四川银行业从业人员五十个严禁试题
2020-03-03 09:20:25 来源：范文大全收藏下载本文
《四川银行从业人员案防工作五十个严禁》考试试题
考试单位： 考试姓名：
一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分,小计30分）
1、严禁输入（ ）时不进行物理遮挡。 A、账号 B、户名 C、密码 D、金额
2、严禁借（ ）名义私自代客理财。 A、他人 B、企业 C、朋友 D、银行
3、严禁私自泄露、修改（ ）信息； A、企业 B、个人 C、客户 D、单位
4、严禁明知或应知是（ ）办理的业务不抵制、不报告。 A、合规 B、违规 C、变相合规 D、变相违规 5-
1、严禁办理本人业务和将（A）入现金区 A、非工作用包 B、手机 C、手提袋 D、款箱 5-
2、严禁办理（C）业务和将非工作用包带入现金区。 A、亲友 B、他人 C、本人 D、结算
6、严禁不督促（C）已调离、停用柜员的柜员号。 A、清除 B、修改 C、注销 D、调整
7、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开（ ）的现金柜员碰库。
A、营业场所 B、信用社 C、柜台 D、库房
8、严禁弄虚作假，违规向上级和（ ）提供不实信息。
1 A、人民银行 B、监管机构 C、审计部门 D、省联社
9、严禁对发生的案件和（ ）事故隐瞒不报或拖延上报。 A、常规差错 B、一般差错 C、重大差错 D、较大差错
10、严禁本人指使或（ ）下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责。
A、安排 B、授意 C、强制 D、要求
11、严禁个人（ ）或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
A、炒股 B、买彩票 C、购房 D、经商
12、严禁不按规定的（ ）和方法查库。 A、次数 B、内容 C、时间 D、频率
13、严禁开具虚假（ ）、违规出具担保承诺书。 A、资金证明B、开户证明C、资信证明 D、存款账户
14、严禁任何形式的账外经营和各种形式的（ ）。 A、小金库 B、账外账C、考核专户
15、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等（ ）拖延上报或隐瞒不报。
A、问题 B、一般事项 C、重大事项
16、严禁现金类自助设备未安装（ ）上线对外投入运行。 A、报警系统 B、视频监控 C、声控系统
17、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备（ ）操作。 A、现金业务 B、转账业务 C、维护
18、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙（ ）。
2 A、交主任保管 B、入库（柜）保管 C、交主办会计保管 D、交会计保管
19、严禁不按本行规定对自助设备（ ）。 A、加钞 B、维护 C、查库
20、严禁自助设备清、装钞后不与（ ）账务核对现金情况。 A、出纳 B、会计 C、门柜系统
21、严禁自助设备加钞完成后未经（ ）即对外营业。 A、测试 B、批准 C、验收合格
22、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行（ ）。
A、查看 B、调阅 C、备份
23、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不（ ）其使用存储设备。
A、监督 B、控制 C、监督控制 D、全程陪同
24、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的（ ）进行核查。
A、营业执照 B、会计报表 C、身份 D、资产
25、严禁不执行双人上门核实（ ）的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。
A、开户单位的招牌 B、开户单位的路牌 C、开户单位的办公环境 D、开户资料
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26、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时（ ）不拒绝。 A、验资报告 B、验资报表 C、验资账户
27、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以（ ）进行控制。
A、印鉴 B、账户 C、取现额度 D、密码
28、严禁（ ）办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算。
A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、一般存款账户 D、专用存款账户
29、严禁（ ）以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账。
A、记账人员 B、对账人员 C、复核人员 D、出纳人员 30、严禁不按要求（ ）对账回执及验印。 A、发出 B、收回 C、审核 D、保管
二、多项选择题下列题中有两个或两个以上正确答案，少选或多选不计分，每小题2分）
