贵州省融资性担保机构经营许可证

2020-03-02 08:37:37 来源：范文大全收藏下载本文

贵州省融资性担保机构经营许可证

管理指引（试行）

第一节

总则

第一条为加强融资性担保机构经营许可证管理，促进融资性担保机构依法经营，维护融资性担保市场秩序，根据中国银监会《融资性担保机构经营许可证管理指引》（银监发〔2010〕77号）、《贵州省融资性担保机构管理暂行办法》等有关规定，制定本指引。

第二条本指引所称监管部门是指贵州省人民政府金融工作办公室（以下简称“省金融办”）和各市（州）政府确定的监管部门。

本指引所称融资性担保机构是指依法设立的经营融资性担保业务的公司制和公司制以外的担保机构及其分支机构。

第三条本指引所称融资性担保机构经营许可证是指省金融办依法颁发的特许融资性担保机构经营融资性担保业务的法律文件，融资性担保机构经营许可证包括正本和副本，副本的记载内容在与正本保持一致的基础上，同时记载融资性担保机构的年检情况。第四条融资性担保机构经营许可证由省金融办统一制作。

融资性担保机构经营许可证的颁发、换发、补发须到省金融办办理。

融资性担保机构经营许可证的注销，按照《贵州省融资性担保机构审批工作指引》中分级审批权限办理，市（州）监管部门注销后的许可证应上缴省金融办。

第五条融资性担保机构依法取得融资性担保机构经营许可证后，方可向有登记管辖权的工商行政管理部门等登记机关申请办理注册登记。

第六条融资性担保机构经营许可证实行年检制度。融资性担保机构应按照《贵州省融资性担保机构年检暂行办法》相关规定进行年检。

第七条融资性担保机构经营许可证实行机构编码终身制（编码规则见附件2）。

融资性担保机构经营许可证如遗失或损坏，申请补发或换发经营许可证时，原机构编码继续沿用。

融资性担保机构经营许可证如被注销，该机构编码自动作废，不再使用。

第八条融资性担保机构经营许可证应载明下列内容：

（一）机构名称

（二）注册资本

（三）业务范围

（四）营业地址

（五）机构编码

（六）发证机关及公章

（七）有效期限

（八）颁发日期

第九条融资性担保机构经营许可证有效期限最高不超过5年。

新设立的融资性担保机构颁发的经营许可证有效期限为1年；

经营许可证有效期限为1年的融资性担保机构年检合格的，新换发的经营许可证有效期限延长至3年。

经营许可证有效期限为3年的融资性担保机构连续3年年检合格的，新换发的经营许可证有效期限延长至5年。

融资性担保机构经营许可证有效期限届满，需要延续的，应提前90日向发证机关提出延续申请，换发新的融资性担保机构经营许可证。不再延续的，应提前90日向发证机关和所在地监管部门报告，注销融资性担保机构经营许可证，并做好善后工作。

第十条融资性担保机构设立、变更、终止，应按照《贵州省融资性担保公司审批工作指引（试行）》的规定，经监管部门许可后颁发、换发或缴回经营许可证。第十一条融资性担保机构经营许可证的正本应在营业场所的显著位置公示，副本应安排专人妥善保管。

第二节

许可证发放与注销

第十二条监管部门根据行政许可决定向融资性担保机构颁发、换发、补发经营许可证的，应自作出行政许可决定之日起10个工作日内向申请人颁发、换发、补发经营许可证。

第十三条融资性担保机构向省金融办申请领取融资性担保机构经营许可证时，应提供下列材料：

（一）监管部门的批准文件

（二）市（州）监管部门工作联系函

（三）融资性担保机构章程

（四）融资性担保机构（筹建）介绍信

（五）经办人员的合法有效身份证明

（六）监管部门要求的其他材料

第十四条融资性担保机构经营许可证遗失、损坏，应向监管部门申请补发、换发经营许可证。

经营许可证遗失的，融资性担保机构应在监管部门指定的网站或公开发行的报纸上进行公告，重新申请领取新证时须附遗失情况说明。

经营许可证损坏的，融资性担保机构应先缴回旧证再重新申请领取新证。

第十五条融资性担保机构出现以下情形时，应注销其融资性担保机构经营许可证。

（一）融资性担保机构经营许可被撤销的

（二）融资性担保机构经营许可被撤回的

（三）融资性担保机构解散的

（四）融资性担保机构破产的

（五）融资性担保机构被撤销的

（六）融资性担保机构经营许可证有效期限届满不再延续的

（七）监管部门规定的其他情形

融资性担保机构被注销经营许可证的，应在收到监管部门有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起15个工作日内，办理经营许可证注销手续并将经营许可证缴回发证机关。逾期不缴回的，由融资性担保机构所在地监管部门及时依法收缴。

第十六条颁发、换发、补发、注销经营许可证，监管部门应在指定的网站或公开发行的报纸上进行公告。

公告的具体内容应包括：机构名称、注册资本、业务范围、营业地址（住所或分支机构所在地）、机构编码、流水号、发证机关、有效期限、邮政编码、联系电话。

第三节

内部管理

第十七条监管部门应加强融资性担保机构经营许可证的信息管理，建立完善的档案管理系统，依法披露融资性担保机构经营许可证的有关信息。

第十八条监管部门应按照融资性担保机构经营许可证编码规则制作融资性担保机构经营许可证，并加盖监管部门公章。

第十九条监管部门应将融资性担保机构经营许可证作为重要凭证专门管理，建立经营许可证颁发、换发、注销、收缴、销毁登记制度。

第二十条许可证管理原则上实行“证账分管、证印分管”的内部控制要求。

“证账分管”是指许可证实物管理与台账管理应当分岗负责。监管部门对许可证实物应当做到专人管理、专库（或专用单证柜）保存；建立许可证使用台帐，保证账实相符。

“证印分管”是指许可证应当与专用印章实行分开管理、分人使用。

第二十一条融资性担保机构经营许可证属于重控文件。空白、作废的融资性担保机构经营许可证均应存放至具备防火、防盗措施、须由两把钥匙（或一把钥匙、一个密码）才能开启的文件柜中。两把钥匙（或一把钥匙、一个密码）需分两人持有，互不借用（持有钥匙的一方不得知悉密码）。许可证的入库存档和领用出库应经相关领导签字认可，并在台账上进行记录。开启、关闭文件柜应由两人同时进行。

第二十二条对于融资性担保机构经营许可证管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法注销和缴回的经营许可证，应加盖“作废”章，作为重要凭证专门归档，定期销毁。

许可证的销毁，监管部门应由两人在指定时间和地点销毁。许可证销毁的，应填写销毁清单，并在融资性担保机构经营许可证管理台账上作相应记录。

第二十三条空白许可证遗失的，应在监管部门网站及公开发行的报纸上声明旧证作废。

第四节

其他

第二十四条本指引由省金融办负责解释。

第二十五条本指引自印发之日起施行。

附件：1.《〈中华人民共和国融资性担保机构经营许可证〉填写说明》

2.《贵州省融资性担保机构经营许可证编码规则》

附件１

《中华人民共和国融资性担保机构经营许可证》

填写说明