的。

第20篇：客户体验活动方案

12/13第二学期期末考试卷 2011级《ECRM》（A、开）卷

请你为三星NOTE 2设计一份客户体验活动方案。要求：

1、

2、

3、

4、

5、

不少于800字。

要有鲜明的体验主题，且体验具有时代性。体验活动能涉及到多种类型体验的综合运用。

整个活动体验方案要环节紧凑、安排有序且能振奋人心。 7月8日前发到任课老师邮箱。

正文转下一页

三星NOTE 2客户体验活动方案

一、背景

互客户体验——这是每个公司都在不断完善的任务，从小到一家个体经营大到百度、搜狐、腾讯这些重视客户体验的公司在全球市场市上大获成功。这一理念也日益流行，几乎是每一个企业都是被重视的。无论所处何种行业中，企业的客户体验都不是单点覆盖的，而是由多方面所组成的，一般会包括品牌形象、产品、服务以及用户付出的金钱成本，时间成本等。正是这所有用户接触的感受差异，构成了用户对一家公司独特的体验认知。在这贯穿售前、售中、售后的长链体验中客户体验无疑变成公司业绩的重中之重。

近两年随着人们要求移动办公移动休闲，各大公司相继推出自己公司的智能手机，用来满足客户的要求，而且绥中生活水平的提高，人们的品味也越来越高。

二、体验方案的目的

在用户使用产品过程中建立起来的一种感受和认可。帮助公司不断完善产品或服务。

三、客户体验的主题

青年区：青春活力、魅力无线，写随心，意随行，顾客至上，潮流的引导者中年区：稳重、优雅、身份地位的超然

四、目标客户群

18~42（左右）青年与中年人

五、体验方案设计

1、基于情感模式的客户体验

认真设计体验广告，挖掘新鲜体验元素主题，使广告感知化，体验品牌化，向目标客户传递“青春活力、魅力无线”的主题

服务人员态度要端正，导购要专业，尽量做到使顾客一进门，就能感觉到这次活动的主题。

目标客户群是青年和中年人，青年人追求轻松自由、无拘无束，中年人追求庄重、严肃、身份与地位的象征

2、店面设计

1) 店面分为两部分，青年区与中年区，青年区格调青春，靓丽，时尚，吸人眼球。体现轻松自由、无拘无束的生活，中年区格调庄重、严肃，体现与稳重身份与地位的不同

2) 体验店不设柜台，开放式体验模式，设有休闲区 3) 设电视背景墙，电视为42英寸LED超薄电视。

4) 青年区简单、大方、时尚、青春；中年区庄重、严肃、稳重，店面易复制

六、实施方案步骤

第一步：置身于客户体验

使客户切实获得的美好体验才是推动销售和客户管理的硬道理。

客户体验是要站在消费者的感官、情感、思考、行动、关联五个方面，重新定义、设计营销的思考方式。

换位思考，要像吸引感动客户，就得知道他们在想什么，追求什么，只有知道才能说成功了一半，剩下的就是靠营销策略。

从老客户中抽出一些各年龄段的人，前来体验下，给出建议以便作出修改，最后发放礼物。

第二步：客户的感官体验

感官体验的目标是创造知觉体验的感觉，包括视觉、听觉、触觉、味觉与嗅觉。视觉：视频与相片，展现出卓越的像素与分辨率听觉：手机的音质体现

触觉：手机的美观与手掌接触的感觉

味觉与嗅觉：青年人青春，靓丽，时尚，追求轻松自由、无拘无束的生活，设计体验区时，就要利用花草的清香来贴切大自然。体现出一种随意与自由的意境。中年人庄重、严肃，事业有成，追求的是稳重与身份与地位的超然第三步：客户的情感体验

创造情感体验其范围可以是一个温和、柔情的正面心情，也可以是欢乐、自豪甚至是强烈的激动情绪。

制造情感体验，常用的联系纽带有友情、亲情、恋情。缘于血统关系的亲情，如父爱、母爱、孝心等可以说是任何情感都无法替代的。第四步：客户的思考体验

思考体验是以创意的方式引起客户的惊奇、兴趣，对问题集中或分散的思考，为客户创造认知和解决问题的体验

当然还有各种体现本年龄断的本能和偏好第五步：客户的行动体验

行动体验的目标是影响客户的有形体验、生活形态与互动。行动体验简单说就是“互动”。第六步：客户的关联体验

关联体验是为了改进个人渴望，要别人（如亲戚、朋友、同事、恋人或是配偶和家庭）对自己产生好感。让人和一个较广泛的社会系统（一种亚文化、一个群体等）产生关联，从而建立个人对某种品牌的偏好，同时让使用该品牌的人们进而形成一个群体。

七、建立客户体验平台

建立客户体验平台的一般法则 1.提醒法则 2.神秘法则 3.感恩法则 4.渴望法则 5.义工法则 6.造神法则

做到以上七点，那么我们离成功将不会在遥远，本次的体验与推广也将取得圆满成功，NOTE2也将深入人心，抢占很大一部分市场。

《私人银行客户活动方案.doc》

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私人银行客户活动方案

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