保单服务常见问题考试
2020-03-02 02:49:12 来源：范文大全收藏下载本文
保单服务常见问题考试 一：填空题（每个2分，共30分）
1.CFI是指＿犹豫期退保。
2.申请CFI需要的资料有＿犹豫期内解除保险合同申请表》，投保人个人结算帐户复印件，＿投保人开户证件复印件＿保单原册，保单发票。 3，若投保人委托他人代办CFI,需要提供他的＿身份证复印件，并填写＿委托授权书。
4，若复印件中姓名、证件号或账号有个别字迹复印不清楚，必须由投保人本人做旁注并签名。
5，当客户过了犹豫期以后要申请退保，必须先提出退保申请，然后再填写＿退保申请书。
6，客户可以致电总部热线或分公司客服查询他在申请退保时的保单的＿现金价值。
7，如果客户遗失收费凭证，需要投保人提交＿遗失 作废声明并亲笔签名。
8，在进行投保单填写的时候一定要注意客户的地址一定要是＿有效的通讯地址。 9，投保单在填写时一定要注意填写正确网点的＿名称和代码，以避免出现保单册上银行网点的名称错误。
10，在投保单填写时一定要注意必须写＿正楷＿字，以避免字迹不清楚而出现照会。
11，投保单信息填写中，要确保＿帐户填写＿的准确性，避免在扣款时导致因账号不符而扣款不成功。
12，客户在提出进行地址变更申请时，需要提供的资料有＿保险合同内容变更书 ，＿投保人身份证复印件。
13，在进行受益人变更的时候，变更的受益人必须与被保险人存在＿可保利益。14，在进行产品宣传时，客户经理不能＿误导＿客户，一定要进行正规的宣传。15，如果是由于销售人员误导导致客户退保，那么销售人员必须承担扣回该笔保单的＿佣金＿和银行该笔保单的＿代理手续费＿＿，并在公司作出金额赔付后的＿3＿个月内扣回。
二：选择题（每个2分，共30分）
1， 保单中下面除了那个以外都是可以进行变更的内容（C）
A投保人B 地址C 被保险人D 帐户 2，在进行投保人变更的时候下面哪个资料是不需要提供的（D）
A 投保人身份证复印件
B被保险人身份证复印件
C自动转账授权书
D受益人身份证复印件
3，在进行帐户变更时，下面哪个资料是不需要提供的（C）
A 保险合同内容变更申请书
B 投保人身份证复印件
C 被保险人身份证复印件
D 投保人帐户复印件
4，下面哪一项不属于客户投诉处理流程中的内容（D）
A 分公司客服接受投诉录入系统
B 劝服安抚
C 按照投诉赔付授权审批结果
D 对客户经理作出相应处罚
5，在进行手工单承保的操作过程中不会涉及到的环节有（C）
A 客户填写投保资料并亲笔签名
B 投保资料交回销售支持处
C 销售支持扫描、复核、录入
D公司承保并发放正式保险合同
6，客户办理退保时所提供的资料中下面哪个是不需要的（C）
A 保单册
B 投保人身份证复印件
C 被保险人身份证复印件
D 投保人的银行卡或存折的复印件
7，客户在进行开户时，下面哪个证件不属于有效证件（D）
A 身份证B 护照C 军官证D 学生证
8，如投保人委托他人办理退保业务，需要提供的材料中哪一项不需要（C）
A 投保人身份证复印件
B 被委托人的身份证复印件
C 受益人身份证复印件
D 委托授权书
9，“犹豫期”指（C）
A 保单生效时开始的10个工作日
B 填写投保单开始的10个自然日
C 客户签署保单回执次日起10个自然日内
D 正式保险单下发的当天开始的10个自然日
10，下面哪一项是退保流程中不涉及的内容（D）
A 收到退保申请
B 填写退保申请书
C 系统中处理支付
D 客户到银行进行金额确认
11，在投保单填写中下面哪个地方错误会导致下照会（C）
A邮编填写错误
B 地址填写错误
C 身份证号码填写错误
D 电话号码填写错误
12，当被保险人公共交通意外死亡而导致发生理赔时，下面哪一项是不需要提供的（D）
A 死亡证明和火化证明
B 理赔申请书
C 户口注销证明
D 自动转账授权书
13，客户部的业务功能包括除了下面哪一项（B）
A 新契约的受理
B 投保资料的发放
C 核保和理赔
D 体检中心和电话中心
14，在进行销售资料的发放中，下面哪种资料是不能发放的（C）
A 公司印刷的产品折页
B 公司产品宣传的X展架
C 客户经理自制的宣传页
D 公司的投保单
15，福惠双赢产品在投保单填写时必须填写的资料有，除了（D）
A 投保人姓名，地址，身份证号码
B 投保人银行帐户号码
C 受益人姓名，地址，身份证号码
D 网点的名称和代码
三：判断题。（每小题2分，共40分）
1， CFI指客户退保。（F ）
2， “犹豫期”指客户签署投保单之日起10个自然日内。（F ）
3， 若投保人委托他人代办CFI，需填写委托授权书，同时递交被委托人身
份证复印件，所有的复印件上都必须有被委托人的声明“此复印件与原件一致“，并签名确认。（T ）
4， 若复印件中姓名、证件号或账号有个别字迹复印不清楚，必须由被保
险人做旁注并签名。（ F）
5， 如果客户无法退还正式发票，将使用通用信件与其书面确认正式发票
（注明发票号码）已遗失。（F ）
6， 各种照会的持续时间是20天，之后将自动撤保。（F ）
7， 退保所需的资料中包括投保人的银行卡或存折的复印件。（ T） 8， 变更受益人时，被保险人必须与受益人之间存在可保利益。（ T） 9， 变更银行帐户时，需提供变更申请书，被保险人身份证复印件和银行
帐户复印件。（F ）
10， 在投保单填写时必须使用黑色的签字笔和正楷字填写。（T ）
11， 客户经理在给银行人员进行产品宣导时，可以适当的夸大产品收益。
（F ）
12， 在进行销售网点资料发放时，客户经理为了提高销售业绩的前提下可
以少量的发放自制的产品宣传资料。（F ）
13， 在告知客户的前提下，客户经理可以帮客户代签名。（F ）
14， 由于客户经理误导而导致客户退保的，客户经理扣品质分15分并解除
劳动合同。（F ）
15， 由于客户经理代签名导致的客户退保的，客户经理该笔业绩的佣金扣
回并扣品质分5分。（F ）
16， 被保险人在进行职业变更时，若由高风险职业变更为低风险职业需由
所在单位出示加盖公章的职业证明。（T ）
17， 在接受客户的投诉处理时，客户经理可以对于投诉置之不理。（F ） 18， 若出现照会，客户经理可以在电话告知客户的前提下帮客户代签照会
上的签名。（F ）
19， 如果客户遗失收费凭证，需要投保人提交遗失作废声明并亲笔签名。
(T)
20， 客户由于某些原因不能及时签署回执的，保险单在回执发放之日起10
日内合同生效。(F)
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