物流公司操作流程范文
推荐第1篇：物流公司业务操作流程
物流公司业务操作流程你知道多少？
中国的物流行业还不是很规范，物流公司的操作流程也并不是完全统一，下面是物流公司的大体流程。希望对大家有所帮助。
物流公司的大体流程是：起运地收货——提货——装车——运输——到达集散地——进行货物的分配——派送——客户收货——反馈。
具体步骤/方法：
1、收货：按客户要求进行收货或者是公司的业务员联系的业务。
2、提货：按客户要求，大宗货物一般都会要求物流公司上门提货。
3、装车：按照客户要求的时效进行相应的安排，装车的原则就是车辆空间运用的最大化。
4、运输：主要是司机开始走车了，这个应该不用解释吧。
5、到达集散地：到达后就要卸货了，卸货的速度一定要快。最好有自己的搬运工，随到随卸。卸载的时候可以按照不同地方的货物放在一起，有些货物也可以直接装车。
6、进行货物的分配：按照到达地以及时效什么的进行具体的安排然后装车，先送的货物后装。
7、派送：到达地的操作人员要根据具体的到达货情况进行具体的分析。有些需要中转的货物要及时得中转，自己派送的货物要及时的按时效派送，如果不能及时派送的话要及时和收货方和发货方进行沟通。
8、客户收货：送货之前客服或者送货司机要及时和客户联系，沟通送货时间和到达后是否有人卸货或者是有无卸货的工具等等，甚至是路线方面的事情。还有客户的签收也很重要，要看清客户在签收单上面有没有写其他的什么情况，以免发生不必要的纠纷。
推荐第2篇：GXG物流操作流程
GXG物流到货操作流程
1.发货：从店铺下单起，到物流部扫描打包及物流公司确认承运的整个过程。
1.1.店铺下单：所有店铺应该根据仓库当季发货任务以及货物在途的时间，提前发起订货申请，并及时提醒信息员审核订单。一般情况下，物流部根据订单的审核时间合理安排发货时间，不做特殊调整。
1.2.扫描打包：物流部所有扫描工作台都有摄像头监控设备，摄录下整个扫描打包过程，用来督促扫描员的工作规范性，并且作为日后查货的参考依据之一。
1.2.1.所有的服装，包括饰品和鞋子，由60*50*40（单位：CM）或者50.5*30.5*25.5（单位：CM）的纸箱装箱，用印有GXG字样的透明封箱带做王字型封装（如图示一），在纸箱正唛贴有出库标签（如图示二），在纸箱外用塑料膜热封，热封过程完全自动化，塑料膜经高温自动粘合，不会对塑料膜做任何其他的封箱操作。
图示一
图示二
1.2.2.其中有部分饰品及鞋子用特殊规格的纸箱装箱（常用特殊规格纸箱尺寸为60*58*35CM）。该类纸箱先用印有GXG字样的透明封箱带做王字型封装，在纸箱正唛贴有出库标签。但不会在纸箱外增加塑料膜热封。
2.发货承运：所有货品打包完成后，由发货员进行清点记录，并在“装车清单”上清楚记录当天每家店铺所发货物的单据编号及所包含的箱数，一式两联，最后交由承运商签字确认承运。“装车清单”由物流部和承运商各执一份。
3.收货：从物流公司确认承运，到店铺收到货物，查收无误，在ERP系统中验收的整个过程。
3.1.物流情况：公司会根据店铺的实际情况，挑选安全快捷的物流方式为店铺服务。如店铺对物流方式存在疑义，可以与物流部联系沟通，更改承运方式及指定物流公司。更改与指定物流方式，经双方沟通后，最终以书面形式通知到物流部。
3.2.收货情况：货品以自提或者送货到店的方式到达店铺收件人处，收件人必须在物流公司人员在场的情况下，首先确认外包装是否完好，然后清点所收货品，确认无误后方可签收。从看到外包装起到签字确认，整个过程要有动态摄录，以便作为日后查货的参考依据之一。
3.2.1.到货核对过程，出现异常立即联系公司。客服电话：0574-88211947。
3.2.2.根据货运公司运单核对到货的箱数，签收之前检查外包装，是否有破损、水浸等异常情况，检查箱体外的装箱单，上面的店名是否属于自己店铺；
3.2.3.从到货检查外包装起开始摄录全过程，拆箱清点注意不要划伤箱内货品，每一箱根据装箱单逐箱清点，不要同一时间清点多箱；
3.2.4.当包装无破损箱内货品出现装箱单数量与实际数量不符的情况时，将视频和到货差异反馈表立即一同反馈给市场部相关人员。请于到货48小时之内确认到货情况，超时反馈到货差异，将不予受理。
4.对于少货的情况，做两种典型事例的操作流程分析。
4.1.外包装完好。在物流公司在场的情况下，确认外包装完好，并拍摄连贯的全面的（纸箱6个面都要有详细拍摄）动态录影，作为日后的参考依据之一。做完这一系列准备后，方可在物流单上确认收取货品。下一步准备拆箱，拆箱的动态录影必须从准备拆箱的第一时刻开始，拆开纸箱的第一幕也必须有全面清晰的特写，以看清楚当时货品的装箱情况。然后根据装箱顺序进行清点，动态录影必须录制到清点完成才可终止。清点完成后，收件人对少货明细做详细的陈述。阐述要点可如事例一。
事例一：今收到货品外包装完好，由货运公司员工在场证实。拆箱清点后发现其中（填单据编号）的（填箱号）实际到货（填件数），与装箱单核对后少货（填少货件数），款号为（填写少货款号）。落款写上收件人姓名以及签收日期。由物流公司员工签字确认。
以上一系列操作完成后，收件人可将签字确认的到货说明、拆箱点货的视频以及到货差异反馈表一并交给市场部相关人员，由他们提供给物流部进行到货差异核实。物流部会根据收件人提供的资料，比对发货过程中保存的监控与发货记录，公平公正的对事件进行分析，结合事实情况最后对此事件做出予以补货或不予补货的决定，并形成书面的到货差异反馈表交给市场部。 4.2.外包装破损。收件人发现外包装破损时，必须立刻对破损情况做出连贯完整的全方位动态摄录，纸箱的六面都要清楚摄录出来，对破损处要有必要的特写，以便物流部在查看录像的过程中对破损情况有直观的了解，并做出正确的分析。外包装破损的摄录完成后，再进行拆箱及数量清单的摄录，操作过程同⑴中所描述。一系列摄录完成后，收件人需要对货品差异明细做详细的阐述，最后由收件人和货运公司人员签字，确认阐述属实。阐述要点可参照事例二。
事例二：今收到货品外包装破损，由货运公司员工在场证实。拆箱清点后发现其中（填单据编号）的（填箱号）实际到货（填件数），与装箱单核对后少货（填少货件数），款号为（填写少货款号）。落款写上收件人姓名以及签收日期。由物流公司员工签字确认。
以上一系列操作完成后，收件人可将签字确认的到货说明、拆箱点货的录像以及到货差异反馈表一并交给给市场部相关人员，由他们提供给物流部进行到货差异核实。物流部会根据收件人提供的资料，公平公正的对事件进行分析，经收件方、承运方及公司三方协商确认后，对此事件做出相应决定，对收件人做出应有的经济赔偿，并形成书面的到货差异反馈表交给市场部。
推荐第3篇：物流主控室操作流程
第一章入库、出库信息系统操作要点
1.1能力培养
1.了解仓库货物入库出库信息系统流程。
2.了解操作界面
3.熟知各个界面的操作要点。掌握入库单的基本信息的填写方法，包括客户资料、客户
合同维护、客户联系方式、客户货品信息等，能正确生成入库单
4.能够针对给定的案例进行熟练操作
1.2情境描述
根据客户的要求进行录入，对给定案例进行正确操作。
1.3使用设备、仪器、工具及资料
主控室计算机若干，打印机若干，案例多个。
1.4操作要点
基本信息维护
客户管理项目管理新增项目名称 客户信息管理 新增提交 客户合同新增填完合同点仓储管理货品管理新增提交配置管理储位存放规格新增提交入库订单管理新增选择变蓝生成作业计划确认生成
仓储管理入库作业入库预处理调度上架调度完成入库反馈作业计单反馈
出库
订单管理新增拣货出库上面三个填完添加货品选中生成作业计划确认生成
仓储管理出库作业出库预处理选中调度拣货调度完成出库反馈选中作业计划单反馈
1.5考核与评价
考核任务：根据给定的案例，完成入库作业、分拣作业和出库作业
组别：
成员
1.6
测试题
交校仓储中心承接了康福集团康福月饼仓储项目，客户编码：学号，客户地址位于：学号+大东区望花中街105号，货品储存的库房为：学号+JX，托盘货架区，存储方式为货架区，请分配储位。
情况自行决定。
2012年6月3日接到出库通知，客户上门自提货物，从该储位中出库200箱月饼，100箱饼干，请完成相应的出库作业任务并反馈
推荐第4篇：物流业务操作流程
物流业务操作流程
1、事先了解各地物流货运市场 具体价格行情 走货物方式 （因为物流行业的价格是不定的，大小货运公司，都在打价格战，还有走货时间也不一样，这关系到将来根客户的报价问题）；
2、保证完成公司要求的每天电话拨打量并做好客户基本资料的信息记录；
3、接到客户排货电话。需要向客户了解发货信息包括：货物的属性，重货，泡（轻）货，重泡货，货物品名，货物规格, 价格,提货地址,目的地,联系人,联系人电话,要求到达的时间,及客户要求的其他附加内容；
4、通知相关站点的操作人员,并确认得到相关操作人员的回复.（以电话或是腾讯通方式通知）；
5、根据与客户约定的接货方式和时间,适时的与操作人员确认是否有准时安排接货；
5.1、需接货：除了电话或是腾讯通通知操作,还需要将接货指令做进多能系统(仅限厦门站点有此操作)
52、不需要接货：与操作跟踪确认货物是否到达站点
6、登录多能系统查询确认客户信息、货物信息和走货信息三者是否一致。如有误,应及时与客户进行确认并联系站点的客服人员进行改单；
7、跟踪查询该货的发车时间；
8、走货后，要跟踪货物的运输情况；
9、到站后，要根据客人的时效要求，催促目的站点操作赶快送货；
10、出现异常时,则要及时与站点操作和客户沟通,协商最佳解决方案；
11、结算运费时，如是回单或月结客户，则需要协助财务人员催收运费；
厚德载物，诚由心发
推荐第5篇：外贸物流知识操作流程
外贸物流知识之操作流程
向国外客户要回唛头、彩图、条形码，把唛头、彩图、条形码传给国内客户
（十二） 装完柜之后，把柜号、封条号等资料填好，（需要熏蒸的货物，把熏蒸格式填好）再传给报关行，进行报关
（一） 接到国外客户的订单
（二） 做形式发票传国外客户，国外客户回签
（三） 做生产单传国内客户，国内客户回签
（四） 向国外客户要回唛头、彩图、条形码，把唛头、彩图、条形码传给国内客户
（五） 紧追国内客户进行生产
（六） 在离船期大约有10天左右，向国外客户的货代要订舱单标准格式，按要求填好之后反传船公司订舱
（七） 船公司传出正式的S/O
（八） 一般是自己的验货员去供应商厂里验货（如果客户在大陆有验货代表一般是要求供应商把货物拖回本公司，再让客户大陆验货代表进行验货）关注更多免费采购流程，采购管理，合同范本，销售管理，销售技巧
（九） 把S/O传给拖车行（在S/O面前注明拖柜时间、地点、时间，联系电话等前往拖柜）
（十） 做出报关内容即“FAX MESSAGE”，向拖车行问清报关行地址，以方便外贸公司寄出全套单据（能够归类的尽量归类，目的是减少核销单）
（十一） 在“FAX MESSAGE”上注明报关行地址，再把“FAX MESSAGE”传给外贸公司
（外贸公司会把报关资料传给报关行）,同时给厂家下“装柜通知”
（十二） 装完柜之后，把柜号、封条号等资料填好，（需要熏蒸的货物，把熏蒸格式填好）再传给报关行，进行报关
（十三） 做出FORM A，把FORM A 传给外贸公司
（十四） 做装船通知传给客户
（十五） 要回报关单，加上开具增值税专用发票申请表，交给财务会计（用9.18汇率来计算）
（十六） 做提单补料传给船公司
（十七） 外贸公司反传正式FORM A
（十八） 准备装船通知、产地证明（FORMA）、提单、发票、装箱单、（有时有消毒熏蒸证书），一起传给国外客户，要求国外客户付款
（十九） 把提单、DEBIT NOTE(水单)的复印件交给财务，财务付完DEBIT NOTE的费用以后，船公司放行原始提单，本人再把以上原始单据直接寄给国外客户，以便国外客户提货
推荐第6篇：服装公司操作流程
询价、初步报价，打初样，更新报价，确认，下单，做PI，回签，打预付款，安排物料打样（布料要品质样和色样），画稿等，并经客确认后安排采购，同时安排尺寸样供客确认。物料到齐后，安排产前样，确认后，开产前会，开裁，生产，流出首件后，技术科同组长和业务员批样，首50件验货，生产50%时中查，
包装80%未查，凭验货单确认出货。同时，在出货前一周联系货代，订舱。单证备齐后，发扫描件给客人，催缴货款。收到钱后，电放或者寄单证原件给客人。做布帐，成衣库存帐，LOI。LOG。样品，及瑕疵，余料入库。结帐。
推荐第7篇：公司操作流程（优秀）
深圳市华龙焊割设备有限公司
公司操作流程
根据公司高层领导集体商议结果，为了公司更好地经营、发展，现制定以下工作流程以完善公司的运行：流程大纲：销售部生产部
详细流程：
销售部
销售部作为公司的火车头，在一定层面上引导了公司的工作方向，一旦销售工作的前端出现偏差，将会导致其他部门工作的后端出现一系列失误，因此，销售下单必须准确。
自主品牌
公司的销售体系主要分为两大方面OEM贴牌
①自主品牌
公司拥有三个主打品牌，分别为“伟创”、“华烁”和“百斯特”，并且在全国诸多城市都有授权的经销商来销售我们的产品，因此，对于品牌产品的销售，市场和计划是工作的核心部分，关键要做好市场考察和总结往年的销售状况，经过集体讨论、分析，再根据市场的需求和往年的销售量作出准确的《销售计划表》，并且区分旺季和淡季，使《销售计划表》不但能保证经销商的货源以满足销售需求，还能及时调整生产量以减少仓库库存和释放资金空间。
跟单员：作为品牌产品的跟单员，最多的工作交涉对象是各个经销商客户，因此要熟悉公司所有品牌产品的型号和功能方便与客户的沟通，在接到客户的订单之后，及时回电确认，做到对客户的所有需求无一遗漏。订单确认之后，要严格遵守公司“先付款后发货”的贸易原则，追踪货款的到位情况，保证第一时间 1
为客户发货，并每个月在商定好的时间与客户进行对账。另外，还要参照《销售计划表》，随时关注仓库的机器库存情况，在库存不多的情况下及时告知部门经理，经其审核同意后下单生产，防止供货链断裂，并跟踪订单情况，超过2个月未被市场需求的订单应申报部门经理，请求予以取消。
②OEM贴牌
公司接到贴牌业务后，主要由贴牌跟单员负责与客户之间的联系，明确客户的要求，在《客户需求表》上清晰表达面板和机盖的丝印号、所用的包材类型（说明书、后标牌、纸箱和保修卡）以及包装配件，另外，标注特殊需求的物料，用以提醒各相关部门，防止出现工作遗漏。由于贴牌的机器都是针对不同客户的要求进行生产，因此，错误的销售信息会导致物控、采购备好不必要的原材料（主要为机箱和包材），无法对物料进行二次利用，造成公司资金浪费和滞待，所以要确保发放到各部门的《客户需求表》与客户的需求是完全符合的。同样地，在订单确认之后，要严格遵守公司“先付款后发货”的贸易原则，追踪货款的到位情况后，保证机器能在订单需求的日期前发到客户手上，并每个月在商定好的时间与客户进行对账。
生管
生管员的主要职责是制定出既能满足销售部订单需求又切合实际的《生产计划表》，并跟踪生产完成进度。
生管员在接到销售部下的订单后，根据公司现有生产负荷和客户需求日期排出至少3周以上的成品生产计划，并在每一周的周一上午或者前一周的周末下午做出本周生产的所有工单（仅限本周生产所用，不作额外工单）录入到ERP系统，同时跟踪每一周、每一天的生产进度，督促生产部将每天生产完成的机器及时办理入库，更新ERP系统上的数据。如周计划内有未生产完成的机器，应当排进下一周的生产计划或者另作计划进行生产，并将未生产机器的工单在ERP系统里清除，根据生产计划变更日期重新录入到ERP系统。如周计划需要临时插单，首先需要与物控、采购进行沟通，确认插单所需的物料仓库是否有，如没有，能否在需求日期内采购回来，在条件允许的情况下，才做出《计划变更表》提前通知到相关部门作出相应措施。
另外，要随时随地保持与销售部的联系，关键要将出现问题不能如期完成生
产的信息及时反馈到销售部，以便跟单文员提前知会客户，另行协商交货日期，减少公司的信誉和经济损失。此外，根据销售部建议，经由领导同意，以《销售计划表》为参考，排出1周机器销量的《备板计划》，做好1周的板子库存，如板子库存不多时，应及时作出新的《备板计划》补充库存，目的是为了满足销售部临时接到的急单，可以用库存板子迅速地组装出逆变器用以整机组装。（注：板子是指公司自行生产的上板、中板、底板和控制板等半成品）
物控
物控员的主要职责是制定出一份合理、准确的《物料采购计划表》，并在下达采购计划后跟踪物料的到位情况，保证生产的物料供给，同时控制好仓库的库存量，防止出现仓库亏空和爆仓的现象。
物控员下达采购计划主要由两部分组成：㈠机箱（包括面板、机底、机盖、隔板）和纸箱，㈡除机箱和纸箱以外的所有物料。
㈠针对机箱和纸箱这一部分，物控员应在接到销售部的《客户需求表》后立即请购，无需等待生管员的《生产计划表》。在生产过程中，面板和机底需要提前使用，而机盖则是在机器打包发货前才进行组装，因此面板和机底的交期定为请购日期的两周之后，而为了减少仓库的占用，机盖的交期则定为客户需求日期的前五天至一个星期。（注：为了缓解公司机箱配件厂的压力和增加物料的灵活运用性，特殊颜色面板除外，所有请购的面板均为空白无丝印，在公司自行丝印；由于很多不同机型的机底是通用的，因此请购的机底数量可以参考《销售计划表》进行批量采购）
