反洗钱前期工作汇报

2020-03-03 04:10:50 来源：范文大全收藏下载本文

南中环街支行（2011.12.31）

反洗钱前期工作汇报

为了更好地贯彻《反洗钱法》，提高我行员工和客户对《反洗钱法》的认知程度，理解支持我行的客户身份识别等反洗钱工作，预防打击洗钱犯罪，我支行领导在成立初期便十分重视反洗钱工作，现将我支行工作情况汇报如下：

一、成立反洗钱领导小组并明确职责

组长：行长王沿阳

副组长：行长助理翟智佳、行长助理范银瓶成员：柜台经理苏继媛、专职柜员孟科、侯韶钰、唐金

反洗钱工作联络人：

孟科：0351-7035663 18636681528 侯韶钰：0351-7035663 13546698999 唐金：0351-7035663 13834241077 传真：0351-7033557 组长职责：

负责建立健全反洗钱内部控制制度，建立相关考核制度，并督导落实。反洗钱内部控制制度包括客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户资料和交易记录保存制度、宣传培训制度及保密制度等。

负责就反洗钱工作开展过程中遇到的具体问题与太原分行积极沟通，并妥善解决问题。

每月组织全体员工进行一次反洗钱知识、法制的学习，并进行相关的测试、考核，相关的学习记录和测试结果应报分行备案。

副组长职责：

1、具体组织对反洗钱内部控制制度的有效落实。对所管辖业务部室反洗钱内控制度落实情况进行督导考核。

2、负责督促各部门按规定时间及时报送大额交易数据及可疑交易数据，对不能满足上报要求的大额交易数据及可疑交易数据及时通知相关部门通过系统

南中环街支行（2011.12.31）

进行补录及报送；

3、负责牵头组织开展全行的反洗钱业务检查；

4、负责定期对全行的反洗钱工作开展情况进行通报，督促全行认真开展反洗钱工作；

5、负责协助相关监管部门进行反洗钱的调查、核查等工作。

6、加强反洗钱的宣传工作。根据人行、总行反洗钱规定的要求和有关宣传口径，组织作好对客户的反洗钱宣传工作。

7、组织开展反洗钱社会宣传活动采取多种形式，并积极对宣传情况进行总结，向分行报送有关报告。

柜台经理职责：

1、按照人民银行等监管机构的要求报送反洗钱相关报告；

2、负责组织开展全行的反洗钱业务培训、宣传与咨询解答；

3、负责与反洗钱相关监管机构的沟通、协调工作;

4、负责配合对反洗钱工作中发现的涉嫌洗钱情况进行调查核实；

5、完成反洗钱领导小组交办的工作。

6、负责向太原分行运营管理部及时报送账务处理产生的人民币大额交易数据及可疑交易数据对未能及时上报的数据进行补录及报送；

7、每月组织一到两次反洗钱业务学习、培训，做好培训记录。

专职柜员职责：

1、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

2、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

3、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

4、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

5、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

南中环街支行（2011.12.31）

6、在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

7、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，保存五年。

二、建立南中环街支行反洗钱制度

由支行反洗钱领导组牵头制定南中环街支行反洗钱制度，包括《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱档案管理办法》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱岗位职责》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱工作保密制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱工作内部检查、审计制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱协查工作操作规程》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱工作培训和宣传制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱组织体系及责任制度》、《中国光大银行太原南中环街支行反洗钱工作管理实施细则》。

三、组织支行员工进行反洗钱知识的学习

我支行反洗钱领导组已多次组织柜员和理财经理、大堂经理学习有关反洗钱业务的办法及规定。使日常接触现金和非现金交易的柜员都能够识别和处理洗钱交易，逐步提高其反洗钱意识和技能。学习内容包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国光大银行反洗钱客户风险等级分类管理办法》等各种制度，同时在如何识别洗钱行为、公民和企事业单位应履行的反洗钱义务等方面，对日常甄别、上报可疑交易的

南中环街支行（2011.12.31）

柜员进行了重点学习。

四、进行宣传活动

在我支行试营业期间，我行已积极进行了一些反洗钱知识的宣传活动，包括在我支行营业大厅大屏幕播放反洗钱PPT，并在大堂位置设立“反洗钱法制咨询台”，在营业大厅各宣传栏处摆放宣传资料，同时要求大堂经理及柜员负责为客户做好反洗钱业务宣传工作，使原本对反洗钱知识知之甚少的客户有了较为直观的认识和了解。

光大银行南中环街支行

2011年12月31日