重大监管事项报告

2020-03-02 23:50:27 来源：范文大全收藏下载本文

关于XX银行2011年重大监管事项贯彻落

实情况自查的报告

XX银监分局：

根据贵局《关于印发的通知》（银监发„2011‟57号）的文件精神，XX银行（以下简称“本行”）领导高度重视此项工作，统一安排部署，按照检查工作通知文件进一步明确了自查方案,落实工作分工，把这次检查工作作为本行的大事、要事、急事来抓。检查工作于2012年1月15日开起，于1月31日结束。现将自查情况汇报如下：

一、高度重视，精心组织。根据银监会有关文件精神，我行成立了以XX为组长，XX为副组长，XX为成员的自查领导小组，自查牵头部室为风险合规部。各部室高度重视自查工作，要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立贷款各操作环节的考核和问责机制，实现贷款经营的规范化和管理的精细化，推动了全年中心工作任务的全面落实。

二、认真自查，积极配合。各部室以严谨认真的态度对待自查工作，认真学习自查方案，全面梳理了本行贯彻落实重大监管事项的情况。

（一）严防平台贷款风险。本行截止报告日，没有政府

平台贷款余额。本行属于今年刚营业的新型农村金融机构，以服务“三农”和中小企业为宗旨，尚未介入政府平台贷款。

（二）认真贯彻执行贷款新规。我行自营业以来，制定了《XX银行个人贷款管理办法》、《XX银行流动资金贷款管理办法》、《XX银行固定资产贷款管理办法》、《XX项目融资管理办法》。同时组织行内员工对文件内容进行学习培训，使信贷人员迅速理解贷款新规内容与操作管理要求，规范、统一地执行贷款新规的规定，切实提高相关人员的政策认识水平和具体业务的操作能力。行领导在会议上针对 “三个办法、一个指引”执行方面的现状进行了总结和分析，并提出了相关工作要求，进一步提高了行内人员的政策水平和操作能力，确保相关人员规范、统一地执行贷款新规要求。同时本行规定对自然人30万元以上，生产经营性贷款50万元以上的实行委托支付。

（三）本行尚未开办中长期贷款。

（四）本行尚未开办房地产贷款。

（五）强化声誉风险和竞争秩序管理。本行于开业初成立了声誉和竞争秩序管理小组，规范了存贷款市场的竞争行为，健全了内部监督制约机制。

（六）扎实有效推进案件防控机制建设。本行按内控和案防制度执行年的活动要求，成立了领导小组，落实风险合规部为牵头部门，制定了方案。本行于1月下旬对贷款客户

进行了大走访，可以排除贷款诈骗、票据业务违规、内部人员行为不当、借款人资金链断裂等方面的风险隐患。本行注重发挥内审稽核的作用，强化推动案防内生机制和执行力建设；严格执行银监部门案件风险信息报送制度，严肃问责瞒报、漏报和迟报案件行为；建立健全财务内外部监督机制，推进“小金库”治理的长效机制建设。

（七）转型升级年活动开展情况。本行能按照银行业“转型升级年”活动要求，制定活动方案，大力推动“业务结构、客户结构、收入结构、渠道结构的转型和理念、管理、文化的升级；能结合转型升级的需要和市场实际，研究制定本行的三年发展规划；能认真贯彻宏观调控政策和各项监管要求，坚持“绿色信贷”理念，利用信贷杠杆做实节能减排推动工作；本行已完善公司治理，改善薪酬管理，依托信息技术推进流程再造，建立以“客户为中心”的业务流程和“风险为本”的管理流程。

（八）支农转型升级活动开展情况。一是增加信贷投入，成为“三农”资金供应的重要渠道。二是简化贷款手续，为支持“三农”发展提供优质服务。开业以来，本行积极筹措资金、增加信贷投入的同时，深入农户，及时了解农民的心志，努力简化贷款手续，切实为农民提供优质服务，得到了广大农户的肯定。在辖区范围内评定“信用户”，实现信用户随到随贷的方式。三是切实加强支农宣传，助推服务功能增强。为

使群众真正了解村镇银行的性质和服务宗旨，从而更好地服务于农业和农村，本行通过临柜宣传、标语等各种形式广泛宣传，取得了一定成效，使农民对本行的认识逐步得到了提高，扩大了本行的美誉度。四是切实加强信贷管理，力促农民信用观念转变。本行把培养农民的信用观念作为一项重要工作来抓，使广大农户还贷意识增强。据客户经理贷后调查显示，本行168户有贷款余额的农户100%表示能按期归还银行借款。

三、自查中存在的问题

1、自“三个办法一个指引”实施以来，部分客户认为银行管的太严，手续太繁琐，银行所放贷款进入借款人账户后，就应归借款人使用，只要按借款合同约定的用途使用，不挪用就行。

2、受托支付在具体经办业务中手续繁杂有一定的难度，客户大都不愿采取这种方式办理，对客户款项支用监控太严会造成客户用途不实。借款人有可能存在化整为零变通使用贷款，监控较难。

3、对受托支付双方交易对手真实性难以甄别，信贷员在操作过程中增加了较大的工作量。

4、对贷款三查的深度有待提高。因本行是新开的地方性小法人金融机构,新入行的客户经理业务尚未完全掌握,在贷前调查报告中，对于贷款用途阐述过于简单,客户经理

贷前调查方式和手段有待提高。

四、对自查中存在问题的整改与建议。

1、加强政策传导和社会公共宣传力度，营造良好的制度执行环境。各级政府、监管部门和各银行业金融机构要通力合作，建立立体宣传网络，确保贷款新规政策深入人心。

2、监管部门应建立科学严密的监督管理体系，加强监管检查和分类指导，合理、科学、公平地进行监管。

3、加强培训工作，全面提高信贷管理人员的理论水平和管理能力，保证贷款新规的执行效果。

南宁市监管企业重大事项报告制度暂行办法

重大事项报告制度