㈡对于其他物料，物控员在接到生管员制定的《生产计划表》后，应在第一时间利用ERP系统里“材料需求检视表”的功能计算出计划内生产所需物料的数量，并查阅实际库存情况，综合考虑“①需求数量”、“②安全库存”、“③预计入库”和“④预计出库”，若【②+④】-【①+③】>0，则无需采购，若【②+④】-【①+③】
物控员还要总结每个月的物料用量，熟悉每一种常用物料的正常需求，在签署领料单时，若发现超额领料现象，需及时进行核实，严格监督物料的出库。另外需要注意的是，对于特殊物料（比如公司产品系列里NBC机器上的送丝机、CT机器上的16#5芯航空插座和9位3脚钮子开关、WSE机器上的固定壳热敏开关和16#3芯航空插座、LGK100机器上的气咀和减气开关等）和采购周期比较长的物料（比如IRF450、D92-02等旧的场效应管和IGBT系列机器上的西门子电源模块），物控员应当自行作出相应的采购计划，交由上级审核，作好适量的囤货，以备市场缺货耽误生产。
采购部
采购部的职责是根据物控员下达的采购计划，及时联系供应商采购物料，跟踪物料的实际到位情况，并且掌握市场信息，反应价格浮动情况。
采购部在接到物控下达的《物料采购计划表》后，应在第一时间下达采购订单至供应商处，并由跟单文员跟踪物料情况，确保物料的正常到位（计划规定交期的前三天内）。如物料需延期到位，应提前通知物控员，以便其通知相关部门作出相应措施；如物料需提前到位，也应提前知会物控员，经其查阅库存情况后给出回复。公司为了迎合物料计划的分类性，配备了两名采购跟单文员，其中一名专门负责机箱这一部分，由于面板和机底存在通用性，因此其只需根据物控员的计划进行物料跟踪，而机盖则“因单而异”，就需要跟单文员自行根据生产计划跟踪每一周甚至细化到每一天的机盖需求（对于品牌产品的机盖这一部分，应等物控员通知额外到位作库存的数量）；另一名跟单文员负责其他物料的跟踪，只需按照物控员的物料计划进行催料，确保物料准时到位。两名跟单文员还需要在月末与各自的供应商进行对账，为财务支出提供依据。
另外，采购部还要做好市场调查，掌握市场信息，清楚每一种物料的价格浮动，并通过市场分析预测金属类等价格变动较大的物料，提交市场调查信息至上级部门；此外，保持与供应商之间的联系，根据其反馈的信息及时更新采购周期并通知物控员，尤其是在原来的采购周期上延长交期的物料，要做好协调工作，提醒物控员。
2011.11.05
推荐第8篇：开物流公司流程
物流公司就是要多办个道路许可证 其他是一样的
其他形式还有货物运输公司或者是货物运输代理公司
不同之处是运输比较好办理 物流难一点 因为物流经营范围大 要求严格点
下面给你个流程参考
现在注册公司根据公司法规定：2人或2人以上有限公司注册资金最低要为3万（参看新公司法第2章第1节第26条） ；1人有限公司注册资金最低为10万（参看新公司法第2章第3节第59条）；此规定基本适用绝大多数公司。
根据我们的经验整个注册流程您需准备以下几个方面的事宜：
1.使用附件传送、快递或其他方式提供您和投资人的身份证复印件，说明公司注册资金的额度及全体投资人的投资额度，准备好至少5个公司预先名称；
2.您需选择就近银行进行注资手续；
3.您需携带身份证前往工商所签字验证；
4.所有证件办理完毕后您需选择就近银行办理基本账户和纳税账户；
5.其他所有手续由相关部门完成。
注册流程依次为：
查名（确定公司名字）→验资（完成公司注册资金验资手续）→签字（客户前往工商所核实签字）→申请营业执照→申请组织机构代码证→申请税务登记证→办理基本帐户和纳税账户→办理税种登记→办理税种核定→办理印花税业务→办理纳税人认定→办理办税员认定→办理发票认购手续。
具体流程解释：
工商所流程：
一、查名（需1周时间）
所需资料由您提供：
1.全体投资人的身份证复印件（投资人是公司的需要营业执照复印件）
2.注册资金的额度及全体投资人的投资额度
3.公司名称（最好提供5个以上）、公司大概经营范围。
查名资料备齐后由相关部门受理，查名所需手续由相关部门完成，查名通过后会预先通知您并核发查名核准单一份、一套章（公司公章财务章法人章股东章）及银行询证函一份。
二、验资（即办即完）
您凭核发的查名核准单、银行询证函、一套章去您就近银行办理注册资金进账手续，办理完后从银行领取投资人缴款单和对账单，银行询证函则由银行直接快递会计事务所，随后由会计事务所办理验资报告。
验资通过后核发验资报告2份。
验资必须由您本人完成，委托其他机构办理将会承担相关责任，具体参见新公司法第十二章法律责任。
三、签字（即办即完）
您带好身份证前往工商所进行签字，工商所核实后通过。
签字需要本人到场，经工商所人员确认为本人无误后签字生效，签字通过后即可以开始办理营业执照。
四、办理营业执照（需2周时间）
所需材料仅供您参考，所有资料由相关部门提供：
1.公司董事长或执行董事签署的《公司设立登记申请书》 ；
2.公司申请登记的委托书 ；
3.股东会决议 ；
4.董事会决议 ；
5.监事会决议 ；
6.章程 ；
7.股东或者发起人的法人资格证明或自然人身份证明 ；
8.董事、监事、经理、董事长或者董事的任职证明 ；
9.董事、监事、经理的身份证复印件 ；
10.验资报告 ；
11.住所使用证明（租房协议、产权证）；
12.公司的经营范围中，属于法律法规规定必须报经审批的项目，需提交部门的批准文件。资料齐全后所有手续由相关部门完成，报工商局审批后核发营业执照正副本和电子营业执照，随后工商所流程完毕。
以下为质监局流程
办理组织机构代码证（需1周时间）
本步骤手续和所需资料由相关部门提供并完成，前往质监局办理组织机构代码证，核发代码证正副本和代码卡后质监局流程结束
以下为税务局流程：
办理税务登记证（需2周时间）
一、提供资料：所需资料仅供您参考，所有资料由相关部门提供。
1.《企业法人营业执照》原件、复印件各一份 ；
2.《组织机构统一代码证》原件、复印件各一份 ；
3.《验资报告》原件、复印件各一份 ；
4.企业章程或协议书或可行性研究报告或合同书原件、复印件各一份；
5.法定代表人、财务负责人和办税人员的《居民身份证》原件、复印件各一份；
6.经营地的房产权或使用权或租赁证明（加贴印花税）原件、复印件各一份。
二、填写表格报送市局：所需步骤仅供您参考，所有手续相关部门操作。
填妥税务登记表及其他附表，呈税务所所长签字通过后连同所需材料报送市税务局（均由相关部门办理），核审并审批后打印税务登记证并领取税务登记证，至此税务局流程结束。
至此所有证件办理结束，您交纳办理费用后领取所有相关证件，然后前往您就近银行办理基本帐户和纳税账户（相关部门提供办理此业务的详细资料和步骤）
后续手续流程：（后续流程共6项，均在税务所完成，所有手续所需材料由相关部门提供和完成）
1.办理税种登记：按您公司的情况，确定公司的性质（贸易型税率4%、生产型6％、服务型5％等），提供相关材料填妥相关表格后呈税务专员；
2.办理所得税核定：通常所得税为核定征收方式，提供相关资料后填妥相关表格后呈税务专员；
3.办理印花税业务：按您公司的规模，提供相关资料后填妥表格购买相关印花税票；
4.办理纳税人认定：按您公司的注册情况，提供相关资料后填妥表格后呈税务专员；
5.办理办税员认定：提供相关资料后填妥表格后呈税务专员，为您的公司人员办理办税员证件；
6.办理发票认购手续：根据您公司所需的发票种类，提供相关资料后填妥表格后呈税务专员申请发票。
原创内容，转贴请注明出处。
注册物流公司的流程有哪些？
准备在兔年和朋友一起做点事情，想来想去，选择了物流行业，但是对注册公司的流程一窍不通，复杂吗，具体哪些？请教高手了。。。。
去年我上海的朋友办过物流公司，前期我也参与了，我知道的流程如下，希望能帮到你哈！ 工商局流程：
一、查名（需1周时间）
所需材料：
1、全体投资人的身份证复印件（投资人是公司的需要营业执照复印件）
2、注册资金的额度及全体投资人的投资额度
3、公司名称（最好提供5个以上）、公司大概经营范围。
二、验资（即办即完）
凭工商所核发的查名核准单及银行询证函去银行办理注册资金进账手续，办理完后从银行领取投资人缴款单和对账单，随后由会计事务所办理验资报告。
三、办理营业执照（需2周时间）
所需材料：
1、公司董事长或执行董事签署的《公司设立登记申请书》
2、公司申请登记的委托书
3、股东会决议
4、董事会决议
5、监事会决议
6、章程
7、股东或者发起人的法人资格证明或自然人身份证明
8、董事、监事、经理、董事长或者董事的任职证明
9、董事、监事、经理的身份证复印件
10、验资报告
11、住所使用证明（租房协议、产权证）
12、公司的经营范围中，属于法律法规规定必须报经审批的项目，需提交部门的批准文件资料齐全后报工商局审批 ，随后核发营业执照
税务局流程：
办理税务登记证（需2周时间）
一、准备材料
所需材料：
1、《企业法人营业执照》原件、复印件各一份
2、《组织机构统一代码证》原件、复印件各一份
3、《验资报告》原件、复印件各一份
4、企业章程或协议书或可行性研究报告或合同书原件、复印件各一份
5、法定代表人、财务负责人和办税人员的《居民身份证》原件、复印件各一份
6、经营地的房产权或使用权或租赁证明（加贴印花税）原件、复印件各一份
二、提出登记申请，领取税务登记表及其他附表，并如实填写有关内容
三、报送税务登记表，审查税务登记表及提供有关文件及证件
四、案头核审并审批
五、打印税务登记证并领取税务登记证
注册完毕后的后续事项
1、去税务所进行税种登记，确定公司的性质（贸易型税率4%、生产型6％、服务型5％等）
2、去税务所进行税种核定，确定企业所得税的征收方式（查账征收一年一交：税率为纯利3万以下交18％，3-10万交27％，10万以上交33％；核定征收一月一交，税率基本为2.31％）
3、去税务所进行购买发票申请，确定公司购买发票的种类
4、每月1－10之间需进行报税，或代理或直接去都可。
看完应该觉得很多很繁琐吧，去年我朋友就是怕麻烦，个人的话，没有个把月根本不行。于是乎，找了家权威的第四方物流代办的，叫物流汇，专业、速度，后期朋友还跟他们继续合作了，对朋友公司帮助很大，这里不方便细说，祝你们你的事业在兔年里前兔无量、兔飞猛进！
推荐第9篇：物流公司业务操作流程和安全生产管理制度
XX县xx物流有限公司业务操作 流程和安全生产管理制度
一、公司业务受理：
1、按照公司的运营资质，规定范围受理承运业务。
2、认真核实受理承运的危险货物是否按照《汽车危险货物运输规则》（JT617-2004）规定包装。托运、承运的相关规定是否符合要求。
3、对委托方所托运的危险货物（介质）、名称、理化特性、防范措施的安全技术说明书或书面材料受理，确认工作。
4、必须验收确认其单证、货物无误、核实货物（介质）的装卸地点、时间。同时要核准本次\\批承运危险货物是否符合承运车辆的运输资质。
5、在受理承运工作过程中，一旦发现托运方不按规定如实提供危险货物单据或不符合国家有关规定的危险货物时，应予拒绝承运。
6、在承运特殊危险货物时，应具有公安部门审定、核发的公路运输通行证。
二、运输车辆安全检查
1、标志灯、牌是否牢固齐全和符合规定、安装要求。
2、车辆连接点、燃油管油箱与技架是否牢固，轮胎磨损面、气压是否正常，螺丝是否坚固完整，备用胎是否完整合格。
3、油路、气压管是否渗漏断路、电路、各种灯光、转向信号灯、仪表、后视镜、雨刮器、喇叭是否齐全、安全有效。
4、制动、转向系统球头等关键部位是否松动，锁正角度各部位是否存在不良现象，操作是否符合要求、可靠。灭火器、消除静电力装置，防火安全罩是否符合规格和有效期内。
5、GPS卫星定位仪装置终端信息传输是否开通完好，随车从业人员，车辆运输资质证件、技术安全卡、公路通行证等是否携带齐全。
三、营运管理
1、车辆调度必须准护承运计划的严肃性，要合理调节好车流量、货运量的平衡度，投入运力成本和运营效益的统一性。
2、按公司危货承运规定范围实行专用车辆调运，不得超规调度，如有同类、项相关的承运任务，也需经安全考证，确认在承运、防护能力相适应的情况下方可按规定进入调度工作程序。
3、车辆营运必须符合下列工作要求
（1）确认本次\\批承运货物是否符合公司运营的资质范围，一切配载，承运危货必须按调度单指令进入承运程序。
（2）确认本次\\批危货从业人员，车辆的资质要求和必备安全条件，所配载货物数量和调运车辆的核载量是否相适应。
（3）严格执行调度工作纪律、确保安全第一的原则，不得用任何理由、借口、调用有事故隐患的“病况”车和未达标车上路。
四、装载管理
1、随车装载人员必须熟悉并撑握车辆核定装载货物的理化特性，装载原则、事故预防应急措施及现场处理的防范工作方法。
2、装卸作业前，车辆发动机应熄灭并切断总电源（需从车辆上取得动力的除外），在有坡度的场地装卸货物时，应采取防止车辆溜坡。
3、装卸作业前应对照运单，核对危险品货物名称、规格、数量、并认真检查货物包装，货物的安全说明书，安全标签、标识、标志等与运单不符合或包装破损，包装不符合有关规定的货物应拒绝装车。
4、车辆装卸作业时，装卸作业现场要远离热源，通风良好，电气设备应符合国家有关规定要求，严禁使用明火照明，照明灯应具有防爆性能。
五、运输管理
1、在运输途中驾驶员应根据道路交通状况控制车速，禁止超速和强行超车，会车。
2、运输途中应尽量避免紧急刹车，转弯时车辆应减速。
3、通过逐道、涵洞、立交桥时，要注意标高，限速。
4、运输过程中如发生事故时，驾驶人员和押运人员应立即向当地公安部门及安全生产管理部门、环保部门、质检部门报告，并应看好车辆货物，共同配合采取一切可能的警示、救援措施。
5、运输过程中如遇天气异变，道路路面状况发生变化，应根据所装载危险货物危险性，及时采取安全防护措施。
六、从业人员管理 驾驶员：
1、持有和招聘岗位相适应的“机动车驾驶证”三年以上。
2、持有相应的从业资格证。
3、三年内无重大道路交通责任事故记录。
4、具有高中（相当于）以上文化程度，年龄一般不超过50周岁。
5、身体健康、无职业禁忌症，有较好稳定的心理素质。
6、掌握安全知识、应急救援知识，了解危化品的性质，特征和发生意外时的应急措施。
派送员、装卸员
1、具有高中（相当于）以上文化程序、年龄一般不超过50周岁。
2、身体健康、无职业禁忌症，有较好稳定的心理素质，能胜任押运、装卸工作。
3、掌握安全知识，应急救援知识，了解危化品的性质、特征和发生意外时的应急措施。
4、入岗位后，试用学习期一般为3个月，签订安全行车责任书，安全目标管理书等。
5、应聘人员在试用实习期内，凡有下列不良行为的可以终止协议予以辞退。
xx县xx物流有限公司
2018年5月8日
推荐第10篇：《第三方物流企业操作流程》 总结
《第三方物流企业操作流程》实训总结
作者姓名：XX
指导老师：XX
二级学院：商学院
专业：物流管理
学号：113510
时间： 2013 年 10 月 23 日
实训总结
一、实训目的
通过本次实训，充分了解第三方物流企业六个主要业务流程，掌握每个业务流程的关键环节，为以后步入工作岗位奠定基础。
二、实训时间及地点
时间：2013年9月11日——10月16日
地点：1112教室
三、实训内容及过程
本次实训运用的是腾业第三方物流管理操作软件，实训过程历经一个多月，共计五次20节实践课，运用该软件模拟操作了运输、配送、入库、移库、出库、外包六个主要实验，现对六个实验的内容及过程简述如下：
1、运输流程：合理安排运输路线，帮助用户把订单上的商品运送到位。
步骤如下：
1、点击资源管理，添加下方班线管理、车辆管理、员工管理的资料，员工管理必须有一个是司机。
2、点击功能菜单下栏客户信息（所属机构、单位名称、客户经理、客户经理电话、联系人、联系人电话、联系人邮编、客户级别选项、客户地址、行业属性选项、开户行选项、开户账号），填写完毕
然后点击添加。
3、点击订单管理下的客户订单，添加完毕后点击添加，接着点击审核。
4、点击调度中心下的订单分拣。
5、点击运输配送下的派工派车，点击派工、派车，完了点击发车。
6、点击派工派车下边的订单签收，点击签收（填写签收人名字、签收日期即可）。
1.配送流程 ：根据客户需要配送相关商品，送达指定客户手中。首先点击资料管理填写其中的资料，其中车辆管理中要添加一辆空闲的车辆，所属站点是西安站，员工管理要添加一个空闲的司机，所属站点为西安站。接着填写客户管理（信息管理），订单管理（客户订单）委托方为我公司，收货方为北京迅捷科技公司，货品信息添加要正确，接着是客户管理（客户合同），接下来是订单管理(配送订单)，完了就是调度中心（订单分拣），接着是运输配送中的派工派车，是第一步的正确铺垫才能做到走这一步，点击完了，发车。最后是运输配送中的订单签收。
2.入库流程：根据客户订单，办理商品入库储存，针对商品的类型进行区位设置和储位设置，安排质检人员和库房管理人员做好入库前的准备工作。
首先添加资料管理中的基础资料，班线管理、员工管理、仓库建设、设备管理。员工管理一定要添加空闲的库管、库工、理货员、质
检员，所属站点一定要选择和库房建设里相一致的站点。设备管理要选择空闲状态的设备。
接下来填写客户资料、客户订单、客户合同的资料。因为我们本次的作业是入库管理，故此我们选择仓储合同，客户订单中的订单信息要选择老师要求数量的货物。点击入库订单添加资料，接下来点击调度中心的订单调度，添加质检人员、仓储人员、设备。接下来点击接收作业，接收即可，点击质量检验，检验即可，最后点击出入库作业，入库即可。