1、严禁（ ）、（ ）、（ ）持有柜员卡、授权卡、密码，或持有非本人卡和密码。
A、印制 B、复制 C、共用 D、互用 E、超权限
2、严禁在（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等物品情况下离柜∕岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外) A、未签退系统 B、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码 C、个人名章 D、业务印章 E、现金 F、有价单证 G、重
4 要空白凭证
3、严禁未履行交接手续，将本人保管的（ ）、（ ）、（ ）等重要物品交给他人使用。
A、印章 B、现金 C、有价单证 D、重要空白凭证
4、严禁利用客户账户过渡（ ），或通过本人、他人账户过渡（ ）、（ ）资金。
A、本人资金 B、银行 C、结算资金 D、社内往来 E、客户
5、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户（ ）、（ ）∕（ ）∕（ ），办理（E）业务。
A、签名 B、设置密码 C、重置密码 D、输入密码 E、电话银行
6、严禁在未审核传票、核实账务的情况下（ ）、（ ）、（ ）。 A、记账 B、授权 C、编押 D、签章 E、付款
7、严禁将（ ）、（ ）交他人授权。
A、授权卡 B、印章 C、金库钥匙 D、密码
8、严禁擅自（ ）、（ ），违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作。
A、取款 B、转款 C、垫款 D、压款
9、严禁不督促注销已（ ）、（ ）柜员的柜员号。 A、请假 B、处分 C、调离 D、停用
10、严禁不按规定检查或督促检查（ ）、（ ）、（ ）等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库。
5 A、库存现金 B、密码 C、重空 D、业务印章 E、金库钥匙
11、严禁对柜员违规操作行为（ ）、（ ）、（ ）。 A、不制止 B、不纠正 C、不上报 D、不处理
12、严禁泄露及（ ）本行（ ）。
A、客户信息 B、商业秘密 C、财务报表 D、账户资金
13、严禁本人指使或授意下属（ ）、（ ）、（ ）处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责。
A、授权 B、越权 C、违规 D、违章 E、违纪
14、严禁使用其他柜员（ ）、（ ）、（ ）办理业务。 A、章 B、密码 C、证 D、卡 E、柜员号
15、严禁个人经商或违规参与协助客户之间的（ ）、（ ）、（ ）等活动。
A、资金借贷 B、融资担保 C、集资经商 D、信息咨询
16、严禁（ ）、（ ）、（ ）交给他人使用。 A、个人名章 B、授权卡 C、IC卡 D、密码
17、严禁单人办理自助设备现金的（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等手续。
A、领取 B、上缴 C、配钞 D、装钞 E、卸钞
18、严禁银行对不反馈（ ）、反馈不符（ ）以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账。
A、对账信息 B、对账过程 C、对账结果
19、严禁违规办理账户（ ）、（ ）、（ ）。 A、付现 B、转账 C、冻结 D、解冻 E、扣划
6 20、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅”的“重要时段”包括但不限于（ ）、（ ）、（ ）等。
A、加钞 B、清机 C、账款差错过程 D、维修
三、正误判断并改错题（每题2分，小计10分；错题只判断为错误得1分，未说明理由改正或改正内容与要求不符不得分）
1、只要是资金，不论采取何种方式都可以揽存到信用社。 答：
2、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持交叉交接和密码交接后仍延用原密码；
答：
3、“严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账”，但经办行判断为无风险的账户除外。
答：
4、可以向法院人员泄露客户信息。 答：
5、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；
7 答：
四、简答题（每题标准分5分）。
1、当你发现其他柜员在进行违规操作时，你应当怎么办？ 答：首先是对其违规操作进行抵制、说服他本人不要进行违规操作，然后立即向分管领导报告情况。
2、为什么柜员不能在自己的操作员状态下办理本人的存、取款和结算业务？
答：因为《五十个严禁》中明文规定“严禁办理本人业务”。
3、将授权卡、密码交与他人授权有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授权的真实性、合规性、合法性；容易造成风险隐患，引发案件，承担不必要的经济责任和法律责任。
4、如何管理自助柜员机的密码和钥匙？ 答：
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