银行卡业务练习题

2020-03-03 05:00:14 来源：范文大全收藏下载本文

银行卡业务练习题

（第十章）

一、单选题：

1.B ，是指由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。 A、贷记卡 B、借记卡 C、储值卡 D、专用卡答：B 2.借据卡按功能不同，可分为 A （含储值卡）、专用卡及储值卡。

A、转账卡 B、借记卡 C、贷记卡 D、专用卡答案：A 3.下列关于贷记卡分类的说法，错误的是（） A、按币种分为人民币卡和本外币合一卡 B、按发行对象分为个人卡和单位卡。 C、按卡片性质分主卡和附属卡

D、按信用等级分为白金卡、金卡、普通卡答案:A 4.下列款项中，不允许转账存入个人借记卡的是（）。 A、个人工资性款项 B、属于个人的合法劳务报酬 C、单位销货收入 D、个人投资回报收入答案：C 5.可以在营业机构办理现金取款业务的银行卡（）。 A、个人卡 B、单位卡 C、个人卡单位卡都可 D、个人卡

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和单位卡都不可答案：C 6.单位卡账户资金必须从其（）转账存入。

A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D、临时存款账户答：A 7.下列银行卡中，不能办理附属卡的是（）。

A、单位借据卡 B、商务卡 C、蜀信卡 D、单位准贷记卡答案：B 8.一张个人主卡只能申领（）张借据卡附属卡。 A、1 B、5 C、6 D、10 答：B 9.是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。

A、借据卡 B、专用卡 C、贷据卡 D、储值卡答：C 10．自助业务形式包括自助银行、银亭、自助设备单机等，可以设置为、离行式两种。

A、在行式 B、大堂式 C、穿墙式 D、在行式和大堂式答：A

11、关于银联卡叙述，错误的是（

）

A、对于贴有银联标识的ATM或POS,都能持银联标识卡使用，无须识别是哪个行的ATM或POS。

B、对于贴有银联标识的银联卡，都能透支，但须出示身份证商

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户方能受理。

C、银联标识卡还可在各种商场、酒店、机场等场所的贴有“银联”标识的POS机上进行消费使用

D、对于贴有银联标识的银联卡，商户可无须识别发卡行，可直接在POS进行刷卡操作。答：B

二、多选题：

1．借据卡的风险表现有哪些（ A、B、D ）

A、申请人或单位开卡申请人假冒、伪造他人身份（资料），伪造签名，申请办理借据记卡，为挪用、侵占客户资金准备。 B、内外勾结。泄露、出售客户资料信息。 C、客户信息保管。

D、违规办理单位卡现金收付业务。 2．贷记卡的防范措施有（ ACD ）

A、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度

B、借据卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付申请人。 C、分级授权管理，明确授信审批人员职责，加大问责力度。 D、不得单纯设立发卡量考核指标。

3．自助银行设备外挂风险点在下列有哪些（ ABCE） A、门禁刷卡器。 B、插卡口

C、键盘 D、“山寨版”自助设备 E、出钞口 4．ATM机设备管理风险点有哪些（ABD ） A、密码、钥匙。 B、自助设备管理卡 C、装钞、卸钞、清点、账款核对，要双人到场。

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D、现金管理

三、判断题

1.在自助设备上可以修改交易密码。√

2.在自助银行设备上进行存款操作时必须输入正确密码。× 3.客户未要求卡折同开，银行（信用社）经办人员不小心同开了借记卡和存折，但只将存折返还客户，借据卡由经办人拿着，这样不会造成风险。×

4.申领单位卡，可由由领单位法定代表人或其他人来领取。× 5.办理销户手续，对废卡无需妥善处理，只要将卡剪角，破坏磁条就可以了，不需上交销毁。×

6.贷记卡客户申请资料应妥善保存，专人管理。√

7.自助业务形式包括自助银行、银亭、自助设备单机等，可以设置为在行式，离行式两种。√

8.自助银行设备购置，可以各县级联社自行购买，也可以委托他人购买。×

9.外围监控设施不能正常工作，但只要ATM机内监控正常就可对外运行。×

10.对自助设备的键盘及密码输入器可不加装防窥视遮挡装置。×

四、简答题

1．借记卡的风险点有哪些？（P204页） 2．解释什么借记卡？（P204） 3．解释什么是贷记卡？（P207） 4．贷记卡的风险表现有哪些？（P208）

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5．贷记卡的主要风险点有哪些？（P208） 6．自助设备处挂风险点有哪些？（P214） 7．自助银行设备管理的风险点有哪些（P216）

五、案例分析

2002年11月，客户顾某在J银行S分行办理了一张借记卡。2003年5月22日，顾某到J银行s分行所属自助银行取款，在该自助银行门禁上看见一个装置，上面有“进门前请先刷卡并输入密码”的提示。顾某按提示刷卡并输入密码后，但自助银行门没有打开，顾某即离开。2003年6月，顾某在取款时发现自己卡内的资金缺少10068元，即向公安机关报案。经公安机关侦查发现，犯罪分子在J银行S分行自助银行门禁系统上安装了盗码器，窃取了顾某借记卡上的信息和密码后复制伪卡，并持伪卡在异地取走顾某卡内的资金。随后，顾某提起诉讼，要求银行赔偿其损失。法院经审理后判决：J银行负有责任，自判决生效之日起十五日内，给付顾某10068元及此款自2003年6月9日起至判决生效之日止的银行活期存款利息。 1．请做技术与制度分析 2．怎样纠偏？

县联社科技信息部

2011年5月6日

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