4、移库流程：根据库房的需要对现有商品进行合理的存储，对部分商品进行移库操作，做好移库前的区位设置和储位设置。
基本流程：资源建设——填写客户订单——申请合作——签订仓储合同——填写入库订单——接受——调度———质检——执行入库作业——填写移库订单。添加资料管理中的基础资料：员工管理、仓库建设、设备管理。仓储建设中的仓库要添加两个同一城市的仓库，其中的区位设置要准确。
还要注意的是出入库作业中的入库作业是最严格的“把关”，直接检验了前面所有的资料是否填写正确的。
5、出库流程：根据客户订单，办理已存商品的出库操作，安排好出库前的调度和质检工作，办理出库手续。
1.在资料管理中填写资料：员工，仓库，设备，车辆等。
2.填写客户资料以上海物流公司为客户，然后进行客户订单的添加。
3.合同的录入，名称为仓储合同，合同资料填写完了，进行入库订
单的填写，完成入库的流程后，返回订单管理，进行出库订单的添加。
4.还是同样的步骤进行调度，订单接收，其次质量检验。
5.出库作业的流程，完成出库流程的作业。
6、外包流程：根据客户订单，对客户的商品进行存储、配送。承担客户的全程外包服务。对第三方物流企业的盈亏分析。
1、填写资源管理中基础资料例如（员工、仓库、车辆、班线）特别在仓库的时候要根据给出的商品填写储位分配。
2、填写客户资料以（上海互联星空科技公司为客户），接下来是客户订单填写各项资料。（货品的信息有：电脑、电视机、风衣、百事可乐）然后进行审核。
3、审核完后就是客户合同的添加，这次是外包合同。
4、然后就是入库订单填写，资料填完后添加，进行生成作业，然后调度中心进行调度。
5、在仓储中心接受作业、质量检验，其次是入库作业，设置区位的填写，填写。
6、出库订单的填写，还是和入库订单的步骤进行。
7、在完成步骤以后，进行运输订单的录入，还是同样的步骤。
8、其次订单分拣，分拣完成后，然后进行派工派车流程，流程完后进行发车。
最后就是订单的签收，填完签收人后就可以结束流程完成外包流程。
四、实训总结及体会
通过本学期的实训，让我们了解并懂得了物流中的流程是怎样的了。了解到了第三方物流企业六个主要业务流程，掌握每个业务流程的关键环节，为我们以后步入工作岗位奠定基础。
非常感谢本学期辅导老师们的指导。
实验人： XX
第11篇：物流公司运输操作流程及最优运输线路决策方案
托运方（以下简称甲方）：
承运方（以下简称乙方）：上海盛广快运有限公司
为了更好的完成甲方交予乙方的货物运输任务，使货物的运输更加安全及时准确，货物运输的信息沟通及时及尽早发现延误信息并立即采取相应的补救措施，保证第三方物流业务的有序进行，针对甲方货物情况制订以下操作流程。操作流程的制订是为了更好的优化运输过程，甲方与乙方的头脑与手足的关系做到令行禁止，使乙方的运输资源得到更合理有效的运用。
一、下单
甲方向乙方下达运输任务，甲方根据货物的情况（数量，体积，重量）向乙方下达运输任务，为了更好的完成运输任务，甲方需提前通知乙方货物的运输情况及提货时间，以便乙方能够更及时的调动运输资源，完成运输任务。下单的方式可由甲方以电话和传真提货单的形式完成，在这个过程当中，甲方需确切的通知乙方货物的情况（结构，数量，体积，重量）以及提货的准确地址，提货时间，提货时的联系电话及担当人，以便乙方完成运输任务，如甲方对提货有特别要求（提货车型的要求，提货时间的临时变更等）需及时通知乙方，以便乙方及时调整，有效完成运输任务。
二、受理
乙方根据甲方下单提货通知，确定货物情况，根据货物的情况及提单要求合理按排提货车量，乙方需注意货物运输的情况（数量，体积，重量）提货时间，提货地点，提货车型及到货时间合理安排，使运输的过程有效，安全，及时。
三、运输作业
1)、提货
提货人员到提货现场提货时注意货物的核对，注意提单与实际提货数量与型号的核对，尤其需要注意货物目的地为几家，货物型号又繁杂的情况，要将目的地不同的货物以标签或标记区分，保证货物运输的准确。提货时提货现场发现意外情况如（货物的实际数量与提单的数量，重量，型号不对时）要立即与公司业务受理人员联系，受理人员要与甲方确认，妥善处理。如发现货物的包装有破损时要即时与现场担当人反映，调换货物或在提单上注明破损情况。提货人员要根据货物的实际情况合理摆放货物，依据最基本的重货在下泡货在上原则，装车时应确认车辆在行驶途中货物不会倒塌损坏，确保货物在途的运输安全。
2)、运输
调度人员在货物提回公司后要合理安排货物的发车时间，保证货物按照甲方的到货时间要求，安全、准确、及时的到达目的地。如货物在途运输发生任何突发事件，使货物不能够及时到达目的地的，乙方需第一时间通知甲方，以便采取相应的补救措施，尽量避免损失。运输车辆到达目的地后，目的地办事处人员要按照运单要求及时通知客户提货或安排送货，保证货物运输的及时性。
3)、签收回单
货物到达目的地，收货方对货物验收无误后，要及时签收回单，同时办事处人员将回单带回上海公司，运输作业完成。
四、货物跟踪
乙方需对所承运的货物及时进行跟踪，保证货物运输过程安全，及时，准确，有序。乙方需将货物的在途运输信息及时告之甲方，如货物因突发事件不能及时到达目的地时，乙方需及时通知甲方，以便采取相应的补救措施，尽量避免损失。
世界著名公司的核心思想
3M公司
※创新：“你不应该扼杀一种新的产品设想”
※绝对正直
※尊重个人进取心和个人发展
※容忍诚实的错误
※产品质量和可靠性
※我们的真正工作是解决问题
美国运通公司
※不惜一切为顾客服务
※使我们的服务享誉世界
※鼓励个人进取
波音公司
※保持航空技术的领先地位；不断开拓
※迎接挑战，迎接风险
※产品的安全与质量
※正直；讲究职业道德
※“把自己的一切都交给航空业”
花旗银行公司
※扩张主义----包括经营规模、服务数量和所占地盘
※保持出类拔萃----如最大、最好、最富有创新精神、利润最高
※通过放权使下属有充分的自主性，充分发挥企业家才能
※精英管理班子
※积极进取与自信
福特公司
※人是力量的源泉
※产品是“我们努力的最终目的”（我们的产品是汽车）
※利润是必要的工具和衡量我们成就的尺度
※起码的诚实与正直 （注：这是80年代福特公司指导思想的顺序。在不同的历史时期， 这个顺序有所不同。）
通用电气公司
※通过技术与革新改善生活质量
※对顾客、雇员、社会和股东的义务保持相互依存的平衡关系（没有明确的等级之分）
※个人义务与机遇
※诚实与正直
休利特--帕卡德公司
※对我们所从事的领域做出技术贡献（“我们公司存在的目的是做出 贡献”）
※尊重雇员，并为他们提供机遇，包括分享成功的机遇
※对我们所在的社区履行义务，并做出贡献
※根据顾客的需要和购买力确定产品等级
※利润与增长是促进所有其他目标实现的工具
国际商用机器公司
※充分考虑每个雇员的个性
※花大量的时间令顾客满意
※尽最大努力把事情做对；谋求在我们从事的各个领域取得领先地位
强生公司
※公司存在的目的是“解除病痛”
※“我们把义务和责任分成等级：顾客第一，雇员第二，整个社会第 三，股东第四”
※视贡献不同，个人机遇和所得报酬也不同
※权力下放 = 创造力 = 生产率
马里奥特公司
※友好的服务和合理的价格（顾客是客人）；“使离家在外的人感到 处处是朋友，感到自己真正受欢迎”※人是第一重要的----好好对待他们，对他们寄予厚望，你自然会得 到其余的东西
※努力工作，但应从中寻找乐趣
※不断自我完善
※克服不利因素，树立个性
默克公司
※“我们的工作是维持和改善人类的生活。衡量我们一切行动的价值 的标准是我们在这方面所取得的成就。”
※诚实与正直
※公司的社会责任
※在科学的基础上创新，而不是模仿
※公司各项工作的绝对优秀
※利润，但是利润应来自有益于人类的工作
摩托罗拉公司
※本公司存在的目的是“光荣地为社会服务，以公平的价格提供高质 量的产品和服务”
※不断自我更新
※开发“我们潜在的创造力”
※不断改进公司各项工作----包括产品设计、质量和顾客满意程度
※尊重每位雇员的个性
※诚实，正直，讲究职业道德
诺德斯特龙公司
※为顾客服务是第一职责
※努力工作，强调生产率
※不断改进，永不满足
※维持良好的声誉，把自己看作一个特殊的整体的一部分
菲利普·莫里斯公司
※应该为个人自由选择（吸烟，买任何自己想买的东西）的权利辩护
※作优胜者----作最优秀者，战胜对手
※鼓励个人进取心
※成功的机遇要看贡献的大小，而不是看性别、种族或出身
※努力工作，不断自我完善
普罗克特--甘布尔公司
※一流的产品
※不断自我完善
※诚实与公正
※尊重和关心个人
索尼公司
※享受有益于公众的技术进步、技术应用和技术革新带来的真正乐趣
※弘扬日本文化，提高国家地位
※作开拓者----不模仿别人，努力做看似不可能的事情
※尊重和鼓励每个人的才能和创造力
沃尔——马特公司
※“我们存在的目的是为顾客提供等价商品”----通过降低价格和扩 大选择余地来改善他们的生活；其他事情都是次要的
※逆流而上，向传统观点挑战
※与雇员成为伙伴
※满腔热情地工作，把全身心都投入进去
※薄利多销
※不断追求更高的目标
沃尔特·迪斯尼公司
※不许悲观失望
※对工作细致入微，决不放弃公司信念
※不断创新，不断规划，不断确定更高的目标，以此推动进步
※永远保持迪斯尼公司的“神奇”形象
※“给千百万人带来快乐”，弘扬和宣传“正确的美国价值观”
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第12篇：公司保安工作操作流程
公司保安工作操作流程
（一）交接班管理规程
交接班规定
为认真做好岗位的工作交接与公物交接，减少因交接不清引起的工作失误及公物损失，特制定本制度。
1、本班相互转换岗位时，须认真做好岗位工作记录。
2、本班最后一岗与下一班交接时，要将本班工作情况详细交待给下一班，以便下一班开展工作。
3、交班人员将公物转交下一班，并在最后一岗的工作记录栏目里写明下一班接岗人的姓名。
4、发现问题，交接双方须当面说明。如果交班人离开后，接班人才发现属于上一班问题的，应立即报告班长或部门经理处理。
5、交接班须正点、守时，非特殊情况，不得超时接班。
6、接班人未到，交班人不得离岗，否则由此产生的一切后果由交班人负责。
班长交接班制度
1、接班人须提前15分钟签到上班，翻看工作记录，询问工作情况，以便班前列队时将工作重点明确给保安员。
2、交班人须将本班工作情况详细交待给下一班，并将本班已完成和待完成工作认真记录在每班工作交接表上，交接双方签名确认。
3、交班人将公物转交下一班，交接双方须在公物交接表上签名确认。
4、交班人须将相关记录书写清楚，并将相关记录簿移交给接班者。
5、发现问题，交接双方须当面说明。如果交班人离开后，接班人才发现属于上一班之间问题的，应即时报告部门主管处理。
（二）警棍佩带使用规定
为严格规范警棍使用，特制定如下规定：
1、警棍是保安人员执行公务时佩带的自卫防暴器械，保安员应严格保管和使用，不得将警棍转借他人。
2、当值保安员应将警棍挂在腰带后侧。
3、不得在岗位上随便玩耍或挥舞警棍。
4、处理一般问题时，不得手持警棍或用警棍指着客人讲话。
5、非紧急情况或人身安全未受威胁的情况下，保安员不得以任何借口或理由使用警棍攻击他人。
6、当值保安员要妥善保管所佩带的警棍，如有遗失或损坏，要照价赔偿。
7、交接班时要检查清楚后再交接，接收人发现警棍被损坏而不报告，应负责赔偿。
（三）对讲机使用规定
对讲机是保安部必备的重要通讯工具，全体保安人员必须执行对讲机使用规定，熟悉对讲机的性能，爱护并熟练地使用对讲机。
（一）使用规定
1、持机人负责保管和使用对讲机，禁止转借他人或将天线拆下来使用。
2、发现对讲机有损坏或通讯失灵，持机人应立即向直属上司报告，由部门主管检查后交维修部维修，严禁自行拆修。
3、严格按规定频率使用，严禁乱按或乱调其他频率。
4、严格按对讲机充电程序充电，以保障电池的性能、寿命和使用效果。
5、交接班时，交机人要讲明对讲机当班使用状况；接机者当场查验，发现损坏或通讯失灵，立即报告当值主管或班长。
（二）对话要求
1、呼叫对方时，先报自己岗位，再呼对方，并在最后讲“收到请回话”。
2、收接方回话后，呼方要简明扼要地将情况讲清楚，收接方收到情况或信号后，应回答“清楚”或“明白”。
3、用对讲机讲话时应使用规范礼貌用语，严禁用对讲机粗言秽语、开玩笑或谈与工作无关的事情。
（四）紧急事件处理程序
1、突发事件的处理程序
（1）凡遇突发事件（指凶杀、抢劫、勒索、打架、闹事、伤亡或重大纠纷等），必须保持冷静，立即采取措施，并报告当值主任。
（2）简要说明事发的地点、性质、人数、特征及损失价值。
（3）驱散无关人员，保护好现场，留意现场周围的情况。
（4）查看本部各类记录、出入登记、各电视录像，检查有无可疑情况和人员。
（5）对勒索、打架事件，监控中心应密切注意事发现场的情况变化。
（6）对纠纷事件应及时了解具体原因，积极协调，劝阻争吵，平息事态。
（7）对伤亡事件应做好现场保护和通知抢救工作；对明确已死亡的，应报派出所调查处理并通知殡仪馆。
（8）对涉及刑事及重大责任事故或因治安、刑事案件引致的伤亡事故，应立即报告公安机关并由保安部经理、班长协助调查处理。
9）保安部经理、班长在接报突发事件后应立即赶到现场，做好疏通控制工作，防止事态扩大，并拍照留证。
（10）保安部经理、班长组织人员除维护现场外，还需负责指挥调派人员做好布控堵截，根据事态的大小程度报派出所、有关部门及管理公司总经理。
2、殴打暴力事件的处理程序
（1）处理斗殴等暴力事件应保持客观、克制的态度，除非正当防卫，一般情况下应尽量避免与人发生武力冲突或争吵。
（2）巡查发现或接报有斗殴等暴力事件，应马上用对讲机、消防电话或其他最快的方式报告大厦保安中心，简要说明现场的情况（地点、人数、斗殴程度、有无使用武器等）。如能处理的，即时处理；否则监视现场，等待保安中心的指令。
（3）保安中心接报后视情况派适当数量的保安员立即到场制止，将肇事者带往保安中心接受调查。如场面无法控制，应尽快报派出所。
（4）斗殴事件中如大厦的财产或人员受到损害，应拍照、保护现场，并留下目击者、扣下肇事者，作详细调查以明确责任和落实赔偿。
（5）如涉及刑事责任，应交派出所立案处理。
（6）事件中如有人员受伤要及时组织抢救，并尽快送往医院。
3、盗窃等破坏事件的处理程序
（1）巡查发现或接报大厦内有人盗窃，应马上抓获现场嫌疑人。如力量不够，用对讲机、消防电话或其他方式尽快报告大厦保安中心，简单说明现场情况，并监视现场等待保安中心的指令。
（2）保安中心接报后，应迅速派适当数量的保安人员到场制止，设法抓获肇事者，带往保安中心调查处理。
（3）事件中如有财产或人员受到损害，应拍照或录像，并保护现场，留下目击者，做详细调查，以明确责任、落实赔偿。
（4）如涉及刑事责任，应交派出所立案处理。
4、电梯困人的处理程序
（1）消防中心接到电梯应急电话或巡查发现困梯，立即报告当值班长和部门经理，组织保安员到现场协调控制电梯和解救被困人员，同时将被困电梯的具体方位、电梯编号、停留的楼层通知维修部和电梯公司。
（2）监控中心通过电视监控屏观察电梯内人员情况，使用电梯应急电话与被困者联系，做好解释安慰工作。
（3）如遇特殊情况无法消除故障或被困人员中有身体严重不适时，应立即报消防部门或求助有关部门解决。
（4）部门经理填写重大事故报告表，详细记录故障情况及处理经过。
5、水浸处理程序
（1）当值各岗保安员如发现大厦范围内水浸，应立即将出事地点和情况报告主管，同时尽快采用就近的防水设施保护好受浸楼层各电梯口，以免电梯受损。
（2）当值班长接报后应立即赶到现场查看情况，组织抢险。
（3）设法查明浸水原因，并采取有效的阻截措施。如水浸是来自大厦外的暴雨洪水，应当在各低于水位的出入口使用备用拦水闸板和沙包；如水浸是来自市政地下水反溢，应当暂时将反溢的地下水道能往大厦的入口封闭，并用排水水泵将大厦的积水抽排出大厦外；如水浸来自大厦机管设施的损坏或故障，应当先关闭控制有关故障部位的水掣或供水泵。
（4）组织当值人员根据水浸情况，协同维修部采取有效措施，如将电梯开高离开受浸范围、关闭受浸区域的电掣、在水漫延的通道上摆放拦水沙包、疏通排水渠、开启排水泵、用吸水机等，尽可能减少水浸所致的损失。
（5）水浸排除后，立即通知清洁员清除积水并清理现场环境，通知维修部查明故障原因，修复受损的设施，尽快恢复大厦的正常运作。
6、停电事故的处理程序
（1）接通知大厦将在短时间内停电，应在停电前10分钟，用紧急广播通知用户。维修部安排电梯工，提前将电梯停在大厦首层；管理部派管理员提前10分钟到达电梯厅维持秩序，阻止客人使用电梯，以免停电期间有客人困梯。
（2）未预知的情况下大厦突然发生停电，立即联系维修部，尽快采取措施恢复供电。
（3）使用紧急照明，保证公共地方及主要通道的照明。
4）派保安员到各主要电梯厅及大厦出入口维护秩序。
（5）监控中心和巡楼保安员密切注视大厦各楼层，以防有人趁机制造治安问题。
（五）消防报警信号处理程序
1、消防监控中心当值保安员收到消防报警信号或电话报警时：
（1）用对讲机通知巡楼保安员或管理员即时到现场核实；
（2）即时向当值主管报告，讲清报警地点；
（3）将监控镜头定在报警楼层监视，并将情况及时向当值主管报告。
2．巡楼保安员或管理员接到消防监控中心当值保安员呼叫后，以最快速度赶到报警地点核实，并且遵循以下规则：
（1）报警地点在公共地方，直接进入报警地点检查。
（2）报警地点在写字楼单元内，先按门铃，向用户简要说明理由后，进入报警地点检查。
（3）报警地点在商场内，与商场管理人员一起进入报警地点检查。
（4）报警地点在停车场内，与停车场管理人员一起进入报警地点检查。
（5）报警地点在商场独立商铺内且已上锁，即时报告当值主管和商场当值负责人，留守现场观察，等待当值主管和商场当值负责人到场后决定是否破锁进入检查。
（6）报警地点在写字楼单元且上锁，即时报告当值主管，并留守注意观察，等待当值主管
到场后决定是否破锁进入检查。
3、当值主管接到消防监控中心保安报告后，即时带领机动人员最快速度赶到报警地点现场检查。
（1）经到报警地点现场检查，确认属误报，即时通知消防监控中心当值保安员复位，若进入写字楼单元内、商铺内、停车场内检查，需向用户解释清楚，致歉后方可离开。
（2）报警地点在写字楼单元内或商场独立铺位且已上锁时，若观察到有明火或烟，必须破锁进入现场检查，排除险情后加锁，并通知用户。
（3）经现场检查认为火警后，按初期火警处理程序处理。
4、消防监控中心当值保安收到当值主管指令后信号复位，并做好记录。
（六）初期火警处理程序
1、发现初期火警，在场人员应该：
（1）即时报告大厦消防监控中心，报告内容包括火警具体地点、燃烧物性质、火势蔓延方向等；
（2）立即利用附近的灭火器械扑救，尽量控制火势发展；
（3）可能情况下，关闭门窗以减缓火势蔓延速度。
2、消防监控中心当值保安员收到现场报告后：
（1）即时报告当值主管；
（2）联络保安部主管，报告情况；
（3）密切监视报警地点情况。
3、当值主管收到火警报告后：
（1）带领消防人员，携带灭火器以最快速度到达火警现场；
（2）立即指挥在场人员进行灭火扑救；
（3）指挥火警现场及可能受影响范围内的人员使用安全通道疏散。
4、灭火后，当值主管安排人员留守火警现场，等待公司调查。
5、若扑救无效，当值主管即时决定：
（1）将灭火人员撤离至安全距离内；
（2）立即向上级报告；
（3）进入火灾紧急处理程序。
（七）火灾紧急处理方案
初期火警扑救无效，火势无法控制并进一步蔓延时，在场主管应该即时向大厦当值最高主管报告。
1、大厦当值最高主管接到报告后：
（1）及时召集大厦内义务消防队员，命令义务消防队各组负责人带领本组人员各就各位；
（2）向消防中心发出指令，用紧急广播系统通知用户紧急疏散；
（3）第一时间到达现场，决定是否向消防局报警求救。
2、大厦消防监控中心当值保安员收到大厦当值最高主管指令后：
（1）启用消防紧急广播，通知用户紧急疏散；
（2）向市消防局报警，讲清楚大厦地点、起火楼层、火势等；
（3）将监控镜头定在起火楼层密切监视；
（4）检查电梯有无困人，若出现电梯困人，即时向当值主管报告，并利用电梯对讲机安定被困者情绪。
3、迅速行动组接到指挥部指令后：
（1）以最快速度到达现场，组织灭火；
（2）关闭防火分区的防火门或卷闸；
（3）安排人员携带灭火工具检查相邻房间和上下楼层通道是否有火势蔓延；
（4）针对燃烧性质不同采取相应的灭火方法。
3、救护疏散组接到指挥部指令后：
（1）指挥用户疏散，疏散顺序先从着火层以上各层开始，安抚暂不需疏散楼层的用户；
（2）引导着火房间或楼层人员安全疏散，随后查漏；
（3）引导用户从消防走火梯疏散到首层，无法从消防走火梯疏散到首层时，引导用户疏散到天台上风处等待营救，并组织水枪掩护；
（4）医疗救护小组携带急救药品和器械到疏散集中点。
4、安全警卫组接到指挥部工作指令后：
（1）清除路障，指挥无关车辆离开现场，维持大厦外围秩序；
（2）禁止无关人员进入大厦，指挥疏散人员离开大厦；
（3）等待引导消防局消防员到火灾现场。
（八）停车场管理守则
1、车辆进入本停车场停泊，须按规定交费，并服从车场管理人员调度。
2、车况不良或车辆漏油不得进入车场。
3、不得携带易燃、易爆、剧毒等危险品进入车场。
4、车辆进入后，按车场的指引箭头、提示语或管理人员指挥行驶，不得逆行，限速5公里/小时。
5、不得在停车场内加油、修车。
6、爱护停车场设施设备，不得乱丢垃圾杂物等；若损坏车场设施设备，须照价赔偿。
7、车辆须泊入指定车位，不得跨车位停泊，否则按占车位交费。
8、驾驶员离开前须检查车门、车窗是否关好，不得在车内存入贵重物品；若车况有问题，须在车辆检查登记表上签名认可。
不得在停车场内长时间停留或在车内睡觉。
9、车辆不得堵塞停车场行车道，否则管理公司将采取强制措施疏通车道，一切后果由该车驾驶员负责.
保安员如何对大厦商场进行管理
1、商场公共区的管理
1）掌握活动于商场范围的客人动态，维护商场区域的秩序，注意发现可疑情况，并及时报告。
2）重点保护珠宝柜、名表行、古董柜等。
3）提高警惕防止以购物为由进行扒窃，盗窃或诈骗财物的人员。
4）保安员无特殊情况不得进入营业柜内。
5）对租赁商场从事经营活动的厂家或个人在进出货物时原则上在晚上10点以后进行，否则保安员有权给予阻拦。
2、对停车处及“的士”的管理
1）大厦停车场交通、治安、收费均由保安部负责，任何车辆的司机都必须服从车场工作人员的管理。
2）大厦停车场是收费公共停车场，只提供停车方便，不负责保管，只占位停车的车辆（排队候客的出租车除外）均应照章交费，乱停乱放的车辆酌情给予处理。
3）保安部派岗，只有经考核、结业并持有“调度证”的人员才有权对大堂前的客人用车进行调度。
4）出租车辆应按指定位置排队候客，不得乱停乱放或抢活拉客。
5）调度员不得与出租车司机攀拉关系、收受贿赂、提供方便，一经发现从严处理。
6）凡违反大厦管理规定的出租车司机，保安部将给予批评教育或处罚，甚至宣布为“不受欢迎的人”。
7）保安员应维护好车场的秩序，看好停放的车辆，以防止造成损失。
8）遇有重大活动时，停车场中的任何车辆都应该避让活动的车辆，确保活动的安全。
9）严禁出租车司机使用大厦内部的电话或设施。
10）制定停车场管理办法、收费标准及范围。
3、对商场突发事件的管理
1）保安部对火灾等事件制定“应急处理方案”，在发生突发事件时员工必须无条件的听从总经理或有关领导的指挥调动。
2）员工一旦发现可疑情况及各类违法犯罪分子的活动，有责任立即报告保安部。
3）大厦如发生偷窃、抢劫、凶杀或其他突发性事件，在报告保安部和公安机关的同时，及时保护好现场，除紧急抢救伤员外，不得进入现场。
4）当公安人员进行安全检查和处理案件时，保安员和员工应积极配合
六、服务用语
1、对来访人员说：
您好，请问您上哪楼哪座？“请出示您的证件”
2、当对讲机无人接听时应对来访者说：
“对不起，您要找的人不在，请您稍后与他联系，好吗？”
3、当来访人员离开时应说
“谢谢您的合作，欢迎您再来”，“再见”。
4、对违章行车者说
“对不起，我们这里是单行线，请您按规定方向行驶”
“谢谢您合作”
5、对违章行车应说
“对不起，消防通道禁止停车，请您将车泊在车位里好吗？”
6、对车场内闲杂人员说
“您好，为确保您的安全，请您不要在车场玩耍”
“多谢您的合作”
7、对车辆出车时应说
“您好，您的车位使用费用元”
“这是您的收据，祝您一路顺风”
8、当车辆进车时应说
“请您将门窗锁好，贵重物品随身带走，不要放在车内
第13篇：小额贷款公司贷款操作流程
小额贷款公司贷款操作流程
一、抵押贷款操作流程
（一）抵押物的范围
1、抵押人所有的房屋和其它地上定着物． 2、抵押人正在建造中的房屋或者其他建筑物． 3、抵押人购买的预售房屋． 4、抵押人所有的国有土地使用权．
5、抵押人所有的汲取设备、交通工具和其他财产． 6、依法可以抵押的其他财产．
（二）抵押人应提交的材料
1、抵押人为法人的需提交下列材料：
(l）营业执照及最近年度的年检证明（副本及复印件、必备）.(2）组织机构代码证书及最近年度的年检证明． (3）税务登记证明及最近年度的年检证明。
(4）法定代表人身份证明及签字样本或印鉴（必备）。 (5）企业章程。
(6）抵押人同意提供抵押担保的书面文件（必备）。
( 7）抵押人对抵押物享有所有权、使用权或者依法处分权的权属证明．
（8）抵押人所有的国有土地使用权证和房屋所有权证（必备》 。
2、抵押人为自然人的需提交下列材料： (1) 抵押人及配偶的有效身份证件（居民身份证）。 (2）抵押人的居住证明《户口薄》和结婚证明。 (3）抵押人及配偶同意提供抵押担保的书面文件。 ( 4 ）抵押人所有的国有土地使用权证和房屋所有权证。
（三）办理财产抵押应注意的事项
l、以共有财产抵押的．应有共有人同意抵押的书面文件． 2、以集体所有制企业的财产抵押的，应有该企业职工代表大会同意抵押的书面决议。
3、以乡镇（村）企业厂房和集体土地使用权抵押的，应有乡镇（村） 出具并经村民代表大会审议通过的同意抵押的书面文件。
4、以有限责任公司、股份有限公司的财产抵押的，应有该公司董事会或股东大会依据公司章程作出的同意抵押的书面决议。
5、以承包经营企业的财产抵押的，应有发包方同意抵押的书面文件。
6、以尚在海关监管期内的进口设备或货物为抵押物的，还应有该设备或货物的原始产地证、买卖合同、付款凭证、运输单据、商品检验证明、主管海关审批单据及核准抵押的书面证明。
7、以已出租的财产抵押的，还应有证明租赁在先的事实以及抵押人已将设定本次抵押告知承租人的书面文件。
8、以预售房屋抵押的，应有商品房预售许可证及生效的预购房屋合同。
9、以在建工程抵押的，应有国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设许可证；证明已交纳的土地使用权出让金或需交纳的相当于土地使用权出让金的款额、已投入在建工程的工程款、施工进度及工程竣工日期、已完成的工作量和工程量等辜项的书面材料；建设工程承包合同及证明建设工程价款预、决算及拖欠情况的书面材料。
10、以机动车辆抵押的，还应有机动车登记证书。
11、以机器设备，原辅材料、产品或商品以及其他动产抵押的，还应有抵押物的所有权或者使用权证明以及抵押物的存放状况资料。
（四）抵押担保的调查评审
1、应综合考虑借款人的资信状况、偿债能力、贷款期限、贷款风险度，抵押物所处位置、使用年限、折旧程度、功能状况、估价可信度、变现能力、变现时可能发生的价格变动、变现费税等因素，根据抵押物的不同种类确定合理的抵押率。
(1）个人房产及国有土地使用权证（出让方式）的抵押率不得超过80%（参考房产评估机构评估书和实际购房价款，以本公司内部评估为准，下同）。
(2）个人房产及国有土地使用权证（划拨方式）的抵押率不得超过50% 。
(3）个人房产及集体土地使用权证的抵押率不得超过50%。 (4）厂房及国有土地使用权证（出让方式）的抵押率不得超过70%。
(5）厂房及国有土地使用权证（划拨方式）的抵押率不得超过50%。
(6）以在建工程作抵押，抵押率不得超过70% ; (7）车辆等交通运输工具的抵押率不得超过50% ; (8）机器设备及其他动产的抵押率不得超过50% 。 2、特别支持措施
(l）对于我公司经营初期的大户及黄金客户，信用好，还贷及时的，以个人房产证及出让方式的国有土地使用权抵押的，其抵押率可上浮至90% ，并且以本公司内部认证的房地产评估机构出具的现场评估报告书为基价。
(2）经我公司今后评定为信用等级在A ＋级以上的微小企业，以厂房及出让方式的国有土地使用权证抵押的，其抵押率可上浮至90%，并且以本公司内部认证的房地产评估机构出具的现场评估报告书为基价。
(3）协议作价。(1）和（2）款中的客户经过一段时间的运作，其生产经营状况和信用记录状况皆良好的，也可采用协议作价的办法来确定抵押价值，其抵押率也可以上浮至90 % 。
3、应对抵押人的主体资格、意见表示、授权情况，抵押物的权属、清单等相关文件和手续进行审查，确定其真实性，完整性、合法性和有效性。
（五）抵押物的登记
抵押物要以有关部门办理抵押登记才有效，贷款经办人《 调查岗）应与抵押人一同前往有关部门办理抵押登记，并亲自拿回产权证和抵押登记证明书。
1、房地产抵押登记机关为市、区房管局和县国土资源局。2、在建工程抵押登记机关为市国土资源局和县规划建设局。 3、车辆抵押登记机关为市交通局车管所。
4、设备和其他动产抵押登记机关为区工商局。5、进口设备和货物抵押登记机关为主管海关。
6、位于农村的个人私有房产抵押登记为公证处（办理抵生，及时向公司领导汇报，以采取相对应的策略、措施，向有关机关主张权利。
（七）抵押权的实现
1、借款合同履行期限届满，借款人未能按期归还贷款本息的，可依法向人民法院申请抵押权，变卖或拍卖抵押物优先受偿贷款本息以及相关费用。
2、处分抵押物所得价款不足以清偿贷款本．息及相关费用的，应当向借款人继续追偿其不足部分；清偿后尚有剩余的，应退还给抵押人。
3、抵押担保的贷款本息清偿后，应当与抵押人向原登记机关办理注销登记，并将相关抵押物权属证明及证件交还抵押人，办妥交接手续。
二、质押贷款操作流程
（一）质押物的范围
1、可以接受下列条件的动产质押： (1）出质人享有所有权或依法处分权。 (2）依法可以流通、转让。 (3）依法可以特定化和转移占有。 (4）易变现、易保值、易保管。
2、可以接受以保证金等形式特定化的金钱质押。
3、可以接受下列权利质押： (l）汇票、本票、存单。
(2）国债、金融债券、大企业债券。 (3）股份、股票。
(4）依法可以质押的具有现金价值的人寿保险单。
(5）依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权。 (6）依法可以质押的其他权利，
（二） 质押人应提交的材料 同抵押人应提交的材料
（三）质押贷款应注意的事项
1、以存货质押的，应具备产品有市场、有销路、有保管质物的仓储条件。
2、以汇票、本票质押的，应有出质人与出票人或其前手之间的商品交易合同和增值税发票。
3、以凭证式国债质押的，应有出质人出具的所有权无争议、没有挂失或依法止付的，同意提供质押担保的书面承诺文件。
4、以仓单质押的，应有仓单或仓单持有凭证以及证明仓单开具人的合法主体资格和仓单项下货物的品名‘数量、入库检验、保管期限等事项的书面文件。
5、以提单质押的，应有提单或提单项下货物的原始产地证、买卖合同、付款凭证、运输单据、质量和重量检验证 明、商业发票、保险单等资料和证明文件。
6、以一般企业股权质押的，应有企业章程和该公司董事会及其他股东同意出质投资者将其股权质押的书面决议。
7、以商标专用权质押的，应有商标注册证及出质前该商标专用权的许可使用情况证明文件。
8、以专利权中的财产权质押的，应有专利权的有效证明、出质前该专利权的实施及许可使用情况证明文件。
9、以著作权中的财产权质押的，应有作品权利证明、出质前著作权的授权使用情况证明文件。
（四）质押担保的调查评审
1、应综合考虑借款人的资信状况、偿债能力、贷款期限、贷款风险度、出质动产所处位置、使用年限、折旧程度、功能状况、估价可信度、变现能力、变现时的价格变动、变现税费等因素，根据质物的不同种类确定合理的质押率，并据此与出质人签定质押合同．原则上一般动产的质押率不超过评估价的50% 。
2 ．应当综合考虑质押权利的易变现性，发行单位的信用等级以及市场价格、商业风险、相关费用等因素，确定合理的权利质押率，并据此与质押人签订合同。原则上： (l）人民币存款单的质押率不超过存款行确认数的90% ，而办理银行承兑汇票，其质押率可达100% 。
(2）国家债券的质押率不超过90%。 (3）金融债券的质押率不超过80%。
(4）银行本票和承兑汇票的质押率不超过90% 。
(5）非上市股份有限公司股份、有限责任公司股份的股权质押率不超过评估价值的50%。
(6）仓单、提单的质押率不超过其项下货物．总金额的70%。 （7）人寿保险单的质押率不超过出质时保单现金价值的90%。 3、应当安排双人对质押担保进行调查评审和核押工作。
（五）质押登记
1、质押登记手续办妥曰期不得迟于质押贷款的实际发放日期。2、以非上市股份有限公司和有限责任公司的股份质押的，应在5日内将股份出质记载于股东名册，可申请公证机关公证。
3、以商标专用权、专利权中财产权、著作权中的财产权质押的，其登记机关为国家工商局的商标局、中国专利局和国家版权局。
（六）质押担保的管理
1、动产质押合同项下质物的权属证书、发票、保险单证及其他相关资料正本经确认后，填写移交清单并签字盖章后交出纳入库保管。
2、以汇票、本票、记名股票、企业债券出质的，还应当要求出质人在出质权利凭证上正确背书记载“质押”字样并签章。3、在质押合同有效期内，应按贷后检查问隔期定期检查质物的管理和变化情况，并督促出质人按约定履行各项义务。
4、质押贷款的贷后检查主要内容同抵押贷款的检查内容。
（七）质权的实现 基本上同抵押权的实现．
三、保证贷款操作流程
（一）保证人的资格
l、具有代为清偿能力的法人、其他经济组织、自然人，可以作为借款人的保证人。其中其他经济组织指依法登记并领取营业执照的独资企业、合伙企业、联营企业、中外合作经营企业等。
2、原则上应当选择代为清偿能力强、信誉状况好的法人为保证人。
3、国家机关、学校、医院、企业法人的分支机构和职能部门不能作为保证人。
4、担任法定代表人、董事或高管人员所在公司曾有过破产、逃废银行债务、拖欠银行贷款本息等不良信用记录的不能作为保证人。
（二）保证人应提交的材料
1、法人、其他组织为保证人的，应提交下列材料：川最近年度经年检的的营业执照（必备资料）;（2）最近年度经年检的组织机构代码证；
(3)法定代表人（负责人）身份证明及签字样本或印鉴（必备资料）; (4）经年审的贷款卡（无贷款的可不必）: (5）最近年度经年检的税务登记证： (6）企业章程；
(7)经中介机构审计的上年度和当期财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）: (8) 有必要提交的其他材料．
2、有限责任公司、股份有限公司为保证人的，还要提交下列材料：
(l）公司董事会或股东大会依据公司章程作出的同意提供保证担保的书面决议；
(2）公司董事会或股东大会依据公司章程作成的签约人授权委托书及签字样本或印鉴。
3、承包经营企业为保证人的，还要提交发包人同意该保证担保的书面文件。
4、专业担保机构为保证人的，还应提交下列材料： (1)中介机构出具的实收资本验资报告：
(2) 一定数额的担保墓金存款证明文件； (3）同意提供该保证担保的书面文件．
5、自然人为保证人的，应提交下列材料： (l）保证人及配偶的有效身份证件； (2) 保证人的居住证明（户口薄）: (3）保证人财产及收入状况证明〔 公务员）; (4) 保证人及配偶同意提供担保的书面文件．
（三） 保证担保贷款的调查评审
1、应当对保证人的主体资格、意思表示、授权情况以及其他相关文件进行审查，确定其真实性、完整性、合法性和有效性． 2、应当对保证人的资信状况、代偿能力等事项进行审查评估，确定保证担保的可靠性。
3、应当对保证人的资产规模、所有者权益、已为他人担保的余额、信用等级、现金流量、信誉状况、发展前景等因素进行综合考证．
4、保证额度=资产总额-负债总额-已为他人提供的各类担保余额。
5、保证人为村委会和村主任的，所保证担保“三农”贷款中的种、养殖大户、专业户（如五风茶叶、马站蘑菇、沿浦紫菜养殖、灵溪的西红柿、养猪、农资（机具）经营大户、龙港新美洲的蔬菜种植等等），给予大力支持，扶持他们做大做强，发展新农村经济，可适当放宽保证担保条件，并且给予优惠贷款利率。
（四） 保证合同的订立
1、保证合同的订立可以采取以下形式： (l）保证人与小额贷款公司签订书面合同；
(2）保证人向小额贷款公司出具无条件、不可撤消、对主债务承担连带责任的保函；
（3）保证人向小额贷款公司开立无条件、不可撤消、对主债务承担连带责任的备用信用证； (4）保证人向小额贷款公司出具无条件、不可撤消、对主债务承担连带责任的其他书面担保文件。
2、同一笔贷款有两个以上保证人的，应当与保证人分别签订保证合同，或者是签订联保协议。
3、同一笔贷款既有保证人又有第三人提供的抵（质）押担保的，应当分别签订保证合同和抵（质）押合同。
（五）保证担保的管理
1、保证合同有效期问，应当按照贷后检查问隔期，对保证人的资信状况、偿债能力及保证合同的履行情况定期检查，督促保证人按照保证合同的约定按期提交有关材料并履行各项义务。
2、应当检查保证人是否发生下列情形： (1)财务状况恶化或涉及重大经济纠纷；
(2) 经营机制或组织结构发生变化，如承包、租赁、分立、合并．股份制改造等；
（3）经营范围与注册资本变更、股权变动； (4) 破产，歇业．解散、被吊销营业执照等；
(5)企业章程、法定代表人、住所、电话等发生变更。
（六）担保债权的实现
1、借款合同到期、借款人未能按期归还本付息的，除按规定向借款人催收外，还应当在合同履行期届满六个月内向保证人送达催收通知收，并取得回执。2、借款人和保证人均不履行责任的．在保证期间或诉讼时效内及时提起诉讼或申请仲裁。
3、保证人拒绝履行法院已生效的民事判决或调解、应在六个月内向法院申请执行，以收回贷款本息。
第14篇：贷款担保公司操作流程
清远市退促会创业基金管理委员会
企业融资贷款担保业务操作流程
一、企业申请
企业申请担保需填写《担保项目申报书》，同时应提交以下文件资料，并保证其真实性；
1、营业执照或法人登记证复印件；
2、税务登记证（国税、地税）复印件；
3、法定代表人和经办人员的资格证明及身份证复印件；
4、公司章程；
5、经会计师事所（或审计师事务所）审计的上个年度的会计决算报表（复印件）和相应的审计报告复印件，以及最近三个月的会计报表。会计报表包括资产负债表、损益表、现金流量表以及报表附注等；
6、国家专卖、专控及特殊行业的产品，需附相关主管机构出具的批准文件（复印件）；
7、反担保抵（质）押财产的权属证明和评估证明文件； 注：
1、带号材料除复印件外，应同时提供原件备验；
2、所提供资料要加盖单位公章；
3、法人代表授权委托书需法人代表亲笔签字授权；
二、受理申请
1、创业基金管委会受理业务的条件是：
申报公司连续正常经营一年以上，产品符合国家产业政策，且业绩良好，会计基础工作规范，能提供完整的会计信息，资产负债率不超过60%，申请担保额不超过该单位有效净资产50%。有反担保措施。
创业基金管委会业务部指定专人负责项目受理，对符合受理条件的项目予以正式受理并向申报企业发出通知，申报企业按通知要求交担保评审费。
2、初审与审批
创业基金管委会受理担保项目后，即开展项目初审，初审内容主要包括：
（1）企业基本情况； （2）项目基本情况；
（3）项目及后续产品的技术分析； （4）企业财务状况； （5）市场预测及销售分析； （6）企业资产及还款来源； （7）安全保证措施； （8）基本风险度评估； （9）其它需要说明的问题； （10）结论。
创业基金管委会可就上述情况进行查询或实地调查。初审过程中若发现企业出具虚假资料、重大经济决策失误、违法乱纪问题，或者因企业主动要求撤回担保申请时，可终止初审；若企业要求暂缓处理或不能提供某些重要资料等，以致影响初审工作的，可暂缓进行初审。
初审完成工作后，创业基金管委会内部开展项目的详细评审。
担保审核通过后，按程序报退促会决策机构审批。
创业基金管委会从项目工作起，一般在5-15个工作日内通知企业办理担保手续（或做出不予担保的答复）。通知应包括如下内容：
1、创业基金管委会同意承担企业担保的复函；
2、交纳担保费用的金额、付款期限和方式；
3、办理担保手续应备资料；
4、通知的有效期（三个月）；
5、其它事项。
三、担保收费及签订合同
担保收费包括评审和担保费。对深入单位进行担保初审的项目均收取评审费；对正式承保的项目同时收取担保费。 费用收取标准：
评审费按担保申请额的5‰收取。对我创业基金管委会决定正式受理的申保单位，在实地考察前，均应先收取1000元的初审费。由业务部通知财务部门收款并开具发票。决定承保后，再补收相应的评审费，已交初审费可抵交评审费，如申报单位不符合承保条件，初审费不予退还。
担保费以担保金额为基数，按月担保费率（月率）计算收取。 担保费=担保金额×月担保费率×月担保费率×担保时间（月）
评审费、担保费原则上于签订《委托保证合同》时一次性收取。 企业预交担保费后，创业基金管委会在与企业签订委托保证合同、反担保合同或抵押（质押）合同的基础上，与银行签订保证合同。
四、发放贷款
上述合同签订后，贷款银行向担保公司送交放款通知。
五、正式承保
创业基金管委会收到放款通知后，按合同约定对借款人正式履行保证责任。
清远市退促会创业基金管理委员会
xxxx 年x月x日
第15篇：货代公司操作流程
货代公司操作流程
操作部工作流程
I、客户服务
一、订舱
1． 客户向我司订舱的
2．客户发来的订舱单需显示以下信息，但不限于此：
1）托运人/发货人2）船公司/船名/航次或船期3）起运港4）目的港/中转港5）货名6）柜型、柜量7）运价8）托运人的签字、盖章
3．客服人员收到订舱单后，须与SALES核对运价是否正确，并由SALES在订舱单上签字确认，然后再向相应船公司订舱(特殊情况可先口头与SALES确认, 待SALES返回公司再补签字确认)。向订舱时，需先在各船公司专用台帐上自编S/O号。
4．订舱单发出后，客服人员应主动向船公司确认舱位，并将船公司传回的订舱确认单第一时间传给客户，订舱确认上面的订舱号与船名、航次要清晰、准确，以免造成混淆。
5．订舱完毕后，客服人员应及时将资料输入电脑，具体步骤如下：
1） 新建委托 – 输入托运人、货名、船公司、船名、航次、开航日期、装港、目的港、箱型箱量。
2）工作号，并按各业务员创建业务编号，比如“客户服务”以KF开头。
3）输入费用明细 - 主要是应收费用。
4）订舱确认 – 输入订舱号。
输入电脑时，应确保准确，并特别注意以下信息：船公司名称、船名、航次（一律采用V。XXX的格式）、开船日期。
6．操作台帐应该认真、完整地填写，应注意以下几点：
1） 托运人应与订舱单上的托运人一致，并写清电话、传真、及联系人；
2） 费用明细应仔细填写，“应收”为向客户收取费用；“应付”为由我公司支付的费用；运费到付的需填写在“到付”栏，各种费用应分项列明；向客户收取的费用为ALL IN时，须注明包含哪些费用；免文件、电放费用的需由公司领导在台帐上签字确认；
3） 需由我司目的港代理代收运费的，须在台帐上注明使用哪家代理。SALES在选用代理之前须与操作部经理或公司领导确认，不可使用公司公布名单之外的代理(特殊情况如用其
他代理, 必须公司领导确认)；
4） 客户需倒签、顺签、预借提单的，须由SALES在台帐上特殊事项一栏注明申请，由操作部经理或公司主管领导签字确认；
5） 订舱号、订舱日期、船名、开船日期要完整填写；
6）客服人员应在台帐上相应位置签字。
7．客服按业务员设立登记台帐，客服需在订舱当日内将客户名称、订舱号、船名、航次、目的港、箱量及业务编号登记在台帐上，以便统计查询。
二、拖车、报关
1． 出书面申请，公司批准后方能安排。
2．安排拖车前，需与工厂或SALES联系确认装柜时间及地点。
3．安排拖车时，需向拖车行发出书面委托，写明装柜时间、装柜地点、协议价格、S/O NBR、工厂联系人及联系电话等，并在拖车登记台帐上登记以订舱确认后，根据客户的要求安排拖车与报关。需严格按照公司公布的拖车行、报关行列表及相应价格进行安排。对个别重要客户有特殊要求的，需提下资料：客户名称、拖车行、柜型柜量、起止地点及费用等。
4．应至少提前半天时间向拖车行下委托，以便拖车行有时间打单、安排。
5．委托后，客服应要求拖车行提供司机姓名，手机号码、柜号，并报给工厂。
6．客服应叮嘱车行按要求时间抵达装货地点，否则由此引起的押车费等损失由车行承担。
7．一般贸易在深圳清关的可不需司机本，若是转关的货柜一定要求车行带司机本前往，可委托车行代办转关手续。
8．安排冻柜拖车须至少提前一天通知船公司提柜时间，是否需要预冷，及通风口开启情况，以便船公司通知码头做PTI检验及相应安排。
9．如客户要求冻柜需代发电机的，应安排有带发电机的拖车公司拖柜。
10．在客户自己安排送散货过来的情况下，可委托各码头的货运站办理卸车、装箱、还柜等事项。盐田港可委托盐铁服，蛇口、赤湾可委托赤湾仓储。
11．在给货运站的委托书中需注明提空柜时间，可事先与客户确认货到站时间以便决定是通知仓库事先提取空柜，还是等货到后再提，避免产生还空费用。
12．安排报关时，需将退税联等重要报关文件在报关台帐上作登记，由报关行签收。在收到由报关行退回的退税联后，应立即通知客户，并以客户许可的方式将退税联等资料退给客户，并做好交接纪录。
三、其他
1． 如由我司安排拖车、报关的，客服人员应在船公司的免堆期内安排拖柜还场，避免发生额外费用。若有发生超堆费、改船费、超期柜租等额外费用，需立即通知客户，要求其书面确认，并在台帐上登记。
2．客户因各种原因取消订舱的，需要求其书面确认，在确认所有发生费用已结清的情况下方可在电脑中删除资料。
3．客服收到财务打印出来的DEBIT NOTE，与电脑资料核对无误后，立即传真给客户。客户需开税务发票的，须由客户发书面传真，写明发票抬头及金额、币种。 4．对由客户自拖自报的，客服人员须至少于结关前一天与客户确认是否已做柜。如已做柜，将箱号登记在台帐上，即可将台帐立即交文件组。
5．对由我司安排拖车报关的，客服在与报关行确认放行后，即可将台帐交文件组。
II、文件
1． 文件组收到船公司的LOADING LIST 后，与台帐核对，已经装上船的，应立即向客户催要补料。
2．文件组需核对船公司的LOADING LIST 及费用清单，如有发生超堆费、超期柜租的，而客服尚未确认的，应立即通知客户，要求其书面确认，并在台帐上登记。
3．文件员根据客户提供的补料，先与客户核对清楚后再向船公司提供补料，争取在短时间内将提单资料核对清楚，并根据客户的要求签发HB/L或MB/L。
4．提单的缮制应注意以下几点：
1）提单的内容应完整、准确，必要的信息不可留空，包括：SHIPPER、CONSIGNEE、NOTIFY PARTY、VSL„S NAME/VOY、POL、POD、PLACE OF DELIVERY、MARKS、CARGO DESCRIPTION、CNTR NO。/SEAL NO。，DELIVERY AGNET 等。
2） 提单表面应清洁，避免过多涂改，一份提单最多不可超过3个更正章。一些重要的项目，比如船名/航次、卸港、箱号等不可更改。
3） 应要求客户提供提单上收货人或通知方的电话、传真、联系人。
4） 客户要求出船证的。船证的内容（比如船级社、船龄的要求）应与相关船公司核实确认。
5） 如客户要求倒签提单的，原则上短航线倒签不超过三天，长航线不超过七天，在收到客户保函后，交操作部经理或公司主管领导签字，必要时可要求客户提供信用证核对方可签发。
6） 外代提单不允许预借。
5．使用我司目的港代理收运费或代放货物时，应注意：
1） 出我司HB/L给客户，HB/L上打真正的收货人与发货人，并可注明到付运费的金额，DELIVERY AGENT 为我司代理。
2）OB/L上面SHIPPER为我司，CONSIGNEE、N。PARTY均为我司目的港的代理，其它资料与HB/L相同，将OB/L电放给我司代理。
3）事先明确我司与客户及船公司的运费支付条款（预付或到付）。
4）制作CHARGES SETTLEMENT，列明货物相关信息及要求代理收取的费用，支付给船公司的费用，代理费及应退给我司的费用。
5）制作放货通知书，通知代理是凭正本HB/L放货还是HB/L电放，然后与OB/L COPY件、HB/L COPY件，OB/L电放信、CHARGE SETTLEMENT 于船开后尽早一起传给代理。
6）对代理有向我司退代理费的，应在台帐上注明，并输入电脑。
6．缮制美线提单时，应注意：
1） HB/L与OB/L的缮制可参考第5项
2）OB/L上注明我司与船公司的S/C号，但HB/L上不得显示该S/C号
3）核对货名、价格、中转港，必须与合约中规定的一致
7．将与客户核对无误后所处的正本提单并提单交接单交财务，
第16篇：GS小额贷款公司操作流程
GS小额贷款有限公司
贷款业务操作流程
第1章总则
第1条为规范员工贷款业务操作程序，切实防范贷款风险，结合公司《贷款管理制度》、《贷款风险管理制度》及公司贷款业务实际，特制定本贷款业务操作流程。
第2章贷款顺序的划分
第2条公司贷款按先后顺序分为四个阶段：
1、贷款受理初审阶段；
2、贷前调查阶段；
三、贷款审批发放阶段；
四、贷后检查阶段。
第三章贷款受理初审阶段
第四条贷款受理初审阶段包括贷款项目初步接洽、贷款项目初步意见交换与贷款项目资料收集、客户基本资料录入与贷款项目资料移交等程序。
第五条公司业务人员与客户进行贷款意向性洽谈（原则上由贷款业务部客户经理与风险管理部业务员各1名或风险管理部客户经理和贷款业务部业务员各1名同时在场），如在场的客户经理与业务员均不同意该贷款项目，在贷款业务部经理知悉的情况下，该贷款项目结束，并将否决的基本
理由向总经理做简要汇报。如参与洽谈的客户经理与业务员均认为该贷款项目有可操作性，征得客户同意后，填写《约谈纪要》，由客户签字确认。
第六条贷款业务部参与该贷款项目洽谈的客户经理（或业务员）将《约谈纪要》（含客户自述的基本资料与贷款基本资料）上报贷款业务部经理并做陈述汇报，如贷款业务部经理认为该贷款项目存在违反原则性事项不同意该项目，则此贷款项目结束；如贷款业务部经理认为该项目可行，则通知客户经理向该贷款项目客户收集相关资料，收集齐备的资料交由贷款业务部经理进行检查，不齐全的再由客户经理继续予以补充，直至确认收集齐全为止。
第七条贷款业务部经理确认所需要的该贷款项目资料已经收集完毕后，由贷款业务部负责该贷款项目的客户经理将该贷款项目信息录入计算机，并将所收集的资料移交至风险管理部。
第四章贷前调查阶段
第八条贷前调查阶段。包括资料复核、贷款客户填写贷款申请书、贷款项目现场调查、各部门根据掌握情况撰写贷款调查报告等程序。
第九条 风险管理部对贷款业务部移交的贷款项目资料进行审核，如审核过程中发现资料不齐全或资料不符合我公司要求的，退回贷款业务部进行补充或更正；特定条件下，
风险管理部也可以自行接触客户索要相关资料。
第⑩条风险管理部工作人员审核贷款项目资料，确认客户资料的真实性、有效性和完整性，在确认核对的资料上签字。在与贷款业务部沟通后，由贷款业务部通知贷款客户正式填写贷款申请书。
第⑩1条风险管理部和贷款业务部根据各自部门计划，合理安排时间与人员，对贷款项目进行现场调查，正确运用“看、听、问、侦”的调查手段，全面、有效掌握借款人、担保人、所提供抵质押物的真实状况。
第⑩2条现场调查结束后，风险管理部将审核完毕的资料移交至贷款业务部。
第⑩三条贷款业务部撰写《贷款项目业务调查报告》，风险管理部撰写《贷款项目风险评估报告》，保存至安全磁盘，待贷款项目审批时调阅。按经手项目的先后顺序填写并提交贷款审批呈报单。
第五章贷款审批发放阶段
第⑩四条贷款审批发放阶段。包括召集召开贷款审批会议、办理贷款项目中所需办理的相关辅助手续、与贷款客户签署借款合同及其从合同、通知贷款客户办理借款手续、正式放款等程序。
第⑩五条贷款审批呈报单按顺序呈报至总经理处后，总经理择时安排召开贷款审批会议。
第⑩六条贷款项目在贷款审批会议中因违反原则性原因不能通过的或由总经理行使1票否决权的贷款项目，该项目到此结束；贷款项目因资料不齐全或不符合我公司规定的，由贷款业务部对其资料补充后，再行上报审批会议。
第⑩七条贷款审批委员会通过的贷款项目，需要评估报告或估价协议以办理抵、质押登记手续的的，风险管理部向贷款业务部索取客户资料并陪同客户办理，办理完毕后通知贷款业务部填写借款合同及其他相应合同。
第⑩八条贷款业务部填写好贷款项目所需要的所有合同后，经贷款客户签字（盖章）后送至总经理处签署，签署完毕，由贷款业务部将所有合同移交至风险管理部进行复核。
第⑩九条风险管理部复核签署的所有合同后，陪同贷款客户办理相应的公证、登记手续。
第2⑩条风险管理部办理完毕公证、登记手续后，将客户资料移交至贷款业务部。
第2⑩1条 贷款业务部留存贷款档案所需用的相关合同后，将借款合同及其他合同、质物、抵押登记手续移交至综合财务部。
第2⑩2条综合财务部审查接收到的所有合同，及时将质物、抵押登记手续等视同现金妥善保管，无疑议的告知总经理，并提示贷款业务部通知贷款客户来公司办理借款手
续（签署借据）。
第2⑩三条客户签完借据后，由综合财务部经理送至总经理处签字，签字完毕，综合财务部放款。
第六章贷后检查阶段
第2⑩四条贷后检查阶段。公司贷款业务部、风险管理部及综合财务部按分工对贷款项目行使如下职权：
第2⑩五条贷款业务部职责：
1、对因国家利率政策调整或其它原因需变更合同时，贷款业务部应在1个工作日内通知客户并对需要变更的贷款合同进行变更；
2、对需要变更合同条款的借款合同或担保合同，应在三个工作日内收集全相关贷款变更和补充资料。
第2⑩六条风险管理部职责：
1、通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解贷款资金用途以及贷款人的经营情况；
2、通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解抵、质押物现状以及了解担保人现状；
三、通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解借款人还款意愿和还款能力；
四、贷款本、息到期三日前以书面、短信、电话等方式通知客户按时还本或付息；
五、及时发送催收通知书并取得合法的回执。
六、对贷款项目的跟踪检查情况，每半个月做1次书面报告。
第2⑩七条综合财务部职责：
1、及时对贷款利息进行计算复核；预测本月利息收入，并告知总经理。
2、会同风险管理部及时、准确计收贷款本息；
三、贷款本、息到期三日前以书面、短信、电话等方式通知客户按时还本或付息。
第七章附则
第2⑩八条本操作流程由贷款业务部负责解释与修订。
第17篇：装修公司操作流程汇总
装饰公司操作流程:一次客户洽谈——有意向性后一般我要收1000元设计定金，然后做初步CAD设计和预算，如要做效果图，必须要专业人员做-——签合同和出详细施工图,他来看方案要签合同，施工图提前做好-——进场协助工长办手续现场交接——中途施工中去看一下工地，大的模式是这样，具体，看你自己操作。
装修流程
1:家装咨询：
1）洽谈 用户请装修公司装修，要把自己的要求告诉公司。
2）设计 装修公司收到用户的平面图之后，会由设计师亲自到现场度量及观察现场环境，研究用户的要求是否可行，并且获取现场设计灵感。初步选出一些材料样品介绍给用户，如果用户表示同意，设计师会进一步提供详细的工程图和逐项分列的报价单，这时用户要向装修公司提供准备采用的家具、设备资料，以便配合设计。
2:现场量房：
由设计师到客户拟装修的居室进行现场勘测，并进行综合的考察，以便更加科学、合理地进行家装设计。
3:预算评估：
根据客户选择的设计风格，设计师进行家装设计，并有客户反馈，最终确定设计方案、图纸及相关预算。
4:签定合同：
在双方对设计方案及预算确认的前提下，签定武汉市工商行政管理局监制的《武汉市家庭居室装饰装修工程施工合同》，明确双方的权利与义务。
5:现场交底：
由客户、设计师、工程监理、施工负责人四方参与，在现场由设计师向施工负责人详细讲解预算项目、图纸、特殊工艺，协调办理相关手续。
6:材料验收：
家装材料进场后，经客户进行验收后，方可进行施工。
7:中期验收：
由客户、设计师、工程监理、施工负责人参与，验收合格后在质量报告书上签字确认。
8:尾期验收：
由客户、设计师、工程监理、施工负责人四方参与，对工程材料、设计、工艺质量进行整体验收，合格后签字确认。
9:工程完工：
家装工程全部完工，施工现场清洁、整理。
部分装修公司流程图
流程说明：
1、客户向装饰公司设计师咨询
2、设计师预约客户进行房屋的实地测量，提交设计方案
3、设计方案得到客户认可后，进行工程预算，并改进设计
4、反复与客户磋商，得到客户认可后，提供最终工程报价
5、客户与装饰公司签定最终装修合同
6、装饰公司提供施工设计图
7、在客户的监督下进行施工
8、由客户进行最终验收
9、公司保修部进行回访和保修
1、房屋建筑工程图
2、实地测量
3、征询业主意见，了解其要达到的效果
4、出设计图
5、征询业主意见修改设计图
6、确定图纸，根据业主意见出预算
一套完整的装修流程
设计阶段
一.寻找设计公司
优秀设计公司必备条件：
建筑装饰设计资质分专业甲级、乙级、丙级和专业级资质，只有综合实力较强的才能获得甲级、乙级资质。
一般的设计公司往往会对自己的设计公司精心设计，因此，设计公司自身的装潢往往也能看出该公司的设计水平和设计风格。
此外，设计公司的水平并不能完全体现在简单的相互比较之上，只有适合自己的才是最好的；设计公司内部设计师之间也有差别。因此，不能盲目相信口头传言的。
优秀设计公司硬件设施与软环境：
硬件设施是考核设计公司的前提条件，为了完成一套或多套设计，一般的设计公司都至少要完成包括手绘图、三维效果图、施工详图，需要用到绘图板及绘图工具、高性能电脑（配置条件较好）、打印机、绘图仪（可以绘制A3以上的工程图）、扫描仪。此外，如晒图仪等设备，由于企业业务量的限制和购置成本高，一般是委托专业机构完成，一般企业是没有的。
软环境是考核设计公司能否产生优秀作品的必备条件，只有设计环境幽雅、学习条件好、激励条件好、考核公平的企业才能产生更多好的作品。
选择设计公司要与选择设计师同时考虑，有时候选择设计公司往往就是选择设计师。
设计公司收费方式和收费
设计收费方式并不一样，一般分两次，第一次是签定设计合同时付一半，第二次付款时间是在第一次看设计初稿时。
设计收费水平：根据设计师水平收费不同，一般最高的是知名设计师，收费最高可达数万，往往为外籍或港台人士；其次是高级设计师，一般不少于150元/平米；然后是主任设计师，一般在120-70元/平米之间；一般设计师收费为70-30元/平米之间。也有一些装修公司的设计师是不收费的。
二.寻找设计师
如何考察设计师：
优秀设计师至少需要具备良好的审美观点和绘画功底，优秀的居室规划能力，一定的房屋结构理论，能灵活运用人体工程学理论于实际设计中，熟练掌握CAD软件、3D设计、PHOTOSHOP软件等相关图形处理软件
此外，还需要具备良好的沟通能力、理解能力，严谨认真的态度、谦逊守信的品质，一些设计师往往略显桀骜不逊。
如何与设计师合作
与设计师合作最忌讳不信任。
与设计师合作一定要守时，这是双方的。
与设计师合作一定要在事前把尽量多的问题交代清楚。
三.方案图设计
最初见面交谈时简单的建议
一般业主与设计师初次交谈时，出于双方的信任度低的原因，设计师往往会提供简单的建议。从这些建议中，可以看出设计师熟练运用设计的能力，同时也能大致了解设计师的个性。
但绝对不能从第一次简单的交谈中得出这个人不好的结论。因为设计师的创作灵感除了来自于第一感觉外，往往更多的来自于创作中过程中的改进。
对业主的全面了解由此确定设计风格. 居室是用于业主居住的，设计风格也应该取决于业主个人而不是设计师，但设计细节应该由设计师来最终确定。
了解业主应该明确业主家庭人员结构（如3口之家、三代同堂）、年龄结构（如小孩已经上小学了、尚未结婚、父母已经退休等）、家庭主导人员个性（如以妻子为主的家庭，妻子的爱好是欧式风格还是简约主义等）、经济条件、职业
对房屋的了解
房屋特征决定设计方案。
房屋特征首先包括房型、朝向、楼层等因素，以及各功能区的联系。
房屋特征还包括具体尺寸，由测量尺寸决定。
测量房屋尺寸——一般公司是在签定设计合同之后进行的，设计费中应该包括这部分费用。
测量房屋注意：
1、直线长度无误
2、角度无偏差
3、不忘测量房屋高度
4、不忘测量门窗阳台、空调洞、落水管、进户门开启方式等细节
5、明确联结关系
6、准确测量水电管路及联结关系
7、绘制初始图后有条件的话有必要复核一遍
其成果是准确绘制的《原始房屋平面图》
基本布局
第一步：确定玄关、餐厅、客厅、楼梯（如果存在的话）的关系
第二步：确定房间的功能，即确定设计书房与否、老人房、儿童房
第三步：确定交通动线，满足室内行动与家具布置的关系
第四步：确定风格，设计主题墙，选择颜色
反复沟通
由于对业主的了解并不是一次就能完成的，业主与设计师沟通应该反复进行，并把尽量多的问题全部交代清楚，尤其是上述因素全面清楚了解。
方案设计成果《平面布置图（初稿）》、设计效果图
四.设计初稿
布局设计
在方案设计基础上完成细节的补充和深化设计。
玄关：根据具体尺度、风格、业主喜好确定是否采用，以及造型
客厅：根据具体尺度、风格、主题墙、业主喜好确定采用的造型，以及呼应、对比关系和设计美学的应用
餐厅：根据具体尺度、风格、主题墙、业主喜好确定采用的造型，以及呼应、对比关系和设计美学的应用
楼梯：根据居室特点和家庭成员年龄和身体状况、经济能力等来考虑设计方式
卧室：根据具体尺度、风格、主题墙、业主喜好确定采用的造型，以及呼应、对比关系和设计美学的应用
书房：根据具体尺度、风格、主题墙、业主喜好确定采用的造型，以及呼应、对比关系和设计美学的应用
陈设设计
根据方案设计与布局设计同时完成。
客厅：根据空间大小和业主喜好选用家具、花饰、窗帘等
餐厅：根据空间大小和业主喜好选用家具、花饰、窗帘等
卧室：根据空间大小和业主喜好选用家具、花饰、窗帘等
书房：根据空间大小和业主喜好选用家具、花饰、窗帘等
色彩设计
色彩：黄色系——明快、富丽、温暖，同时也有浮躁不安的感觉。
红色系——热烈、振奋、喜庆，同时也有不安定的感觉
兰色系——神秘、理性、平静，同时也有消极、隔阂的感觉
绿色系——宁静、平和、清新，同时也有消极的感觉
橙色系——温暖、欢快、刺激，同时也有浮躁、不稳定的感觉
白色系——轻柔、纯洁、整洁，同时也有单调、消极的感觉
灰色系——高雅、朴实、中庸，同时也有饿个性的感觉
灯具：光照产生颜色
主灯——照明之用，灯具造型确定
局部照明灯——主要用于局部照明，如书房台灯、床头落地灯、客厅茶几灯等
装饰灯——辅助氛围之用，一般是筒灯、射灯等
设计初稿成果：完善《平面布置图》、《顶面布置图》、《铺地材料设计图（初稿）》、专题设计设计条件。
设计初稿：一般由责任签约设计师完成，并极大的程度上决定了施工费用。
五.专题研究设计
设计内容
包括进水管设计图、排水管设计图、灯具线路图、插座线路图、弱电设计图、空调设计图及线路图、地暖以及其他设备的设计图。最好分别由不同的专业设计师完成。
卫生间设计
洁具：在总体设计风格基础上确定洁具造型，然后根据业主经济能力和需要选用洁具
龙头：根据选用的洁具、业主经济能力确定
厨房设计
橱柜：委托专业橱柜公司设计施工的，一般由这些公司自行完成。自行施工的可以由责任签约设计师完成。
水槽：在总体设计风格基础上确定洁具造型，更多的则是根据业主经济能力和需要选用洁具
电器：在总体设计风格基础上确定电器造型，更多的则是根据业主经济能力和需要选用电器
水电设计师
设计内容：水、强电、弱电
进水管设计图：室内水管走向、连接和出口位置。依据责任设计师提供的设计条件，根据房屋特征，按照规范要求灵活布置。建议室内水管最好走屋顶面。
排水管设计图：根据洁具位置、室外排水管、室内排水洞的位置和洁具高低尺寸确定。
灯具线路图：根据设计载荷要求，按照国家规范确定灯具位置，并布置连线。
插座线路图：根据设计载荷要求，按照国家规范确定插座位置，并布置连线。
弱电设计图：根据设计载荷要求，按照国家规范确定弱电面板位置，并布置连线。
秘籍 水管宜尽量走吊顶里面，这样，即使漏水也容易被发现，同时能最大限度的降低地板的损失。
秘籍 普通公寓房给水管一般采用支管4\"，总管6\"。但别墅因输水量大，一般总管可用1寸管，支管4\",分总管6\"。
秘籍 插座应在可能需要的地方多排布，绝对不能在这个方面节省，即使考虑吸尘器使用，也应在更多地方排布，但一定要注意美观。
暖通设计师
根据签约设计师、房屋特征确定出风口、进风口位置，然后在考虑自身产品的基础上确定风管走向和连接。而风管尺寸反过来影响签约设计师的设计。
秘籍 卫生间设计空调进风口往往得不偿失，一是异味的影响，二是水气腐蚀管道。实际上，因为负压的影响，室内的暖气也能进入卫生间，其热量完全能达到要求。
专题设计成果
一类是《卫生间布置图》《厨房布置图》《橱柜设计图》
二类是《给排水管布置图》、《灯具线路图》、《插座线路图》、《弱电线路图》、《空调设计图》以及其他必须图纸
六.施工详图设计
完成并完善6个面的设计：顶面、墙面和地面，并要完成选择材料的任务。
顶面设计
1、房屋层高
2、吊顶内风管、水管高度
3、设计吊顶造型尺度的需要
4、选材：
石膏板：表面需用涂料，优点是整体感觉好，造价低；缺点是易开裂，不防水（一般在卫生间、厨房易使用防潮型的）。
金属扣板：成品安装即可，耐腐蚀，一般适用于厨房卫生间
地面设计
1、用材舒适度和效果
2、地面高差宜小
秘籍 客厅一般选用地砖、地板和大理石三大类，
1、地砖和大理石：地砖和大理石根据房屋大小可以选用60*60或50*50的，以及其他尺寸；此类材料因感觉较冷，可以在颜色上平衡，如选用红色系能减淡这种感觉。其优点是耐脏，可以直接擦洗；耐磨尤其是耐水，无须过多的关照，使用方便；但易滑倒，小孩、老人行走需小心。
2、地板：颜色较多，感觉温暖，不耐水，但也不耐磨，但居住行走舒适。
秘籍 卫生间最好与外界有1cm以上的高差，防止水倒灌入房间。
墙面设计
1、主题背景
2、颜色
3、反光程度
空间内部设计
1、家具设计与摆放位置
2、活动物品摆放位置
3、交通动线设计
4、固定物件和造型构造设计和完善
门窗
1、平开推拉式方便使用
2、活动移门节省空间
3、门套、门套线影响美观和成本
选材
1、确定选材原则
2、初步确定材料颜色、光滑度
3、考虑造价需要调整设计
施工详图设计成果——整套施工图纸
七.完整图纸
完整图纸内容
1、6个面造型与细部构造设计
2、水管、电路设计
3、材料设计与选材原则
4、色彩设计
5、打印装订成套图纸
完整图纸基本要求
1、标明基本尺寸。不少公司考虑自身利益往往无尺寸标注，这种图纸其实并不完整。
2、标明房间用途。
3、标明材料。
4、印刷清晰，编写施工说明准确无误。
5、按顺序装订成册。建议至少提供两套。
第18篇：担保公司担保业务操作流程
担保公司担保业务操作流程
第一章 总则
第一条 为保证担保业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，特制定本流程。
第二条 担保业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。
第二章 担保业务程序
第三条 公司开展担保业务，程序如下：
1、企业申请
2、担保受理
3、项目初审
4、项目评审
5、签订合同
6、抵押登记
7、担保收费
8、发放贷款
9、保后管理
10、代偿和追偿
11、担保终结
担保业务程序细化列示： 企业申请 -《委托担保申报表》
- 企业提供担保申请材料
担保受理 -《担保项目受理登记表》 项目初审项目初审基本内容
担保调查报告
-《担保项目处理表》 项目评审复议项目评审 签订合同 -《同意担保通知函》
正式签订合同，填写《合同登记表》
- 填《担保费认缴单》
抵押登记他项权力证书或抵（质）押登记表（登记机关签章） 发放贷款 -《担保贷款业务联系单》
- 复印借款借据 担保收费
保后管理还贷收据复印件
- 注销抵（质）押登记
- 退还抵押、代管原件
-《免除担保责任确认表》 担保收费
保后管理代偿和追偿方案
- 提起法律诉讼 担保终结 - 还贷收据复印件
- 注销抵（质）押登记
- 退还抵押、代管原件
-《免除担保责任确认表》
第三条 反担保方式为抵押或质押，应提供的材料为：
1、抵押物、质物清单；
2、抵押物、质物权力凭证；
3、抵押物、质物评估资料；
4、保险单；
5、董事会同意抵押、质押的决议；
6、抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵押的声明；
7、抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明；
8、抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明；
9、其他有关资料。
第四条 担保中应注意的事项
1、提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验；
2、提供的材料复印件要加盖公章；
3、法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权；
4、公司受理人可根据担保项目和企业的实际情况进行删除和添加；
第五条 公司担保部顾客值班人员负责项目受理，核实顾客提交材料的完整性和真实性，审理受理条件，提出受理意见。对符合担保条件的项目正式受理，建立顾客档案及档案编号，登记《担保项目受理登记表》、《担保申请人材料清单》、《反担保人材料清单》及按材料清单提供的材料作为《信用担保申报书》的附件，经公司担保受理人和项目负责人审核签字后归档。
第六条 担保受理条件
1、具备企业法人资格并已通过年检；
2、依法经营，经营范围符合国家政策；
3、基本具有偿还借款的能力，并能提供反担保措施；
4、对单个企业的担保金额不超过我公司自身实收资本的10%；
5、申请担保金额不超过该企业有效净资产的50%；
6、该企业资产负债率不超过70%。
第三章 担保项目初审和实地调查
第七条 公司担保部根据人员和业务量的实际情况，确定第一调查人和第二调查人。第一调查人为项目负责人，负主要调查责任，第二调查人协办。
第八条 项目初审主要是通过资料审核和实地调查，获取担保项目、项目承担企业及反担保人真实、全面的信息，通过综合分析、比较、评价，形成最后综合性的评定和结论，即《担保调查报告》。
第九条 资料审核是项目初审的开始阶段，是对申请担保企业提供的资料、信息进行搜集、整理和审核，以确定这些信息的有效性、完整性和真实性。信息不仅来源于企业，还应从其他途径，如与企业和项目有关的管理部门、金融部门、财税部门、供应商、用户等处获取。对上述资料，信息审核过程中需要进一步明确、补充、核实之处以及发现的漏洞、疑点即是下一步进行实地调查的重点。
第十条 资料审核要点
1、按\"清单\"要求提供的材料是否齐全、有效，要求提供的文件是否为原件，复印件是否和原件一致，复印材料是否加盖公章。各种文件是否在有效期内，应年检的是否已办理手续；
2、各有关文件的相关内容要核对一致，逻辑关系要正确，通过对企业成立批文、合同、章程、董事会决议、验资报告、立项批文、可研、资信等级、环保及市场准入等具体文件的审核，了解借款人（担保申请人）和反担保人是否具备资格，是否合法。
3、财务报表是否由会计师事务所出具了审计报告，是否有保留意见报告，初步分析财务状况，记录疑点，以便实地调查核实。
4、对反担保人提供的文件资料的审核与以上三项基本相同，重点是审核反担保人提供的反担保措施是否符合《担保法》和有关法律法规（如房地产、土地）及有关抵押登记管理办法的规定，抵押物、质物的权属（权力凭证）是否明晰。
第十一条 项目初审过程中，部门负责人、项目负责人与协办人（至少双人下户）应到借款人和反担保人及有关部门进行实地调查，实地调查至少要进行一次，公司负责人根据具体情况参与调查。进行调查前，要列出调查提纲，明确调查目标，以保证调查的质量和效率。 第十二条 实地调查要点
1、访问企业，会见有关当事人，了解企业和项目背景、市场竞争范围、销售和利润、资源的供应等情况；弄清借款用途和还款来源；考察企业管理团队的整体素质（文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开拓、遵纪守法等方面），了解主要领导人的信用状况和能力。
2、对需要进一步核实的材料，要求企业提供原件核对；
3、考察主要生产、经营场所，通过走、看、问，判断企业实际生产、经营情况，印证有关资料记载和有关当事人介绍的情况；
4、对财务报表的调查审核，应根据企业的实际情况，主要调查核实以下内容；
A.了解企业的主要会计政策，是否按会计准则记账；
B.企业的财务内部控制制度是否完备并有效执行；
C.通过采用抽查大项的方式，审核企业是否做到了账表、账账、账证、账证、账实四相符，核实资产、负债、权益是否有虚假；
D.有保留意见的审计报告的保留意见部分；
E.企业的或有损失和或有负债情况。
5、察看抵押物、质物。以房地产抵押的，要察看、了解抵押物的面积、用途、结构、竣工时间、原价和净值、周边环境等；以动产抵押、质押的，要察看、了解抵押物、质物的规格、型号、质量、原价和净值、用途等；以汇票、本票、债券、存款单、仓单、提单等出质的，要察看权力凭证原件，识别真假，必要时请有关部门鉴定。
第十三条 综合分析是在核实资料的实地调查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、分析、比较和评价，主要有以下几个方面：
1、分析、判断借款人（担保申请人）的主体资格、清偿债务意愿及是否能严格履行合同条款；
2、分析经济环境对担保项目和项目承担企业的影响，主要包括：项目产品在行业中的地位、产品经济寿命期、技术、工艺先进程度，市场结构和市场竞争能力，市场风险程度及政府的管制程度等；
3、分析借款人的还款能力。通过财务分析和现金流量分析，掌握借款人的财务状况和偿债能力，预测借款人的未来发展趋势。财务分析的主要内容：
A.偿债能力（财务杠杆比率）
B.盈利能力（盈利比率）
C.营运能力（效率比率）
D.资产质量
E.资金结构
F.预测近三年的发展趋势。现金流量分析是预计在未来的还款期间内，是否能够产生足够的现金流量偿还银行借款。
4、分析反担保人的担保资格和担保能力。重点分析担保方式的可操作性，抵押、质押是否合法合规，与抵押物、质物的流动性相关的预期变现难易程度、交易成本和价格的稳定性各可预见性；
5、基本风险度分析
第十四条 项目初审结束，项目负责人须向评审会提交《担保调查报告》，《担保调查报告》主要内容为：
1、借款人背景情况
2、项目基本情况
3、市场预测及销售分析
4、财务状况及偿债能力
5、借款有途及还款资金来源
6、反担保情况
7、与银行往来及或有负债情况
8、综合分析该项目风险程度
9、其他需要说明的情况
10、调查结论
第十五条 项目初审过程中发现企业有不良信用记录、出具虚假资料、违法违规等问题，或企业主动要求撤回担保申请，致使初审工作不能继续进行时，项目负责人应在《担保调查报告》中说明原因并提出处理意见，填报《担保项目处理表》，经部门负责人签署意见后呈报公司负责人审批，项目负责人将处理结果告知企业。如企业因材料提供不全或企业要求暂缓处理影响项目初审工作的，亦按上述程序办理。
第十六条 项目初审工作自正式受理开始，一般应在5个工作日完成，如超过5个工作日，项目负责人应向部门负责人说明原因，部门负责人向总经理报告。 第四章 担保项目评审与决策
第十七条 担保项目的评审包括两个环节，即部门审核和会议评审。
第十八条 项目初审工作结束后，项目负责人将企业提交的各项资料和《担保调查报告》提交担保部，部门负责人组织人员对上述资料进行评审。部门评审的重点是项目资料和《担保调查报告》。
部门审核的主要内容有：
1、项目资料的真实性、完整性、正确性；
2、对反担保措施提出意见；
3、对企业的报审资料从法律角度加以审核；
4、对项目的风险度进行评价；
5、对企业的财务状况进行评价。
评审意见和结论填写《担保项目评审书》，部门评审一般应在3个工作日完成。
第十九条 部门评审完毕后，将《担保项目评审书》连同其他资料一并提交会议评审。
第二十条 会议评审的组织机构是公司项目评审会员会，成员由公司总经理、各部门负责人组成，主任委员由公司总经理担任。评审委员会日常工作由担保部负责；
评审会议参加人员：评委会全体成员、项目负责人和协办人、评委会（或董事会）认为需要参加的人员。
第二十一条 会议评审工作程序：
1、评委会至少在会议召开前2天，将会议内容通知参加会议人员；
2、会议由评委会主任委员会召集，参加会议人员必须按时参加会议，因特殊情况不能出席时，必须事先向评委会主任请假。若参加会议人员未达应参加会议人数的半数，则会议必期直行；
3、项目责任人报告项目调查情况和初审意见，协办人作补充说明；
4、部门负责人报告部门审核意见；
5、评审委员会和参加会议人员质疑，调查责任人和协办人答疑。
6、参加会议人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体意见；
7、评审委员会主任综合与会多数人的意见后提出总结性评审意见；
8、会议评审采用签字表决制，参加会议评审人员须在《担保项目评审书》上明确填写\"同意\"或\"不同意\"并签字，不得弃权，三分之二以上的评审人员同意视为项目评审通过。
9、按照公司决策权限划分的规定报公司决策机构(决策人)审批，审批意见填列《担保项目评审书》
第二十二条 担保审批权限（包括担保额度、担保展期、担保逾期、撤保的审批）；
1、担保额在50万元以下董事会授权总经理审批；
2、担保额在50元以上由董事会审批；
第二十三条 对部门审核、会议评审中被否决的项目，决策机构（决策人）只能做\"不同意担任\"或\"进行复议\"的决定，而不能做\"同意担保\"的决定。
第二十四条 会议由评委会指定专人记录，内容包括会议的时间、地点、出席人员、参加会议人员对项目的意见及评委会主任最后综合意见。会议形成的文书、资料归档保管。
第二十五条 发生以下情形的项目需要进行复议
1、公司评审委员会否决（三分之一以上评审人员不同意），但决策机构（股东会、董事会）决定复议的项目；
2、多数评审人员质疑，主任委员认为有必要进一步调查的项目；
3、自公司批准担保之日起3个月后才办理手续的项目。复议权限一次。对复议的项目，自项目初审程序开始办理，如有必要可重新确定第一调查人。
第六章 担保合同的签订
第二十六条 项目正式批准后，由担保部发函通知项目承担企业办理担保手续，通知包括以下内容：公司同意担保的决定、缴纳担保费用的金额、付款期限的方式、办理担保手续应备资料和其他准备工作。发函前项目责任人要确认贷款银行的承贷情况。
第二十七条 担保部安排专人经办担保合同签约手续，一般情况下项目负责人为合同经办人,签约程序如下：
1、准备（或拟定）空白法律合同文本，包括借款合同、担保合同、反担保合同及其他须准备的法律文书；
2、由担保部、综合部、法律顾问审核上述合同文本，对需要调整和修改和合同条款应及时与对方当事人协商、谈判，将修改意见填写在《合同审核表》中，报总经理审定；
3、公司经办人登记《合同登记表》，确定本公司出具合同的编号，填写合同内容并在经办人处签字；须注意的事项：
A.与贷款人签订的〈保证合同〉中的\"其他约定\"要注明\"俟本合同的保证人与借款人办妥抵押登记手续后，保证人以书面形式通知贷款人，贷款人收到保证人的书面通知后，才能向借款放；
B.与抵（质）押人签订的〈反担保抵（质）押合同〉一般情况下，抵（质）押期限要长于借款期限6个月，保险期限要长于借款期限3个月，投保总值不得低于抵押物、质物总值，保单要注明我公司为保险赔偿第一受益人，保单正本须存放我公司；
4、对填写完内容的合同文本再进行一次审核，方法与本市第
（二）项相同；
5、涉及到股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人（自然人）等签字盖章的情况，当事人必须当面签字、盖章，我公司至少应有二人在现场；
6、企业签署《担保费认缴单》，一式二份，其中一份交公司财务部门；
7、法人代表、公司签章。
第二十八条 办理完签约手续的项目资料移交担保部档案管理员统一管理。重要合同和证件：包括借款合同、保证合同、反担保合同等须单 独管理。
第七章 反担保措施
第二十九条 对获得批准担保的企业，必须落实反担保措施，包括财产抵押、财产或权力质押、保证金、企业的保证反担保等，公司根据企业和项目的实际情况，采用一种或几种保证措施。
公司原则上不接受保证反担保。
第三十条 企业提供抵押物、质押物的范围，按《担保法》的规定执行，并按有关规定办理抵（质）押登记手续。
第三十一条 项目负责人负责准备抵（质）押登记资料和办理抵（质）押登记手续。-抵（质）押登记资料包括：主合同、保证合同、抵（质）押合同、抵（质）押登记部门要求提供的其他资料等。 办理完抵（质）押登记手续后，应取得抵（质）押登记部门发放的《他项权力证书》或经抵（质）押登记部门签章的《抵（质）押登记表》等证明文件。
第三十二条 用不动产抵押，抵押率（按净值计算）不高于70%；动产抵押率（按净值计算）不高于50%；动产质押率（按净值计算）不高于50%；股权、债券等权利质押，质押率（分别按投资额、债券面值计算）不高于70%。
第三十三条 采用保证反担保措施的企业，必须满足以下条件：
1、必须具备《担保法》规定的担保资格。
2、资产负债率不超过70%。
3、连续2年盈利。
4、企业资信和经济实力要优于借款企业。
5、企业在承保期必须参加保险。
第三十四条 办妥抵（质）登记手续后，经办人填写一式二份《担保贷款联系单》，联系单上注明\"已经与借款人办妥抵（质）押登记手续，请承贷银行见此通知后为借款人放款\"字样，报总经理签批后送承贷银行，银行经办人签章后可为企业放款，督促企业缴纳担保费。经办人将一份《担保贷款业务联系单》（银行经办人签章）和银行借款借据的复印件存档
第八章 担保收费
第三十五条 担保收费执行国家规定的标准，并根据具体情况确定 优惠费率。
第三十六条 公司担保费率（年率）按担保额度划分3档。 公司按小型民营企业、个体工商户、会员企业三种不同类型划分，以 不同贷款时间和金额为限制定不同的费率,具体标准见收费表。
第三十七条 担保费原则上应在借款合同生效之日一次性收取。担保额度超过 元，并且担保时间超过 年的可以分年度收费。若逾期支付，按 加收滞纳金。
第三十八条 企业在签署《担保费认缴单》时，要让企业确认担保费率和担保费金额，担保费由担保部负责计算和催缴，公司财务部门负责核实和收款。公司财务部门收到款项并在《担保费认缴单》上签字后，将《担保费认缴单》退担保部存档。应缴担保费的当日，担保部和公司财务部门有关人员须填制《担保费收缴确认表》，将缴费情况确认后报总经理核准。
第九章担保项目管理
第三十九条 担保项目后期管理（保后管理），是指自承贷银行向企业放款至担保终结的过程的管理，包括担保项目检查、展期项目和逾期项目及撤保项目的处理等。
第四十条 担保项目的检查由担保部负责。检查前要制定检查计划，报总经理审批。保后检查分日常检查和重点检查。日常检查是根据企业的实际情况，如担保金额、担保期限、反担保措施、风险等级等确定检查频率，日常检查至少每个季度要进行一次。
重点检查是对借款封闭管理的项目、认为风险较大的项目及其他需要特别关注的项目进行不定期检查或全程跟踪。检查完毕后，检查人员须填写《担保项目检查表》并附检查报告和要求企业及有关部门提供的资料，报总经理批意见后与有关资料一并归档。
第四十一条 保后检查的内容：
1、企业是否按借款合同规定支付利息。
2、债务人和间经营和财务状况。
3、反担保措施中是否发生了新的不利因素。
4、风险计量和总结（贷款的五级分类）。
5、其他须说明的情况。
第四十二条 检查人员在检查中发现企业存在较大问题，须当日向部门负责人口头报告，部门应在2日内将存在问题和处理意见书面报告总经理。对发现的重大问题，部门负责人应立即报告总经理，总经理认为有必要时，可召集有关人员进行专题讨论并提出相应的对策及措施。
第四十三条 对所有担保项目，在担保到期日前30日，由担保部填制《担保到期通知函》，通知项目承担企业。
第四十四条 每月月末前，担保部应向总经理提交当月《逾期项目统计表》和《担保项目检查表》。
第四十五条 需要展期的担保项目，企业须在该担保项目到期前20日内向我公司提出担保展期书面申请。担保部负责调查担保展期的原因，提出处理意见，填写《担保项目展期（逾期）报告表》，报总经理审批。对展期项目的担保须按照新项目的担保程序办理。 第四十六条 对逾期的担保项目，由担保部写出检查报告，提出处理意见，填写《担保项目展期（逾期）报告表》，报总经理审批。对逾期担保项目的处理意见包括：
1、采用更为可靠的反担保措施。
2、建议撤保。
3、对逾期的担保项目按会议评审及审批权限办理。第四十七条 具有下列情形之一的，公司应主动撤保：
1、担保贷款未按担保申报时的用途使用。
2、项目承担企业提供虚假资料或具欺诈行为。
3、公司认为项目承担企业出现重大经营失误或市场、财务状况等方面出现较大潜在风险。
第四十八条 项目撤保由担保部写出检查报告，提出处理意见，填写《担保项目（撤保）处理表》，报总经理审批。对项目撤保按会议评审及审批权限办理。
第四十九条 已经结束的担保项目，应及时办理终结手续。担保贷款到期后，担保部负责核实贷款本息确已归还，并留存一份放款收回凭证复印件，办理注销抵押登记，将所抵押和保管的原件资料退还企业，填写《免除担保责任确认表》，报公司总经理核准。担保总将部门管理的档案移交公司档案管理部门。
第五十条 项目责任人在办理担保业务过程中，应根据业务进度将完成内容及时录入微机，包括：担保业务动态表、担保项目检查一览表等。 第十章 债务追偿
第五十一条 主债务人未能履行债务，我公司代为清偿后，应依法进行追偿及提起诉讼。
第五十二条 代偿和追偿方案由担保总负责制订并报总经理审定，项目责任人为具体经办人。对设定反担保人的，应依法向反担保人追偿，反担保人拒绝清偿的，应依法对主债务人及反担保人提起诉讼。 第十一章 责任和罚则
第五十三条 项目负责人、部门审核人员、会议评审人员按公司的在关规定承担相应比重的责任。 第五十四条 因具体原因使公司遭受损失，要追究有关人员责任，并按公司有关规定进行处罚。
第十二章 档案管理
第五十五条 担保部设兼职档案管理员，负责自担保业务受理至债务追偿完毕整个过程有关文件、资料的整理、立卷和保管工作。
第五十六条 担保业务流程中所有有关的文书和资料都在归档范围。归档的案卷要编排次序系统，卷内首页要有材料目录。借阅档案要填写《档案借阅登记表》，部门内部人员之间及部门与部门之间移交档案时要有移交记录，填写《档案移交登记表》。
第五十七条 担保项目终止后，担保部将档案移交给公司档案管理（综合部、办公室等）部门。
第十三章 附则
第五十八条 本规程如与国家法律、法规不一致时，应作出相应修改调整。
第五十九条 本规程由本公司负责解释。 第六十条 本规程经公司董事会批准后施行。
第19篇：物流公司客服部工作流程
客服部工作流程
客服基本工作流程
1 客服工作的目的
1）提高服务质量，提升客户体念。
2）通过中转货物的追踪、延伸客户、加强客户沟通。
3）监督考评联盟的质量运营、内部异常信息反馈的登记、跟踪、处理。 4）提供客户查询服务、异常状态的登记、处理。 5）维护好客户、服务质量反馈。 6）完善客户体系、建立客户档案。 7）收集客户满意度、提供考评数据。 8）建立回单管理体系、保证回单结算及时。
2 客服员的工作内容
1） 当货物发运后，客服员对所发运的货物用短信或电话等形式进行货物追踪，与客户联系货物状态，并在操作系统内作货物跟踪登记
2） 对当天没有收到货物的，货未及时到达的，客服员与下游站点进行联系确认具体到货时间，并将具体到达时间通知客户，在具体到达日期，客服员要进行再次追踪直到货物签收为止。 3） 客服员每天对发运记录进行检查，对特殊要求或紧急中转的货物要求当天向下游站点了解该批货物的装车状况，及时提醒确保当天货物上车，提醒装卸注意事项，如遇非人为因素不可抗拒因素可能会影响正常交货时间，并对该批货物进行记录并及时将相关信息反馈给部门主管进行处理。
4） 客服员按照发运时登记整理的记录一一进行客户收货落实追踪，在追踪日期项目栏没注明追踪时间、受话人、是否延误;在收货状态项目内注明收货保证状态、送货人员服务质量等。如出现异常，立即向部门领导、下游站点反馈。 5） 每周客服员将货物异常情况进行汇总上报客服主管。
6） 客户关系维护：每月定期对重点客户及部分新客户进行回访，将客户反馈的信息加以整理，递交给部门主管。
7） 对每天的重点货物及预期到的需中转货物进行跟进查询，主动将信息提供与客户。 8） 负责不定期将客户资料更新，做好建档与管理，特别是新客户资料，同时整理好长期合作的运价。
9） 回单管理：以尽快的速度将回单催返发货站点并做好管理工作，回单返回后必须将信息录入科邦系统，做好电子档的回单存档表，将返回回单交于财务部，以便及时回款。 找到相关部门的人员了解情况，跟进及让相关人员作出回复。
11）客诉处理：处理好客户的投诉，根据客户投诉内容做好安抚工作，并解决其需解决的问题，或将问题整理反馈于部门主管。
12）内部沟通协调：根据相关部门需求，经上级同意，提供相关数据与资料。
13） 客服员应对每日工作流程中的收获和不当进行分析和总结。以便日后工作质量的提升。
3客服工作流程在系统中的常用操作
1） 车辆跟踪：根据系统内未到达下游站点货物及时户进行跟踪并通知收发货人并记录在车辆跟踪。
2） 外发跟踪：根据系统内未到达中转的货物及时进行跟踪并记录在外发跟踪。
3） 货物异常处理：根据各网点反馈的货物异常情况进行跟踪，督促相关人员处理，并登记在系统内。
4） 货物查询：根据客户或网点，查询货物在途信息和到发情况。
回单管理流程
1客服回单管理员职责
1） 保存、管理回单，建立回单管理制度。
2） 各网点客服回单管理员及时与网点财务配合，对未结账回单及时核查催收。 3） 要对回单每日、每周定期检查、追查并记录。
4） 每日要检查收回的回单，并做到心中有数，力争在回单返回时即使返厂对账、结算，整理未返回回单并及时向终端网点相关人员进行提醒、催收回单;缩短结算周期，保障结算即使通畅。
5） 每日对返回回单进行分类整理、检查：对异常回单（回单签收不
完整、不规范，货物签收异常等），及时作好登记并与部门主管汇报或终端网点沟通反馈，及时返回重签或处理。 6） 每日整理、检查各网点回单，并做好登记或录入，如有回单签收异常，及时反馈沟通，协商处理，并及时返回相对应网点。
7） 回单作为可变先的有价证据，应妥善保管，出入清晰、可查。 8） 对回单收发做好必要的登记，且做好交接手续。 9） 月底对整月回单情况汇总、分析，留档并报上级领导。
2回单签收标准
1）“收货人（单位）”信息要求客户提供相应的有效证件，如身份证、军官证、户口本、驾驶证、结婚证等等，即只要证件上有身份证号码且国家正式机关单位办理并盖有公章的即可为有效证件，复印件不能作为有效证件。
2）“收货人（单位）”填写为姓名，则要求客户提供相对应的有效证件，若是委托他人提货，则要求同时提供收货人和被委托人的有效证件。
3）客户提供证件后由到货理货人员在“收货人签字’处签收，若为委托提货必须同时填写委托人和收货人的身份证号，并让提货人在“被委托人签字处签收。
4）在发放货物时，尤其是贵重货物，必须仔细核实证件是否和收货人填写的签收信息一致，若出现客户提供的身份证与“收货人”不符时，即使是很细微的差别，如“杨民敬”和“杨明静”、“陈法开”和“程发凯”，也应与发货客户取得联系，让其出示“收货人更改“的证明，方可退货。
5）“收货人（单位）”填写为单位名称或发货人要求加盖公章的回单，则要求客户提供盖有收货单位正式公章的委托书面证明和提货人的身份证并把委托书（证明）留存在回单联后面，或者要求客户直接在回单联上加盖公章确认。 3回单规范要求
1） 在发货网点发货时，客户要求返回的回执单，发货网点须加盖回单返回章（签单返长、株、贵、昆），并在托运凭证上的“回单要求栏“选择或填写回单要求，客户要求盖章的应注明。
2） 货物托运凭证上备注需签发货方厂家单的，而实际上托运凭证后没有附带的，要与发货网点联系确认。
3） 到货网点应按发货人的要求，让提货人在回执单上签字或盖章，到货网点收到回执单时，须按要求确认回执单是否合格，如：是否按要求加盖公章或签提货人身份证号码；若不合格，则须返回提货人重新签字盖章。
4） 将签字或盖章后的回执单，在科邦系统内做好回单签收和寄出。并将回执单装入信封，将回执单数量、明细等记录在信封上，密封后返回发站网点。
5） 发站网点收到回执单后根据信封上的运单明细仔细核对回执单，并审核回执单是否按要求签单，若不符或者没有回执单，要及时与到站网点联系确认。若确认无误，在科邦系统内做好回单接收。
6） 发站网点将分类整理好的回执单，与客户或业务归属人员交接，并在科邦系统内做好回单返厂（交接）信息。
7） 返单日期界定：因为发站积压或分批装运延长运输时间，将返单考核日期更改为货物到达日期（分批装运的为最后一批到达时间）。各级城市自到站后返单时间如下： （A） 一站送达到货城市返单时间为10天； （B） 一次中转到货城市返单时间为15天；
（C） 二次中转到货城市返单时间为20天，最迟25天。 4回单管理及签收标准考核
1） 仓管员或经办人在办理提货手续，必须要求客户提供单位的公章或提货人身份证，委托人的身份证件或其他有效证件，如不按标准操作，导致货物被冒领，仓管员或经办人全额承担相应的货物损失。
2） 提货人在收货人处签收并填写提货人的身份证号，若委托他人提货，仓管员或经办人必须与收货人电话确认委托人信息，同时填写委托含给你，如不按此标准操作造成冒领的，由仓管员或经办人承担全额货物损失。
3） 客户提供的身份证与填写的“收货人”不符时，需由仓管员或经办人核对票据预留电话或手机号码，以此确认收货人身份信息，若不按此标准操作造成冒提的，由仓管员或经手人承担相应的损失。
4） 客户如有回单、签收联的要求，如必须签字盖章、回单分数要求等，仓管员或经办人必须按回单栏或备注栏的要求进行操作，如客户提供的回单签收部标准或回单联次不完整，造成回单无法返回的，其经济损失由仓管员或经办人承担相应的损失。
5） 每月月底，客服回单管理员依据科邦系统对有回单要求但未返的回单进行筛选汇总并下发各区域公司做回单未返情况说明。
6） 各区域公司需明确回单管理责任人，凡因催单不力或耽误传送造成不能及时结款的，处罚责任人50元/票;如不能落实责任，则根据实际情况，予以追究上级管理人员相关责任。
7） 凡因保管不力或交接不清造成回单丢失，给公司造成直接损失的，个人承担50%，公司承担50%。
8） 发现回单签收异常的，须第一时间报主管（经理）及时协商处理，落实事故责任。凡因工作疏忽不能及时发现，或因主管（经理）未及时处理，处罚100元/票，造成重大损失的，酌情处理。
9） 客服员及时对已返回回单检查无误后，第一时间录入科邦系统，并与相关业务人员做好交接并登记，便于资金回笼。
5日回单管理
1） 每日对返回回单整理、检查、核对，对异常回单登记、汇报、沟通处理，并依据客户档案或业务归属人员进行分类归档，做好科邦系统录入。 2） 对现付类回单，要及时通知客户取消，并做好交接。 3） 客户上门取回单，作回单签收登记和系统回单核销。
4） 追回单，对超期回单进行统计，联系各终端网点相关人员进行跟单，并做好回单未返情况反馈登记。
5） 与客户或业务归属人员交接回单。 6） 其他工作事宜。
异常管理流程
长线货物到达分拨中心现场人员清点发现异常立即反馈到货管部主管，并在系统里面做异常处理，上传图片，并打印货物异常报表。
1） 填写异常。每天在工作结束前，按货物交接清单（总表）和入库实物、托运单三项信息，对当车做考评。
2） 考评记录。在货物交接清单（总表）下面空白处填写，要求达到：①货损、货差、托运单信息的准确性。②单据和货物是否相符。
3） 电脑登记异常。在系统货物异常登记内，按总表考评信息，逐单登记。
客服工作禁令
1） 禁止追踪不及时。 2） 禁止异常记录不反馈。
3） 禁止出现异常情况不采取补救措施。 4） 禁止各网点违规操作，不处理、不反馈。 5） 禁止追踪记事真实。 6） 禁止沟通不融合、语气生硬。 7） 禁止对客户不礼貌，甚至辱骂客户。 8） 禁止日常工作不记录。
第20篇：综合物流教学实验系统操作流程
综合物流教学实验系V2.0新版操作流程
博星卓越物流教学实验系统（以下简称物流系统），模拟物流操作：以帮助学生熟悉物流操作流程。 1．上课流程
管理员登陆→创建班级→激活教师→为教师分配班级。
教师登陆→上课下课的管理→开始上课→选择班级→输入课程主题信息→完成分组，设定角色→完成上课设置。
学生选择角色登陆系统 ，角色有三种，分别是产销用户，配送用户，仓储用户。
CA认证
进入系统后，点击左侧CA认证按钮--点击申请数字证书按钮--点击个人数字证书申请--进入申请证书界面（输入CA证书相关信息）--点击提出申请按钮--完成申请CA证书 初始化信息
学生登陆界面登陆（若没有帐号→点击用户注册按钮→输入个人信息→确定个人信息→等待老师激活帐号）→进入系统→点击公司确认（若没有注册银行帐号则会提示注册银行→点击确定→进入银行注册页面→输入个人银行信息→确定后等待管理员激活银行帐号）→点击确定按钮
确认公司信息（若是自由竞争模式则需要点击部门管理→点击添加→选择部门→确认完成部门添加），点击部门管理可以查看部门信息，点击小组信息查看小组中的各个成员的角色→点击正在上课中→进入各角色的不同界面 创建物流订单
产销用户→点击物流用户管理中心→进入产销用户功能界面（功能包括产品管理，货源信息，订单管理，收货管理，洽谈中心，洽谈记录，电子合同）→点击产品管理→显示自己的产品信息（点击添加按钮→进入产品添加页面→选择添加产品的方式,若点击个人添加则产品的名称/单位是由个人自己添加;若是系统选择的方式则是从系统中选择产品名称，单位及其他信息不能修改）→点击确定产品添加完成→点击货源信息→查看已经发布的货源→点击发布→进入发布货源界面→选择产品名称（输入重量，体积，数量，选择订单处理方式）→点击确定货源发布成功（信息平台中则会显示您发布的货源信息）→您可进入洽谈中心等待与配送用户洽谈
物流配送流程
配送用户（登陆，确认公司，部门管理，小组查看同之前的操作相同）→点击页面左侧的信息平台按钮→可查看最新的货源信息，车源信息，公司信息，产品信息→配送用户点击最新货源中的某一货物名称→进入产品信息界面→点击洽谈按钮→进入洽谈界面→与发布货源的产销用户进行洽谈→产销用户在洽谈最终价格中输入最终价格→点击签订合同→点击合同页面的确定按钮（若该学生没有申请CA证书则会提示先申请CA证书→点击确定→参照上面的申请CA证书操作）→完成合同甲方（产销用户）签约→产销用户点击洽谈界面的离开按钮离开洽谈中心→配送用户点击洽谈界面的离开按钮离开洽谈中心系统则会提示您有新合同→配送用户点击新合同连接→进入未审核的合同列表界面→点击签约→进入合同签约界面签约（若该学生没有申请CA证书则会提示先申请CA证书→点击确定→参照上面的申请CA证书操作）→点击订单管理→进入订单信息页面→点击添加→进入订单添加页面选择产品→点击下一步按钮→进入收货厂商信息界面→点击下一步进入订单确认界面→点击确定生成订单信息→根据系统提示进入立即配送或延时配送
立即配送
1若此订单是国内货物且立即配送则配送用户可直接进入配送中心点击○配送管理→进入配送界面→点击配送（若没有确认单据则会提示确认单据信息→点击确认单据→进入单据确认界面→点击确认完成单据确认）→进入配送方式选择（国内分为公路，铁路）→最后确认配送信息。
2若此订单是国际货物且立即配送则配送用户可直接进入国际货贷点击○国际配送管理→进入配送界面→点击配送连接（若没有确认单据则会提示确认单据信息→点击确认单据连接→进入单据确认界面→点击确认完成单据确认）→进入配送方式选择（国际分为空运，海运）→最后确认配送信息。
延时配送：
若此订单是国内货物且延时配送则配送用户进入信息平台从公司信息中选择仓储公司→点击公司名称进入公司信息界面→点击查找订单按钮→进入自己订单信息页面（自己产生的新订单）→从订单信息页面点击货物名称进入此订单的详细页面选择一种仓储策略→点击转交按钮（则此订单转交与仓储用户）→ 仓储操作
仓储用户（登陆，确认公司，部门管理，小组查看同之前的操作相同）登陆系统后点击正在上课中→进入仓储用户操作界面→点击物流经理→点击入库管理→进入暂未入库的信息界面→点击入库→确认入库单据界面→点击确定（订单入库）→入库后分两种情况：
1若此订单是国内货物则仓储用户可直接进入仓储中心点击订单管理→○进入未出库的订单信息界面→点击出库（若没有出库则配送用户没有通知仓储对此订单进行出库，配送用户可以从订单管理中点击通知出库，通知仓储用户此订单需要出库）→确认出库单据信息→点击转交按钮（若没有通知费用结算，则会提示先通知费用结算，点击费用结算→点击通知结算（自动完成费用结算）→订单转交与配送公司配送→配送用户的配送过程（国内货物）与之前写的配送操作相同参照配送用户配送
2若此订单是国际货物则仓储用户可直接进入国际货贷点击订单查询连○接→进入未出库的订单信息界面→点击出库连接（若没有出库则配送用户没有通知仓储对此订单进行出库，配送用户可以从订单管理中点击通知出库，通知仓储用户此订单需要出库）→确认出库单据信息→点击转交按钮（若没有通知费用结算，则会提示先通知费用结算，点击费用结算→点击通知结算（自动完成费用结算）→订单转交与配送公司配送→配送用户的配送过程（国际货物）与之前写的配送操作相同参照配送用户配送
最后收货方（产销用户）进入物流管理中心→点击收货管理→进入收货信息界面→点击确认，确认此订单（先确认收货单据信息，若货物没有到达则不能确认，若到达可以确认完成此订单）
2．在线考试流程
管理员登陆→在线考试→新建题库分类→添加删除题库。
教师登陆→计分管理→计分设置→计分比率→在线考试→题库维护→试卷维护→查看分数。
学生登陆→在线考试→在线练习→在线考试→分数查询→分数排名。 3．新闻管理流程
教师登陆→新闻管理→新增新闻。
学生登陆→新闻时事→查看详细。 4．邮件管理流程
教师登陆→邮件管理→撰写邮件内容。
学生登陆→邮件管理→查看邮件内容
